క్రొత్త గమ్యాన్ని సందర్శించినప్పుడు, ఇది దిశలను మ్యాప్ చేయడానికి సహాయపడుతుంది. మీరు వచ్చాక, కార్యాచరణ ప్రణాళిక చేయడానికి ఇది మంచి సమయం. మీరు పాదయాత్ర కోసం స్టేట్ పార్కుకు వెళుతుంటే, అక్కడికి ఎలా చేరుకోవాలో మరియు పార్క్ వద్ద ఏ బాటను అనుసరించాలో మీరు నిర్ణయించుకోవాలి.
యాత్ర మాదిరిగానే, పెట్టుబడి విధాన ప్రకటన (ఐపిఎస్) మీ ఆర్థిక భవిష్యత్తుకు మార్గదర్శి.
పెట్టుబడి విధాన ప్రకటన (ఐపిఎస్) అంటే ఏమిటి?
ఆర్థిక సలహాదారు మరియు క్లయింట్ మధ్య మ్యాప్, కార్యాచరణ షెడ్యూల్ మరియు ఫలిత పత్రం ఐపిఎస్. ప్రకటన యొక్క మొదటి విభాగంలో క్లయింట్ యొక్క విస్తృత పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు లక్ష్యాలు ఉన్నాయి. తరువాతి భాగం సలహాదారు, క్లయింట్‌తో కలిసి, లక్ష్యాలను చేరుకోవడానికి అనుసరించే మార్గాన్ని చర్చిస్తుంది.
వివరాలలో ఆస్తి కేటాయింపు, రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు ఆర్థిక లక్ష్యాలు వంటి అంశాలు ఉన్నాయి.
(మరిన్ని కోసం, చూడండి: పెట్టుబడి విధాన ప్రకటనలతో లాభం .)
IPS యొక్క ఉదాహరణ
పెట్టుబడి విధాన ప్రకటన యొక్క కింది కల్పిత ఉదాహరణను చూడండి.
ఇన్వెస్టర్ ఫస్ట్ అడ్వైజరీ, జువాన్ మార్టినెజ్ కోసం ఎల్ఎల్సి ఇన్వెస్ట్మెంట్ పాలసీ స్టేట్మెంట్
కార్యనిర్వాహక సారాంశం:
జువాన్ మార్టినెజ్, వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారుడు, వయస్సు 55
పోర్ట్‌ఫోలియో: వ్యక్తిగత, పన్ను విధించదగినది
రాష్ట్రం: కాలిఫోర్నియా
పన్ను ID: xxx-xx-xxxx
ప్రస్తుత ఆస్తులు:, 000 500, 000
రిటర్న్ లక్ష్యం: 6%
ఒక సంవత్సరం నష్ట పరిమితి (చెత్త దృష్టాంతంలో): 15-18%
లక్ష్యాలు:
- దీర్ఘకాలిక వృద్ధి మరియు మూలధన సంరక్షణ రిస్క్ ప్రొఫైల్: అభివృద్ధి చెందిన మరియు అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్లతో సహా కన్జర్వేటివ్ ఇంటర్నేషనల్
స్థిర
- యుఎస్ బాండ్స్ గవర్నమెంట్ బాండ్స్ హై-దిగుబడి బాండ్స్ రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్స్ (REIT) గ్లోబల్ బాండ్స్ గ్లోబల్ REIT లు
ఆస్తి కేటాయింపు యొక్క రీబ్యాలెన్సింగ్:
వాన్గార్డ్ నుండి వచ్చిన డేటా ప్రకారం, ఆస్తి కేటాయింపుపై విశ్వవ్యాప్తంగా అంగీకరించబడలేదు. ఏటా కంటే ఎక్కువసార్లు తిరిగి సమతుల్యం చేయమని సిఫారసు చేయడానికి డేటా లేదు. అందువల్ల, ఆస్తుల అమ్మకాల యొక్క పన్ను పరిణామాలను తగ్గించడానికి ప్రయత్నిస్తున్నప్పుడు, పోర్ట్‌ఫోలియో ఏటా తిరిగి సమతుల్యం చేయబడుతుంది.
పనితీరు పర్యవేక్షణ:
ప్రతి ఇండెక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్ లేదా ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ రాబడి వాటి సంబంధిత బెంచ్‌మార్క్‌తో పోల్చబడుతుంది. ఆ బెంచ్ మార్క్ నుండి ఏదైనా విచలనం ఏటా మూల్యాంకనం చేయబడుతుంది మరియు చర్చించబడుతుంది. హోల్డింగ్స్ కూడా పీర్ గ్రూప్ ఫండ్లతో పోల్చబడతాయి.
పేలవమైన పనితీరు కారణంగా ఫండ్‌ను విక్రయించే పారామితులలో బెంచ్‌మార్క్ నుండి 1% కంటే ఎక్కువ విచలనం మరియు / లేదా కోహోర్ట్ ఫండ్ గ్రూప్ యొక్క దిగువ భాగంలో పడటం ఉన్నాయి.
మొత్తం ఖర్చులు పెట్టుబడి పెట్టగల అన్ని ఆస్తులలో 1% మించకుండా ఉండేలా ఖర్చులు ఏటా పర్యవేక్షించబడతాయి.
ఏటా, కనిష్టంగా, ప్రారంభ లక్ష్యాలు అమలులో ఉన్నాయా లేదా మారిపోయాయా అనే విషయాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోవడానికి మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో పర్యవేక్షించబడుతుంది. ఈ సమావేశంలో పనితీరు మరియు ఫీజులు కూడా చేర్చబడతాయి. మిస్టర్ మార్టినెజ్ మరియు సలహాదారు కలిసి భవిష్యత్తు పోర్ట్‌ఫోలియో దిశను నిర్ణయిస్తారు.
బాటమ్ లైన్
పెట్టుబడి విధాన ప్రకటన వ్యక్తిగత మరియు సలహాదారు యొక్క క్లయింట్ యొక్క పరిస్థితుల కోసం వ్యక్తిగతీకరించబడుతుంది. మునుపటి ఉదాహరణ ఒక రకమైన ఐపిఎస్. ప్రతి ఆర్థిక సలహా సంస్థ వారి స్వంత ప్రకటన యొక్క సంస్కరణను కలిగి ఉంటుంది.
చివరగా, పెద్ద పెట్టుబడి బ్రోకరేజ్ కంపెనీలు వారి వ్యక్తిగత మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు / లేదా క్లయింట్ గ్రూపులకు పెట్టుబడి విధాన ప్రకటనలను కలిగి ఉంటాయి. పెట్టుబడి విధాన ప్రకటన క్లయింట్ మరియు సలహాదారు రెండింటినీ ఒకే పెట్టుబడి పేజీలో ఉంచుతుంది మరియు సలహాదారుని ఒక నిర్దిష్ట ప్రమాణానికి జవాబుదారీగా ఉంచుతుంది.
(మరిన్ని కోసం, చూడండి: ఆర్థిక సలహాదారుల నుండి మీరు ఆశించాల్సిన నైతిక ప్రమాణాలు .)
