సలహా నిర్వహణ అంటే ఏమిటి?
సలహా నిర్వహణ అనే పదం వృత్తిపరమైన, వ్యక్తిగతీకరించిన పెట్టుబడి మార్గదర్శకత్వాన్ని సూచిస్తుంది. సలహా నిర్వహణ సేవలు ప్రైవేట్ వ్యక్తులు తమ దస్త్రాలలో మార్పులు చేసే ముందు పెట్టుబడి నిపుణులతో సంప్రదించడానికి అనుమతిస్తాయి. సలహా నిర్వహణ నిపుణులు ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ పెట్టుబడి రంగాలలో నైపుణ్యం కలిగి ఉంటారు మరియు ఒక వ్యక్తి యొక్క నిర్దిష్ట పరిస్థితికి అనుగుణంగా మార్గదర్శకత్వాన్ని అందిస్తారు.
కీ టేకావేస్
- సలహా నిర్వహణ అనేది సాధారణంగా రుసుము కోసం ప్రొఫెషనల్, వ్యక్తిగతీకరించిన పెట్టుబడి మార్గదర్శకత్వం. వ్యక్తులు, స్వతంత్ర బృందాలు లేదా ఒక ప్రైవేట్ బ్యాంక్, ఇన్వెస్ట్మెంట్ మేనేజ్మెంట్ సంస్థ లేదా స్పెషలిస్ట్ అడ్వైజరీ బోటిక్లోని నిపుణుల బృందం సలహా నిర్వహణను నిర్వహించవచ్చు. సలహా విషయంలో కీలక పాత్రలు నిర్వహణలో ఆర్థిక సలహాదారులు, పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్లు, ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకర్లు మరియు ఇన్వెస్ట్మెంట్ మేనేజర్లు ఉన్నారు. అడ్వైజరీ మేనేజ్మెంట్ నిపుణులు తమ ఖాతాదారుల వ్యక్తిగత పరిస్థితులను సమీక్షిస్తారు, ఉత్తమ ఆస్తి తరగతులను నిర్ణయిస్తారు, పెట్టుబడి పనితీరును పర్యవేక్షిస్తారు, మార్గదర్శకత్వం అందిస్తారు మరియు పోర్ట్ఫోలియోలను తిరిగి సమతుల్యం చేస్తారు.
సలహా నిర్వహణను అర్థం చేసుకోవడం
సలహా నిర్వహణలో పెట్టుబడి దస్త్రాల నిర్వహణ మరియు ప్రణాళిక ఉంటుంది, సాధారణంగా రుసుము. పెట్టుబడి సలహా కోరే వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులు సలహా మేనేజర్ లేదా సలహా నిర్వహణ సంస్థ యొక్క సేవలను కోరుకుంటారు. వ్యక్తులు, స్వతంత్ర బృందం లేదా ఒక ప్రైవేట్ బ్యాంక్, ఇన్వెస్ట్మెంట్ మేనేజ్మెంట్ సంస్థ లేదా స్పెషలిస్ట్ అడ్వైజరీ బోటిక్లోని నిపుణుల బృందం సలహా నిర్వహణను నిర్వహించవచ్చు. సలహా నిర్వహణ రంగంలో కీలక పాత్రలు:
- ఆర్థిక సలహాదారులు: ఈ నిపుణులు పెట్టుబడి నిర్వహణ, పన్ను మరియు ఎస్టేట్ ప్లానింగ్తో సహా మార్గదర్శకత్వం మరియు ఆర్థిక సలహాలను అందిస్తారు. పోర్ట్ఫోలియో నిర్వాహకులు: ఈ సమూహంలో ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ మంది వ్యక్తులు ఉంటారు, వారు ఎన్నింటిలోనైనా పెట్టుబడి పెడతారు మరియు రాబడిని పెంచడానికి రోజువారీ పోర్ట్ఫోలియో ట్రేడింగ్ను నిర్వహిస్తారు. బ్యాంకర్లు: ఈ బ్యాంకర్లు కార్పొరేట్ ఖాతాదారులకు వ్యాపార ఒప్పందాల కోసం మూలధన వనరులను కనుగొనడంలో సహాయపడతారు మరియు విశ్లేషణ మరియు మార్గదర్శకత్వాన్ని కూడా అందిస్తారు. పెట్టుబడి సలహాదారులు: పెట్టుబడి సలహాదారుల వైపు తిరిగే ఖాతాదారులకు పెట్టుబడి మరియు ఆర్థిక ప్రణాళిక కోసం అత్యంత ప్రత్యేకమైన సలహా మరియు మార్గదర్శకత్వం లభిస్తుంది.
సలహా నిర్వహణ సమూహాల కోసం పనిచేసే పెట్టుబడి సలహాదారులు ఖాతాదారులతో అనేక సామర్థ్యాలలో కలుస్తారు మరియు పని చేస్తారు. ఏ ఆస్తి తరగతులు అత్యంత అనుకూలమైన పెట్టుబడులు అని నిర్ణయించడానికి వారు క్లయింట్ యొక్క సమయ హోరిజోన్, పనితీరు లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్ను అంచనా వేస్తారు. పెట్టుబడి పనితీరు యొక్క సాధారణ పర్యవేక్షణకు సలహాదారులు బాధ్యత వహిస్తారు మరియు తరచూ ఆర్డర్లను అమలు చేస్తారు మరియు ఆస్తి కేటాయింపు మరియు పోర్ట్ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్ రంగాలలో మార్గదర్శకత్వం కూడా ఇస్తారు. పోర్ట్ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్ పెట్టుబడిదారుడిని అవాంఛనీయ నష్టాల నుండి కాపాడుతుంది మరియు పోర్ట్ఫోలియో యొక్క ఎక్స్పోజర్ మేనేజర్ యొక్క నైపుణ్యం ఉన్న ప్రాంతంలోనే ఉందని నిర్ధారిస్తుంది.
ఆస్తి కేటాయింపు అనేది ఒక వ్యక్తి యొక్క లక్ష్యాలు లేదా సంస్థ యొక్క విధానం ప్రకారం ఒక పోర్ట్ఫోలియోలో రిస్క్ మరియు రివార్డ్ను సమతుల్యం చేసే పద్ధతి. నిర్వాహకులు పోర్ట్ఫోలియో యొక్క నిధులను మూడు ప్రధాన ఆస్తి తరగతుల మధ్య పంపిణీ చేస్తారు: ఈక్విటీలు, స్థిర-ఆదాయం మరియు నగదు మరియు సమానమైనవి, ప్రైవేట్ ఈక్విటీ మరియు ఉత్పన్నాలు వంటి ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులతో పాటు.
ప్రతి ఆస్తి తరగతి వివిధ స్థాయిల రిస్క్ మరియు రిటర్న్లను అందిస్తుంది కాబట్టి, ప్రతి ఒక్కటి కాలక్రమేణా భిన్నంగా ప్రవర్తిస్తాయి. పెట్టుబడిదారులు వేర్వేరు లక్ష్యాల కోసం వేర్వేరు ఆస్తి కేటాయింపులను ఉపయోగించవచ్చు. ఉదాహరణకు, సమీప సంవత్సర ప్రయాణంలో ఎవరైనా పొదుపు చేస్తున్న వ్యక్తి తన పొదుపులను సాంప్రదాయిక నగదు, డిపాజిట్ సర్టిఫికెట్లు (సిడిలు) మరియు స్వల్పకాలిక బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. మార్కెట్ యొక్క స్వల్పకాలిక హెచ్చుతగ్గుల నుండి బయటపడటానికి ఆమెకు ఎక్కువ సమయం ఉన్నందున, కనీసం ఒక దశాబ్దం దూరంలో ఉన్న ఖరీదైన ఇంటిపై తక్కువ చెల్లింపు కోసం మరొక వ్యక్తి పొదుపు చేయగలడు.
సలహా నిర్వహణ వర్సెస్ విచక్షణ పెట్టుబడి నిర్వహణ
సలహా నిర్వహణ సేవలు వ్యక్తులు తమ దస్త్రాలపై పూర్తి నియంత్రణను కలిగి ఉండటానికి మరియు వారి స్వంత పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి అనుమతిస్తాయి. పెట్టుబడి సలహాదారుడి పాత్ర ప్రధానంగా సమాచారం అందించే అభిప్రాయం. కాబట్టి, సలహా సేవలను అందించే సంపద నిర్వాహకుడు తన ఖాతాదారులతో సంప్రదించి సలహాలు ఇస్తుండగా, అంతిమ కొనుగోలు మరియు అమ్మకపు నిర్ణయాలు తీసుకునే క్లయింట్ ఇది.
సలహా నిర్వహణలో, అంతిమ కొనుగోలు మరియు అమ్మకం నిర్ణయాలు తీసుకునే క్లయింట్ ఇది.
విచక్షణ పెట్టుబడి నిర్వహణ వ్యతిరేక మార్గంలో పనిచేస్తుంది. ఈ క్రమశిక్షణలో, వృత్తిపరమైన సంపద నిర్వాహకుడు పెట్టుబడి నిర్ణయాలపై మరింత నియంత్రణను తీసుకుంటాడు. క్లయింట్ కోసం, విచక్షణా విధానం మరింత హ్యాండ్-ఆఫ్, మరియు వారి స్వంత దస్త్రాలను చురుకుగా నిర్వహించడానికి అనుభవం లేదా సమయం లేని వారికి అనుకూలంగా ఉంటుంది. విచక్షణతో కూడిన పెట్టుబడి నిర్వహణను అత్యంత అనుభవజ్ఞులైన నిపుణులు మాత్రమే అందించగలరు, వీరిలో చాలా మందికి చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ అనలిస్ట్ (సిఎఫ్ఎ) హోదా ఉంది.
సలహా నిర్వాహకులు తమ ఖాతాదారుల లక్ష్యాలను మరియు ఆస్తులను అర్థం చేసుకోవడానికి ఎల్లప్పుడూ సమయాన్ని వెచ్చిస్తారు, అయితే ఇది తరచుగా విచక్షణా నిర్వాహకుల మాదిరిగానే పూర్తి ప్రక్రియ కాదు.
