కాబట్టి, మీరు పెట్టుబడులను అమ్మాలని నిర్ణయించుకున్నారు. మీరు రిజిస్టర్డ్ ప్రతినిధి (ఆర్ఆర్) లేదా పెట్టుబడి సలహాదారు కావాలనుకుంటున్నారా, ఈ ప్రక్రియలో మొదటి దశ సరైన సెక్యూరిటీ లైసెన్స్ పొందడం. అవసరమైన లైసెన్స్ విక్రయించాల్సిన పెట్టుబడుల రకం, పరిహారం యొక్క పద్ధతి మరియు అందించబడే సేవల పరిధి వంటి అనేక అంశాల ద్వారా నిర్ణయించబడుతుంది., మేము వివిధ రకాల లైసెన్సింగ్‌లను పరిశీలిస్తాము మరియు మీకు ఏ లైసెన్స్ సరైనదో ఎలా నిర్ణయించాలో మీకు చూపుతాము.
ఫిన్రా లైసెన్సింగ్ విచ్ఛిన్నం
ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (ఫిన్రా) అన్ని సెక్యూరిటీల లైసెన్సింగ్ విధానాలు మరియు అవసరాలను పర్యవేక్షిస్తుంది. ఈ స్వీయ-నియంత్రణ సంస్థ లైసెన్స్ పొందిన ఆర్థిక నిపుణులు కావడానికి తప్పనిసరిగా ఉత్తీర్ణత సాధించిన అనేక పరీక్షలను నిర్వహిస్తుంది. ఇది అన్ని సంబంధిత క్రమశిక్షణా మరియు రికార్డ్ కీపింగ్ విధులను కూడా నిర్వహిస్తుంది.
ఫైనాన్షియల్ సెక్యూరిటీ లైసెన్సుల బేసిక్స్
FINRA ప్రతినిధులు మరియు పర్యవేక్షకులు రెండింటికీ అవసరమైన అనేక రకాల లైసెన్స్‌లను అందిస్తుంది. ప్రతి లైసెన్స్ ఒక నిర్దిష్ట రకం వ్యాపారం లేదా పెట్టుబడికి అనుగుణంగా ఉంటుంది. నిర్దిష్ట రకాల సెక్యూరిటీల వైపు అనేక లైసెన్సులు ఉన్నప్పటికీ, మెజారిటీ ప్రతినిధులు మరియు సలహాదారులు సాధారణంగా పొందే మూడు సాధారణ లైసెన్సులు ఉన్నాయి:
సిరీస్ 7 లైసెన్స్‌ను జనరల్ సెక్యూరిటీస్ రిప్రజెంటేటివ్ (జిఎస్) లైసెన్స్ అంటారు. వాస్తవంగా ఏ రకమైన వ్యక్తిగత భద్రతను విక్రయించడానికి ఇది లైసెన్స్‌దారులకు అధికారం ఇస్తుంది. ఇది సాధారణ మరియు ఇష్టపడే స్టాక్‌లను కలిగి ఉంటుంది; కాల్ మరియు పుట్ ఎంపికలు; బాండ్లు మరియు ఇతర వ్యక్తిగత స్థిర ఆదాయ పెట్టుబడులు; అలాగే అన్ని రకాల ప్యాకేజీ ఉత్పత్తులు (విక్రయించడానికి జీవిత బీమా లైసెన్స్ అవసరమయ్యేవి తప్ప). సిరీస్ 7 లైసెన్స్‌దారులకు విక్రయించడానికి అధికారం లేని సెక్యూరిటీలు లేదా పెట్టుబడుల యొక్క ప్రధాన రకాలు వస్తువుల ఫ్యూచర్స్, రియల్ ఎస్టేట్ మరియు జీవిత బీమా.
సిరీస్ 7 పరీక్ష అన్ని సెక్యూరిటీ పరీక్షలలో చాలా పొడవైనది మరియు చాలా కష్టం. ఇది 225 నిమిషాల పాటు ఉంటుంది మరియు స్టాక్ మరియు బాండ్ కోట్స్ మరియు ట్రేడింగ్ యొక్క అన్ని అంశాలను కవర్ చేస్తుంది; ఎంపికలు ఉంచండి మరియు కాల్; స్ప్రెడ్స్ మరియు స్ట్రాడిల్స్; నీతి; మార్జిన్ మరియు ఇతర ఖాతాదారు అవసరాలు; మరియు ఇతర సంబంధిత నిబంధనలు.
ఈ లైసెన్స్ ఉన్నవారిని ఫిన్రా అధికారికంగా "రిజిస్టర్డ్ ప్రతినిధులు" గా జాబితా చేస్తారు, కాని వారిని సాధారణంగా స్టాక్ బ్రోకర్లుగా సూచిస్తారు. చాలా మంది భీమా ఏజెంట్లు మరియు ఇతర రకాల ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు మరియు సలహాదారులు కూడా తమ వ్యాపారాలలో అంతర్గతంగా ఉన్న కొన్ని రకాల లావాదేవీలను సులభతరం చేయడానికి సిరీస్ 7 లైసెన్స్‌ను కలిగి ఉంటారు. సాధారణ ప్రతినిధుల ప్రిన్సిపాల్స్ కూడా సిరీస్ 24 లైసెన్స్ పొందాలి.
యూనిఫాం సెక్యూరిటీస్ ఏజెంట్ లైసెన్స్ అని పిలువబడే సిరీస్ 63 లైసెన్స్ ప్రతి రాష్ట్రానికి అవసరం మరియు రాష్ట్రంలో వ్యాపారం లావాదేవీలు చేయడానికి లైసెన్సుదారులకు అధికారం ఇస్తుంది. అన్ని సిరీస్ 6 మరియు సిరీస్ 7 లైసెన్స్‌దారులు ఈ లైసెన్స్‌ను కూడా కలిగి ఉండాలి. యూనిఫాం సెక్యూరిటీ యాక్ట్ యొక్క నిబంధనలు 75 నిమిషాల పరీక్షలో పరీక్షించబడతాయి.
ఈ పరీక్ష చాలా తక్కువ మరియు FINRA పరీక్షల కంటే తక్కువ విషయాలను కలిగి ఉన్నప్పటికీ, "లావాదేవీ" ప్రశ్నలను అడగడానికి ఇది ప్రసిద్ది చెందింది, ఇది ఏ లావాదేవీలు మరియు పరిస్థితులకు అనుమతించబడుతుందో మరియు నిబంధనల ప్రకారం అవసరమయ్యే వ్యత్యాసాన్ని ఖచ్చితంగా తెలుసుకోవాలని అభ్యర్థిని బలవంతం చేస్తుంది. భవిష్యత్.చిత్యాన్ని కొలవడానికి నాసా ఉపయోగించే కొన్ని ప్రయోగాత్మక ప్రశ్నలు కూడా ఈ పరీక్షలో ఉన్నాయి.
నాన్-కమిషన్ ప్రాతిపదికన ఎలాంటి ఆర్థిక సలహాలు లేదా సేవలను అందించాలనుకునే ఎవరైనా సిరీస్ 65 లైసెన్స్ అవసరం. స్టాక్ బ్రోకర్లు లేదా మేనేజ్డ్-మనీ ఖాతాలతో వ్యవహరించే ఇతర రిజిస్టర్డ్ ప్రతినిధుల మాదిరిగానే గంటకు రుసుము కోసం పెట్టుబడి సలహాలను అందించే ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు మరియు సలహాదారులు ఈ కోవలోకి వస్తారు.
ఈ లైసెన్స్ కోసం పరీక్ష 180 నిమిషాల పరీక్ష, ఇది రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్లకు సంబంధించిన నియమ నిబంధనలను, అలాగే వివిధ పెట్టుబడి వాహనాలు మరియు విభాగాలు, ఎకనామిక్స్, ఎథిక్స్ మరియు ఎనాలిసిస్. సిరీస్ 7 పరీక్షలో చాలా విషయాలు కవర్ చేయబడ్డాయి, ఎందుకంటే ఈ పరీక్షకు కూర్చున్న చాలా మంది సలహాదారులు సిరీస్ 7 లైసెన్స్ పొందారు మరియు ఎప్పటికీ మారకపోవచ్చు, అందువల్ల అందులో కవర్ చేయబడిన పెట్టుబడి సామగ్రికి బహిర్గతం అవసరం.
ఈ సిరీస్ 66 నాసా అందించే సరికొత్త పరీక్ష. సారాంశంలో, ఇది సిరీస్ 63 మరియు 65 పరీక్షలను ఒక 150 నిమిషాల పరీక్షగా మిళితం చేస్తుంది. సిరీస్ 66 లైసెన్స్ ఇప్పటికే సిరీస్ 7 లైసెన్స్ పొందిన అభ్యర్థులకు మాత్రమే అందుబాటులో ఉన్నందున ఈ పరీక్షలో పెట్టుబడి సామగ్రి లేదు.
గ్రేడ్ చేయడం
FINRA మరియు NASAA రెండింటిచే నిర్వహించబడే చాలా సెక్యూరిటీ పరీక్షలలో 70% ఉత్తీర్ణత స్కోరు ఉంది, సిరీస్ 7, 63 మరియు 65 మినహా, 72% ఉత్తీర్ణత రేట్లు మరియు సిరీస్ 66, ఉత్తీర్ణత స్కోరు 73%. అన్ని పరీక్షలు ఇప్పుడు ఆమోదించబడిన ప్రొక్టర్ పరీక్షా సైట్లలో కంప్యూటర్ ద్వారా ఇవ్వబడ్డాయి.
బ్రోకర్-డీలర్ స్పాన్సర్షిప్ Vs. RIA అవసరాలు
అన్ని సంబంధిత సెక్యూరిటీ పరీక్షలు తీసుకొని, ఉత్తీర్ణత సాధించిన తర్వాత, లైసెన్స్‌దారులు తమ సెక్యూరిటీల లైసెన్స్‌లను ఆమోదించిన బ్రోకర్-డీలర్‌తో నమోదు చేసుకోవాలి, వారు తమ లైసెన్స్‌లను కలిగి ఉంటారు మరియు వారి వ్యాపారాన్ని పర్యవేక్షిస్తారు (కమిషన్ ఆదాయంలో కొంత భాగానికి బదులుగా). సాధారణంగా, రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్స్ (ఆర్‌ఐఏ) గా తమను తాము నిలబెట్టుకోవాలనుకునే వారు నిర్వహణలో ఉన్న వారి ఆస్తులు million 25 మిలియన్ల కంటే తక్కువగా ఉంటే వారు వ్యాపారం చేసే రాష్ట్రంలో నమోదు చేసుకోవాలి. RIA యొక్క ప్రధాన కార్యాలయం యొక్క స్థానం, అలాగే నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తుల మొత్తం, RIA తప్పనిసరిగా SEC లో నమోదు చేసుకోవాలో నిర్ణయిస్తుంది. నమోదిత పెట్టుబడి సలహాదారులు తమను బ్రోకర్-డీలర్‌తో అనుబంధించాల్సిన అవసరం లేదు.
బాటమ్ లైన్
కొత్త సలహాదారులను నియమించుకునే లేదా శిక్షణ ఇచ్చే ఆర్థిక మరియు పెట్టుబడి సంస్థలలో ఎక్కువ భాగం శిక్షణ ప్యాకేజీలో తప్పనిసరి లైసెన్సింగ్ ప్రోగ్రామ్‌ను కలిగి ఉంటుంది. కంపెనీ చాలా సందర్భాలలో, సంస్థ యొక్క ఉత్పత్తులు మరియు సేవలను విక్రయించడానికి ఏ లైసెన్స్‌లను పొందాలో తప్పనిసరి చేస్తుంది. తమ కోసం తాము వ్యాపారంలోకి వెళ్ళాలని నిర్ణయించుకునే వారు ఎంచుకున్న వృత్తి యొక్క లైసెన్సింగ్ అవసరాలను తీర్చాలి; వృత్తిని ఎన్నుకునే ఏకైక నిజమైన స్వేచ్ఛ వస్తుంది.
