మూలధన వృద్ధి అంటే ఏమిటి?
మూలధన వృద్ధి, లేదా మూలధన ప్రశంస, కాలక్రమేణా ఆస్తి లేదా పెట్టుబడి విలువలో పెరుగుదల. మూలధన వృద్ధిని ఒక ఆస్తి లేదా పెట్టుబడి యొక్క ప్రస్తుత విలువ, లేదా మార్కెట్ విలువ మరియు దాని కొనుగోలు ధర లేదా అది సంపాదించిన సమయంలో ఆస్తి లేదా పెట్టుబడి విలువ మధ్య వ్యత్యాసం ద్వారా కొలుస్తారు.
మూలధన వృద్ధి వివరించబడింది
అనుకూలమైన మూలధన వృద్ధి ఎంత పెట్టుబడిదారుడు మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది. పెట్టుబడి లక్ష్యం పెట్టుబడిదారులలో వారి రిస్క్ టాలరెన్స్ స్థాయిని బట్టి మారుతుంది. తక్కువ-రిస్క్ టాలరెన్స్ ఉన్న పెట్టుబడిదారులు ఆదాయాన్ని పొందే అవకాశం ఉంది, అయితే అధిక-రిస్క్ టాలరెన్స్ ఉన్న పెట్టుబడిదారులు మూలధన వృద్ధిని కోరుకునే అవకాశం ఉంది.
మూలధన వృద్ధి పెట్టుబడి లక్ష్యాలను మితమైన వృద్ధి మరియు అధిక వృద్ధిగా వర్గీకరించవచ్చు. మితమైన మూలధన వృద్ధిని కోరుకునే పెట్టుబడిదారుడు బ్లూ-చిప్ స్టాక్స్ వంటి స్థిరమైన కంపెనీల ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. మరోవైపు, అధిక మూలధన వృద్ధిని కోరుకునే పెట్టుబడిదారుడు మరింత ula హాజనిత పెట్టుబడులు లేదా వృద్ధి స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. గ్రోత్ స్టాక్స్ తరచుగా తక్కువ లాభం లేదా ఆదాయ చరిత్ర కలిగిన సంస్థలు, ఇవి భవిష్యత్తులో అధిక వృద్ధిని ఇస్తాయి.
ఈక్విటీలు మరియు రియల్ ఎస్టేట్
ఈక్విటీలు మరియు రియల్ ఎస్టేట్ మూలధన వృద్ధికి ఉపయోగించే రెండు సాధారణ పెట్టుబడులు. ఈ ఆస్తి తరగతులు ఆదాయ భాగాలను కలిగి ఉంటాయి-డివిడెండ్ల ద్వారా ఈక్విటీలు మరియు అద్దె ఆదాయం ద్వారా రియల్ ఎస్టేట్-మూలధన వృద్ధి పెట్టుబడి లక్ష్యం ఉన్న పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా ధరల ప్రశంసలను కోరుకుంటారు.
విభిన్నత
మూలధన వృద్ధిని కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఒక విలక్షణమైన వ్యూహం ఏమిటంటే, ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోలో విభిన్న పెట్టుబడులను కేటాయించడం, తద్వారా ఇది వైవిధ్యభరితంగా ఉంటుంది. స్టాక్స్ మరియు బాండ్ల వంటి విభిన్న ఆస్తి తరగతుల మధ్య పెట్టుబడులను వ్యాప్తి చేసే పోర్ట్‌ఫోలియోలో ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి డైవర్సిఫికేషన్ సహాయపడుతుంది.
పెట్టుబడిదారుడి లక్ష్యం, రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు ఇన్వెస్ట్మెంట్ హోరిజోన్ వంటి వివిధ అంశాల ద్వారా ఆస్తి కేటాయింపు నిర్ణయించబడుతుంది. ఉదాహరణకు, వారి ఇరవైలలోని పెట్టుబడిదారులు తమ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఎక్కువ ఈక్విటీలను లేదా వృద్ధి సంస్థలను ఎంచుకుంటారు, ఎందుకంటే వారికి చాలా కాలం హోరిజోన్ ఉంటుంది. మరోవైపు, పదవీ విరమణకు దగ్గరగా ఉన్న పెట్టుబడిదారులు తక్కువ నష్టంతో వృద్ధిని సృష్టించడానికి వారి పోర్ట్‌ఫోలియోలోని ఈక్విటీల కంటే ఎక్కువ బాండ్లను ఎంచుకోవచ్చు.
పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు ప్రమాద కారకాలు మితమైన మూలధన వృద్ధి పెట్టుబడులు మరియు అధిక మూలధన వృద్ధి పెట్టుబడుల మధ్య ఈక్విటీ కేటాయింపును కూడా నిర్ణయిస్తాయి. ప్రతి పోర్ట్‌ఫోలియో భిన్నంగా ఉంటుంది మరియు ప్రతి పెట్టుబడిదారుడి రిస్క్ యొక్క నిర్వచనం ఆత్మాశ్రయమైనది.
కీ టేకావేస్
- మూలధన వృద్ధి, లేదా మూలధన ప్రశంస, కాలక్రమేణా ఆస్తి లేదా పెట్టుబడి విలువలో పెరుగుదల. పెట్టుబడి యొక్క ప్రస్తుత మార్కెట్ విలువ మరియు దాని కొనుగోలు ధర మధ్య వ్యత్యాసం ద్వారా మూలధన వృద్ధిని కొలుస్తారు. మూలధన వృద్ధి పెట్టుబడులు స్థాయిని బట్టి మారుతూ ఉంటాయి పాల్గొన్న ప్రతి పెట్టుబడిదారుడికి రిస్క్ టాలరెన్స్.
మూలధన వృద్ధి పెట్టుబడుల రకాలు
మూలధన వృద్ధి వ్యూహంలో ఉపయోగించబడే కొన్ని సాధారణ పెట్టుబడులు క్రింద ఉన్నాయి.
నిధులు
ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ లేదా ఇటిఎఫ్‌లు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు అంటే స్టాక్‌లు లేదా బాండ్లతో సహా సెక్యూరిటీల బుట్టను కలిగి ఉన్న ఫండ్‌లు, ఇవి పెట్టుబడిదారులకు నష్టాన్ని వైవిధ్యపరచడానికి లేదా ఒక నిర్దిష్ట రంగాన్ని లక్ష్యంగా చేసుకోవడానికి సహాయపడతాయి. ఎస్ అండ్ పి 500 (డైవర్సిఫైడ్) మరియు బ్యాంక్ స్టాక్స్ (సెక్టార్ స్పెసిఫిక్) మాత్రమే కలిగి ఉన్న ఇటిఎఫ్‌లు మరియు ఫండ్‌లు ఉన్నాయి.
ఈక్విటీస్
అధిక వృద్ధి స్టాక్స్‌లో టెక్నాలజీ మరియు బయోటెక్నాలజీ కంపెనీలు ఉండవచ్చు, ఎందుకంటే అవి కాలక్రమేణా గణనీయంగా అభినందిస్తాయి. ఏదేమైనా, ఈ రకమైన స్టాక్‌లతో సంబంధం ఉన్న ఎక్కువ ప్రమాదం ఉంది, ఎందుకంటే వాటిలో కొన్ని లాభదాయకంగా ఉండాలి. అలాగే, అన్ని టెక్నాలజీ స్టాక్స్ గ్రోత్ స్టాక్స్ కాకపోవచ్చు. ఉదాహరణకు, మైక్రోసాఫ్ట్ కార్పొరేషన్ (ఎంఎస్‌ఎఫ్‌టి) సురక్షితమైన మరియు స్థిరమైన రాబడిని ఇచ్చే బాగా స్థిరపడిన సంస్థ అని కొందరు వాదించవచ్చు.
ఉత్తమ మూలధన వృద్ధి అవకాశాలను కలిగి ఉన్న సంస్థల స్టాక్స్ సాధారణంగా డివిడెండ్ చెల్లించవు. డివిడెండ్లు అంటే కంపెనీలో వాటాలను సొంతం చేసుకున్నందుకు బహుమతిగా వాటాదారులకు చెల్లింపులు. సంస్థ యొక్క నిలుపుకున్న ఆదాయాల నుండి డివిడెండ్ చెల్లించబడుతుంది, ఇది సంవత్సరాలుగా సేకరించిన లాభాల పొదుపు ఖాతా. తత్ఫలితంగా, డివిడెండ్ చెల్లించే సంస్థలు బాగా స్థిరపడిన, స్థిరంగా లాభదాయక సంస్థలుగా ఉంటాయి.
డివిడెండ్ చెల్లించని కంపెనీలు భవిష్యత్తులో ఎక్కువ రాబడిని సంపాదించడానికి ఎక్కువ ఆసక్తి చూపుతాయి. ఈ వృద్ధి-కేంద్రీకృత కంపెనీలు తమ లాభాలను పరిశోధన మరియు అభివృద్ధికి నిధులు సమకూర్చడానికి లేదా కార్యకలాపాలు లేదా మౌలిక సదుపాయాలను విస్తరించడానికి తిరిగి పెట్టుబడి పెడతాయి.
బాండ్స్
ట్రెజరీ డిపార్ట్‌మెంట్ జారీ చేసిన యుఎస్ ట్రెజరీల వంటి బాండ్లను ప్రమాద రహిత పెట్టుబడులుగా పరిగణిస్తారు. ఏదేమైనా, మూలధన వృద్ధి విషయానికి వస్తే అవి ఈక్విటీలను తక్కువగా పనిచేస్తాయి. బాండ్లను సాధారణంగా ఆదాయానికి ఉపయోగిస్తారు, ఎందుకంటే వాటిలో ఎక్కువ భాగం బాండ్ హోల్డర్లకు స్థిర వడ్డీ రేటును చెల్లిస్తాయి.
Reits
రియల్ ఎస్టేట్ పరిశ్రమలో పెట్టుబడులు పెట్టాలనే ఆలోచనను ఇష్టపడే రియల్ ఎస్టేట్ సొంతం చేసుకోవటానికి ఇష్టపడని పెట్టుబడిదారులు రియల్ ఎస్టేట్ ఆదాయ ట్రస్టులలో (REIT లు) పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. REIT లు వాణిజ్య రియల్ ఎస్టేట్ ఆస్తుల పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిగి ఉన్న నిధులు, వీటిలో మాల్స్, అపార్ట్మెంట్ కాంప్లెక్స్, హోటళ్ళు, కార్యాలయ భవనాలు మరియు గిడ్డంగులు ఉంటాయి. ఆస్తుల నుండి పొందిన అద్దె ఆదాయాన్ని పంపిణీ చేస్తున్నందున REIT లు పెట్టుబడిదారులకు చెల్లింపులను అందిస్తాయి.
ఏదైనా పెట్టుబడి మాదిరిగానే, మూలధన వృద్ధి వ్యూహంలో పన్ను రాబడి మరియు అంతర్గత రెవెన్యూ సేవకు చెల్లించాల్సిన పన్నులు ఉండవచ్చు. దయచేసి మీ నిర్దిష్ట ఆర్థిక పరిస్థితి కోసం పన్ను సలహాదారుని సంప్రదించండి.
మూలధన వృద్ధికి వాస్తవ ప్రపంచ ఉదాహరణ
పెట్టుబడిదారుడు దూకుడు మూలధన వృద్ధి వ్యూహాన్ని కోరుకుంటున్నాడని మరియు అధిక రాబడిని సాధించడానికి ఎక్కువ రిస్క్ తీసుకోవడానికి సిద్ధంగా ఉన్నానని చెప్పండి. ఈ పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెట్టే వ్యక్తికి 20 సంవత్సరాలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ సమయ హోరిజోన్ ఉండవచ్చు.
క్రింద వేర్వేరు నిధులు మరియు ప్రతి ఫండ్‌కు కేటాయించబడే పోర్ట్‌ఫోలియో మొత్తం పెట్టుబడి శాతం.
40% స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్స్
CRSP యుఎస్ స్మాల్ క్యాప్ ఇండెక్స్‌ను ట్రాక్ చేసే వాన్గార్డ్ స్మాల్-క్యాప్ ఇటిఎఫ్ (విబి) చిన్న మరియు ప్రమాదకరమని భావించే స్టాక్లను ఎంచుకుంటుంది కాని అధిక వృద్ధికి అవకాశం ఉంది. ఈ ఫండ్ టెక్నాలజీ మరియు పారిశ్రామిక స్టాక్లను కలిగి ఉంటుంది.
20% అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్లు
వాన్గార్డ్ ఎఫ్‌టిఎస్‌ఇ ఎమర్జింగ్ మార్కెట్స్ ఇటిఎఫ్ (విడబ్ల్యుఓ) అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్లైన బ్రెజిల్, తైవాన్, దక్షిణాఫ్రికా మరియు చైనా వంటి సంస్థల ఈక్విటీలలో పెట్టుబడులు పెట్టింది. VWO వంటి అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్ ఫండ్‌లు అధిక రివార్డుల సంభావ్యతతో నష్టానికి అధిక ప్రమాదం కలిగి ఉంటాయి.
20% పెద్ద కంపెనీ స్టాక్స్
వాన్గార్డ్ లార్జ్-క్యాప్ ఇటిఎఫ్ (వివి) ఆపిల్ ఇంక్., జాన్సన్ & జాన్సన్, ఎక్సాన్ మొబిల్ కార్పొరేషన్ మరియు వీసా ఇంక్ వంటి స్థిరమైన, పెద్ద కంపెనీలలో పెట్టుబడులు పెట్టింది. ఈ ఫండ్ పెద్ద యుఎస్ కంపెనీల నుండి వైవిధ్యమైన సమూహ స్టాక్‌లకు ప్రాప్తిని అందిస్తుంది.
10% బాండ్లు
వాన్గార్డ్ టోటల్ బాండ్ మార్కెట్ ఇటిఎఫ్ (బిఎన్డి) పెట్టుబడిదారులకు యుఎస్ అంతటా అనేక ఇన్వెస్ట్మెంట్ గ్రేడ్ బాండ్లకు ప్రాప్తిని అందిస్తుంది. ఈ ఫండ్ ఆదాయాన్ని అందిస్తుంది మరియు షేర్ ధరల ప్రశంసల ద్వారా చాలా తక్కువ మూలధన వృద్ధిని కలిగి ఉంటుంది. ఏదేమైనా, స్థిరమైన ఆదాయ ప్రవాహాన్ని జోడించడం ద్వారా అల్లకల్లోలంగా ఉన్న మార్కెట్లలో పోర్ట్‌ఫోలియోలో రాబడిని పెంచడానికి ఇది సహాయపడుతుంది.
పై పోర్ట్‌ఫోలియోను ఉదాహరణగా ఉపయోగించి, మ్యూచువల్ ఫండ్స్, ఇటిఎఫ్‌లు లేదా వ్యక్తిగత సెక్యూరిటీలతో మూలధన వృద్ధిని సాధించవచ్చు. అలాగే, ప్రతి ఫండ్‌కు కేటాయించిన శాతాన్ని ప్రతి పెట్టుబడిదారుడి అవసరాలకు మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్‌కు మార్చవచ్చు. ఉదాహరణకు, పదవీ విరమణకు దగ్గరగా ఉన్న పెట్టుబడిదారుడు బాండ్ ఫండ్ లేదా పెద్ద కంపెనీ ఫండ్‌లో ఎక్కువ శాతం మరియు అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్ ఫండ్‌లో చిన్న లేదా కేటాయింపులను ఎంచుకోవచ్చు.
పై ఉదాహరణ పెట్టుబడి సలహా కాదు మరియు ఈ నిధుల సిఫారసు కాదు. మూలధన వృద్ధి వ్యూహాన్ని రూపొందించడంలో పెట్టుబడిదారులకు అందుబాటులో ఉన్న వశ్యతను చూపించడానికి ఉదాహరణ రూపొందించబడింది.
