మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎలా నిర్వహించాలో మీకు తెలియకపోతే లేదా పెద్ద వారసత్వంతో ఏమి చేయాలో తెలియకపోతే ఆర్థిక సలహాదారుని ఉపయోగించడం మంచి ఆలోచన. ఏదేమైనా, అన్ని ఆర్థిక సలహాదారులు సమానంగా సృష్టించబడరు మరియు కొందరు మీ పెట్టుబడి మరియు పదవీ విరమణ కోసం మీకు ఉత్తమమైన సలహాలు ఇవ్వడం కంటే కమిషన్ ఆధారిత ఉత్పత్తి అమ్మకాలతో తమ జేబులను లైన్ చేయడానికి ప్రయత్నిస్తున్నారు.
మార్చి 9, 2017 నుండి అమలులోకి వచ్చిన DOL విశ్వసనీయ నియమంలో సలహాదారుల కోసం అదనపు అవసరాలను కూడా మార్చి 2018 లో కోర్టులు రద్దు చేశాయి, జనవరి 1, 2018 న పూర్తి సమ్మతితో. కోర్టు నిర్ణయం మరింత ప్రశ్నలు అడగడం అన్నిటికంటే ముఖ్యమైనది మీ ఆర్థిక సలహాదారుతో మరియు చివరికి మీరు సలహా ఇచ్చే పెట్టుబడులతో కలిపి మీరు చెల్లించే పెట్టుబడులు మరియు ఫీజుల గురించి మరింత తెలుసుకోవాలి. మీరు ఉత్తమ సలహా పొందుతున్నారని నిర్ధారించుకోవడానికి ఈ సంవత్సరం మీ సలహాదారుని అడగగల అనేక ప్రశ్నలు ఇక్కడ ఉన్నాయి.
1. మీరు ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
ఆశ్చర్యకరంగా, చాలా కొద్ది మంది వ్యక్తులు వారి సలహాదారు యొక్క ఈ ప్రశ్న అడుగుతారు. అయినప్పటికీ, మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను వారి స్వంతదానితో పోల్చితే వారు ఎలా నిర్వహిస్తారనే దానిపై ఇది మీకు మంచి అవగాహన ఇస్తుంది. వాస్తవానికి, మీ సలహాదారు వారి వ్యక్తిగత పోర్ట్‌ఫోలియోను మీకు విడుదల చేస్తారని మీరు cannot హించలేరు, కాని వారు విజయవంతం కావడానికి వారి వ్యక్తిగత వ్యూహాలను పంచుకునేందుకు సిద్ధంగా ఉంటే, వారు మీ పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం అదే వ్యూహాలను అమలు చేయవచ్చు. అదే తరహాలో, మీరు వ్యూహాలు మరియు పెట్టుబడి తత్వాల వివరణను కూడా అడగవచ్చు.
2. మీరు ఎంత వసూలు చేస్తారు?
మీ ఖర్చులు ముందస్తుగా ఉంటాయో తెలుసుకోవడం మంచిది. మీ సలహాదారుకు రుసుము చెల్లించి, ఉత్పత్తులపై కమీషన్ సంపాదించకపోతే, వారు కేవలం అమ్మకందారునిగా కాకుండా మీ ఉత్తమ ప్రయోజనంతో వ్యవహరిస్తారని మీరు హామీ ఇవ్వవచ్చు. చాలా మంది నిపుణులు సంవత్సరానికి నిర్వహించే 1% పెట్టుబడులను వసూలు చేస్తారని గుర్తుంచుకోండి మరియు మీరు సలహాదారు ద్వారా చేసే ఏ పెట్టుబడి అయినా ఫండ్ కంపెనీతో ఏర్పాటు చేసిన అమ్మకపు కమీషన్లను కలిగి ఉండవచ్చు.
3. మీ అర్హతలు ఏమిటి?
మీ సలహాదారు ఏ ధృవపత్రాలను కలిగి ఉన్నారో తెలుసుకోండి. చాలా సంస్థలు తమ సలహాదారులకు కనీస కోర్సులు తీసుకోవటానికి లేదా రుసుము చెల్లించవలసి ఉంటుంది. మీరు ఈ సలహాదారులను తప్పించాలనుకుంటున్నారు. బదులుగా, ఈ ముగ్గురు సలహాదారులలో ఒకరి కోసం చూడండి:
మీకు సమానమైన క్లయింట్‌లతో వ్యవహరించడానికి కనీసం ఒక దశాబ్దం అనుభవం ఉన్న సలహాదారుని ఎన్నుకోవడం కూడా మంచి ఆలోచన. మీ సలహాదారుడు క్లీన్ రికార్డ్ కలిగి ఉండాలని కూడా మీరు కోరుకుంటారు, అంటే వారికి నియంత్రకాలు లేదా చట్టంతో సమస్యలు లేవు. వారు ఎప్పుడైనా కేసు పెట్టారా అని అడగడం కూడా తెలివైనదే కావచ్చు. మీరు కష్టపడి సంపాదించిన డబ్బుతో సలహాదారుని విశ్వసించే ముందు ఎర్ర జెండాలు లేవని మీరు నిర్ధారించుకోవాలి.
ఈ రాజ్యంలో, మీరు సలహాదారు యొక్క ప్రత్యేకత గురించి మరియు ప్రతి సంవత్సరం వారు ఎంత మంది ఖాతాదారులను తీసుకుంటారో కూడా అడగవచ్చు. సలహాదారు దృష్టి కేంద్రీకరించిన మార్కెట్ విభాగానికి ఒక అనుభూతిని పొందడానికి ఇది మీకు సహాయం చేస్తుంది మరియు వారు అందించే పెట్టుబడి సలహా యొక్క వెడల్పు. కొంతమంది పెట్టుబడిదారులు ఎవరైనా మార్కెట్ సముచితంపై దృష్టి పెట్టాలని కోరుకుంటారు, మరికొందరు విస్తృత సలహాలను అభినందిస్తున్నారు.
4. మీరు హైబ్రిడ్ రోబో-అడ్వైజర్ సేవలను అందిస్తున్నారా లేదా కొత్త టెక్నాలజీలకు ప్రాప్యత చేస్తున్నారా?
రోబో-అడ్వైజర్ టెక్నాలజీ మరియు అడ్వాన్స్‌డ్ పర్సనల్ ఫైనాన్షియల్ మేనేజ్‌మెంట్ ప్లాట్‌ఫామ్‌లను ఆర్థిక సలహాదారు మార్కెట్‌లో విలీనం చేస్తున్నారు. చాలా పెద్ద సంస్థలు రోబో-అడ్వైజర్స్ మరియు కొత్త టెక్నాలజీలతో భాగస్వామ్యం కలిగి ఉన్నాయి, వారి పెట్టుబడి ఖాతాదారులకు వారి ఖాతాలను వ్యక్తిగతంగా మరియు వారి సలహాదారుల సహాయంతో వ్యాపారం చేయడానికి ఉత్తమమైన మరియు చాలా నిమిషాల అవకాశాలను పొందడంలో సహాయపడతాయి. చాలామంది పెట్టుబడిదారులు తమ ఖాతాను ఆన్‌లైన్‌లో అనుసరించడంలో మరియు వారి సలహా సంస్థతో కమ్యూనికేట్ చేయడంలో గొప్ప పారదర్శకత కోసం చూస్తున్నందున టెక్నాలజీ మరియు వ్యక్తిగత ఖాతా నిర్వహణ కూడా సలహాదారుని ఎన్నుకోవటానికి ఒక పెద్ద కారకంగా ఉంటుంది. హైబ్రిడ్ రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫాంలు సంస్థ సమర్పణ మరియు మార్కెట్ అంతర్దృష్టులకు బాగా పరిశీలించిన ప్రాప్యతను స్వీకరించడానికి కొన్ని ఉత్తమ ఛానెల్‌లను కూడా అందించగలవు.
5. నా లిక్విడ్ సేవింగ్స్ ఫండ్ కోసం ఉత్తమ ఎంపికలు ఏమిటి?
చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు ద్రవ పొదుపు మరియు పదవీ విరమణపై తమ సలహాదారుల సహాయంతో మధ్యలో ఉన్న ప్రతిదానితో దృష్టి పెట్టాలని కోరుకుంటారు. ద్రవ పొదుపు నిధి సాధారణంగా వ్యక్తిగత పెట్టుబడులకు రక్షణ యొక్క మొదటి వరుస మరియు ఆర్థిక సలహాదారుతో మాట్లాడటం ప్రారంభించడానికి మొదటి కారణాలలో ఒకటి. లిక్విడ్ ఫండ్లను అత్యవసర పరిస్థితులకు లేదా లగ్జరీ కొనుగోళ్లకు ఆదా చేయవచ్చు. ఈ రకమైన పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం ఉత్తమ ఎంపికల గురించి మీ సలహాదారుతో కనీసం మాట్లాడటం చర్చించవలసిన మొదటి ప్రశ్నలలో ఒకటి.
బాటమ్ లైన్
మీ పిల్లలను చూడటానికి మీరు ఎవరినీ ఎన్నుకోరు, ముఖ్యంగా మొదట వారిని ఇంటర్వ్యూ చేయకుండా మరియు వారి నేపథ్యాన్ని తనిఖీ చేయకుండా. అందువల్ల, మీరు మీ సలహాదారుడితో మీ డబ్బు లేదా పదవీ విరమణ పొదుపులను నమ్మకూడదు. ప్రశ్నలు అడగడానికి మరియు మీ పరిశోధన చేయడానికి బయపడకండి. ఇది దీర్ఘకాలంలో మీ పెట్టుబడులను ఆదా చేస్తుంది.
