సర్టిఫైడ్ ట్రస్ట్ మరియు ఆర్థిక సలహాదారు అంటే ఏమిటి?
సర్టిఫైడ్ ట్రస్ట్ అండ్ ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్ (సిటిఎఫ్ఎ) అనేది అమెరికన్ బ్యాంకర్స్ అసోసియేషన్ (ఎబిఎ) అందించే ప్రొఫెషనల్ హోదా, ఇది పన్నులు, పెట్టుబడులు, ఆర్థిక ప్రణాళిక, ట్రస్ట్‌లు మరియు ఎస్టేట్‌లలో శిక్షణ మరియు జ్ఞానాన్ని అందిస్తుంది. CTFA క్రెడెన్షియల్ బ్యాంకింగ్, బ్రోకరింగ్, ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్, టాక్సేషన్ లేదా ట్రస్ట్ అడ్మినిస్ట్రేషన్ వంటి వృత్తిని కలిగి ఉన్న నిపుణులకు తగినది.
కీ టేకావేస్
- అమెరికన్ బ్యాంకర్స్ అసోసియేషన్ (ABA) అందించే అనేక ప్రొఫెషనల్ హోదాల్లో సర్టిఫైడ్ ట్రస్ట్ మరియు ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్ (CTFA) ఒకటి. CTFA హోదా ట్రస్ట్‌లు మరియు ఆర్థిక సలహా రంగంలో ఆర్థిక నిపుణుల జ్ఞానం మరియు సామర్థ్యాన్ని అంచనా వేయడానికి మరియు ధృవీకరించడానికి ఉద్దేశించబడింది, విస్తృతంగా దరఖాస్తుదారులు ఆర్థిక పరిశ్రమలో కనీస పని అనుభవ అవసరాలను తీర్చాలి మరియు కఠినమైన పరీక్షలో ఉత్తీర్ణత సాధించాలి. CTFA లు క్రమం తప్పకుండా నిరంతర విద్యా అవసరాలను పూర్తి చేయాలి.
అండర్స్టాండింగ్ సర్టిఫైడ్ ట్రస్ట్ అండ్ ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్ (సిటిఎఫ్ఎ)
CTFA ధృవీకరణ ట్రస్ట్ మరియు ఆర్థిక మరియు సలహా ఇచ్చే వృత్తిలో మీ నైపుణ్యాన్ని ప్రదర్శిస్తుంది. సర్టిఫైడ్ ట్రస్ట్ మరియు ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్ హోదా పొందటానికి, అభ్యర్థులు కనీస స్థాయి సంపద నిర్వహణ పని అనుభవం మరియు ఆమోదించిన శిక్షణా కార్యక్రమాలను కలిగి ఉండాలి. దరఖాస్తుదారులు కూడా పరీక్షలో విజయవంతంగా ఉత్తీర్ణులు కావాలి. CTFA హోదాను కొనసాగించడానికి నిరంతర విద్య అవసరం.
ABA వెబ్‌సైట్ ప్రకారం, ట్రస్ట్‌లు, ఎస్టేట్‌లు, IRA లు, అర్హత కలిగిన పదవీ విరమణ ప్రణాళికలు, అదుపు మరియు వ్యక్తిగత ఆస్తి నిర్వహణ ఖాతాలకు సంబంధించిన విశ్వసనీయ సేవలను అందించే ముందుకు, ప్రత్యక్షంగా లేదా పరోక్షంగా సంపద నిర్వహణ అనుభవం క్లయింట్ ఇంటరాక్షన్ అని నిర్వచించబడింది. ఈ అనుభవంలో ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ పరిపాలనా, పెట్టుబడి నిర్వహణ, పన్ను, చట్టపరమైన, ఆర్థిక మరియు ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ సేవలు మరియు పరిష్కారాలలో ప్రత్యేక సేవలు మరియు పరిష్కారాలను అందించడం కూడా ఉండవచ్చు. ఈ సేవలను సమగ్ర లేదా ప్రత్యేక-కేంద్రీకృత పద్ధతిలో అందించవచ్చని గుర్తించబడింది. ఉద్యోగుల ప్రయోజన ట్రస్ట్, కార్పొరేట్ ట్రస్ట్ లేదా సెక్యూరిటీలు / ట్రస్ట్ ఆపరేషన్లలో అనుభవం మరియు నియంత్రణ సమ్మతి సంపద నిర్వహణ అనుభవంగా అర్హత పొందదని దయచేసి గమనించండి.
సర్టిఫైడ్ ట్రస్ట్ మరియు ఆర్థిక సలహాదారు అవసరాలు
దరఖాస్తుదారులు సంపద నిర్వహణలో మూడు సంవత్సరాల అనుభవం కలిగి ఉండాలి మరియు ఈ క్రింది శిక్షణా ఎంపికలలో ఒకదాన్ని కలిగి ఉండాలి:
- ఫౌండేషన్, ఇంటర్మీడియట్ మరియు అధునాతన ABA ట్రస్ట్ సర్టిఫికెట్లను కలిగి ఉండండి. వీటిని ఆన్‌లైన్‌లో ABA ట్రస్ట్ స్కూల్‌లో, ABA నేతృత్వంలోని ఇన్-బ్యాంక్ ట్రస్ట్ స్కూల్‌లో లేదా రెండింటి కలయికతో సంపాదించవచ్చు. దరఖాస్తుదారులు మూడు ధృవపత్రాలను ఆన్‌లైన్‌లో పూర్తి చేస్తే, ABA యొక్క CTFA పరీక్ష ఆన్‌లైన్ ప్రిపరేషన్ కోర్సు కూడా అవసరం. పూర్తి చేసిన కానన్ ఫైనాన్షియల్ ఇనిస్టిట్యూట్స్ ట్రస్ట్ స్కూల్ స్థాయి I, స్థాయి II మరియు స్థాయి III కోర్సులు. కాంప్‌బెల్ విశ్వవిద్యాలయం యొక్క ట్రస్ట్ మరియు ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మేనేజ్‌మెంట్ డిగ్రీ పూర్తి.
లేదా కలిగి:
- ఐదేళ్ల సంపద నిర్వహణ అనుభవం మరియు బ్యాచిలర్ డిగ్రీని కలిగి ఉండండి.10 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ సంవత్సరాల సంపద నిర్వహణ అనుభవం.
ట్రస్ట్‌లు, ఎస్టేట్‌లు, IRA లు, అర్హత కలిగిన పదవీ విరమణ ప్రణాళికలు, అదుపు మరియు వ్యక్తిగత ఆస్తి నిర్వహణ ఖాతాలకు సంబంధించిన క్లయింట్ సలహాలను అందించడం వృత్తిపరమైన సంపద నిర్వహణ అనుభవాన్ని ABA నిర్వచిస్తుంది. పరిపాలన, పెట్టుబడి నిర్వహణ, పన్ను, లీగల్, ఫైనాన్స్ మరియు ఎస్టేట్ ప్లానింగ్‌లో ప్రత్యేక సేవలను అందించడం కూడా ABA చేత ప్రొఫెషనల్ వెల్త్ మేనేజ్‌మెంట్ అనుభవంగా పరిగణించబడుతుంది.
ఈ అవసరాలను తీర్చడంతో పాటు, దరఖాస్తుదారులు ABA ప్రొఫెషనల్ సర్టిఫికేషన్స్ కోడ్ ఆఫ్ ఎథిక్స్ స్టేట్‌మెంట్‌లో సంతకం చేయాలి.
సర్టిఫైడ్ ట్రస్ట్ మరియు ఆర్థిక సలహాదారు పరీక్ష
దరఖాస్తుదారులు తప్పనిసరిగా పరీక్షను కొనుగోలు చేయాలి, ఇది 25 725. పరీక్ష యొక్క ఖర్చులు 25 425. పరీక్షకు నాలుగు గంటల వ్యవధి ఉంది మరియు 200 మల్టిపుల్ చాయిస్ ప్రశ్నలు ఉంటాయి. విశ్వసనీయ మరియు విశ్వసనీయ కార్యకలాపాలు, ఆర్థిక ప్రణాళిక, పన్ను చట్టం మరియు ప్రణాళిక, పెట్టుబడి నిర్వహణ మరియు నీతి పరీక్షించిన జ్ఞాన రంగాలు. పరీక్ష వారి దరఖాస్తులను ఆచరణాత్మక ఉదాహరణలకు వర్తించే సామర్థ్యాన్ని కూడా పరీక్షిస్తుంది. పరీక్ష సమయంలో కాలిక్యులేటర్ లేదా ఏదైనా మొబైల్ పరికరాన్ని ఉపయోగించడానికి దరఖాస్తుదారులకు అనుమతి లేదు.
సర్టిఫైడ్ ట్రస్ట్ మరియు ఆర్థిక సలహాదారు పునరుద్ధరణ
CTFA హోదాను నిర్వహించడానికి, హోల్డర్లు ప్రతి మూడు సంవత్సరాలకు 45 CE క్రెడిట్లను పూర్తి చేయాలి, ABA ప్రొఫెషనల్ సర్టిఫికేషన్స్ కోడ్ ఆఫ్ ఎథిక్స్కు కట్టుబడి ఉండాలి మరియు వార్షిక పునరుద్ధరణ రుసుము 9 249 చెల్లించాలి. రెండు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ABA ధృవపత్రాలను కలిగి ఉన్న వ్యక్తులు పునరుద్ధరణ తగ్గింపును పొందుతారు.
