అధిక-పనితీరు గల మ్యూచువల్ ఫండ్ల యొక్క వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడిదారుడికి సంపదను కూడబెట్టడానికి అద్భుతమైన వాహనాన్ని అందిస్తుంది. ఏదేమైనా, వేలాది అవకాశాలను ఎంచుకోవడంతో, పెట్టుబడి పెట్టడానికి సరైన నిధులను ఎంచుకోవడం అధిక పని. అదృష్టవశాత్తూ, ఉత్తమంగా పనిచేసే నిధులు పంచుకునేలా కొన్ని లక్షణాలు ఉన్నాయి. ప్రాథమిక లక్షణాల జాబితాను ఫిల్టరింగ్ లేదా తగ్గించే మార్గంగా ఉపయోగించడం, పరిశీలన కోసం అందుబాటులో ఉన్న అన్ని నిధుల యొక్క భారీ జాబితా ఫండ్ ఎంపిక యొక్క పనిని బాగా సులభతరం చేస్తుంది, అలాగే పెట్టుబడిదారుడి ఎంపికలు లాభదాయకంగా మారే సంభావ్యతను పెంచుతాయి.
1) తక్కువ ఫీజులు లేదా ఖర్చులు
సాపేక్షంగా తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తులతో మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సాధారణంగా ఎల్లప్పుడూ కావాల్సినవి, మరియు తక్కువ ఖర్చులు తక్కువ పనితీరు అని అర్ధం కాదు. వాస్తవానికి, వర్గం సగటు కంటే తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తులను అందించే వాటిలో ఇచ్చిన వర్గంలో ఉత్తమంగా పనిచేసే నిధులు చాలా తరచుగా ఉన్నాయి.
సగటు కంటే ఎక్కువ ఫీజులు వసూలు చేసే కొన్ని ఫండ్లు ఉన్నాయి మరియు ఫండ్ యొక్క పనితీరును సూచించడం ద్వారా అధిక ఫీజులను సమర్థిస్తాయి. నిజం ఏమిటంటే, ఏదైనా మ్యూచువల్ ఫండ్కు 1% కంటే ఎక్కువ వ్యయ నిష్పత్తి ఉన్న నిజమైన సమర్థన చాలా తక్కువ.
మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్టర్లు కొన్నిసార్లు ఫండ్ ఖర్చులలో చాలా తక్కువ శాతం పెరుగుదల కూడా పెట్టుబడిదారుడి దిగువ శ్రేణి లాభదాయకతలో ఎంత పెద్ద వ్యత్యాసాన్ని అర్థం చేసుకోవడంలో విఫలమవుతారు. 1% వ్యయ నిష్పత్తి కలిగిన ఫండ్ పెట్టుబడిదారుడికి $ 10, 000 ని సంవత్సరానికి $ 100 ఫండ్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఫండ్ సంవత్సరానికి 4% లాభం సాధిస్తే, ఆ charge 100 ఛార్జ్ పెట్టుబడిదారుడి లాభాలలో 25% పూర్తి అవుతుంది. వ్యయ నిష్పత్తి 2% అయితే, అది లాభాలలో సగం పడుతుంది. కానీ 0.25% మాత్రమే ఖర్చు నిష్పత్తి పెట్టుబడిదారుడి మొత్తం లాభంలో 6% మాత్రమే పడుతుంది. సంక్షిప్తంగా, మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడిదారులకు ఖర్చులు చాలా ముఖ్యమైనవి, వారు తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తులతో నిధులను వెతకడంలో శ్రద్ధ వహించాలి.
అన్ని ఫండ్లు వసూలు చేసే ప్రాథమిక నిర్వహణ ఖర్చులతో పాటు, కొన్ని ఫండ్లు "లోడ్" లేదా 6 నుండి 8% వరకు నడిచే అమ్మకపు రుసుమును వసూలు చేస్తాయి మరియు కొన్ని ప్రకటనలు మరియు ప్రచార ఖర్చులను కవర్ చేయడానికి ఉపయోగించే 12 బి -1 ఫీజులను వసూలు చేస్తాయి. ఫండ్. మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్టర్లు ఈ అదనపు ఫీజులను ఎప్పుడూ చెల్లించాల్సిన అవసరం లేదు, ఎందుకంటే "నో-లోడ్" ఫండ్స్ మరియు 12 బి -1 ఫీజులు వసూలు చేయని వాటి నుండి ఎంచుకోవడానికి మంచి నిధులు పుష్కలంగా ఉన్నాయి.
2) స్థిరంగా మంచి పనితీరు
చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు తమ పదవీ విరమణ ప్రణాళికలో భాగంగా మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడాన్ని ఉపయోగించుకుంటారు. అందువల్ల, పెట్టుబడిదారులు దాని దీర్ఘకాలిక పనితీరు ఆధారంగా ఒక నిధిని ఎన్నుకోవాలి, అది నిజంగా గొప్ప సంవత్సరాన్ని కలిగి ఉంది. ఫండ్ యొక్క మేనేజర్ లేదా నిర్వాహకుల స్థిరమైన పనితీరు సుదీర్ఘ కాలంలో ఫండ్ దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారుడికి బాగా చెల్లించగలదని సూచిస్తుంది. 20 సంవత్సరాల వ్యవధిలో ఫండ్ యొక్క సగటు రాబడి (ROI) దాని ఒక సంవత్సరం లేదా మూడు సంవత్సరాల పనితీరు కంటే చాలా ముఖ్యమైనది. ఉత్తమ నిధులు ఏ సంవత్సరంలోనైనా అత్యధిక రాబడిని ఇవ్వకపోవచ్చు కాని కాలక్రమేణా మంచి, ఘనమైన రాబడిని స్థిరంగా ఇస్తాయి. ఎలుగుబంటి మార్కెట్ చక్రాల సమయంలో పెట్టుబడిదారులు ఎంత చక్కగా నిర్వహిస్తారో చూడటానికి ఫండ్ చాలా కాలం పాటు ఉంటే ఇది సహాయపడుతుంది. ఉత్తమ నిధులు కష్టతరమైన ఆర్థిక కాలాల్లో లేదా చక్రీయ పరిశ్రమ తిరోగమనంలో నష్టాలను తగ్గించగలవు.
మంచి పనితీరులో ఎక్కువ భాగం మంచి ఫండ్ మేనేజర్ను కలిగి ఉంది. పెట్టుబడిదారులు ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క నేపథ్యాన్ని మరియు ఫండ్ యొక్క మొత్తం మూల్యాంకనంలో భాగంగా మునుపటి అనుభవం మరియు పనితీరును సమీక్షించాలి. మంచి పెట్టుబడి నిర్వాహకులు సాధారణంగా అకస్మాత్తుగా చెడ్డవారు కాదు, పేలవమైన పెట్టుబడి నిర్వాహకులు అకస్మాత్తుగా అధిక సాధకులుగా మారరు.
3) ఘన వ్యూహానికి అంటుకోవడం
ఉత్తమంగా పనిచేసే నిధులు మంచి పనితీరు వ్యూహంతో దర్శకత్వం వహించినందున మంచి పనితీరును కనబరుస్తాయి. ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి లక్ష్యం మరియు ఆ లక్ష్యాన్ని సాధించడానికి ఫండ్ మేనేజర్ ఉపయోగించే వ్యూహం గురించి పెట్టుబడిదారులకు స్పష్టంగా తెలుసుకోవాలి.
సాధారణంగా "పోర్ట్ఫోలియో డ్రిఫ్ట్" అని పిలువబడే వాటి గురించి జాగ్రత్తగా ఉండండి. ఫండ్ మేనేజర్ ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు వ్యూహాల నుండి ఫండ్ యొక్క పోర్ట్ఫోలియో యొక్క కూర్పు దాని అసలు లక్ష్యాల నుండి గణనీయంగా మారుతుంది. ఉదాహరణకు, ఇది సగటు-పైన డివిడెండ్లను చెల్లించే పెద్ద-క్యాప్ స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెట్టే ఫండ్ నుండి ప్రధానంగా చిన్న-క్యాప్ స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెట్టబడిన ఫండ్ గా మారవచ్చు, అది తక్కువ లేదా డివిడెండ్ ఇవ్వదు. ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి వ్యూహం మారితే, మార్పు మరియు దానికి గల కారణాన్ని ఫండ్ మేనేజర్ ఫండ్ వాటాదారులకు స్పష్టంగా వివరించాలి.
4) నమ్మదగినది, ఘన ఖ్యాతితో
మ్యూచువల్ ఫండ్ వ్యాపారంలో ఫిడిలిటీ, టి. రో ప్రైస్ అండ్ కంపెనీ, మరియు వాన్గార్డ్ గ్రూప్ వంటి బాగా స్థిరపడిన, నమ్మదగిన పేర్లతో ఉత్తమ నిధులు శాశ్వతంగా అభివృద్ధి చేయబడతాయి. గత 20 ఏళ్లుగా అన్ని దురదృష్టకర పెట్టుబడి కుంభకోణాలతో, పెట్టుబడిదారులు నిజాయితీ మరియు ఆర్థిక బాధ్యత విషయంలో అత్యంత విశ్వాసం కలిగి ఉన్న సంస్థలతో మాత్రమే వ్యాపారం చేయాలని సలహా ఇస్తున్నారు. ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వారి ఫీజులు మరియు కార్యకలాపాల గురించి పారదర్శకంగా మరియు ముందస్తుగా ఉన్న సంస్థలచే నిరంతరం అందించబడతాయి మరియు వారు సంభావ్య పెట్టుబడిదారుల నుండి సమాచారాన్ని దాచడానికి ప్రయత్నించరు లేదా వాటిని ఏ విధంగానైనా తప్పుదారి పట్టించరు.
5) పుష్కలంగా ఆస్తులు, కానీ ఎక్కువ డబ్బు లేదు
ఉత్తమంగా పనిచేసే నిధులు విస్తృతంగా పెట్టుబడులు పెట్టబడినవి, కానీ మొత్తం ఆస్తులలో అత్యధిక మొత్తంలో ఉన్న నిధులు కావు. నిధులు బాగా పనిచేసినప్పుడు, వారు అదనపు పెట్టుబడిదారులను ఆకర్షిస్తారు మరియు వారి పెట్టుబడి ఆస్తి స్థావరాన్ని విస్తరించగలుగుతారు. ఏదేమైనా, ఫండ్ యొక్క మొత్తం ఆస్తులు అండర్ మేనేజ్మెంట్ (AUM) చాలా పెద్దదిగా మరియు నిర్వహించడానికి గజిబిజిగా ఉండే ఒక పాయింట్ వస్తుంది. బిలియన్ల పెట్టుబడులు పెట్టేటప్పుడు, ఫండ్ మేనేజర్ తన లావాదేవీ యొక్క పరిమాణం లేకుండా మార్కెట్ ధరను మార్చకుండా స్టాక్లను కొనడం మరియు అమ్మడం చాలా కష్టమవుతుంది, అందువల్ల పెద్ద మొత్తంలో స్టాక్ సంపాదించడానికి అతను చెల్లించాలనుకున్న దానికంటే ఎక్కువ ఖర్చు అవుతుంది. తక్కువ అంచనా వేయని, తక్కువ జనాదరణ పొందిన స్టాక్లను కోరుకునే నిధుల కోసం ఇది ప్రత్యేకంగా వర్తిస్తుంది. ఒక ఫండ్ అకస్మాత్తుగా భారీగా వర్తకం చేయని $ 50 మిలియన్ల విలువైన స్టాక్ను కొనుగోలు చేయాలని చూస్తే, అప్పుడు ఫండ్ కొనుగోలు చేయడం ద్వారా మార్కెట్లోకి ప్రవేశించే డిమాండ్ ఒత్తిడి స్టాక్ ధరను గణనీయంగా పెంచుతుంది, తద్వారా ఇది బేరం కంటే తక్కువగా ఉంటుంది పోర్ట్ఫోలియోకు జోడించాలని నిర్ణయించే ముందు ఫండ్ మేనేజర్ దాన్ని అంచనా వేసినప్పుడు కనిపించింది.
ఫండ్ స్టాక్లోని స్థానాన్ని లిక్విడేట్ చేయడానికి ప్రయత్నించినప్పుడు అదే సమస్య సంభవిస్తుంది. ఫండ్ స్టాక్ యొక్క చాలా షేర్లను కలిగి ఉండవచ్చు, అది వాటిని విక్రయించడానికి ప్రయత్నించినప్పుడు, ఓవర్ సప్లై స్టాక్ ధరపై గణనీయమైన దిగువ ఒత్తిడిని కలిగిస్తుంది, తద్వారా ఫండ్ మేనేజర్ వాటాలను $ 50 చొప్పున విక్రయించాలని భావించినప్పటికీ, అతను సమయానికి స్టాక్ యొక్క ఫండ్ యొక్క హోల్డింగ్లను పూర్తిగా లిక్విడేట్ చేయగలదు, సగటు గ్రహించిన అమ్మకపు ధర వాటా 47 డాలర్లు మాత్రమే.
పెట్టుబడిదారులు బాగా పెట్టుబడి పెట్టిన మ్యూచువల్ ఫండ్ల కోసం వెతకాలని అనుకోవచ్చు, ఈ ఫండ్ ఇతర వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులు మరియు సంస్థల దృష్టిని విజయవంతంగా ఆకర్షించిందని సూచిస్తుంది, కాని ఫండ్ యొక్క మొత్తం ఆస్తుల పరిమాణం ఫండ్కు కష్టతరం చేసే స్థాయికి ఎదగలేదు. తెలివిగా మరియు సమర్ధవంతంగా నిర్వహించబడుతుంది. ఫండ్ యొక్క మొత్తం ఆస్తులు billion 1 బిలియన్ స్థాయికి మించి పెరగడంతో ఫండ్ యొక్క ఆస్తులను నిర్వహించడంలో సమస్యలు తలెత్తుతాయి.
మ్యూచువల్ ఫండ్లను ఎన్నుకోవడం అనేది ఎల్లప్పుడూ వ్యక్తిగత ప్రయత్నం, చివరికి వ్యక్తి యొక్క పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు ప్రణాళికలు, అతని రిస్క్ టాలరెన్స్ స్థాయి మరియు అతని మొత్తం ఆర్థిక పరిస్థితి ద్వారా మార్గనిర్దేశం చేయాలి. ఏదేమైనా, ఫండ్ ఎంపిక ప్రక్రియను క్రమబద్ధీకరించడానికి మరియు సరళీకృతం చేయడానికి పెట్టుబడిదారులు అనుసరించగల కొన్ని ప్రాథమిక మార్గదర్శకాలు ఉన్నాయి మరియు పెట్టుబడిదారుడు మంచి లాభదాయక నిధుల పోర్ట్ఫోలియోను పొందగలడు.
