మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు కొంత రియల్ ఎస్టేట్ జోడించండి

సంస్థాగత మరియు రిటైల్ పెట్టుబడిదారులకు మూలధన కేటాయింపు మాతృకలో రియల్ ఎస్టేట్ సంస్థగా, రియల్ ఎస్టేట్ ఫండ్స్ ఇటీవల పెరుగుతున్న వృద్ధిని చూస్తున్నాయి. రియల్ ఎస్టేట్ పెట్టుబడి యొక్క మూలధన-ఇంటెన్సివ్ స్వభావం, క్రియాశీల నిర్వహణకు దాని అవసరం, అలాగే ప్రపంచ రియల్ ఎస్టేట్ అవకాశాల పెరుగుదల కారణంగా, సమర్థవంతమైన ఆస్తి నిర్వహణను కోరుకునే సంస్థలు క్రమంగా నిధుల రియల్ ఎస్టేట్ ఫండ్లకు తరలిపోతున్నాయి.

రిటైల్ పెట్టుబడిదారులకు కూడా ఇది వర్తిస్తుంది, వారు ఇప్పుడు మునుపటి కంటే చాలా పెద్ద రియల్ ఎస్టేట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ల యాక్సెస్ నుండి ప్రయోజనం పొందుతారు, సమర్థవంతమైన మూలధన కేటాయింపు మరియు వైవిధ్యతను అనుమతిస్తుంది. ఇతర పెట్టుబడి రంగాల మాదిరిగా, రియల్ ఎస్టేట్ దాని లాభాలు ఉన్నాయి. అయినప్పటికీ, రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ట్రస్ట్‌లు (REIT లు) మరియు రియల్ ఎస్టేట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు ఆ కేటాయింపును పూరించే ఉత్తమ పద్ధతులుగా భావించే చాలా పెట్టుబడి దస్త్రాలకు ఇది పరిగణించబడాలి.

సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులకు రియల్ ఎస్టేట్

రియల్ ఎస్టేట్ పెట్టుబడి చాలాకాలంగా పెద్ద ఆటగాళ్ళచే ఆధిపత్యం చెలాయించింది: పెన్షన్ ఫండ్స్, ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీలు మరియు ఇతర పెద్ద ఆర్థిక సంస్థలు. రియల్ ఎస్టేట్ పెట్టుబడుల ప్రపంచీకరణకు మరియు కొత్త ఆఫ్‌షోర్ అవకాశాల ఆవిర్భావానికి కృతజ్ఞతలు, రెండూ ఎక్కువ స్థాయిలో వైవిధ్యీకరణకు మరియు తిరిగి వచ్చే అవకాశాలకు అనుమతిస్తాయి, సంస్థాగత పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపులలో రియల్ ఎస్టేట్ కోసం శాశ్వత స్థానం ఒక ధోరణిగా అభివృద్ధి చెందుతోంది.

రియల్ ఎస్టేట్ మూలధనం యొక్క శాశ్వత కేటాయింపు కొన్ని అడ్డంకులతో వస్తుంది. మొట్టమొదట, ఇది మూలధన ఇంటెన్సివ్. చిన్న ఇంక్రిమెంట్లలో కొనుగోలు చేయగల స్టాక్ల మాదిరిగా కాకుండా, వాణిజ్య రియల్ ఎస్టేట్ పెట్టుబడులకు సాపేక్షంగా పెద్ద మొత్తాలు అవసరమవుతాయి మరియు ప్రత్యక్ష పెట్టుబడి తరచుగా ముద్దైన దస్త్రాలు మరియు ప్రదేశంలో లేదా ఆస్తి రకం ద్వారా విపరీతమైన నష్టాలకు దారితీస్తుంది. రియల్ ఎస్టేట్కు క్రియాశీల నిర్వహణ అవసరం, ఇది శ్రమతో కూడుకున్నది. సాంప్రదాయ పెట్టుబడులతో పోలిస్తే రియల్ ఎస్టేట్ కేటాయింపును నిర్వహించడానికి ముఖ్యమైన వనరులు అవసరం. ఈ సమస్యల ఫలితంగా, నిర్వహణ సామర్థ్యం మరియు మూలధన పంపిణీని పెంచే లక్ష్యంతో, సంస్థలు రియల్ ఎస్టేట్ ఫండ్స్ మరియు ఫండ్స్ ఫండ్ల వైపు ఆకర్షితులవుతాయి. రిటైల్ పెట్టుబడిదారులు REIT లు, REIT ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ETF లు) మరియు రియల్ ఎస్టేట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ల ద్వారా ఇదే ప్రయోజనాలను పొందవచ్చు.

రిటైల్ పెట్టుబడిదారులు

రిటైల్ పెట్టుబడిదారులకు రియల్ ఎస్టేట్ యొక్క రాబడి సామర్థ్యాన్ని పొందటానికి మరియు ఆస్తి తరగతికి బహిర్గతం పొందడానికి ఇక్కడ అనేక మార్గాలు ఉన్నాయి.

ప్రత్యక్ష పెట్టుబడి

ఈ వ్యూహం పెట్టుబడిదారులకు నిర్దిష్ట లక్షణాలను నేరుగా ఎంచుకోవడానికి సంబంధించినది. ఈ వ్యూహం యొక్క గొప్ప ప్రయోజనం నియంత్రణ. ఆస్తి యొక్క ప్రత్యక్ష యాజమాన్యం వ్యూహం యొక్క అభివృద్ధి మరియు అమలుకు, అలాగే తిరిగి రావడానికి ప్రత్యక్ష ప్రభావాన్ని అనుమతిస్తుంది. ఏదేమైనా, ప్రత్యక్ష పెట్టుబడి బాగా వైవిధ్యభరితమైన రియల్ ఎస్టేట్ పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టించడం చాలా కష్టతరం చేస్తుంది. చాలా మంది రిటైల్ పెట్టుబడిదారులకు, రియల్ ఎస్టేట్ కేటాయింపు నిజమైన వైవిధ్యీకరణ కోసం తగినంత ఆస్తులను కొనుగోలు చేయడానికి అనుమతించేంత పెద్దది కాదు; ఇది స్థానిక ఆస్తి మార్కెట్‌కు గురికావడం, అలాగే ఆస్తి-రకం నష్టాలను కూడా పెంచుతుంది.

రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్స్ (REIT లు)

REIT వాటాలు రియల్ ఎస్టేట్, తనఖాలు లేదా ఇతర రియల్ ఎస్టేట్ అనుషంగిక పెట్టుబడులలో పెట్టుబడి పెట్టే ట్రస్టులుగా నిర్మించబడిన సంస్థలలో ప్రైవేట్ మరియు పబ్లిక్ ఈక్విటీ స్టాక్‌ను సూచిస్తాయి. REIT లు సాధారణంగా రియల్ ఎస్టేట్ ఆస్తులను కలిగి ఉంటాయి మరియు నిర్వహిస్తాయి. వీటిలో బహుళ కుటుంబ నివాస ఆస్తులు, కిరాణా-ఎంకరేటెడ్ షాపింగ్ కేంద్రాలు, స్థానిక రిటైల్ ఆస్తులు మరియు స్ట్రిప్ కేంద్రాలు, మాల్స్, వాణిజ్య కార్యాలయ స్థలం మరియు హోటళ్ళు ఉండవచ్చు.

రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్లను ట్రస్ట్ తరపున పెట్టుబడి నిర్వహణ నిర్ణయాలు తీసుకునే డైరెక్టర్ల బోర్డు నిర్వహిస్తుంది. పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఆదాయంలో 90% వాటాదారులకు డివిడెండ్లుగా పంపిణీ చేసినంత వరకు REIT లు తక్కువ లేదా సమాఖ్య ఆదాయ పన్ను చెల్లించవు. పన్ను తరువాత నగదు ప్రవాహాలు పన్ను ప్రయోజనం పెరిగినప్పటికీ, REIT లు నగదును నిలుపుకోలేకపోవడం వృద్ధిని మరియు దీర్ఘకాలిక ప్రశంసలను గణనీయంగా దెబ్బతీస్తుంది. పన్ను ప్రయోజనం కాకుండా, REIT లు ఈక్విటీల మాదిరిగానే అనేక ప్రయోజనాలు మరియు అప్రయోజనాలను అందిస్తాయి.

REIT నిర్వాహకులు వ్యూహాత్మక దృష్టిని అందిస్తారు మరియు పెట్టుబడి- మరియు ఆస్తి-సంబంధిత నిర్ణయాలు తీసుకుంటారు, తద్వారా పెట్టుబడిదారులకు నిర్వహణ-సంబంధిత సమస్యలను పరిష్కరిస్తారు. రిటైల్ పెట్టుబడిదారులకు REIT ల యొక్క గొప్ప ప్రతికూలతలు పరిమిత మూలధనంతో పెట్టుబడులు పెట్టడం మరియు వాటిని ఎంచుకోవడానికి మరియు వారి పనితీరును అంచనా వేయడానికి అవసరమైన ఆస్తి-నిర్దిష్ట జ్ఞానం మరియు విశ్లేషణ యొక్క గణనీయమైన మొత్తం.

ప్రత్యక్ష రియల్ ఎస్టేట్ పెట్టుబడుల కంటే REIT పెట్టుబడులు మొత్తం స్టాక్ మార్కెట్‌తో చాలా ఎక్కువ సంబంధం కలిగి ఉన్నాయి, ఇది కొంతమంది వారి వైవిధ్య లక్షణాలను తక్కువ చేయడానికి దారితీస్తుంది. ప్రత్యక్ష రియల్ ఎస్టేట్ కంటే REIT మార్కెట్లో అస్థిరత ఎక్కువగా ఉంది. REIT విలువలపై స్థూల ఆర్థిక శక్తుల ప్రభావం మరియు REIT స్టాక్స్ నిరంతరం విలువైనవి కావడం, ప్రత్యక్ష రియల్ ఎస్టేట్ స్థానిక ఆస్తి మార్కెట్లచే ఎక్కువగా ప్రభావితమవుతుంది మరియు పెట్టుబడి రాబడిని సున్నితంగా చేసే అప్రైసల్ పద్ధతిని ఉపయోగించి విలువైనది.

రియల్ ఎస్టేట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

రియల్ ఎస్టేట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ప్రధానంగా REIT స్టాక్స్ మరియు రియల్ ఎస్టేట్ ఆపరేటింగ్ కంపెనీలలో పెట్టుబడులు పెడతాయి. సాపేక్షంగా తక్కువ మొత్తంలో మూలధనాన్ని ఉపయోగించి రియల్ ఎస్టేట్కు వైవిధ్యమైన బహిర్గతం పొందగల సామర్థ్యాన్ని ఇవి అందిస్తాయి. వారి వ్యూహం మరియు వైవిధ్యీకరణ లక్ష్యాలను బట్టి, వారు REIT స్టాక్‌లను మాత్రమే కొనుగోలు చేయడం ద్వారా సాధించగలిగే దానికంటే చాలా విస్తృతమైన ఆస్తి ఎంపికను పెట్టుబడిదారులకు అందిస్తారు మరియు ఒక ఫండ్ నుండి మరొక ఫండ్‌కు సులభంగా వెళ్ళే సౌలభ్యాన్ని కూడా అందిస్తారు. మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడిదారుడికి వశ్యత కూడా ప్రయోజనకరంగా ఉంటుంది, ఎందుకంటే ప్రత్యక్ష పెట్టుబడికి విరుద్ధంగా, క్రమబద్ధమైన మరియు నియంత్రిత మార్పిడిలో ఆస్తులను సంపాదించడంలో మరియు పారవేయడంలో తులనాత్మక సౌలభ్యం ఉంది, ఇది కఠినమైన మరియు ఖరీదైనది. మరింత ula హాజనిత పెట్టుబడిదారులు రాబడిని పెంచడానికి కొన్ని ఆస్తి లేదా ప్రాంతీయ బహిర్గతంను వ్యూహాత్మకంగా అధిక బరువు చేయవచ్చు.

మ్యూచువల్ ఫండ్ల యొక్క విస్తృత స్థావరాన్ని బహిర్గతం చేయడం ద్వారా వ్యక్తిగత REIT స్టాక్‌లను కొనుగోలు చేయడానికి సంబంధించి లావాదేవీల ఖర్చులు మరియు కమీషన్లను కూడా తగ్గించవచ్చు. రిటైల్ పెట్టుబడిదారులకు మరో ముఖ్యమైన ప్రయోజనం ఏమిటంటే, సంపాదించిన ఆస్తులపై నిధుల ద్వారా అందించబడిన విశ్లేషణాత్మక మరియు పరిశోధన సమాచారం, అలాగే రియల్ ఎస్టేట్ యొక్క సాధ్యత మరియు పనితీరుపై నిర్వహణ యొక్క దృక్పథం, నిర్దిష్ట పెట్టుబడులు మరియు ఆస్తి తరగతి.

సొంత రియల్ ఎస్టేట్ ఫండ్లలో భూమి లేదా ఆస్తిని కొనుగోలు చేయాలనే కోరిక, జ్ఞానం లేదా మూలధనం లేని పెట్టుబడిదారులకు రియల్ ఎస్టేట్ యొక్క ఆదాయంలో మరియు దీర్ఘకాలిక వృద్ధి సామర్థ్యంలో పాల్గొనడానికి అనుమతిస్తాయి. రియల్ ఎస్టేట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సాంప్రదాయకంగా ద్రవ ఆస్తి తరగతికి ద్రవ్యతను తీసుకువచ్చినప్పటికీ, రియల్ ఎస్టేట్‌లో ప్రత్యక్ష పెట్టుబడితో పోల్చలేమని నేసేయర్స్ నమ్ముతారు.

గృహ యాజమాన్యం

తమ పెట్టుబడి దస్త్రాల కోసం రియల్ ఎస్టేట్ కేటాయింపులను పరిగణించని చాలా మంది రిటైల్ పెట్టుబడిదారులు వారు ఇప్పటికే ఇంటిని సొంతం చేసుకోవడం ద్వారా రియల్ ఎస్టేట్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టవచ్చని గ్రహించలేకపోతున్నారు. వారు ఇప్పటికే రియల్ ఎస్టేట్ ఎక్స్పోజర్ కలిగి ఉండటమే కాదు, చాలా మంది ఇంటి తనఖా పెట్టడం ద్వారా అదనపు ఆర్థిక నష్టాన్ని కూడా తీసుకుంటున్నారు. చాలా వరకు, ఈ ఎక్స్పోజర్ ప్రయోజనకరంగా ఉంది, పదవీ విరమణకు అవసరమైన మూలధనాన్ని సేకరించడానికి చాలా మందికి సహాయపడుతుంది.

బాటమ్ లైన్

రిటైల్ పెట్టుబడిదారులు తమ పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపులు చేసేటప్పుడు ఇంటి యాజమాన్యాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోవచ్చు మరియు పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి, రియల్ ఎస్టేట్‌లో అదనపు, ఎక్కువ ద్రవ పెట్టుబడులు కూడా పరిగణించబడతాయి. అవసరమైన వాణిజ్య నైపుణ్యాలు మరియు మూలధనం ఉన్నవారికి, REIT పెట్టుబడి ప్రత్యక్ష యాజమాన్యం అవసరం లేకుండా రియల్ ఎస్టేట్ పెట్టుబడి యొక్క కొన్ని ప్రయోజనాలకు ప్రాప్తిని అందిస్తుంది. ఇతరులకు, ఒక చిన్న కేటాయింపును పరిశీలిస్తున్నవారికి లేదా ఆస్తి ఎంపిక ద్వారా జీను వేయడానికి ఇష్టపడనివారికి కానీ గరిష్ట వైవిధ్యత అవసరమయ్యేవారికి, రియల్ ఎస్టేట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ తగిన ఎంపిక.