యాంటీ మనీలాండరింగ్ అంటే ఏమిటి?
మనీ లాండరింగ్ అనేది చట్టవిరుద్ధంగా పొందిన నిధులను చట్టబద్ధమైన ఆదాయంగా దాచిపెట్టకుండా నేరస్థులను నిరోధించడానికి ఉద్దేశించిన చట్టాలు, నిబంధనలు మరియు విధానాల సమితిని సూచిస్తుంది. మనీలాండరింగ్ నిరోధక (AML) చట్టాలు సాపేక్షంగా పరిమితమైన లావాదేవీలు మరియు నేర ప్రవర్తనలను కలిగి ఉన్నప్పటికీ, వాటి చిక్కులు చాలా దూరం. ఉదాహరణకు, క్రెడిట్ జారీ చేసే లేదా డిపాజిట్ ఖాతాలను తెరవడానికి వినియోగదారులను అనుమతించే బ్యాంకులు మరియు ఇతర ఆర్థిక సంస్థలు మనీలాండరింగ్‌కు సహాయం చేయలేదని నిర్ధారించడానికి నియమాలను పాటించాలని AML నిబంధనలు కోరుతున్నాయి.
మనీలాండరింగ్ నిరోధక విధానాలను పర్యవేక్షించడానికి మరియు బ్యాంకులు మరియు ఇతర ఆర్థిక సంస్థలు కంప్లైంట్ ఉండేలా చూడటానికి AML వర్తింపు అధికారులను తరచుగా నియమిస్తారు.
మనీ లాండరింగ్ అంటే ఏమిటి?
యాంటీ మనీలాండరింగ్ (AML) ఎలా పనిచేస్తుంది
మనీలాండరింగ్ నిరోధక చట్టాలు మరియు నిబంధనలు మార్కెట్ తారుమారు, అక్రమ వస్తువుల వ్యాపారం, ప్రజా నిధుల అవినీతి మరియు పన్ను ఎగవేత వంటి నేర కార్యకలాపాలను లక్ష్యంగా చేసుకుంటాయి, అలాగే ఈ నేరాలను దాచడానికి ఉపయోగించే పద్ధతులు మరియు వాటి నుండి వచ్చిన డబ్బు.
కీ టేకావేస్
- నేరస్థులు తమ నేరాలను మరియు వారి నుండి పొందిన డబ్బును దాచడానికి మనీలాండరింగ్‌ను ఉపయోగిస్తారు. ఆంటి మనీలాండరింగ్ దోపిడీని దాచడం కష్టతరం చేయడం ద్వారా నేరస్థులను అరికట్టడానికి ప్రయత్నిస్తుంది. వినియోగదారుల లావాదేవీలను పర్యవేక్షించడానికి మరియు అనుమానాస్పదంగా ఏదైనా నివేదించడానికి ఆర్థిక సంస్థలు అవసరం.
మాదకద్రవ్యాల అక్రమ రవాణా వంటి చర్యల ద్వారా చట్టవిరుద్ధంగా వారు సంపాదించిన డబ్బును నేరస్థులు తరచూ "లాండర్‌" చేయడానికి ప్రయత్నిస్తారు, తద్వారా వాటిని సులభంగా గుర్తించలేరు. క్రిమినల్ ఆర్గనైజేషన్ లేదా దాని సమాఖ్యల యాజమాన్యంలోని చట్టబద్ధమైన నగదు ఆధారిత వ్యాపారం ద్వారా డబ్బును నడపడం చాలా సాధారణ పద్ధతుల్లో ఒకటి. చట్టబద్ధమైన వ్యాపారం డబ్బును జమ చేయగలదు, దానిని నేరస్థులు ఉపసంహరించుకోవచ్చు.
మనీ లాండరర్లు నగదును జమ చేయడానికి విదేశీ దేశాలలోకి చొప్పించవచ్చు, నగదును చిన్న ఇంక్రిమెంట్లలో జమ చేయవచ్చు, అది అనుమానాన్ని రేకెత్తిస్తుంది లేదా ఇతర నగదు పరికరాలను కొనడానికి ఉపయోగించుకోవచ్చు. పెద్ద కమీషన్లకు బదులుగా నియమాలను విస్మరించడానికి సిద్ధంగా ఉన్న నిజాయితీ లేని బ్రోకర్లను ఉపయోగించి లాండరర్లు కొన్నిసార్లు డబ్బును పెట్టుబడి పెడతారు.
మనీ లాండరర్లు తరచూ చట్టవిరుద్ధంగా పొందిన డబ్బును చట్టబద్ధమైన నగదు వ్యాపారం ద్వారా నడపడం ద్వారా దాచిపెట్టడానికి ప్రయత్నిస్తారు.
మనీలాండరింగ్ పథకంలో భాగం కాదని నిర్ధారించడానికి వారి వినియోగదారుల డిపాజిట్లు మరియు ఇతర లావాదేవీలను పర్యవేక్షించడం ఆర్థిక సంస్థలదే. పెద్ద మొత్తంలో డబ్బు ఎక్కడ ఉద్భవించిందో సంస్థలు ధృవీకరించాలి, అనుమానాస్పద కార్యకలాపాలను పర్యవేక్షించాలి మరియు cash 10, 000 మించి నగదు లావాదేవీలను నివేదించాలి. AML చట్టాలకు లోబడి ఉండటమే కాకుండా, ఖాతాదారులకు వాటి గురించి తెలుసునని ఆర్థిక సంస్థలు నిర్ధారించుకోవాలి.
పోలీసులు మరియు ఇతర చట్ట అమలు సంస్థల మనీలాండరింగ్ పరిశోధనలు తరచుగా అసమానతలు లేదా అనుమానాస్పద కార్యకలాపాల కోసం ఆర్థిక రికార్డులను పరిశీలిస్తాయి. నేటి నియంత్రణ వాతావరణంలో, ప్రతి ముఖ్యమైన ఆర్థిక లావాదేవీల గురించి విస్తృతమైన రికార్డులు ఉంచబడతాయి. కాబట్టి పోలీసులు ఒక నేరాన్ని దాని నేరస్తులకు గుర్తించడానికి ప్రయత్నించినప్పుడు, వారు పాల్గొన్న ఆర్థిక లావాదేవీల రికార్డులను గుర్తించడం కంటే కొన్ని పద్ధతులు చాలా ప్రభావవంతంగా ఉంటాయి.
దోపిడీ, అపహరణ లేదా లార్సెనీ కేసులలో, మనీలాండరింగ్ దర్యాప్తులో బయటపడిన నిధులను లేదా ఆస్తిని చట్ట అమలు సంస్థ తరచూ నేర బాధితులకు తిరిగి ఇవ్వగలదు. ఉదాహరణకు, అపహరణను కప్పిపుచ్చడానికి ఒక క్రిమినల్ లాండర్‌ చేసిన డబ్బును ఒక ఏజెన్సీ కనుగొంటే, ఏజెన్సీ సాధారణంగా దాన్ని అపహరించినవారికి తిరిగి కనుగొనవచ్చు.
AML వర్సెస్ KYC
AML మరియు KYC మధ్య వ్యత్యాసం (మీ కస్టమర్ తెలుసుకోండి). బ్యాంకింగ్‌లో, సేవలను అందించే ముందు తమ కస్టమర్ యొక్క గుర్తింపులను ధృవీకరించడానికి సంస్థలు తప్పనిసరిగా తీసుకోవలసిన ప్రక్రియ KYC. AML చాలా విస్తృత స్థాయిలో పనిచేస్తుంది మరియు మనీలాండరింగ్, ఉగ్రవాద ఫైనాన్సింగ్ మరియు ఇతర ఆర్థిక నేరాలను నిరోధించడానికి మరియు ఎదుర్కోవడానికి సంస్థలు తీసుకునే చర్యలు. సురక్షితమైన ఆర్థిక సంస్థలను నిర్వహించడానికి బ్యాంకులు AML / KYC సమ్మతిని ఉపయోగిస్తాయి.
AML హోల్డింగ్ కాలం
ఒక మనీలాండరింగ్ వ్యతిరేక పద్ధతి AML హోల్డింగ్ వ్యవధి, ఇది కనీసం ఐదు ట్రేడింగ్ రోజులు డిపాజిట్లు ఖాతాలో ఉండాలి. ఈ హోల్డింగ్ వ్యవధి మనీలాండరింగ్ మరియు రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్‌కు సహాయపడటానికి ఉద్దేశించబడింది.
యాంటీ మనీ లాండరింగ్ చరిత్ర (AML)
1989 లో ప్రపంచవ్యాప్తంగా దేశాలు మరియు సంస్థల బృందం ఫైనాన్షియల్ యాక్షన్ టాస్క్ ఫోర్స్ (ఎఫ్ఎటిఎఫ్) ను ఏర్పాటు చేసినప్పుడు మనీలాండరింగ్ నిరోధక కార్యక్రమాలు ప్రపంచ ప్రాముఖ్యతకు చేరుకున్నాయి. మనీలాండరింగ్ నిరోధించడానికి మరియు ఆ ప్రమాణాల అమలును ప్రోత్సహించడానికి అంతర్జాతీయ ప్రమాణాలను రూపొందించడం దీని లక్ష్యం. అక్టోబర్ 2001 లో, యునైటెడ్ స్టేట్స్పై 9/11 ఉగ్రవాద దాడుల తరువాత, ఉగ్రవాద ఫైనాన్సింగ్ను ఎదుర్కోవటానికి ప్రయత్నాలను చేర్చడానికి FATF తన ఆదేశాన్ని విస్తరించింది.
మనీలాండరింగ్‌కు వ్యతిరేకంగా పోరాటంలో పాల్గొన్న మరో ముఖ్యమైన సంస్థ అంతర్జాతీయ ద్రవ్య నిధి (ఐఎంఎఫ్). FATF మాదిరిగానే, IMF తన 189 సభ్య దేశాలను కూడా ఉగ్రవాద ఫైనాన్సింగ్ను అడ్డుకోవడానికి అంతర్జాతీయ ప్రమాణాలకు లోబడి ఉండాలని ఒత్తిడి చేసింది.
