అమెరికన్ ఫండ్స్ వర్సెస్ ది వాన్గార్డ్ గ్రూప్: యాన్ ఓవర్వ్యూ
అమెరికన్ ఫండ్స్ మరియు ది వాన్గార్డ్ గ్రూప్ ప్రపంచంలో అతిపెద్ద మ్యూచువల్ ఫండ్ నిర్వాహకులలో ఇద్దరు. మంచి రాబడిని అందించేటప్పుడు మార్కెటింగ్ ఫండ్లకు వ్యతిరేక మార్గాలు ఉన్నప్పటికీ, రెండు కంపెనీలు పరిశోధన మరియు కస్టమర్-కేంద్రీకృతమై ఉండటంపై తమను తాము గర్విస్తాయి. అన్ని రిటర్న్ పోలికలు మార్చి 10, 2019 నాటికి ప్రతి ఫండ్ యొక్క నికర ఆస్తి విలువ (ఎన్‌ఐవి) పై ఆధారపడి ఉంటాయి.
కీ టేకావేస్
- అమెరికన్ ఫండ్స్ మరియు ది వాన్గార్డ్ గ్రూప్ ప్రపంచంలోని అతిపెద్ద మ్యూచువల్ ఫండ్ కుటుంబాలలో రెండు. అమెరికన్ ఫండ్స్ ఫ్రంట్ ఎండ్ లోడ్లు మరియు బ్యాక్ ఎండ్ లోడ్లను వసూలు చేస్తాయి మరియు అధిక వ్యయ నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటాయి; వాన్గార్డ్ యొక్క నిధులు ఎటువంటి లోడ్ మరియు తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటాయి. అమెరికన్ ఫండ్స్ ఉత్పత్తులు పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకులచే చురుకుగా నిర్వహించబడతాయి; వాన్గార్డ్ ఫండ్స్ నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించబడతాయి.
అమెరికన్ ఫండ్స్
అమెరికన్ ఫండ్స్ అనేది ప్రైవేటు యాజమాన్యంలోని క్యాపిటల్ గ్రూప్ యొక్క విభాగం, ఇది 1931 లో స్థాపించబడింది. లాస్ ఏంజిల్స్‌లో ఉన్న క్యాపిటల్ గ్రూప్ దేశంలోని పదకొండవ అతిపెద్ద ఆస్తి నిర్వాహకుడు, మార్చి 2019 నాటికి 1.87 ట్రిలియన్ డాలర్ల ఆస్తులను నిర్వహణలో ఉంది (AUM). అమెరికన్ ఫండ్స్ ఈక్విటీ, ఈక్విటీ ఆదాయం, ఆస్తి కేటాయింపు మరియు నిధుల స్థిర-ఆదాయ తరగతుల్లో ఎంపికలను అందిస్తుంది. నిర్దిష్ట పదవీ విరమణ సంవత్సరాలను లక్ష్యంగా చేసుకున్న ఆస్తి కేటాయింపు నిధులు సంస్థ యొక్క అధిక రేటింగ్ పొందిన ప్రత్యేకతలలో ఒకటి. విలువలకు శ్రద్ధ చూపే మరియు టర్నోవర్ రేట్లను తక్కువగా ఉంచే పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకులు ఈ నిధులను చురుకుగా నిర్వహిస్తారు.
అమెరికన్ ఫండ్స్ ప్రకటన చేయవు. సాంప్రదాయ బ్రోకర్లు మరియు ఆర్థిక సలహాదారులకు కమీషన్లతో పరిహారం ఇవ్వడం ద్వారా ఇది తన నిధులను మార్కెట్ చేస్తుంది. ఈ కమీషన్లను చెల్లించడానికి, దాని నిధులు ఫ్రంట్-ఎండ్ లోడ్లు, బ్యాక్ ఎండ్ లోడ్లు మరియు అధిక వ్యయ నిష్పత్తుల కలయికను వసూలు చేస్తాయి. క్లాస్ ఎ షేర్లు గరిష్టంగా 5.75 శాతం ఫ్రంట్ ఎండ్ లోడ్‌ను కలిగి ఉంటాయి, ఇది ఐదేళ్ల రాబడిని సంవత్సరానికి కనీసం 1 శాతం తగ్గిస్తుంది.
వాన్గార్డ్ ఫండ్స్
వాన్గార్డ్ ఫండ్స్ అనేది పరస్పర యాజమాన్యంలోని వాన్గార్డ్ గ్రూప్ యొక్క విభాగం. వాన్గార్డ్, 1975 లో స్థాపించబడింది, ఇది వ్యాలీ ఫోర్జ్, పిఎలో ఉంది మరియు మార్చి 2019 నాటికి AUM లో 3 5.3 ట్రిలియన్లకు పైగా ఉన్న దేశంలో రెండవ అతిపెద్ద ఆస్తి నిర్వాహకుడు. సంస్థ యొక్క ప్రత్యేక నిర్మాణం దాని మ్యూచువల్ ఫండ్ల వాటాదారులను వాస్తవ యజమానులుగా చేస్తుంది సంస్థ యొక్క.
వాన్గార్డ్ గ్రూప్ అన్ని సంభావ్య లాభాలను తక్కువ ఆస్తి నిర్వహణ ఫీజుల రూపంలో తిరిగి నిధులకు పంపుతుంది, వారికి మ్యూచువల్ ఫండ్ పరిశ్రమలో అతి తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులను ఇస్తుంది.
వాన్గార్డ్ అమెరికన్ ఫండ్ల మాదిరిగానే ఆస్తి తరగతుల నిధులను అందిస్తుంది. వాన్గార్డ్ యొక్క మ్యూచువల్ ఫండ్లన్నీ నో-లోడ్ మరియు 12 బి -1 ఫీజులు లేవు. సంస్థ కొన్ని ప్రకటనలు చేస్తుంది కాని దాని నిధులను సిఫారసు చేసే బ్రోకర్లు లేదా ఆర్థిక సలహాదారులకు కమీషన్ చెల్లించదు. దాని పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకులు పెట్టుబడి నిర్వహణకు నిష్క్రియాత్మక విధానాన్ని తీసుకుంటారు. చాలా ఫండ్‌లు ఒక నిర్దిష్ట మార్కెట్ సూచికను నేరుగా ట్రాక్ చేయడానికి రూపొందించబడ్డాయి.
అమెరికన్ ఫండ్స్ వర్సెస్ ది వాన్గార్డ్ గ్రూప్ ఉదాహరణ
అమలు మరియు రాబడిలో వ్యత్యాసాన్ని అర్థం చేసుకోవడానికి, అమెరికన్ ఫండ్స్ మరియు ది వాన్గార్డ్ గ్రూప్ రెండూ అందించే వృద్ధి నిధుల పోలిక ఇక్కడ ఉంది.
అమెరికన్ ఫండ్స్ గ్రోత్ ఫండ్ ఆఫ్ అమెరికా (AGTHX) అనేది పెద్ద క్యాప్ ఈక్విటీ ఫండ్, ఇది మూలధన వృద్ధిపై దృష్టి పెడుతుంది. పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకులు క్రియాశీల స్టాక్ ఎంపికను అభ్యసిస్తారు. ఈ ఫండ్ ఖర్చు నిష్పత్తి 0.62 శాతం, టర్నోవర్ రేటు 28 శాతం. దీని వార్షిక మొత్తం రాబడి మూడేళ్ళలో 17.46 శాతం, ఐదేళ్లలో 10.62 శాతం, పదేళ్లలో 16.16 శాతం.
వాన్గార్డ్ గ్రోత్ ఇండెక్స్ ఇన్వెస్టర్ ఫండ్ (విఐజిఆర్ఎక్స్) కూడా పెద్ద క్యాప్ ఈక్విటీలలో పెట్టుబడుల ద్వారా మూలధన వృద్ధిని కోరుకుంటుంది. ఈ ఫండ్ CRSP US లార్జ్-క్యాప్ గ్రోత్ ఇండెక్స్‌ను ట్రాక్ చేస్తుంది, ఇందులో US స్టాక్ మార్కెట్ మొత్తం క్యాపిటలైజేషన్‌లో 85 శాతం వాటాలు ఉన్నాయి. ఈ ఫండ్ ఖర్చు నిష్పత్తి 0.17 శాతం మరియు టర్నోవర్ రేటు 11 శాతం. ఇది పెట్టుబడిదారులకు మూడేళ్ళలో వార్షిక మొత్తం రాబడి 16.47 శాతం, ఐదేళ్లలో 11.09 శాతం మరియు పదేళ్లలో 17.24 శాతం రాబడిని అందించింది.
ఫ్రంట్-ఎండ్ సేల్స్ ఛార్జీతో, వాన్గార్డ్ గ్రోత్ ఇండెక్స్ ఫండ్ కోసం ఈ పెరిగిన రాబడి వ్యయ నిష్పత్తులలో 0.45 శాతం వ్యత్యాసాన్ని మించిపోయింది. పోలిక ఇతర ఆస్తి తరగతి నిధులలో సమానంగా ఉంటుంది.
