సలహాదారు ఖాతా అంటే ఏమిటి
సలహాదారు ఖాతా అనేది ఒక రకమైన పెట్టుబడి ఖాతా, ఇక్కడ పెట్టుబడి సలహా సేవలు క్లయింట్కు పెట్టుబడి కొనుగోళ్లు మరియు వ్యూహాలను రూపొందించడానికి మరియు అమలు చేయడానికి సహాయపడతాయి. రోబో సలహా సేవల పెరుగుదలతో, సలహాదారు ఖాతాలలో బహుళ స్థాయి సేవ మరియు సలహాలు ఉంటాయి. అనేక ప్లాట్ఫారమ్లు హైబ్రిడ్ సలహాదారు ఖాతాలు అని పిలువబడే స్వయంచాలక మరియు వ్యక్తిగత పరస్పర చర్యల మిశ్రమాన్ని కూడా అందిస్తాయి. ఏదైనా సలహాదారు ఖాతా యొక్క ఫీజు నిర్మాణం సాధారణంగా ఆస్తి ఆధారితమైనది, ఖాతాలో ఉన్న ఆస్తుల శాతం ఆధారంగా క్లయింట్ చెల్లించే వార్షిక రుసుము.
BREAKING డౌన్ సలహాదారు ఖాతా
సలహాదారు ఖాతాలు పెట్టుబడిదారులకు వివిధ సేవలను అందిస్తాయి. సలహాదారు ఖాతాలు పెట్టుబడికి మరింత సమగ్రమైన విధానాన్ని కోరుకునే పెట్టుబడిదారుల కోసం. ఏదేమైనా, సలహా ఖాతా సేవలు పెట్టుబడిదారులకు విస్తృతంగా ఉంటాయి. ఖాతాలు సంపూర్ణ పోర్ట్ఫోలియో నిర్వహణ, వ్యక్తిగత ఆర్థిక ప్రణాళిక లేదా లక్ష్య మూలధన ఆస్తులకు మద్దతు ఇవ్వవచ్చు. సాధారణంగా, సలహాదారు ఖాతాలలో నిర్వహించబడే ఆస్తులు విశ్వసనీయ ప్రమాణాలకు లోబడి ఉంటాయి, అంటే వారి పెట్టుబడి సిఫార్సులు సమగ్ర పోర్ట్ఫోలియో ఫిట్పై ఆధారపడి ఉంటాయి. ఈ ఖాతాలు సాధారణంగా ఆస్తి-ఆధారిత రుసుమును కలిగి ఉంటాయి, ఇందులో కార్యాచరణ లావాదేవీల ఖర్చు మరియు పోర్ట్ఫోలియో నిర్వహణ ఖర్చులు ఉంటాయి.
విస్తృతంగా మార్కెట్లో, సలహాదారు ఖాతాలు సాధారణంగా అధిక నికర విలువ కలిగిన పెట్టుబడిదారులను లేదా డిస్కౌంట్ ప్లాట్ఫామ్లను కోరుకునే పెట్టుబడిదారులను లక్ష్యంగా చేసుకోవడానికి నిర్మించబడతాయి.
హై నెట్ వర్త్ ఖాతాలు
వృత్తిపరమైన ఆర్థిక సలహా మరియు సహాయాన్ని కోరినప్పుడు అధిక నికర విలువ పెట్టుబడిదారులకు విస్తృత ఎంపికలు మరియు సేవల ప్రయోజనం ఉంటుంది.
అధిక నికర విలువైన పెట్టుబడిదారులు వ్యక్తిగత ఆస్తులలో 1% నుండి 5% వరకు ఉండే ఫీజుల కోసం ఆర్థిక సలహాదారు సమగ్రంగా పర్యవేక్షించే వ్యక్తిగత పోర్ట్ఫోలియో మేనేజ్మెంట్ సమర్పణల నుండి ఎంచుకోవచ్చు. పెట్టుబడి కనిష్టాలు సాధారణంగా $ 100, 000 నుండి, 000 500, 000 వరకు ఉంటాయి.
స్టాక్స్, బాండ్స్ మరియు ఫండ్ల కోసం లావాదేవీలను అనుసంధానించే సేవలతో ఆర్థిక సలహాదారులు సంపూర్ణ పోర్ట్ఫోలియో నిర్వహణ సిఫార్సులను అందిస్తారు. ఈ దస్త్రాలు సాధారణంగా విస్తృత కేటాయింపు వ్యూహానికి నిర్వహించబడతాయి మరియు ఆస్తి మరియు కళాకృతి వంటి భద్రతయేతర ఆస్తులకు ఆర్థిక సేవలను కూడా కలిగి ఉంటాయి.
అధిక నికర విలువ కలిగిన పెట్టుబడిదారుల కోసం ప్రముఖ సలహా వేదికలను యుబిఎస్, మోర్గాన్ స్టాన్లీ మరియు జెపి మోర్గాన్ అందిస్తున్నాయి. ఈ సలహా ప్లాట్ఫారమ్లలో తరచుగా ప్రత్యేక ర్యాప్ ఖాతాలు ఉంటాయి, ఇవి కస్టమర్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వంటి నిర్దిష్ట పెట్టుబడులపై దృష్టి పెట్టడానికి అనుమతిస్తాయి. యుబిఎస్ పేస్ ప్లాట్ఫాం ఒక ఉదాహరణను అందిస్తుంది.
ప్రొఫెషనల్ మనీ మేనేజర్లు నిర్వహించే లక్ష్య పోర్ట్ఫోలియోలలో మూలధనాన్ని పెట్టుబడి పెట్టాలని కోరుకునే అధిక నికర విలువైన పెట్టుబడిదారులకు విడిగా నిర్వహించబడే ఖాతాలు ఒక ఎంపిక. ఫిడిలిటీ విడిగా నిర్వహించే ఖాతాల ప్లాట్ఫాం వివిధ వ్యూహాలలో అనేక సమర్పణలతో దీనికి ఉదాహరణను అందిస్తుంది. ఈ ఖాతాలు సంపూర్ణ ఆర్థిక ప్రణాళిక కంటే లక్ష్యంగా పెట్టుబడులు పెట్టడానికి అనుమతిస్తాయి. విశ్వసనీయత కనీస పెట్టుబడులు $ 200, 000 నుండి, 000 500, 000 వరకు ఉంటాయి. ఫీజు 0.20% నుండి 1.10% వరకు ఉంటుంది.
డిస్కౌంట్ సలహా ఖాతాలు
డిస్కౌంట్ పెట్టుబడిదారులు సేవలకు చిన్న సలహాదారు రుసుమును వసూలు చేసే అనేక సలహా ఖాతాలను కూడా కనుగొంటారు. బెటర్మెంట్ వంటి రోబో సలహాదారులు కనీస పెట్టుబడి అవసరం లేని సేవలను అందిస్తారు. టైర్డ్ ఫీజు షెడ్యూల్లు బెటర్మెంట్ ప్లాట్ఫామ్తో ఖాతా నిర్వహణ ప్రక్రియలో విలీనం చేయబడతాయి, తక్కువ ఖర్చుతో కూడిన డిజిటల్ సలహాదారు ఖాతా రుసుమును 0.25% అందిస్తుండగా, ప్రీమియం ఖాతాలో 0.40% రుసుము ఉంటుంది.
చార్లెస్ ష్వాబ్ మరియు వాన్గార్డ్ వంటి ప్రసిద్ధ పెట్టుబడి సంస్థలలో తక్కువ కనీస పెట్టుబడితో వృత్తిపరంగా నిర్వహించబడే డిస్కౌంట్ సలహా ఖాతాలు అందుబాటులో ఉన్నాయి. ఈ ఖాతాలు రోబో సలహా సేవలతో పాటు వ్యక్తిగత ఆర్థిక సలహాదారు నుండి సంపద నిర్వహణ సలహాలను అందిస్తాయి.
చార్లెస్ ష్వాబ్ తన ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్ఫోలియోస్ రోబో అడ్వైజరీ సేవలను కనీస పెట్టుబడి కోసం $ 5, 000 సలహాదారు ఖాతా ఫీజు లేకుండా అందిస్తుంది. వాన్గార్డ్ తన వ్యక్తిగత సంపద నిర్వహణ సేవలను అందిస్తుంది, ఇది కనీసం $ 50, 000 పెట్టుబడి కోసం ఆర్థిక సలహాదారుతో భాగస్వామి అవుతుంది. వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవల వేదిక 0.30% తక్కువ సలహాదారు ఖాతా రుసుమును అందిస్తుంది.
