నిష్పత్తి one ఈ పదం ఒకరి వెంట్రుకలను వంకరగా చేయడానికి సరిపోతుంది, హైస్కూల్ గణితంలో మనం ఎదుర్కొన్న సంక్లిష్ట సమస్యలను తెలియజేస్తూ మనలో చాలా మంది అబ్బురపరిచాము మరియు నిరాశ చెందాము. కానీ పెట్టుబడి విషయానికి వస్తే, అది అలా ఉండవలసిన అవసరం లేదు. వాస్తవానికి, నిష్పత్తులు ఉన్నాయి, అవి సరిగ్గా అర్థం చేసుకోబడ్డాయి మరియు వర్తింపజేయబడతాయి, మీకు మరింత సమాచారం ఉన్న పెట్టుబడిదారునిగా మారతాయి.
కీ టేకావేస్
- మీ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం ఉత్తమమైన స్టాక్‌లను ఎంచుకోవడానికి ఆరు నిష్పత్తులు ఉన్నాయి. ధర-ఆదాయ నిష్పత్తి ఆ భవిష్యత్ ఆదాయాల యొక్క పెట్టుబడిదారుల అంచనాలను ప్రభావితం చేస్తుంది. ప్రస్తుత ఆస్తులను ప్రస్తుత బాధ్యతల ద్వారా విభజించడం ద్వారా వర్కింగ్ క్యాపిటల్ రేషియో లెక్కించబడుతుంది.ఆర్నింగ్స్-పర్- కంపెనీ సాధారణ స్టాక్ యొక్క ప్రతి వాటాపై సంపాదించిన నికర ఆదాయాన్ని వాటా కొలుస్తుంది.
1. వర్కింగ్ క్యాపిటల్ రేషియో
మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్న సంస్థ యొక్క ఆరోగ్యాన్ని అంచనా వేయడం దాని ద్రవ్యతను అర్థం చేసుకోవడం-స్వల్పకాలిక బాధ్యతలను చెల్లించడానికి ఆ సంస్థ ఆస్తులను నగదుగా మార్చగలదు. ప్రస్తుత ఆస్తులను ప్రస్తుత బాధ్యతల ద్వారా విభజించడం ద్వారా వర్కింగ్ క్యాపిటల్ నిష్పత్తి లెక్కించబడుతుంది.
కాబట్టి, XYZ కార్పొరేషన్ ప్రస్తుత ఆస్తులు million 8 మిలియన్లు, మరియు ప్రస్తుత బాధ్యతలు million 4 మిలియన్లు ఉంటే, అది 2: 1 నిష్పత్తి-అందంగా ధ్వని. రెండు సారూప్య కంపెనీలు ఒక్కొక్కటి 2: 1 నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటే, కానీ దాని ప్రస్తుత ఆస్తులలో ఒకటి ఎక్కువ నగదును కలిగి ఉంటే, ఆ సంస్థ తన అప్పులను ఇతర వాటి కంటే వేగంగా తీర్చగలదు.
5 ప్రాథమిక ఆర్థిక నిష్పత్తులు మరియు అవి ఏమి బహిర్గతం చేస్తాయి
2. శీఘ్ర నిష్పత్తి
యాసిడ్ పరీక్ష అని కూడా పిలుస్తారు, ఈ నిష్పత్తి ప్రస్తుత ఆస్తుల నుండి జాబితాలను తీసివేస్తుంది, ఆ సంఖ్యను బాధ్యతలుగా విభజించే ముందు. ప్రస్తుత బాధ్యతలు నగదుతో మరియు సిద్ధంగా ఉన్న నగదు విలువ కలిగిన వస్తువుల ద్వారా ఎంతవరకు కవర్ చేయబడుతున్నాయో చూపించాలనే ఆలోచన ఉంది. ఇన్వెంటరీ, మరోవైపు, ద్రవ ఆస్తులుగా విక్రయించడానికి మరియు మార్చడానికి సమయం పడుతుంది. XYZ ప్రస్తుత ఆస్తులలో million 8 మిలియన్లు ఉంటే, ప్రస్తుత బాధ్యతలలో million 4 మిలియన్లకు పైగా జాబితాలో మైనస్ $ 2 మిలియన్లు ఉంటే, అది 1.5: 1 నిష్పత్తి. కంపెనీలు ఇక్కడ కనీసం 1: 1 నిష్పత్తిని కలిగి ఉండటానికి ఇష్టపడతాయి, కాని దాని కంటే తక్కువ ఉన్న సంస్థలు సరే కావచ్చు ఎందుకంటే వారు తమ జాబితాలను త్వరగా తిప్పుతారు.
3. షేరుకు ఆదాయాలు
స్టాక్ కొనుగోలు చేసేటప్పుడు, మీరు సంస్థ యొక్క భవిష్యత్తు ఆదాయాలలో (లేదా నష్టపోయే ప్రమాదం) పాల్గొంటారు. ప్రతి షేరుకు ఆదాయాలు (ఇపిఎస్) సంస్థ యొక్క సాధారణ స్టాక్ యొక్క ప్రతి వాటాపై సంపాదించిన నికర ఆదాయాన్ని కొలుస్తుంది. సంస్థ యొక్క విశ్లేషకులు దాని నికర ఆదాయాన్ని సంవత్సరంలో బకాయిపడిన సాధారణ వాటాల సంఖ్యతో విభజిస్తారు.
4. ధర-ఆదాయ నిష్పత్తి
సంక్షిప్తంగా P / E అని పిలుస్తారు, ఈ నిష్పత్తి భవిష్యత్ ఆదాయాలపై పెట్టుబడిదారుల అంచనాలను ప్రతిబింబిస్తుంది. మీరు కంపెనీ స్టాక్ యొక్క వాటా ధరను నిర్ణయిస్తారు మరియు పి / ఇ నిష్పత్తిని పొందడానికి ఇపిఎస్ ద్వారా విభజించండి.
ఉదాహరణకు, ఒక సంస్థ గత 12 నెలలుగా ట్రేడింగ్‌ను 46.51 డాలర్లు మరియు ఇపిఎస్ సగటున 90 4.90 వద్ద మూసివేస్తే, పి / ఇ నిష్పత్తి 9.49 గా ఉంటుంది. వార్షిక ఆదాయాల యొక్క ప్రతి డాలర్కు పెట్టుబడిదారులు 49 9.49 ఖర్చు చేయాల్సి ఉంటుంది.
నిష్పత్తులు సరిగ్గా అర్థం చేసుకోబడినప్పుడు మరియు వర్తించబడినప్పుడు, వాటిలో దేనినైనా ఉపయోగించడం మీ పెట్టుబడి పనితీరును మెరుగుపరచడంలో సహాయపడుతుంది.
అయినప్పటికీ, భవిష్యత్తులో ఆదాయంలో పెరుగుదల వారి పెట్టుబడికి తగిన రాబడిని ఇస్తుందని పెట్టుబడిదారులు కొన్ని స్టాక్లకు 20 రెట్లు ఎక్కువ ఇపిఎస్ చెల్లించడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు.
5. రుణ-ఈక్విటీ నిష్పత్తి
మీ కాబోయే పెట్టుబడి లక్ష్యం ఎక్కువగా రుణం తీసుకుంటే? ఇది చెల్లించాల్సిన దాని వెనుక ఉన్న భద్రతా మార్జిన్‌లను తగ్గించవచ్చు, దాని స్థిర ఛార్జీలను పెంచుతుంది, మీలాంటి వారికి డివిడెండ్ కోసం లభించే ఆదాయాలను తగ్గించవచ్చు మరియు ఆర్థిక సంక్షోభానికి కూడా కారణమవుతుంది.
Debt ణం నుండి ఈక్విటీకి దీర్ఘకాలిక మరియు స్వల్పకాలిక రుణాలను జోడించి, వాటాదారుల ఈక్విటీ యొక్క పుస్తక విలువ ద్వారా విభజించడం ద్వారా లెక్కించబడుతుంది. XYZ సుమారు 1 3.1 మిలియన్ల విలువైన రుణాలను కలిగి ఉందని మరియు వాటాదారుల ఈక్విటీ 13.3 మిలియన్ డాలర్లు కలిగి ఉందని చెప్పండి. ఇది 0.23 యొక్క నిరాడంబరమైన నిష్పత్తికి పని చేస్తుంది, ఇది చాలా పరిస్థితులలో ఆమోదయోగ్యమైనది. ఏదేమైనా, అన్ని ఇతర నిష్పత్తుల మాదిరిగానే, పరిశ్రమ ప్రమాణాలు మరియు కంపెనీ-నిర్దిష్ట అవసరాల పరంగా మెట్రిక్‌ను విశ్లేషించాలి.
6. ఈక్విటీపై రాబడి
సాధారణ వాటాదారులు వారు పెట్టుబడి పెట్టే వ్యాపారాలలో తమ మూలధనం ఎంత లాభదాయకంగా ఉందో తెలుసుకోవాలనుకుంటున్నారు. సంస్థ యొక్క నికర ఆదాయాలను (పన్నుల తరువాత) తీసుకోవడం, ఇష్టపడే డివిడెండ్లను తీసివేయడం మరియు ఫలితాన్ని సంస్థలో సాధారణ ఈక్విటీ డాలర్ల ద్వారా విభజించడం ద్వారా ఈక్విటీపై రాబడి లెక్కించబడుతుంది.
నికర ఆదాయాలు 3 1.3 మిలియన్లు మరియు ఇష్టపడే డివిడెండ్లు, 000 300, 000. దానిని తీసుకొని సాధారణ ఈక్విటీలో million 8 మిలియన్ల ద్వారా విభజించండి. ఇది 12.5% ROE ఇస్తుంది. ROE ఎక్కువైతే, సంస్థ లాభాలను ఆర్జించడంలో మంచిది.
బాటమ్ లైన్
పెట్టుబడి ఆటకు సూత్రాలను వర్తింపచేయడం నెమ్మదిగా ధనవంతులయ్యే ప్రక్రియ నుండి కొంత శృంగారాన్ని తీసివేయవచ్చు. కానీ పైన పేర్కొన్న నిష్పత్తులు మీ పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం ఉత్తమమైన స్టాక్‌లను ఎంచుకోవడానికి, మీ సంపదను నిర్మించడానికి మరియు ఆనందించడానికి కూడా మీకు సహాయపడతాయి.
