మూలధన సంరక్షణను కోరుకునే పెట్టుబడిదారులు తరచుగా నగదు, డబ్బు మార్కెట్లు, డిపాజిట్ ధృవపత్రాలు మరియు బాండ్లతో సహా కనీస-రిస్క్ పెట్టుబడి ఎంపికలపై పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపులపై దృష్టి పెడతారు.
బాండ్ కేటగిరీ కింద, స్వల్పకాలిక బాండ్లు వారి స్వల్పకాలిక మరియు తరువాత నగదు స్థితి కారణంగా రుణ సెక్యూరిటీల రిస్క్ స్పెక్ట్రం యొక్క సురక్షితమైన చివరలో వస్తాయి. తక్కువ వ్యవధి లేదా మెచ్యూరిటీ తేదీ తక్కువ క్రెడిట్ రిస్క్ మరియు తక్కువ వడ్డీ రేటు ప్రమాదానికి దారితీస్తుంది.
సాంప్రదాయిక పెట్టుబడిదారులకు, స్వల్పకాలిక బాండ్లు ఆకర్షణీయంగా ఉంటాయి ఎందుకంటే అవి అస్థిరతను సమర్థవంతంగా తగ్గిస్తాయి. స్వల్పకాలిక బాండ్ కేటగిరీలోని మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వివిధ రకాల జారీదారులు, పరిశ్రమలు మరియు ప్రాంతాలలో అధిక-నాణ్యత బాండ్ హోల్డింగ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడం ద్వారా ఈ వైవిధ్యతను అందిస్తుంది.
1. వాన్గార్డ్ స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి-గ్రేడ్ ఫండ్ (VFSTX)
- సగటు మొత్తం రాబడి: 2.89% 30-రోజుల దిగుబడి: 2.28% ఖర్చు నిష్పత్తి: 0.2%
ప్రాంతీయ బహిర్గతం, క్రెడిట్ నాణ్యత మరియు బాండ్ జారీచేసే రకం పరంగా ఈ ఫండ్ వైవిధ్యతను అందిస్తుంది. 1982 లో స్థాపించబడిన వాన్గార్డ్ స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి-గ్రేడ్ ఫండ్ పెట్టుబడిదారులకు ప్రస్తుత ఆదాయాన్ని అందించడానికి ప్రయత్నిస్తుంది మరియు కనీస ధరల అస్థిరతను కొనసాగించడంపై దృష్టి పెడుతుంది.
ఫండ్ నిర్వాహకులు ఫండ్ యొక్క ఆస్తులలో గణనీయమైన మొత్తాన్ని అధిక-నాణ్యత స్థిర-ఆదాయ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతారు, స్వల్ప మరియు మధ్యంతర రుణ సమస్యలలో 80% కంటే తక్కువ కాదు. మ్యూచువల్ ఫండ్ తన ఆస్తులలో 24.2% వాణిజ్య తనఖా లేదా ఆస్తి-ఆధారిత సెక్యూరిటీలలో మరియు 7.7% ట్రెజరీ లేదా ఏజెన్సీ బాండ్లలో జూలై 31, 2019 న పెట్టుబడి పెట్టింది.
ఈ ఫండ్ ప్రస్తుతం 1, 900 హోల్డింగ్లలో 60.5 బిలియన్ డాలర్ల పెట్టుబడిదారుల ఆస్తులను నిర్వహిస్తుంది. జూలై 2019 నాటికి, ఇది 10 సంవత్సరాల సగటు వార్షిక మొత్తం రాబడి 2.89%. ఈ ఫండ్ ఖర్చు నిష్పత్తి 0.2%, వర్గం సగటు 0.74% కంటే తక్కువ.
పెట్టుబడిదారులు ముందస్తు అమ్మకపు భారం లేకుండా వాటాలను కొనుగోలు చేయవచ్చు మరియు వాటాలను రీడీమ్ చేసినప్పుడు ఎటువంటి ఛార్జీని అంచనా వేయరు. ఆగస్టు 19, 2019 న ఫండ్ యొక్క 30-రోజుల సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ (ఎస్‌ఇసి) దిగుబడి 2.28%. దీనికి కనీస ప్రారంభ పెట్టుబడి $ 3, 000 అవసరం. అడ్మిరల్ షేర్లు $ 50, 000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ పెట్టుబడితో లభిస్తాయి మరియు వాటి వ్యయ నిష్పత్తి 0.1% మాత్రమే.
2. DFA స్వల్పకాలిక విస్తరించిన నాణ్యత పోర్ట్‌ఫోలియో (DFEQX)
- సగటు మొత్తం రాబడి: 2.63% 30-రోజుల దిగుబడి: 1.44% ఖర్చు నిష్పత్తి: 0.22%
DFA స్వల్పకాలిక విస్తరించిన నాణ్యత పోర్ట్‌ఫోలియో మార్చి 2009 లో స్థాపించబడింది మరియు రుణ సెక్యూరిటీల పరిధిలో పెట్టుబడిదారులకు గరిష్ట మొత్తం రాబడిని అందించడానికి ప్రయత్నిస్తుంది. ఫండ్ నిర్వాహకులు పెట్టుబడి-గ్రేడ్ నాణ్యత అని నమ్ముతున్న స్థిర-ఆదాయ సెక్యూరిటీలలో కనీసం 80% పోర్ట్‌ఫోలియోను పెట్టుబడి పెడతారు. ఫండ్ యొక్క ఆస్తులలో 25% వరకు US ట్రెజరీ, ప్రభుత్వ సంస్థలు లేదా సమాఖ్య వాయిద్యాలు జారీ చేసిన బాండ్లు, బిల్లులు మరియు నోట్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
జూలై 31, 2019 న ఫండ్‌లో ఉన్న బాండ్ల సగటు పరిపక్వత 1.86 సంవత్సరాలు. సగటు ప్రభావవంతమైన వ్యవధి 1.80 సంవత్సరాలు. వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతున్నందుకు ప్రతిస్పందనగా ఈ ఫండ్ 2019 లో తక్కువ మెచ్యూరిటీలకు మారింది. తక్కువ మెచ్యూరిటీలు సాధారణంగా తక్కువ దిగుబడికి దారితీస్తాయి మరియు 30 రోజుల SEC దిగుబడి 1.44% కి తగ్గుతుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడిదారుల ఆస్తులలో 3 6.3 బిలియన్లను నిర్వహించింది. ఇది జూలై 2019 నాటికి పదేళ్ల సగటు వార్షిక రాబడి 2.63% గా ఉంది. మ్యూచువల్ ఫండ్ ఖర్చు నిష్పత్తి 0.22%, ఇది వర్గం సగటు కంటే తక్కువగా ఉంటుంది మరియు పెట్టుబడిదారులు ముందస్తు లేదా వాయిదా వేసిన అమ్మకపు ఛార్జీలు లేకుండా వాటాలను కొనుగోలు చేయవచ్చు.
3. iShares స్వల్పకాలిక కార్పొరేట్ బాండ్ ETF (IGSB)
- సగటు మొత్తం రాబడి: 2.30% 30-రోజుల దిగుబడి: 2.40% ఖర్చు నిష్పత్తి: 0.06%
ఐషేర్స్ స్వల్పకాలిక కార్పొరేట్ బాండ్ ఇటిఎఫ్ 2007 జనవరిలో ప్రారంభమైంది, ఇది ఇటిఎఫ్‌కు గణనీయమైన ధర మరియు పనితీరు చరిత్రను ఇస్తుంది. స్వల్పకాలిక యుఎస్ ఇన్వెస్ట్మెంట్-గ్రేడ్ కార్పొరేట్ బాండ్ల సూచికను ట్రాక్ చేయడం ఫండ్ యొక్క లక్ష్యం. ఈ ఫండ్ ప్రభుత్వ బాండ్లను కలిగి లేదు, కాబట్టి ఇది అధిక దిగుబడి మరియు కొంచెం ఎక్కువ అస్థిరతను కలిగి ఉంటుంది.
ఆగష్టు 20, 2019 నాటికి ఈ ఫండ్‌లో 8 12.8 బిలియన్ల ఆస్తులు మరియు సగటు రోజువారీ వాల్యూమ్ 1.45 మిలియన్ షేర్లు ఉన్నాయి. ఫండ్ యొక్క మార్కెట్ పరిమాణం చిన్న స్ప్రెడ్‌లను నిర్ధారిస్తుంది, ఇది బాండ్ ఇటిఎఫ్‌లకు ముఖ్యమైన అంశం.
2019 జూలైతో ముగిసిన పదేళ్ళలో, సగటు మొత్తం రాబడి సంవత్సరానికి 2.30%. 30 రోజుల SEC దిగుబడి ఆగస్టు 20 న గణనీయమైన 2.40% గా ఉంది, దీనికి కారణం కేవలం 0.06% తక్కువ ఫీజు. ఈ ఫండ్‌కు అమ్మకపు లోడ్లు లేదా కనీస పెట్టుబడి అవసరాలు లేవు.
4. ఫిడిలిటీ స్వల్పకాలిక బాండ్ ఫండ్ (FSHBX)
- సగటు మొత్తం రాబడి: 1.98% 30-రోజుల దిగుబడి: 1.98% ఖర్చు నిష్పత్తి: 0.45%
ఫిడిలిటీ స్వల్పకాలిక బాండ్ ఫండ్ మార్చి 1986 ప్రారంభ తేదీని కలిగి ఉంది, మరియు ఫండ్ పెట్టుబడిదారులకు ప్రస్తుత ఆదాయంలో అధిక స్థాయిని పొందటానికి ప్రయత్నిస్తుంది. మూలధనాన్ని పరిరక్షించడాన్ని దృష్టిలో ఉంచుకుని, ఫండ్ నిర్వాహకులు కనీసం 80% పోర్ట్‌ఫోలియోను ఇన్వెస్ట్మెంట్-గ్రేడ్ డెట్ సెక్యూరిటీలలో లేదా తిరిగి కొనుగోలు ఒప్పందాలలో పెట్టుబడి పెడతారు.
పెట్టుబడి మిశ్రమంలో దేశీయ మరియు విదేశీ జారీదారులు ఉన్నారు, 49.84% కార్పొరేట్ జారీదారులలో, 24.01% యుఎస్ ట్రెజరీ బాండ్లలో మరియు 15.64% ఆస్తి-ఆధారిత సెక్యూరిటీలలో (ఎబిఎస్) పెట్టుబడి పెట్టారు. ఈ ఫండ్ జూన్ 30, 2019 నాటికి 71 5.71 బిలియన్ల ఆస్తులను సేకరించింది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ గత పదేళ్ళలో సగటు వార్షిక మొత్తం రాబడి 1.98%. యాదృచ్చికంగా, జూలై 31, 2019 న ఈ ఫండ్ 30 రోజుల దిగుబడి 1.98% గా ఉంది. మ్యూచువల్ ఫండ్ స్వల్పకాలిక బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లకు అనుగుణంగా 0.45% వ్యయ నిష్పత్తిని కలిగి ఉంది. ఫండ్ ముందస్తు లేదా వాయిదా వేసిన అమ్మకపు భారాన్ని వసూలు చేయదు మరియు కనీస పెట్టుబడి అవసరం లేదు.
5. ష్వాబ్ స్వల్పకాలిక బాండ్ ఇండెక్స్ ఫండ్ (SWSBX)
- సగటు మొత్తం రాబడి: N / A30- రోజు దిగుబడి: 1.84% ఖర్చు నిష్పత్తి: 0.06%
ష్వాబ్ స్వల్పకాలిక బాండ్ ఇండెక్స్ ఫండ్ పెట్టుబడిదారులకు అధిక ప్రస్తుత ఆదాయాన్ని అందించడానికి ప్రయత్నిస్తుంది. ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్ బ్లూమ్‌బెర్గ్ బార్క్లేస్ యుఎస్ గవర్నమెంట్ / క్రెడిట్: 1-5 ఇయర్స్ ఇండెక్స్ యొక్క పనితీరును బెంచ్‌మార్క్‌లో కనిపించే రుణ సాధనాల్లో పోర్ట్‌ఫోలియో ఆస్తులలో గణనీయమైన మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా ట్రాక్ చేస్తుంది. ఫండ్ నిర్వాహకులు వివిధ మెచ్యూరిటీలతో స్థిర, వేరియబుల్ మరియు తేలియాడే వడ్డీ రేటు వర్గాలలో పెట్టుబడి-స్థాయి రుణ పరికరాలపై దృష్టి పెడతారు.
ఫిబ్రవరి 23, 2017 యొక్క ప్రారంభ తేదీతో ఈ ఫండ్ క్రొత్త చేరిక. అయితే, ఈ ఫండ్‌లో ఉపయోగించిన అంతర్లీన సెక్యూరిటీలు మరియు వ్యూహం ఏదైనా పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క స్థిర-ఆదాయ భాగానికి ఇది ఒక ఘనమైన ఎంపిక.
కీ టేకావేస్
- అధిక 10 సంవత్సరాల సగటు వార్షిక మొత్తం రాబడి తరచుగా మంచి నిర్వహణను సూచిస్తుంది. స్వల్పకాలిక బాండ్ ధరలు చాలా స్థిరంగా ఉంటాయి మరియు to హించటం కష్టం కనుక భవిష్యత్ పనితీరుకు ఫీల్డ్స్ మంచి మార్గదర్శినిని ఇస్తాయి. అధిక దిగుబడి సాధారణంగా అధిక క్రెడిట్ రిస్క్ లేదా అధిక వడ్డీ రేటు రిస్క్ అని అర్ధం. మరియు స్ప్రెడ్‌లు ముఖ్యమైనవి ఎందుకంటే స్వల్పకాలిక బాండ్లు తక్కువ రాబడిని కలిగి ఉంటాయి.
జూలై 31, 2019 నాటికి SWSBX 8 858 మిలియన్ల ఆస్తులను సేకరించింది. ఇండెక్స్ ఫండ్ నుండి expect హించినట్లుగా, 0.06% ఖర్చు నిష్పత్తి చాలా తక్కువగా ఉంది. 30 రోజుల దిగుబడి కేవలం 1.84% మాత్రమే, ఎందుకంటే 66% ఫండ్ తక్కువ దిగుబడినిచ్చే ప్రభుత్వ మరియు ఏజెన్సీ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టబడింది. కొనుగోలు లేదా విముక్తి సమయంలో పెట్టుబడిదారులకు అమ్మకపు భారం వసూలు చేయబడదు మరియు కనీస పెట్టుబడి అవసరం లేదు.
