సగటు వార్షిక దిగుబడి అంటే ఏమిటి?
పెట్టుబడి లేదా పోర్ట్‌ఫోలియోపై సగటు దిగుబడి అంటే పెట్టుబడి ఉత్పత్తి చేసే అన్ని వడ్డీ, డివిడెండ్ లేదా ఇతర ఆదాయాల మొత్తం, పెట్టుబడి వయస్సు లేదా పెట్టుబడిదారుడు కలిగి ఉన్న సమయం ద్వారా విభజించబడింది. ముఖ్యంగా, ఇది పెట్టుబడి నుండి వచ్చే మొత్తం ఆదాయం, ఎన్ని సంవత్సరాల సంఖ్యతో విభజించబడింది.
- సగటు వార్షిక దిగుబడి పెట్టుబడి నుండి పొందిన ఆదాయం పెట్టుబడి యాజమాన్యం యొక్క పొడవుతో విభజించబడింది. తేలియాడే-రేటు పెట్టుబడులపై రాబడిని విశ్లేషించడానికి సగటు వార్షిక దిగుబడి ప్రయోజనకరమైన సాధనం. సగటు వార్షిక దిగుబడి యొక్క ప్రజాదరణ పొందిన సంస్కరణల్లో వార్షిక శాతం దిగుబడి, ఏడు రోజుల దిగుబడి, పన్ను-సమానమైన దిగుబడి మరియు స్టాక్ డివిడెండ్ దిగుబడి ఉన్నాయి.
సగటు వార్షిక దిగుబడి ఎలా పనిచేస్తుంది
సగటు వార్షిక దిగుబడి ఫ్లోటింగ్ రేట్ పెట్టుబడులకు ప్రత్యేకంగా ఉపయోగపడే సాధనం, దీనిలో ఫండ్ యొక్క బ్యాలెన్స్ మరియు / లేదా వడ్డీ రేటు తరచుగా మారుతుంది. సగటు వార్షిక దిగుబడి డిపాజిట్ ఖాతాలు, స్టాక్స్, వస్తువులు మరియు / లేదా రియల్ ఎస్టేట్ నుండి ఇతర పెట్టుబడుల శ్రేణికి కూడా వర్తిస్తుంది.
సగటు వార్షిక దిగుబడి వెనుకబడిన-కనిపించే కొలత మరియు పెట్టుబడుల మిశ్రమం యొక్క వాస్తవ పనితీరును నిర్ణయించడంలో కూడా చాలా ఉపయోగకరంగా ఉంటుంది. సాధారణంగా, సగటు వార్షిక దిగుబడి ఏదైనా బహుళ-సంవత్సరాల పెట్టుబడిపై కాలక్రమేణా పనితీరును నిర్ణయిస్తుంది.
ఉదాహరణకు, బ్యాలెన్స్‌పై తేలియాడే వడ్డీ రేటు చెల్లించే పొదుపు ఖాతా కోసం, సంవత్సరానికి అన్ని వడ్డీ చెల్లింపులను జోడించి, సంవత్సరానికి సగటు బ్యాలెన్స్‌తో ఆ సంఖ్యను విభజించడం ద్వారా సగటు దిగుబడిని లెక్కించవచ్చు.
మిశ్రమ పెట్టుబడుల పోర్ట్‌ఫోలియోను అంచనా వేయడానికి సగటు వార్షిక దిగుబడి తరచుగా ప్రయోజనకరంగా ఉంటుంది.
సగటు వార్షిక దిగుబడి రకాలు
అనేక స్థిర ఆదాయం మరియు మనీ మార్కెట్ సెక్యూరిటీలకు వర్తించే వివిధ రకాల దిగుబడి కొలతలు ఉన్నాయి. ఉదాహరణకు, వార్షిక శాతం దిగుబడి లేదా APY పెట్టుబడి యొక్క ప్రభావవంతమైన వార్షిక రాబడిని కొలుస్తుంది, వడ్డీని సమ్మేళనం చేసే ప్రభావాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకొని 365 హోల్డింగ్ వ్యవధిని uming హిస్తుంది. ఏడు రోజుల దిగుబడి అనేది మనీ మార్కెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క వార్షిక దిగుబడి, ఇది ఫండ్ యొక్క సగటు ఏడు రోజుల పంపిణీ ఆధారంగా లెక్కించబడుతుంది.
బాండ్ల కోసం, సాధారణ దిగుబడి నిబంధనలలో ప్రస్తుత దిగుబడి ఉంటుంది, ఇది బాండ్ యొక్క వడ్డీ రేటు దాని ప్రస్తుత ధరలో ఒక శాతంగా ఉంటుంది. మెచ్యూరిటీకి వచ్చే దిగుబడి లేదా YTM ఒక పెట్టుబడిదారుడు దాని పరిపక్వత తేదీకి బాండ్‌ను కలిగి ఉంటే అందుకుంటుందని అంచనా వేస్తుంది. పన్ను-సమానమైన (టిఇ) దిగుబడి కూడా పన్ను చెల్లించలేని అనేక మునిసిపల్ బాండ్లను సూచిస్తుంది. పన్ను-సమానమైన దిగుబడి పన్ను రహిత బాండ్ యొక్క దిగుబడిని పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే బాండ్‌తో పోల్చి చూస్తుంది మరియు దీనిని పన్ను అనంతర దిగుబడి అని కూడా పిలుస్తారు.
డివిడెండ్-చెల్లించే స్టాక్స్‌లో వివిధ రకాల దిగుబడి కొలతలు లేదా స్టాక్ డివిడెండ్ దిగుబడి కూడా ఉంటుంది. ఉదాహరణకు, ఖర్చుపై వచ్చే దిగుబడి భద్రత యొక్క వార్షిక డివిడెండ్ రేటు, దాని సగటు వ్యయ ప్రాతిపదికన విభజించబడింది. చాలా కంపెనీలు, ముఖ్యంగా పాత మరియు మరింత స్థిరమైనవి, వారి ఆదాయంలో కొంత భాగాన్ని డివిడెండ్లుగా చెల్లిస్తాయి. పదవీ విరమణ ఆదాయం కోసం అధిక దిగుబడిని కోరుకునే పెట్టుబడిదారులు ఈ దిగుబడిని క్రమం తప్పకుండా లెక్కిస్తారు. కొన్ని సమయాల్లో దిగుబడి చాలా ఎక్కువగా ఉండవచ్చు, అయినప్పటికీ, ఒక సంస్థ తనను తాను ఎక్కువగా విస్తరిస్తుందని సూచిస్తుంది.
సగటు వార్షిక దిగుబడికి ఉదాహరణ
ఒక పెట్టుబడిదారుడు స్టాక్స్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిగి ఉండవచ్చు, అక్కడ వారు ఒక సంవత్సరంలో $ 10, 000 పోర్ట్‌ఫోలియోపై $ 1, 000 రాబడిని పొందుతారు. అప్పుడు, రెండేళ్ళలో ఒకే పెట్టుబడి మొత్తంలో, 500 1, 500 మరియు మూడవ సంవత్సరంలో అదే పెట్టుబడిపై $ 800. మొదటి సంవత్సరంలో రాబడి 10%, రెండవ సంవత్సరంలో 15% మరియు మూడవ సంవత్సరంలో 8%. పెట్టుబడిదారుడి సగటు వార్షిక దిగుబడి 11%, లేదా ((10% + 15% + 8%) / 3).
