పెట్టుబడి పెట్టడం సులభం, కానీ విజయవంతంగా పెట్టుబడి పెట్టడం కఠినమైనది. రిటైల్ పెట్టుబడిదారులలో ఎక్కువమంది, పెట్టుబడి నిపుణులు కాని వారు ప్రతి సంవత్సరం డబ్బును కోల్పోతారని గణాంకాలు చెబుతున్నాయి. దీనికి అనేక కారణాలు ఉండవచ్చు, కానీ పెట్టుబడి మార్కెట్ వెలుపల కెరీర్ ఉన్న ప్రతి పెట్టుబడిదారుడు అర్థం చేసుకునేది ఒకటి: పెద్ద మొత్తంలో స్టాక్లను పరిశోధించడానికి వారికి సమయం లేదు మరియు వారికి పరిశోధనా బృందం లేదు ఆ స్మారక పనికి సహాయం చేయండి. (సంబంధిత పఠనం కోసం, స్టాక్ విలువ యొక్క 4 ప్రాథమిక అంశాలను చూడండి .)
ఆ కారణంగా, తక్కువ పరిశోధన తర్వాత చేసిన పెట్టుబడులు తరచుగా నష్టాలకు కారణమవుతాయి. అది చెడ్డ వార్త. శుభవార్త ఏమిటంటే, పెద్ద మొత్తంలో పరిశోధన తర్వాత స్టాక్ కొనుగోలు చేయడానికి అనువైన మార్గం అయినప్పటికీ, పెట్టుబడిదారుడు ఈ ఎంచుకున్న వస్తువులను చూడటం ద్వారా పరిశోధన మొత్తాన్ని తగ్గించవచ్చు:
ట్యుటోరియల్: బాండ్ & డెట్ బేసిక్స్
వాళ్ళు ఏమి చేస్తారు
జిమ్ క్రామెర్ తన "రియల్ మనీ" పుస్తకంలో పెట్టుబడిదారులకు డబ్బు ఎలా సంపాదించాలో సమగ్రమైన జ్ఞానం ఉంటే తప్ప ఎప్పుడూ స్టాక్ కొనవద్దని సలహా ఇస్తాడు. వారు ఏమి తయారు చేస్తారు? వారు ఎలాంటి సేవలను అందిస్తారు? వారు ఏ దేశాలలో పనిచేస్తారు? వారి ప్రధాన ఉత్పత్తి ఏమిటి మరియు అది ఎలా అమ్మబడుతోంది? వారు తమ రంగంలో నాయకుడిగా పిలువబడతారా? దీన్ని మొదటి తేదీగా భావించండి. వారు ఎవరో మీకు తెలియకపోతే మీరు బహుశా వారితో డేట్ చేయలేరు. మీరు అలా చేస్తే, మీరు ఇబ్బంది అడుగుతున్నారు.
ఈ సమాచారం కనుగొనడం చాలా సులభం. మీకు నచ్చిన సెర్చ్ ఇంజిన్ను ఉపయోగించి, వారి కంపెనీ వెబ్సైట్కి వెళ్లి వాటి గురించి చదవండి. అప్పుడు, క్రామెర్ సలహా ఇచ్చినట్లుగా, ఒక కుటుంబ సభ్యుడి వద్దకు వెళ్లి మీ సంభావ్య పెట్టుబడిపై వారికి అవగాహన కల్పించండి. మీరు వారి ప్రశ్నలన్నింటికీ సమాధానం ఇవ్వగలిగితే, మీకు తగినంత తెలుసు.
ధర / ఆదాయ నిష్పత్తి
మీ పెట్టుబడులతో మీకు సహాయం చేయగల ఒకరి కోసం మీరు మార్కెట్లో ఉన్నారని ఒక్క క్షణం ఆలోచించండి. మీరు ఇద్దరు వ్యక్తులను ఇంటర్వ్యూ చేస్తారు. ఒక వ్యక్తికి ప్రజలను చాలా డబ్బు సంపాదించే సుదీర్ఘ చరిత్ర ఉంది. మీ స్నేహితులు ఈ వ్యక్తి నుండి పెద్ద రాబడిని చూశారు మరియు మీ పెట్టుబడి డాలర్లతో మీరు అతనిని ఎందుకు విశ్వసించకూడదనే కారణాన్ని మీరు కనుగొనలేరు. అతను మీ కోసం చేసే ప్రతి డాలర్ కోసం, అతను 40 సెంట్లు ఉంచబోతున్నాడని, మిమ్మల్ని 60 సెంట్లు వదిలివేస్తానని అతను మీకు చెప్తాడు.
అవతలి వ్యక్తి ఇప్పుడే వ్యాపారంలో ప్రారంభిస్తున్నాడు. అతను చాలా తక్కువ అనుభవం కలిగి ఉన్నాడు మరియు అతను ఆశాజనకంగా అనిపించినప్పటికీ, అతనికి విజయానికి ట్రాక్ రికార్డ్ చాలా లేదు. ఈ వ్యక్తికి ప్రయోజనం ఏమిటంటే అతను చౌకగా ఉంటాడు. అతను మిమ్మల్ని తయారుచేసే ప్రతి డాలర్కు 20 సెంట్లు మాత్రమే ఉంచాలని అతను కోరుకుంటాడు - కాని అతను మిమ్మల్ని మొదటి వ్యక్తిగా ఎక్కువ డాలర్లు చేయకపోతే?
మీరు ఈ ఉదాహరణను అర్థం చేసుకుంటే, మీరు P / E లేదా ధర / ఆదాయ నిష్పత్తిని అర్థం చేసుకుంటారు. ఒక సంస్థకు 20 యొక్క P / E ఉందని మీరు గమనించినట్లయితే, పెట్టుబడిదారులు ప్రతి ఆదాయానికి $ 1 చెల్లించడానికి $ 20 చెల్లించడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారని దీని అర్థం. అది ఖరీదైనదిగా అనిపించవచ్చు కాని కంపెనీ వేగంగా పెరుగుతుంటే కాదు.
ప్రస్తుత మార్కెట్ ధరను గత నాలుగు త్రైమాసికాల సంచిత ఆదాయాలతో పోల్చడం ద్వారా పి / ఇ కనుగొనవచ్చు. మీరు పరిశోధన చేస్తున్న కంపెనీకి సమానమైన ఇతర సంస్థలతో ఈ సంఖ్యను సరిపోల్చండి. మీ కంపెనీకి ఇతర సారూప్య సంస్థల కంటే ఎక్కువ P / E ఉంటే, దీనికి మంచి కారణం ఉంది. ఇది తక్కువ P / E కలిగి ఉన్నప్పటికీ వేగంగా పెరుగుతుంటే, అది చూడవలసిన పెట్టుబడి. (ఈ సంఖ్యలు మీకు చీకటిలో ఉంటే, ఈ సులభమైన లెక్కలు మార్గం వెలుగులోకి రావడానికి సహాయపడతాయి, P / E మరియు PEG నిష్పత్తులను ఎలా కనుగొనాలో చూడండి .)
బీటా
బీటా అర్థం చేసుకోవడం చాలా కష్టం అనిపిస్తుంది, కానీ అది కాదు. వాస్తవానికి, యాహూ లేదా గూగుల్ వంటి ప్రధాన స్టాక్ డేటా ప్రొవైడర్లో పి / ఇ నిష్పత్తి ఉన్న అదే పేజీలో చూడవచ్చు. బీటా అస్థిరతను కొలుస్తుంది లేదా గత ఐదు సంవత్సరాలుగా మీ కంపెనీ స్టాక్ ఎంత మూడీగా వ్యవహరించింది. ఎస్ & పి 500 ను మానసిక స్థిరత్వానికి మూలస్థంభంగా భావించండి. మీ కంపెనీ ఐదేళ్ల కాలంలో ఎస్ & పి కన్నా ఎక్కువ విలువ పడిపోతే లేదా పెరిగితే, దానికి ఎక్కువ బీటా ఉంటుంది. బీటాతో, 1 కన్నా ఎక్కువ ఏదైనా అధిక బీటా (అధిక ప్రమాదం అని అర్ధం) మరియు 1 కన్నా తక్కువ ఏదైనా తక్కువ బీటా (తక్కువ ప్రమాదం). (ధర ప్రమాదం గురించి బీటా ఏదో చెబుతుంది, కానీ ప్రాథమిక ప్రమాద కారకాల గురించి ఎంత చెబుతుంది?)
మీరు అధిక బీటా స్టాక్లను నిశితంగా చూడాలి, ఎందుకంటే అవి మీకు చాలా డబ్బు సంపాదించగల సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉన్నప్పటికీ, అవి మీ డబ్బును తీసుకునే అవకాశం కూడా ఉన్నాయి. తక్కువ బీటా అంటే, స్టాక్ ఎస్ & పి 500 కదలికలకు ఇతరులతో పోలిస్తే స్పందించదు. మీ డబ్బు చాలా సురక్షితమైనందున దీనిని డిఫెన్సివ్ స్టాక్ అని పిలుస్తారు. మీరు తక్కువ సమయంలో ఎక్కువ సంపాదించలేరు, కానీ మీరు కూడా ప్రతిరోజూ చూడవలసిన అవసరం లేదు.
డివిడెండ్
చార్ట్
చార్ట్ చదవడం నేర్చుకోవడం అనేది సమయం తీసుకునే నైపుణ్యం, కానీ ప్రాథమిక చార్ట్ పఠనం చాలా తక్కువ నైపుణ్యం తీసుకుంటుంది. పెట్టుబడి యొక్క చార్ట్ దిగువ ఎడమ నుండి మొదలై కుడి ఎగువ భాగంలో ముగుస్తుంటే, అది మంచి విషయం. చార్ట్ క్రిందికి వెళుతుంటే, దూరంగా ఉండండి మరియు ఎందుకు అని తెలుసుకోవడానికి ప్రయత్నించవద్దు. డబ్బును కోల్పోతున్నదాన్ని ఎంచుకోకుండా ఎంచుకోవడానికి వేలాది స్టాక్స్ ఉన్నాయి. మీరు నిజంగా ఈ స్టాక్ను విశ్వసిస్తే, దాన్ని మీ వాచ్ జాబితాలో ఉంచండి మరియు తరువాత సమయంలో తిరిగి రండి. భయానకంగా కనిపించే పటాలు ఉన్న స్టాక్స్లో పెట్టుబడులు పెట్టాలని నమ్మేవారు చాలా మంది ఉన్నారు, కాని వారికి పరిశోధనా సమయం మరియు వనరులు ఉన్నాయి.
బాటమ్ లైన్
సమగ్ర పరిశోధనలో ఏదీ జరగదు. ఏదేమైనా, మీ ఆస్తులను రక్షించుకోవడానికి ఒక ముఖ్య మార్గం ఏమిటంటే, డివిడెండ్ల ప్రయోజనాన్ని పొందడం ద్వారా మరియు విజయవంతమైన నిరూపితమైన రికార్డుతో స్టాక్లను కనుగొనడం ద్వారా దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి పెట్టడం. మీకు సమయం లేకపోతే, ప్రమాదకర మరియు దూకుడు వాణిజ్య వ్యూహాలను నివారించాలి లేదా తగ్గించాలి.
