గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుడు

గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుడు అంటే ఏమిటి

గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుడు ఒక వ్యక్తి లేదా వ్యాపార సంస్థ, అతను ఆర్థిక అధికారులతో నమోదు చేయబడని సెక్యూరిటీలలో వ్యవహరించడానికి అనుమతించబడతాడు. వారు ఆదాయం, నికర విలువ, ఆస్తి పరిమాణం, పాలన స్థితి లేదా వృత్తిపరమైన అనుభవానికి సంబంధించి ఒకటి (లేదా అంతకంటే ఎక్కువ) అవసరాలను తీర్చినట్లయితే వారు అలాంటి ప్రత్యేక ప్రాప్యతకి అర్హులు. యుఎస్‌లో, ఈ పదాన్ని రెగ్యులేషన్ డి కింద సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ (ఎస్‌ఇసి) ఆర్థికంగా అధునాతనమైన మరియు రెగ్యులేటరీ డిస్‌క్లోజర్ ఫైలింగ్స్ అందించే రక్షణకు తక్కువ అవసరాన్ని కలిగి ఉన్న పెట్టుబడిదారులను సూచించడానికి ఉపయోగిస్తారు. గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారులలో సహజ అధిక నికర విలువ గల వ్యక్తులు (HNWI), బ్యాంకులు, భీమా సంస్థలు, బ్రోకర్లు మరియు ట్రస్టులు ఉన్నారు.

గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుడు తెలుసుకోవాలి:

గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుడు ఒక వ్యక్తి లేదా సంస్థ, వారు ఆదాయం, నికర విలువ, ఆస్తి పరిమాణం, పాలన స్థితి లేదా వృత్తిపరమైన అనుభవానికి సంబంధించి ఒకటి (లేదా అంతకంటే ఎక్కువ) అవసరాలను తీర్చినంత వరకు ఆర్థిక సెక్యూరిటీలలో వ్యవహరించడానికి, వ్యాపారం చేయడానికి మరియు పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనుమతించబడతారు.

గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుడు

'అక్రెడిటెడ్' ఇన్వెస్టర్ యొక్క మూలాలు

ఈ పదం 'అక్రెడిటెడ్' అనే ఆంగ్ల పదం నుండి ఉద్భవించింది, దీని అర్థం కొన్ని గుర్తింపు పొందిన ప్రమాణాలకు అనుగుణంగా ఉంటే వారికి ప్రత్యేక అధికారం లేదా అనుమతి ఇవ్వబడిన వ్యక్తి. SEC వంటి రెగ్యులేటరీ అధికారులతో నమోదు కాని సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేయడానికి గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారులు బాగా ప్రాచుర్యం పొందారు. మూలధన సేకరణ వ్యాయామం రెగ్యులేటరీ ఫైలింగ్స్‌తో సహా సంక్లిష్టమైన మరియు ఖరీదైన ప్రక్రియను కలిగి ఉంటుంది కాబట్టి, చాలా కంపెనీలు గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారులకు నేరుగా సెక్యూరిటీలను అందిస్తాయి. SEC తో సెక్యూరిటీలను నమోదు చేయకుండా కంపెనీలకు మినహాయింపు ఉంది, ఇది వారికి చాలా ఖర్చును ఆదా చేస్తుంది మరియు అర్హత కలిగిన గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారులకు వాటాలను విక్రయించడానికి అనుమతించబడుతుంది. ఇటువంటి ప్రైవేట్ ప్లేస్‌మెంట్లలో పాల్గొనేవారు తమ మొత్తం పెట్టుబడిని కోల్పోయే ప్రమాదం ఉంది, అందువల్ల అధికారులు వారు ఆర్థికంగా స్థిరంగా, అనుభవజ్ఞులైన మరియు వారి ప్రమాదకర వెంచర్ల గురించి పరిజ్ఞానం కలిగి ఉన్నారని నిర్ధారించుకోవాలి.

అటువంటి లావాదేవీలలో రెగ్యులేటరీ అధికారుల పాత్ర గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుగా అర్హత సాధించడానికి ఒక వ్యక్తి లేదా సంస్థకు బెంచ్‌మార్క్‌లను నిర్ణయించడానికి అవసరమైన మార్గదర్శకాలను ధృవీకరించడం లేదా అందించడం పరిమితం - అనగా, దరఖాస్తుదారుడు నష్టాలను తీసుకోవడానికి అవసరమైన ఆర్థిక మార్గాలు మరియు జ్ఞానాన్ని కలిగి ఉండాలి. అటువంటి నమోదుకాని సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడిలో పాల్గొంటుంది. వెంచర్ క్యాపిటల్, హెడ్జ్ ఫండ్స్, ఏంజెల్ పెట్టుబడులు మరియు సంక్లిష్టమైన మరియు అధిక-రిస్క్ పెట్టుబడులు మరియు సాధనాలతో కూడిన ఒప్పందాలు గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారులకు ప్రత్యేక ప్రాప్యత కలిగిన ఇతర రంగాలలో ఉన్నాయి.

గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారులకు అవసరాలు

గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుల నిబంధనలు ఒక అధికార పరిధి నుండి మరొకదానికి మారుతూ ఉంటాయి మరియు ఇవి తరచుగా స్థానిక మార్కెట్ నియంత్రకం లేదా సమర్థ అధికారం చేత నిర్వచించబడతాయి. యునైటెడ్ స్టేట్స్లో, అక్రెడిటెడ్ ఇన్వెస్టర్ యొక్క నిర్వచనం రెగ్యులేషన్ డి యొక్క రూల్ 501 లో SEC చేత ఉంచబడింది.

గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుడిగా ఉండటానికి, ఒక వ్యక్తికి ప్రస్తుత ఆదాయంలో అదే లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఆదాయాన్ని సంపాదించాలనే అంచనాతో గత రెండు సంవత్సరాలుగా వార్షిక ఆదాయం, 000 200, 000 లేదా ఉమ్మడి ఆదాయానికి, 000 300, 000 ఉండాలి. ఒక వ్యక్తి గత రెండు సంవత్సరాలుగా ఒంటరిగా లేదా జీవిత భాగస్వామితో పరిమితుల కంటే ఎక్కువ ఆదాయాన్ని సంపాదించాలి. ఒక వ్యక్తి యొక్క ఆదాయంలో ఒక సంవత్సరం మరియు జీవిత భాగస్వామితో వచ్చే రెండేళ్ల ఉమ్మడి ఆదాయాన్ని చూపించడం ద్వారా ఆదాయ పరీక్ష సంతృప్తి చెందదు. ఈ నియమానికి మినహాయింపు ఏమిటంటే, ఒక వ్యక్తి పరీక్ష నిర్వహించిన వ్యవధిలో వివాహం చేసుకున్నప్పుడు.

వ్యక్తిగతంగా లేదా అతని జీవిత భాగస్వామితో సంయుక్తంగా $ 1 మిలియన్లకు మించి నికర విలువ ఉంటే ఒక వ్యక్తి కూడా గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుగా పరిగణించబడుతుంది. నమోదుకాని సెక్యూరిటీల జారీ కోసం ఒక వ్యక్తి సాధారణ భాగస్వామి, ఎగ్జిక్యూటివ్ ఆఫీసర్, డైరెక్టర్ లేదా దానికి సంబంధించిన కలయిక అయితే ఒక వ్యక్తి గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుడిగా కూడా SEC భావిస్తుంది.

ఒక ప్రైవేట్ వ్యాపార అభివృద్ధి సంస్థ లేదా million 5 మిలియన్లకు మించిన ఆస్తులు కలిగిన సంస్థ అయితే ఒక సంస్థ గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారు. అలాగే, ఒక సంస్థ గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారులైన ఈక్విటీ యజమానులను కలిగి ఉంటే, ఆ సంస్థ కూడా గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారు. ఏదేమైనా, నిర్దిష్ట సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేయాలనే ఏకైక ఉద్దేశ్యంతో సంస్థను ఏర్పాటు చేయడం సాధ్యం కాదు.

2016 లో, రిజిస్టర్డ్ బ్రోకర్లు మరియు పెట్టుబడి సలహాదారులను చేర్చడానికి గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుడి నిర్వచనాన్ని యుఎస్ కాంగ్రెస్ సవరించింది. అలాగే, ఒక వ్యక్తి నమోదుకాని సెక్యూరిటీల గురించి వారి వృత్తిపరమైన పరిజ్ఞానాన్ని చూపించే తగిన విద్య లేదా ఉద్యోగ అనుభవాన్ని ప్రదర్శించగలిగితే, వారు కూడా గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుగా పరిగణించబడతారు.

గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుల అవసరాలు

మార్కెట్ యొక్క ఏదైనా నియంత్రణ అధికారం పెట్టుబడులను ప్రోత్సహించడం మరియు పెట్టుబడిదారులను రక్షించడం మధ్య సమతుల్యతను ప్రదర్శించాల్సిన అవసరం ఉంది.

ఒక వైపు, రెగ్యులేటర్లు భవిష్యత్తులో మల్టీ-బ్యాగర్లుగా ఉద్భవించే అవకాశం ఉన్న ప్రమాదకర వెంచర్లు మరియు వ్యవస్థాపక కార్యకలాపాలలో పెట్టుబడులను ప్రోత్సహించాల్సిన అవసరం ఉంది. ఇటువంటి కార్యక్రమాలు ప్రమాదకరమే, మార్కెట్ చేయదగిన ఉత్పత్తి లేకుండా భావన-మాత్రమే పరిశోధన మరియు అభివృద్ధి కార్యకలాపాలపై దృష్టి పెట్టవచ్చు మరియు వైఫల్యానికి అధిక అవకాశం ఉండవచ్చు. ఈ వెంచర్లు విజయవంతమైతే, వారు తమ పెట్టుబడిదారులకు పెద్ద రాబడిని ఇస్తారు. అయినప్పటికీ, వారు వైఫల్యం యొక్క అధిక సంభావ్యతను కలిగి ఉన్నారు, ఇది పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడులన్నింటినీ కోల్పోయే ప్రమాదం ఉంది.

మరోవైపు, రెగ్యులేటర్లు సాధారణ, తరచుగా తక్కువ పరిజ్ఞానం కలిగిన, వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులను రక్షించాల్సిన అవసరం ఉంది, వారు అధిక నష్టాలను గ్రహించడానికి ఆర్థిక పరిపుష్టిని కలిగి ఉండకపోవచ్చు లేదా వారు కష్టపడి సంపాదించిన డబ్బును ఎక్కడ పెడుతున్నారో అర్థం చేసుకోలేరు. అందువల్ల, అటువంటి నమోదుకాని సెక్యూరిటీలు మరియు పెట్టుబడులలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి అనుమతించబడే ఉద్యోగానికి తగినట్లుగా ఆర్థికంగా బలంగా మరియు పరిజ్ఞానం మరియు అనుభవజ్ఞులైన గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుల సదుపాయం ద్వారా సమతుల్య విధానం తీసుకోబడుతుంది.

గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుడిగా ఎలా మారాలి?

గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుడి గౌరవనీయ స్థితిని పొందటానికి అధికారిక ఏజెన్సీ లేదా ప్రక్రియ లేదు. రిజిస్ట్రేషన్, ఫారం-ఫిల్లింగ్ లేదా దరఖాస్తు అవసరం లేదు, మరియు ఈ ఏజెన్సీకి ఇప్పుడు గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుడు అని పేర్కొంటూ ఏ ఏజెన్సీ అయినా సర్టిఫికేట్ జారీ చేయదు. బదులుగా, గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారులుగా పరిగణించదలిచిన ఎంటిటీలు లేదా వ్యక్తుల స్థితిని ధృవీకరించడానికి అనేక రకాల చర్యలు తీసుకోవలసిన బాధ్యత అటువంటి సెక్యూరిటీల అమ్మకందారులపై ఉంది.

గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుడి కోసం దరఖాస్తు చేసుకోవాలనుకునే వ్యక్తులు లేదా పార్టీలు నమోదుకాని సెక్యూరిటీల జారీదారుని సంప్రదించవచ్చు, వారు దరఖాస్తుదారు గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుడిగా అర్హత సాధించారో లేదో తెలుసుకోవడానికి ప్రశ్నపత్రానికి ప్రతిస్పందించమని దరఖాస్తుదారుని కోరవచ్చు. ప్రశ్నపత్రంలో అర్హతను ధృవీకరించడానికి ఖాతా సమాచారం, ఆర్థిక నివేదికలు మరియు బ్యాలెన్స్ షీట్ వంటి వివిధ జోడింపులతో పాటు అవసరం. జోడింపుల జాబితా పన్ను రిటర్నులు, డబ్ల్యు -2 ఫారాలు, జీతం స్లిప్‌లు మరియు సిపిఎలు, టాక్స్ అటార్నీలు, ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ బ్రోకర్లు లేదా సలహాదారుల సమీక్షల లేఖలకు కూడా విస్తరించవచ్చు. అదనంగా, జారీచేసేవారు అదనపు అంచనా కోసం ఒక వ్యక్తి యొక్క క్రెడిట్ నివేదికను కూడా అంచనా వేయవచ్చు.

గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుడి ఉదాహరణ

గత మూడేళ్లుగా income 150, 000 వ్యక్తిగత ఆదాయాన్ని సంపాదించిన ఒక వ్యక్తిని పరిగణించండి మరియు 200, 000 డాలర్ల తనఖాతో 1 మిలియన్ డాలర్ల ప్రాధమిక నివాస విలువ, $ 100, 000 విలువైన కారు $ 50, 000, 401 (కె) ఖాతా $ 500, 000 తో మరియు పొదుపు ఖాతా $ 450, 000. ఈ వ్యక్తి ఆదాయ పరీక్షలో విఫలమైనప్పటికీ, వారు నికర విలువపై పరీక్ష ప్రకారం గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుడు, ఇది ప్రాధమిక నివాస విలువను కలిగి ఉండదు మరియు ఆస్తుల మైనస్ బాధ్యతలుగా లెక్కించబడుతుంది. వ్యక్తి యొక్క నికర విలువ ఖచ్చితంగా million 1 మిలియన్లు, ఇది వారి ఆస్తులుగా 0 1, 050, 000 ($ 100, 000 మరియు $ 500, 000 మరియు 50, 000 450, 000) గా పరిగణించబడుతుంది loan 50, 000 కారు రుణం. వారు నికర విలువ అవసరాన్ని తీర్చినందున, వారు గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుడిగా అర్హత పొందుతారు.

బాటమ్ లైన్

తగిన జ్ఞానంతో మాత్రమే డబ్బును ఉత్తమంగా ఉపయోగించుకోవచ్చు. గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుడి గౌరవనీయమైన బిరుదును సంపాదించడానికి సూపర్-రిచెస్ కోసం ఉత్సాహం కలిగిస్తుంది మరియు ప్రైవేట్ ఈక్విటీ ఫండ్స్, హెడ్జ్ ఫండ్స్ మరియు వెంచర్ క్యాపిటల్ సంస్థలు వంటి సంస్థలు అందించే రిజిస్టర్ కాని పెట్టుబడులలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి అవకాశం ఉంటుంది. అటువంటి గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారుల నుండి మూలధన నిధుల కోసం వందలాది వ్యాపార సంస్థలు ఆసక్తిగా ఎదురుచూస్తుండగా, లోతైన పాకెట్స్ ఉన్న వ్యక్తులు అటువంటి వెంచర్లలో అధిక నష్టాల గురించి తెలుసుకోవాలి. SEC వంటి ఏజెన్సీలు నిర్దేశించిన అర్హత ప్రమాణాలు సరైన అభ్యర్థి లేదా సంస్థలు మాత్రమే అధిక రిస్క్-హై రివార్డ్ మార్గాన్ని తీసుకునేలా రూపొందించబడ్డాయి.