స్థిర ఆదాయ సూచిక మ్యూచువల్ ఫండ్స్

విషయ సూచిక

• FNSOX
• VBIIX
• SWRSX
• VIPSX

కార్పొరేట్ బాండ్ల వంటి స్థిర ఆదాయ సాధనాలు సాంప్రదాయిక పెట్టుబడిదారులకు ప్రస్తుత ఆదాయాన్ని సహేతుకమైన ప్రమాదంలో పొందటానికి అవకాశాలను అందిస్తాయి. పెట్టుబడి లక్ష్యంతో సంబంధం లేకుండా, డైవర్సిఫైయర్ మరియు ఆదాయ-జనరేటర్ రెండింటినీ, స్థిర ఆదాయానికి కొంత కేటాయింపు సిఫార్సు చేయబడింది. ట్రెజరీలు అని పిలువబడే ప్రభుత్వ బాండ్లు సురక్షితమైన పెట్టుబడులను అందిస్తాయి మరియు కొన్ని ద్రవ్యోల్బణ రక్షణను కూడా అందిస్తాయి.

మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు బాండ్లను జోడించడానికి అత్యంత ఖర్చుతో కూడుకున్న మార్గం బాండ్ ఇండెక్స్ ఫండ్ ద్వారా, ఇది నిష్క్రియాత్మకంగా అనేక బాండ్లలో పెట్టుబడులు పెడుతుంది మరియు విస్తృత-ఆధారిత బాండ్ ఇండెక్స్ యొక్క పనితీరును ప్రతిబింబించడానికి ప్రయత్నిస్తుంది. ఇక్కడ మనం అలాంటి 4 నిధులను పరిశీలిస్తాము, ప్రస్తుతం మార్కెట్లో అందిస్తున్న వాటిలో (జనవరి 14, 2020 నాటికి మొత్తం డేటా).

కీ టేకావేస్

• పెట్టుబడిదారులందరూ తమ పోర్ట్‌ఫోలియోకు కొన్ని స్థిర ఆదాయ అంశాలను డైవర్సిఫైయర్‌గా చేర్చడాన్ని పరిగణించాలి. స్థిర ఆదాయ నిధులు పెట్టుబడిదారులకు బాండ్ సూచికలను ట్రాక్ చేసే విధంగా తమ పోర్ట్‌ఫోలియోకు ఈ సాంప్రదాయిక పెట్టుబడులను జోడించడానికి తక్కువ ఖర్చుతో కూడిన మార్గాన్ని అందిస్తాయి.ఇక్కడ మేము కేవలం 4 ఇండెక్స్డ్ ఫిక్స్‌డ్ ప్రొఫైల్ అక్కడ డజన్ల కొద్దీ ఎంపికలలో ఆదాయ మ్యూచువల్ ఫండ్స్.

విశ్వసనీయత స్వల్పకాలిక బాండ్ సూచిక (FNSOX)

ఆస్తులు అండర్ మేనేజ్‌మెంట్ (AUM): 22 622 మిలియన్

నికర వ్యయ నిష్పత్తి: 0.03%

ఫిడిలిటీ స్పార్టన్ స్వల్పకాలిక బాండ్ ఇండెక్స్ ఫండ్ బార్క్లేస్ యుఎస్ 1-5 సంవత్సరాల ట్రెజరీ బాండ్ ఇండెక్స్ యొక్క పనితీరును ట్రాక్ చేస్తుంది, ఇది ఒకటి నుండి ఐదు సంవత్సరాల మధ్య మెచ్యూరిటీ ప్రొఫైల్‌లతో యుఎస్ ట్రెజరీ బాధ్యతలతో కూడి ఉంటుంది. ఫండ్ అంతర్లీన సూచికను ట్రాక్ చేయడానికి నమూనా పద్ధతులను ఉపయోగిస్తుంది మరియు ఇది సాధారణంగా దాని పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క పరిపక్వతను మూడు సంవత్సరాలు లేదా అంతకంటే తక్కువ వద్ద నిర్వహిస్తుంది. డిఫాల్ట్ యొక్క చాలా తక్కువ ప్రమాదం మరియు దాని హోల్డింగ్స్ యొక్క స్వల్పకాలిక స్వభావం కారణంగా, ఫండ్ తక్కువ 30 రోజుల SEC దిగుబడి 1.79% కలిగి ఉంది. ఫండ్ యొక్క సగటు ప్రభావవంతమైన వ్యవధి 2.58 సంవత్సరాలు, ఎక్కువ మెచ్యూరిటీలతో ఉన్న ఇతర ఫండ్లతో పోలిస్తే వడ్డీ రేటు మార్పులకు తక్కువ సున్నితంగా ఉంటుంది.

స్వల్ప ప్రభుత్వ విభాగంలో తోటివారిలో ఈ నిధి అతి తక్కువ నికర వ్యయ నిష్పత్తులలో ఒకటి. రిస్క్-సర్దుబాటు చేసిన పనితీరు కోసం ఈ ఫండ్ మార్నింగ్‌స్టార్ నుండి నాలుగు నక్షత్రాల మొత్తం రేటింగ్‌ను పొందింది. ఫండ్‌కు లోడ్ ఫీజు లేదు మరియు కనీస పెట్టుబడి మొత్తం లేదు.

వాన్గార్డ్ ఇంటర్మీడియట్-టర్మ్ బాండ్ ఇండెక్స్ (VBIIX)

AUM:.3 35.3 బిలియన్

నికర వ్యయ నిష్పత్తి: 0.15%

వాన్గార్డ్ ఇంటర్మీడియట్-టర్మ్ బాండ్ ఇండెక్స్ ఫండ్ ఇన్వెస్టర్ షేర్లు బార్క్లేస్ యుఎస్ 5-10 సంవత్సరాల ప్రభుత్వం / క్రెడిట్ ఫ్లోట్ సర్దుబాటు సూచిక యొక్క పనితీరును ట్రాక్ చేస్తాయి. ఈ సూచిక యుఎస్ ట్రెజరీ, ఇన్వెస్ట్మెంట్-గ్రేడ్ డొమెస్టిక్ కార్పొరేట్ మరియు ఇన్వెస్ట్మెంట్-గ్రేడ్ ఫారిన్ బాండ్లతో ఐదు నుండి 10 సంవత్సరాల మెచ్యూరిటీ ప్రొఫైల్స్ కలిగి ఉంటుంది. సాధ్యమైనంత తక్కువ ట్రాకింగ్ లోపం వద్ద ట్రేడింగ్‌ను తగ్గించడానికి ఫండ్ నమూనా పద్ధతులను ఉపయోగిస్తుంది. ఫండ్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియోలో 58% US ప్రభుత్వం మరియు ఏజెన్సీ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టబడింది, అయితే ఫండ్ యొక్క ఆస్తులలో 40% ప్రధానంగా పారిశ్రామిక మరియు ఆర్థిక సేవల సంస్థలు జారీ చేసిన కార్పొరేట్ బాండ్లను సూచిస్తాయి.

ఫండ్ యొక్క సగటు ప్రభావవంతమైన వ్యవధి 6.33 సంవత్సరాలు, మరియు దాని 30-రోజుల SEC దిగుబడి 2.06%. ఈ ఫండ్ మార్నింగ్‌స్టార్ నుండి ఫైవ్ స్టార్ ఓవరాల్ రేటింగ్‌ను పొందింది. ఫండ్ తన పెట్టుబడిదారులకు లోడ్ ఫీజు వసూలు చేయదు మరియు దీనికి కనీసం investment 3, 000 పెట్టుబడి అవసరం.

ష్వాబ్ ట్రెజరీ ద్రవ్యోల్బణం రక్షిత సెక్యూరిటీస్ ఇండెక్స్ ఫండ్ (SWRSX)

AUM: billion 1.0 బిలియన్

నికర వ్యయ నిష్పత్తి: 0.05%

ష్వాబ్ ట్రెజరీ ద్రవ్యోల్బణం రక్షిత సెక్యూరిటీస్ ఇండెక్స్ ఫండ్ బార్క్లేస్ యుఎస్ ట్రెజరీ ద్రవ్యోల్బణం-రక్షిత సెక్యూరిటీస్ (టిప్స్) ఇండెక్స్ (సిరీస్-ఎల్) ఎస్ఎమ్ యొక్క పనితీరును ట్రాక్ చేస్తుంది. బెంచ్మార్క్ సూచిక పరిపక్వత, పెట్టుబడి-గ్రేడ్ రేటింగ్‌లు మరియు face 250 మిలియన్ లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ముఖ విలువ వరకు కనీసం ఒక సంవత్సరం వరకు బహిరంగంగా జారీ చేసిన అన్ని టిప్‌లను కలిగి ఉంటుంది. ఫండ్ యొక్క హోల్డింగ్స్ అన్నీ యుఎస్ డాలర్లలో సూచించబడతాయి మరియు ఫండ్ విదేశీ హోల్డింగ్స్ నుండి వచ్చే కరెన్సీ నష్టాలకు గురికాదు. ఫండ్ యొక్క ఆస్తులలో మూడింట ఒక వంతు యుఎస్ నామమాత్రపు బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టగా, మిగిలినవి యుఎస్ టిప్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టబడ్డాయి.

తక్కువ ద్రవ్యోల్బణం కారణంగా, టిప్స్ 2010 అంతటా సగటు రాబడి కంటే తక్కువగా ఉన్నాయి. ష్వాబ్ ట్రెజరీ ద్రవ్యోల్బణం రక్షిత సెక్యూరిటీస్ ఇండెక్స్ ఫండ్ సగటు ప్రభావవంతమైన వ్యవధి 7.74 సంవత్సరాలు మరియు 30 రోజుల SEC దిగుబడి 1.69%. మార్నింగ్‌స్టార్ ఈ ఫండ్‌కు ఫోర్-స్టార్ ఓవరాల్ రేటింగ్ ఇచ్చింది. ఫండ్‌కు లోడ్ ఫీజు లేదు మరియు కనీస పెట్టుబడి అవసరం లేదు.

వాన్గార్డ్ ద్రవ్యోల్బణం-రక్షిత సెక్యూరిటీస్ ఇండెక్స్ ఫండ్ (VIPSX)

AUM: billion 28 బిలియన్

నికర వ్యయ నిష్పత్తి: 0.20%

వాన్గార్డ్ ద్రవ్యోల్బణం-రక్షిత సెక్యూరిటీస్ ఇండెక్స్ ఫండ్ ఇన్వెస్టర్ షేర్లు బార్క్లేస్ యుఎస్ ట్రెజరీ ద్రవ్యోల్బణం-రక్షిత సెక్యూరిటీల (టిప్స్) 5-10 సంవత్సరాల సూచిక యొక్క పనితీరును ట్రాక్ చేస్తాయి. బెంచ్మార్క్ సూచిక US ట్రెజరీ యొక్క ద్రవ్యోల్బణం-రక్షిత ప్రజా బాధ్యతలతో కూడి ఉంటుంది, మిగిలిన మెచ్యూరిటీలతో పదేళ్ల లోపు ఉంటుంది. మితమైన వ్యవధి కారణంగా, ఫండ్ నిజమైన వడ్డీ రేటు ప్రమాదానికి కొంత సున్నితంగా ఉంటుంది, అయితే ఇది దీర్ఘకాలిక టిప్స్ ఫండ్‌తో పోలిస్తే తక్కువ రాబడిని కలిగి ఉంటుంది. ఫండ్ యొక్క హోల్డింగ్లలో 96% యుఎస్ టిప్స్, మిగిలిన 4% మనీ మార్కెట్లలో ఉన్నాయి.

ఈ ఫండ్ దాని ష్వాబ్ కౌంటర్తో పోలిస్తే సగటున 7.38 సంవత్సరాల వ్యవధిని కలిగి ఉంది, ఇది వడ్డీ రేటు మార్పులకు చాలా తక్కువ సున్నితంగా ఉంటుంది. ఈ ఫండ్ 30 రోజుల SEC దిగుబడి 0.07%. ఈ ఫండ్ మార్నింగ్‌స్టార్ నుండి ఫైవ్ స్టార్ మొత్తం రేటింగ్‌ను పొందింది. ఈ ఫండ్‌కు లోడ్ ఫీజు లేదు మరియు కనీసం investment 3, 000 పెట్టుబడి అవసరం.