2018 లో, ఎస్ & పి 500 7.0%, డౌ జోన్స్ 6.7% రాబడి మరియు నాస్డాక్ అక్టోబర్ 8, 2018 నాటికి 10.4% లాభపడింది. ఈ రాబడి చాలా మంది పెట్టుబడిదారులను ఈక్విటీ మార్కెట్లోకి ఆకర్షించేంత ఎక్కువగా ఉంది. ఏదేమైనా, ఆర్థిక వ్యవస్థ బలాన్ని కొనసాగిస్తుంది మరియు ఫెడరల్ రిజర్వ్ పాలసీ-బిగించే రీతిలో ఉన్నందున దిగుబడి కూడా పెరుగుతోంది. ఈ రకమైన వాతావరణం నగదు మరియు స్టాక్‌ల మధ్య నిర్ణయాన్ని మరింత కష్టతరం చేస్తుంది. నగదు వర్సెస్ స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టేటప్పుడు మరియు పోర్ట్‌ఫోలియోలో రిస్క్ ఆప్టిమైజేషన్‌ను నిర్వహించేటప్పుడు పరిగణించవలసిన కొన్ని ముఖ్యమైన ప్రమాద కారకాలను పరిశీలిద్దాం.
గుర్తుంచుకోవలసిన విషయాలు
మార్కెట్లు పైకి క్రిందికి వెళ్తాయి. వారు ఎల్లప్పుడూ మరియు ఎల్లప్పుడూ ఉంటారు. మీ పోర్ట్‌ఫోలియో దిగజారడం చూడటం ఒత్తిడిగా ఉన్నప్పటికీ, జనవరి 2, 2009 నుండి అక్టోబర్ 8, 2018 వరకు ఎస్ & పి 500 249% పెరిగిందని గుర్తుంచుకోండి. మార్కెట్ ఏ మార్గంలో వెళుతుందో to హించడం కష్టం కాబట్టి, మార్కెట్ సమయం ఎల్లప్పుడూ మంచి ఆలోచన కాదు. బదులుగా, మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో కొంత భాగాన్ని ఇండెక్స్ ఫండ్లకు కేటాయించవచ్చు. ఇండెక్స్ ఫండ్లతో మార్కెట్ రాబడిని సంగ్రహించడానికి, మీరు నగదును పక్కన పెట్టడానికి బదులుగా డాలర్-ఖర్చు సగటును ఉపయోగించుకోవచ్చు. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: డాలర్-ఖర్చు సగటు చెల్లింపులు .)
పోర్ట్‌ఫోలియోను పెంచే కీలలో ఒకటి మీ నష్టాలను తగ్గించడం. నగదు మరియు వ్యూహాత్మక స్టాక్ కొనుగోళ్లతో మార్కెట్ సమయం మీ నష్టాలను సాధ్యమైనంత తక్కువగా ఉంచడానికి చాలా ముఖ్యమైనది. ఇది మార్కెట్లో ఏమి చూడాలి అనేదానికి మమ్మల్ని తీసుకువస్తుంది, తద్వారా మీరు తదుపరి స్టాక్ మార్కెట్ వృద్ధి దశను సద్వినియోగం చేసుకునే స్థితిలో మీరే ఉంచేటప్పుడు మీ నష్టాలను తగ్గించుకోవచ్చు.
అస్థిరత
స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టేటప్పుడు అస్థిరత స్థిరమైన అంశం. అక్టోబర్ 2018 వరకు ఒక సంవత్సరం కాలానికి, VIX అస్థిరత సూచిక సుమారు 52% లాభం కలిగి ఉంది. మారుతున్న ప్రపంచ వాణిజ్య వాతావరణం ఎప్పుడూ ఉంటుంది, ఇది మార్కెట్ యొక్క అస్థిరతకు దారితీస్తుంది. కార్పొరేట్ ఆదాయాలు మంచివి కాని స్థూల జాతీయోత్పత్తి సంఖ్యలు 2% పైన ఉన్నప్పటికీ అవి అస్థిరతకు దారితీస్తాయి. తత్ఫలితంగా, చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు రోజువారీగా నిర్వహించాలనుకుంటున్న దానికంటే స్టాక్ అస్థిరత ఎక్కువగా ఉంటుంది.
ద్రవ్య విధానం
అస్థిరతతో పాటు అనుసరించాల్సిన రెండవ అంశం ద్రవ్య విధానం. ఇది మార్కెట్ పెట్టుబడి డిమాండ్‌ను మరియు పెట్టుబడిదారులు తమ డబ్బును ఎలా కేటాయించాలో బాగా ప్రభావితం చేస్తుంది. తక్కువ పాలసీ రేట్లు రుణాలు తీసుకోవడాన్ని ఉత్తేజపరిచేందుకు సహాయపడతాయి, అయితే అధిక రేట్లు ఎక్కువ పెట్టుబడిదారులను ఆదా చేస్తాయి. ఫెడరల్ ఫండ్స్ రేటును ఫెడ్ ఏడు సంవత్సరాలలో మొదటిసారి పెంచిన 2015 నుండి, ఫెడరల్ ఫండ్స్ రేటు 0.25% -0.50% నుండి 2.00% -2.25% కి పెరిగింది. అందువలన, అధిక బేస్ రేటు నగదు పెట్టుబడులపై ఆసక్తిని పెంచింది.
కార్పొరేట్ లాభదాయకత
కార్పొరేట్ లాభాలు స్థిరంగా ఉంటాయి మరియు కంపెనీలు ఉద్దీపనను తీసుకునే కాలం నుండి వస్తున్నాయి. ఇది మార్కెట్ అంతటా విస్తృత కార్పొరేట్ లాభాల వృద్ధిని అస్థిరతతో ఆజ్యం పోస్తోంది, కాని సాధారణంగా స్టాక్ పెట్టుబడులను ఆకర్షణీయంగా చేస్తుంది. ప్రపంచ వాణిజ్య యుద్ధం చిక్కగా, ఈ ప్రొఫైల్ మారవచ్చు మరియు వాణిజ్యం ఖచ్చితంగా ప్రపంచ అంతర్జాతీయాలను ప్రభావితం చేస్తుంది. ప్రత్యామ్నాయంగా, అనేక అంతర్జాతీయ అంతర్జాతీయ సంస్థలు కూడా డివిడెండ్ చెల్లించే అగ్రశ్రేణి సంస్థలు, ఇవి స్టాక్స్ మరియు నగదు మధ్య నిర్ణయించే ఆదాయ పెట్టుబడిదారులను ప్రభావితం చేస్తాయి.
నగదు లేదా స్టాక్స్?
ప్రస్తుత వాతావరణంలో నగదు వర్సెస్ స్టాక్ పెట్టుబడులను తెరిచే పెట్టుబడిదారులు బేస్ రేట్ నగదు స్థాయిలలో మార్పును నిశితంగా చూడాలనుకుంటున్నారు. అధిక-దిగుబడి పొదుపు ఖాతాలు సగటున 1.90% మరియు 10 సంవత్సరాల ట్రెజరీ స్థిరంగా 3.25% వద్ద ఉంది. అందువల్ల, చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు లాభాల ప్రమాదాన్ని సద్వినియోగం చేసుకోవడానికి వారి నగదు స్థాయిలను పెంచుతున్నారు. 2018 లో మరియు అంతకు మించి నగదు వర్సెస్ స్టాక్ కోసం కొన్ని అదనపు పరిగణనలు క్రింద ఇవ్వబడ్డాయి.
- స్టాక్ లాభాలు స్థిరంగా ఉన్నాయా లేదా పెరుగుతున్నాయా? చాలా మంది ప్రస్తుతం గ్యాస్ కంపెనీలను గొప్ప కొనుగోలుగా భావించవచ్చు ఎందుకంటే అవి ఇప్పటివరకు పడిపోయాయి. అయినప్పటికీ, కొంతమంది expect హించినంత వేగంగా మార్కెట్ స్థిరీకరించబడదు మరియు మెరుగుపడదు. డివిడెండ్ స్థిరంగా ఉందా? డివిడెండ్లు మీరు స్టాక్‌లో పొందే మొత్తం రాబడిలో ఎక్కువ భాగం. ఒక సంస్థకు డివిడెండ్ స్థిరంగా ఉంటే మరియు వారికి అధిక డివిడెండ్ చెల్లింపు నిష్పత్తి ఉంటే, మీరు దానిని కొనడాన్ని పరిగణించవచ్చు. స్టాక్ ధర పెరగకపోతే, కనీసం మీరు డివిడెండ్ నుండి రాబడిని పొందుతారు. ప్రస్తుత మార్కెట్ పరిస్థితుల దృష్ట్యా కనీసం ఐదు సంవత్సరాలు ఈ స్టాక్‌ను నేను కలిగి ఉన్నాను? మరో మాటలో చెప్పాలంటే, మార్కెట్ యొక్క అస్థిరతను వాతావరణం చేయగల దాని సామర్థ్యాన్ని విశ్వసించే స్టాక్ విలువ లేదా వృద్ధి అవకాశాలలో మీకు తగినంత నమ్మకం ఉందా?
నగదు వర్సెస్ స్టాక్స్‌పై మీరు పందెం వేయడానికి సిద్ధంగా ఉన్న డబ్బు మీ రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాల ద్వారా కూడా ప్రభావితమవుతుంది. అత్యవసర పరిస్థితులకు నిధులు అవసరమయ్యే లేదా లగ్జరీ కొనుగోళ్లకు నగదును నిల్వచేసే పెట్టుబడిదారులు ద్రవ నగదు పెట్టుబడులలో ఏవైనా పెరుగుదలను ఉపయోగించుకోవాలనుకుంటారు. అధిక రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు పెట్టుబడి కోసం దీర్ఘకాలిక క్షితిజాలతో పెట్టుబడిదారులు డివిడెండ్, విలువ మరియు అధిక వృద్ధి స్టాక్లలో ఎక్కువ పందెం తీసుకోవచ్చు.
బాటమ్ లైన్
మీరు అనుసరించే పెట్టుబడి నిపుణులను బట్టి మార్కెట్‌పై దృక్పథం మారుతుంది, కాని చాలా మంది పెట్టుబడి సలహాదారులు జూన్ 2009 నుండి మార్కెట్ ఆర్థిక సంక్షోభం కనిష్టాన్ని తాకినప్పటి నుండి యుఎస్ ఆర్థిక వ్యవస్థ విస్తరణ దశలో ఉందని నమ్ముతారు. ఆర్థిక సంక్షోభం తరువాత వచ్చే రాబడి మళ్లీ పునరావృతమవుతుందని are హించనప్పటికీ, మార్కెట్ యొక్క విస్తరణ లక్షణాలు చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా 2018 లో మరియు సమీప కాలానికి బుల్లిష్‌గా ఉంటాయి. ఏదేమైనా, పెరుగుతున్న నగదు పెట్టుబడుల రేట్లు కూడా చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడులను నగదు వైపుకు లాగుతున్నాయి. మొత్తంమీద ప్రస్తుత వాతావరణం ఈక్విటీల యొక్క సంభావ్య రాబడిపై నమ్మకంగా ఉన్నప్పుడే ద్రవ నగదు ఎంపికల గురించి మరింత తెలుసుకోవడానికి సరైన సమయం.
