బ్యాంక్ సీక్రసీ యాక్ట్ (బిఎస్ఎ) యొక్క నిర్వచనం
కరెన్సీ మరియు విదేశీ లావాదేవీల రిపోర్టింగ్ చట్టం అని కూడా పిలుస్తారు, బ్యాంక్ సీక్రసీ యాక్ట్ (బిఎస్ఎ) అనేది 1970 లో సృష్టించబడిన చట్టం , ఇది ఆర్థిక సంస్థలను నేరస్థులు తమ చెడుగా సంపాదించిన లాభాలను దాచడానికి లేదా లాండరింగ్ చేయడానికి సాధనంగా ఉపయోగించకుండా నిరోధించడానికి. రెగ్యులేటర్లకు కరెన్సీ లావాదేవీ నివేదికల వంటి డాక్యుమెంటేషన్‌ను అందించడానికి బ్యాంకులు మరియు ఇతర ఆర్థిక సంస్థ చట్టం అవసరం. Clients 10, 000 కంటే ఎక్కువ మొత్తంలో డబ్బుతో కూడిన అనుమానాస్పద నగదు లావాదేవీలతో వారి క్లయింట్లు వ్యవహరించినప్పుడల్లా బ్యాంకుల నుండి ఇటువంటి డాక్యుమెంటేషన్ అవసరం. లావాదేవీల స్వభావాన్ని మరింత సులభంగా పునర్నిర్మించే సామర్థ్యాన్ని ఇది అధికారులకు ఇస్తుంది.
BREAKING డౌన్ బ్యాంక్ సీక్రసీ యాక్ట్ (BSA)
మనీలాండరింగ్ ఒక క్రిమినల్ ఎంటర్ప్రైజ్ను మరింతగా పెంచడానికి, ఉగ్రవాదానికి మద్దతు ఇవ్వడానికి, పన్ను ఎగవేతను కప్పిపుచ్చడానికి లేదా ఇతర చట్టవిరుద్ధమైన కార్యకలాపాలను దాచిపెట్టడానికి ఉపయోగించినప్పుడు బాగా గుర్తించడానికి BSA చర్య తీసుకోబడింది. ఈ చట్టం నేర సంస్థల నిధులను ఎదుర్కోవటానికి ముందస్తు ఉపయోగం చూసింది, కాని త్వరలోనే ఉగ్రవాద గ్రూపుల నిధులను పరిష్కరించడానికి కూడా వాడుకలోకి వచ్చింది.
నేరస్థులు మరియు మోసగాళ్ళు తమ చట్టవిరుద్ధమైన చర్యలను చట్టబద్ధత యొక్క రంగులో దాచడానికి మనీలాండరింగ్‌ను ఉపయోగిస్తారు. గుర్తించదగిన ఎలక్ట్రానిక్ లావాదేవీల కంటే నగదు, అక్రమ వస్తువులు మరియు సేవలను కొనడానికి ఇష్టపడే మార్గంగా ఉంటుంది. ఆ నగదు వనరులను చట్టబద్ధమైన లావాదేవీలుగా దాచిపెట్టడానికి మనీలాండరింగ్ వ్యూహాలు ఉపయోగించబడతాయి.
బ్యాంక్ రహస్య చట్టం వర్తించే మార్గాలు
Trans 10, 000 దాటిన ప్రతి లావాదేవీని డాక్యుమెంట్ చేయడానికి చట్టం అవసరం లేదు. ఇంటర్నల్ రెవెన్యూ సర్వీస్ ప్రకారం, ఒక వ్యాపారం లేదా వ్యాపారంలో ఉన్న ఏ వ్యక్తి అయినా వారి వ్యాపారం ఒక కొనుగోలుదారు నుండి $ 10, 000 కంటే ఎక్కువ నగదును స్వీకరిస్తే ఫారం 8300 ని దాఖలు చేయాలి. ఇది ఒకే లావాదేవీ లేదా రెండు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ సంబంధిత లావాదేవీల ఫలితం కావచ్చు. ఈ నియమం ఒక వ్యక్తి, ఒక సంస్థ, కార్పొరేషన్, భాగస్వామ్యం, అసోసియేషన్, ట్రస్ట్ లేదా ఒక ఎస్టేట్కు వర్తించవచ్చు. నగదు లావాదేవీ జరిగిన 15 వ రోజులోగా ఫారం 8300 ని దాఖలు చేయాలి. నగదు లావాదేవీలలో ఏదైనా భాగం యునైటెడ్ స్టేట్స్, దాని ఆస్తులు లేదా భూభాగాలలో జరిగితే ఈ అవసరం వర్తిస్తుంది.
అటువంటి పరిశీలన కోసం పిలవని మినహాయింపుల జాబితాను ఈ చట్టం నిర్వహిస్తుంది. ప్రధాన ఉత్తర అమెరికా ఎక్స్ఛేంజీలలో జాబితా చేయబడిన ప్రభుత్వ విభాగాలు / ఏజెన్సీలు మరియు కంపెనీలు మినహాయింపు పార్టీలకు ఉదాహరణలు.
నేరపూరిత కార్యకలాపాలతో పోరాడటానికి ఈ చర్య ఉపయోగపడుతుంది, BSA విమర్శలను ఎదుర్కొంది, ఎందుకంటే అనుమానాస్పదంగా భావించే వాటిని నిర్వచించే మార్గదర్శకాలు చాలా తక్కువ. చట్టాన్ని అమలు చేసే ఏజెన్సీలు కూడా సమాచారాన్ని పొందటానికి కోర్టు ఉత్తర్వులను పొందవలసిన అవసరం లేదు.
కరెన్సీ యొక్క కంప్ట్రోలర్ కార్యాలయం BSA కి అనుగుణంగా బ్యాంకులు, సమాఖ్య పొదుపు సంఘాలు మరియు ఇతర సంస్థలను క్రమం తప్పకుండా పరిశీలిస్తుంది.
