CFA వర్సెస్ CFP: ఒక అవలోకనం
చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ అనలిస్ట్ (CFA) మరియు సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (CFP®) మధ్య తేడాలు చాలా ఉన్నాయి. కానీ ప్రధాన వ్యత్యాసం తరచుగా CFP® వ్యక్తిగత ఖాతాదారులతో వారి వ్యక్తిగత ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడానికి పనిచేస్తుంది, అయితే CFA పెద్ద ఎత్తున కార్పొరేట్ పరిస్థితులలో పెట్టుబడులు పెట్టడంపై దృష్టి పెడుతుంది.
కీ టేకావేస్
- CFA మరియు CFP® అనేది నిపుణులు సంపాదించిన రెండు విస్తృతంగా గుర్తించబడిన మరియు గౌరవనీయమైన ఆర్థిక ఆధారాలు. CFA ప్రోగ్రామ్ చాలా విస్తృతమైనది మరియు అకౌంటింగ్, ఎకనామిక్స్, స్టాటిస్టికల్ అనాలిసిస్ మరియు పోర్ట్‌ఫోలియోలో మైనర్లతో పాటు ఫైనాన్స్‌లో మాస్టర్స్ డిగ్రీకి సమానమైనదిగా వర్ణించవచ్చు. నిర్వహణ. CFP® యొక్క దృష్టి పెట్టుబడిదారుల కోసం ఆర్థిక ప్రణాళికలను రూపొందించడానికి మరియు అమలు చేయడానికి ఆర్థిక సలహాదారులకు శిక్షణ ఇవ్వడం.
సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (CFP®)
సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (CFP®) వ్యక్తులు వారి ఆర్థిక ఫ్యూచర్లను ప్లాన్ చేయడానికి సహాయపడుతుంది. CFP లు పెట్టుబడులపై మాత్రమే దృష్టి పెట్టవు; వారు తమ ఖాతాదారులకు పదవీ విరమణ కోసం ఆదా చేయడం, ఇల్లు కొనడం లేదా వారి పిల్లలకు కళాశాల నిధిని ప్రారంభించడం వంటి నిర్దిష్ట దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడంలో సహాయపడతారు.
CFP® కావడానికి, ఒక వ్యక్తి ఒక కోర్సును పూర్తి చేసి, రెండు రోజుల పరీక్షలో ఉత్తీర్ణత సాధించాలి. ఈ పరీక్షలో సంపద నిర్వహణ, పన్ను ప్రణాళిక, భీమా, పదవీ విరమణ ప్రణాళిక, ఎస్టేట్ ప్రణాళిక మరియు ఇతర ప్రాథమిక వ్యక్తిగత ఆర్థిక అంశాలు ఉన్నాయి. ఖాతాదారులకు ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడంలో సహాయపడటానికి ప్రయత్నిస్తున్నవారికి ఈ విషయాలు అన్నీ ముఖ్యమైనవి.
చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ అనలిస్ట్ (CFA)
ఒక CFA, మరోవైపు, పెద్ద సెట్టింగులలో పెట్టుబడులు పెడుతుంది, సాధారణంగా కొనుగోలు వైపు మరియు అమ్మకం వైపు, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా హెడ్జ్ ఫండ్స్ రెండింటిలోనూ పెద్ద పెట్టుబడి సంస్థలకు. పెట్టుబడి పరిశ్రమలో లేని సంస్థలకు CFA లు అంతర్గత ఆర్థిక విశ్లేషణను కూడా అందించగలవు. CFP® వ్యక్తిగత ఖాతాదారుల కోసం సంపద నిర్వహణ మరియు ప్రణాళికపై దృష్టి పెడుతుంది, CFA ఒక సంస్థ కోసం సంపద నిర్వహణపై దృష్టి పెడుతుంది.
CFA కావడానికి, ఒక వ్యక్తి కఠినమైన అధ్యయన కోర్సును పూర్తి చేయాలి మరియు రెండు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ సంవత్సరాల వ్యవధిలో మూడు పరీక్షలలో ఉత్తీర్ణత సాధించాలి. అదనంగా, అభ్యర్థి కఠినమైన నీతి నియమావళికి కట్టుబడి ఉండాలి మరియు పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకునే నేపధ్యంలో నాలుగు సంవత్సరాల పని అనుభవం ఉండాలి.
కీ తేడాలు
రెండు హోదాల మధ్య ప్రాధమిక వ్యత్యాసం వ్యక్తికి సంబంధించిన పాత్ర లేదా ఉద్యోగంతో సంబంధం కలిగి ఉంటుంది. వ్యక్తులు మరియు కుటుంబాలకు ఆర్థిక సలహాలు మరియు ప్రణాళికను అందించడం సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్స్ అందించే శిక్షణ మరియు పాఠ్యాంశాలు మరియు వారు అందించే సేవల ద్వారా ఎక్కువగా ఉంటుంది. పెట్టుబడి దస్త్రాలు, భీమా ఉత్పత్తులు మరియు పన్ను మార్గదర్శకాలను సిఫార్సు చేయడం వీటిలో ఉన్నాయి.
మరోవైపు, CFA చార్టర్‌హోల్డర్లు బ్యాంక్, హెడ్జ్ ఫండ్, పెన్షన్ లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీ వంటి ఆర్థిక సంస్థలో పనిచేసే అవకాశం ఉంది. ఈ నిపుణులు పోర్ట్‌ఫోలియోలను చురుకుగా నిర్వహిస్తారు, ఈక్విటీ పరిశోధన లేదా ఆర్థిక విశ్లేషణలో పాల్గొంటారు మరియు ఉత్పన్నాలు, వస్తువులు లేదా కరెన్సీల వంటి వాణిజ్య ఆస్తులను నిర్వహిస్తారు.
అయినప్పటికీ, కొంతమంది CFA చార్టర్‌హోల్డర్లు ఆర్థిక సలహాలో పాల్గొనవచ్చు లేదా సలహా సాధనను అమలు చేయవచ్చు. అదేవిధంగా, CFP® విశ్వసనీయ వ్యక్తులు బ్యాంక్ లేదా వాణిజ్య సంస్థ కోసం పని చేయవచ్చు. కొన్ని సందర్భాల్లో, మీరు చేసే ఉద్యోగానికి పూర్తి నైపుణ్యాలు మరియు జ్ఞానం సాధించడానికి రెండు హోదాలను కలిగి ఉండటం అవసరం.
కొనసాగించడానికి ఒక హోదాను ఎన్నుకోవడంలో, మీరు ఏ విధమైన పని చేయాలనుకుంటున్నారు, మీరు ఎక్కడ పని చేయాలనుకుంటున్నారు, మరియు మీరు హామీ ఇచ్చే జీతంతో ఉద్యోగిగా పనిచేయాలనుకుంటే లేదా ఆకాశం (మరియు నేలమాళిగ) ఉన్న వ్యవస్థాపకుడు పరిమితి. మీరు ఎంచుకున్నదానితో సంబంధం లేకుండా, ఈ ప్రతి ఆర్థిక హోదా వాటిని సంపాదించడానికి సమయం మరియు శక్తిని వెచ్చించే వారికి తగినంత వృత్తిపరమైన అవకాశాలను అందిస్తుంది.
సలహాదారు అంతర్దృష్టి
స్కాట్ బిషప్, CPA, PFS, CFP®
STA వెల్త్ మేనేజ్‌మెంట్, LLC, హ్యూస్టన్, TX
ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ పరిశ్రమలోని అన్ని హోదా మరియు ఎక్రోనింస్‌తో, మీరు ఇలాంటి శబ్ద పదాలతో గందరగోళం చెందడంలో ఆశ్చర్యం లేదు.
CFP లేదా CFA అవ్వడం కష్టం. ప్రతి ఒక్కరికి కఠినమైన పరీక్షలు ఉత్తీర్ణులు కావాలి. హోదాను కొనసాగించడానికి ఇద్దరికీ నిరంతర విద్య అవసరం.
CFP లు ప్రధానంగా వ్యక్తులకు సలహాలు ఇస్తాయి, కాని కొందరు చిన్న వ్యాపార యజమానులకు కూడా సలహా ఇస్తారు. CFP లు పదవీ విరమణ ప్రణాళిక, పెట్టుబడి మరియు ఇతర ఆర్థిక ప్రణాళికలకు కూడా సహాయపడతాయి.
మరోవైపు, బ్యాంకులు, మ్యూచువల్ ఫండ్స్, పెన్షన్ ఫండ్స్, ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీలు మరియు సెక్యూరిటీ సంస్థల వంటి వివిధ సంస్థలకు సిఎఫ్ఎలు సలహా ఇస్తాయి. వారు స్టాక్స్ మరియు మార్కెట్ విశ్లేషణలపై దృష్టి పెడతారు, కంపెనీలు మరియు సంస్థలకు మంచి పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకోవడంలో సహాయపడతారు. CFA లు వ్యక్తుల కోసం పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపులను కూడా కలిసి చేస్తాయి.
