సీనియర్ లివింగ్ (కాస్ల్) కోసం చార్టర్డ్ సలహాదారు

సీనియర్ లివింగ్ (CASL) కోసం చార్టర్డ్ అడ్వైజర్ అంటే ఏమిటి

సీనియర్ లివింగ్ కోసం చార్టర్డ్ అడ్వైజర్ (CASL) అనేది వృత్తిపరమైన హోదా, దీని సలహా పాత ఖాతాదారులకు ఆర్థిక భద్రతను సాధించడంలో సహాయపడుతుంది. సంపద నిర్వహణ, సంపద సంరక్షణ మరియు సంపద బదిలీ ప్రణాళిక ద్వారా ఆర్థిక భద్రతను సాధించడానికి మరియు సంరక్షించడానికి మధ్య వయస్కులు మరియు అంతకంటే ఎక్కువ వయస్సు ఉన్న ఖాతాదారులకు సహాయం చేయడానికి నిబద్ధతను ప్రదర్శించిన ఆర్థిక సలహాదారులచే CASL ధృవీకరణ తరచుగా జరుగుతుంది. CASL హోదా, అమెరికన్ కాలేజ్ ఆఫ్ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ (CASL జారీ సంస్థ) చేత గుర్తించబడినప్పటికీ, కొత్త విద్యార్థులకు ఇవ్వబడదు.

సీనియర్ లివింగ్ (CASL) కోసం చార్టర్డ్ అడ్వైజర్ బ్రేకింగ్ డౌన్

CASL అనేక అమెరికన్ కాలేజ్ లెగసీ ప్రోగ్రామ్‌లలో ఒకటి. కళాశాల ఇప్పటికే ఉన్న CASL హోల్డర్లకు మద్దతునిస్తూనే ఉంది. అమెరికన్ కాలేజ్ సెప్టెంబర్ 1, 2015 నాటికి కొత్త నిపుణులను ఈ కార్యక్రమానికి అనుమతించడాన్ని ఆపివేయాలని నిర్ణయించుకుంది, కాని ప్రస్తుత అభ్యర్థులకు మార్చి 21, 2017 నాటికి హోదాను పూర్తి చేయడానికి అవసరమైన కోర్సు మరియు పరీక్షలను అందిస్తూనే ఉంది.

అమెరికన్ కాలేజీ ప్రకారం, CASL హోదా "వృద్ధాప్య ఖాతాదారులకు ఇప్పుడే మరియు భవిష్యత్తులో ఆర్థిక భద్రతను సాధించడంలో సహాయపడటానికి నిబద్ధతను చూపుతుంది. CASL సలహాదారులకు మధ్య వయస్సు నుండి పదవీ విరమణ ద్వారా ఖాతాదారులను నడిపించడానికి మరియు సంపద నిర్వహణ, సంరక్షణ మరియు బదిలీకి సహాయం చేస్తుంది.."

సీనియర్ లివింగ్ కోసం చార్టర్డ్ అడ్వైజర్: నైపుణ్యం ఉన్న ప్రాంతాలు

CASL హోదా హోల్డర్లు క్లయింట్ వయస్సుకి తగిన ఆదాయ మరియు పెట్టుబడి వ్యూహాలను అందించడం, ఖాతాదారులకు దీర్ఘకాలిక సంరక్షణ భీమా మరియు ఆరోగ్య బీమాను అర్థం చేసుకోవడంలో సహాయపడటం మరియు ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ మార్గదర్శకత్వం అందించడం వంటివి చేస్తారు. అవసరమైన కోర్సులు విజయవంతంగా వృద్ధాప్యం యొక్క వివరాల్లోకి వస్తాయి; కుటుంబ సంబంధాలు మరియు వృద్ధుల జీవన ఏర్పాట్లు; ఆరోగ్య సంరక్షణ అవసరాలు; 65 ఏళ్ళకు ముందు ఆరోగ్య బీమా; మెడికేర్ కవరేజ్; మెడిసిడ్ ప్లానింగ్; ఆస్తి యాజమాన్యం రకాలు; ట్రస్ట్; ఎస్టేట్ పన్నులు; మరియు ఆస్తులను బదిలీ చేసే మార్గాలు.

ఇది పెట్టుబడుల రకాలను కూడా వర్తిస్తుంది; వివిధ రకాల సెక్యూరిటీలతో సంబంధం ఉన్న ప్రమాదం మరియు రాబడి; పెట్టుబడి మార్కెట్లు ఎలా పనిచేస్తాయి; పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ; పదవీ విరమణ పంపిణీ కోసం ప్రణాళిక; సామాజిక భద్రత; పదవీ విరమణ అంతటా నిరంతర పెట్టుబడి; మరియు పదవీ విరమణ గృహాలు.

సీనియర్ జీవన అవసరాల కోసం చార్టర్డ్ సలహాదారు

అనేక ఆర్థిక సలహాదారుల హోదా యొక్క వినియోగదారులకు ఉపయోగం అంచనా వేయడానికి ఏకరూప ప్రమాణాలు లేనప్పటికీ, CASL హోదా కఠినమైనదిగా పరిగణించబడుతుంది ఎందుకంటే దీనికి 250 నుండి 300 గంటల అధ్యయనం అవసరం; ఐదు నిర్దిష్ట కళాశాల స్థాయి కోర్సులు పూర్తి చేయడం; మూడు నుండి ఐదు సంవత్సరాల సంబంధిత పూర్తికాల పని అనుభవం లేదా CLU, ChFC, REBC లేదా CFL హోదా కోసం అనుభవ అవసరాలను సాధించడం; ఐదు క్లోజ్డ్ బుక్, రెండు గంటల పరీక్షలు; మరియు ప్రతి రెండు సంవత్సరాలకు 15 గంటల నిరంతర విద్య. అవసరమైన ఐదు కోర్సులు పాత క్లయింట్‌ను అర్థం చేసుకోవడం, సీనియర్లకు ఆరోగ్యం మరియు దీర్ఘకాలిక సంరక్షణ ఫైనాన్సింగ్ , పదవీ విరమణ కోసం ఆర్థిక నిర్ణయాలు , పెట్టుబడులు మరియు ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ యొక్క ప్రాథమిక అంశాలు . ఈ హోదా సంపాదించడానికి సగటున 18 నెలలు పడుతుంది. క్లయింట్లు ఆన్‌లైన్ లేదా ఫోన్ ద్వారా CASL సలహాదారుడి స్థితి మరియు ఏవైనా ఫిర్యాదులను తనిఖీ చేయవచ్చు.

సీనియర్ లివింగ్ ప్రాముఖ్యత కోసం చార్టర్డ్ అడ్వైజర్

సీనియర్‌ల ఆర్థిక నిర్వహణలో నైపుణ్యాన్ని క్లెయిమ్ చేయడానికి సలహాదారులను అనుమతించే బహుళ ఆర్థిక సలహాదారుల హోదాలు ఉన్నందున, వినియోగదారులు వారి ఆర్థిక విషయాలతో సలహాదారుని విశ్వసించే ముందు జాగ్రత్తగా ఉండాలి మరియు ఆధారాల వెనుక ఉన్న అవసరాలను పరిశోధించాలి. కొన్ని హోదాకు అవసరమైన కోర్సులు లేవు మరియు గుర్తింపు పొందలేదు. CASL తో సహా ఇతరులకు ముఖ్యమైన కోర్సు లేదా స్వీయ అధ్యయనం అవసరం మరియు ప్రాంతీయంగా లేదా జాతీయంగా గుర్తింపు పొందినవి.

పదవీ విరమణ చేసినవారు మరియు పదవీ విరమణ చేసినవారు వారి ఆర్థిక విషయాలకు సంబంధించిన అనేక క్లిష్టమైన నిర్ణయాలను ఎదుర్కొంటారు, కాబట్టి వ్యక్తిగత పరిస్థితులను విశ్లేషించగల మరియు వివరణాత్మక, వ్యక్తిగతీకరించిన సలహాలను అందించగల నిపుణుడిని నియమించడం తరచుగా అర్ధమే. పుస్తకాలు మరియు వ్యాసాలు సాధారణ సలహాలను అందించగలవు, కాని వారు 401 (కె) లో, 000 500, 000 తో వివాహితుడైన 70 ఏళ్ల వయస్సు మరియు ఆర్థిక భద్రత మరియు జీవన నాణ్యతను పెంచడానికి ఏ నిర్ణయాలు తీసుకోవాలో చెప్పలేరు.