టెర్రరిజం ఫైనాన్సింగ్ (సిఎఫ్‌టి) ను ఎదుర్కోవడం అంటే ఏమిటి?
ఫైనాన్సింగ్ ఆఫ్ టెర్రరిజం (సిఎఫ్‌టి) ను ఎదుర్కోవడం అనేది రాజకీయ, మతపరమైన లేదా సైద్ధాంతిక లక్ష్యాలను సాధించడానికి ఉద్దేశించిన కార్యకలాపాల కోసం నిధుల వనరులను పరిశోధించడం, విశ్లేషించడం, నిరోధించడం మరియు నిరోధించడం. హింస మరియు పౌరులపై హింస ముప్పు ద్వారా CFT సాధించబడుతుంది. ఉగ్రవాద కార్యకలాపాలకు తోడ్పడే నిధుల మూలాన్ని తెలుసుకోవడం ద్వారా, చట్ట అమలులో కొన్ని కార్యకలాపాలు జరగకుండా నిరోధించవచ్చు.
కీ టేకావేస్
- టెర్రరిజం యొక్క ఫైనాన్సింగ్ (సిఎఫ్‌టి) ను ఎదుర్కోవడం ఉగ్రవాద సంస్థలకు నిధుల కదలికను పరిమితం చేయడంపై దృష్టి పెట్టింది మరియు బ్యాంకులు, స్వచ్ఛంద సంస్థలు మరియు వ్యాపారాలు మరియు నియంత్రణ, పర్యవేక్షణ మరియు రిపోర్టింగ్ వంటి అనేక కార్యకలాపాలపై దృష్టి పెట్టవచ్చు. టెర్రరిజం యొక్క ఫైనాన్సింగ్‌ను ఎదుర్కునే ప్రక్రియలు నిధుల కదలికను గుర్తించడానికి మరియు ఆపడానికి చేసిన ప్రయత్నాలు, కొన్ని సందర్భాల్లో ఉగ్రవాద కార్యకలాపాలకు ఆర్థికంగా ఉపయోగపడే చట్టబద్ధమైన ఆర్థిక లావాదేవీల వలె మారువేషంలో ఉండవచ్చు. మనీలాండరింగ్ అనేది చట్టవిరుద్ధంగా సంపాదించిన డబ్బును చట్టబద్ధమైనదిగా కనబడే ప్రక్రియ, మరియు ఉగ్రవాదానికి ఆర్థిక సహాయం చేయడంలో ముఖ్యమైన పాత్ర ఉన్న ఈ ప్రక్రియ, సిఎఫ్‌టి ప్రయత్నాలలో ఎక్కువ భాగం, గుర్తించడం నుండి ప్రాసిక్యూషన్ వరకు లక్ష్యంగా ఉంది. ఫైనాన్షియల్ ఇంటెలిజెన్స్ యూనిట్లు దర్యాప్తు అనుమానాస్పద లావాదేవీలు మరియు తదుపరి దర్యాప్తు లేదా ప్రాసిక్యూషన్ కోసం చట్ట అమలుకు సమాచారాన్ని అందిస్తాయి. ఫైనాన్షియల్ యాక్షన్ టాస్క్ ఫోర్స్ అనేది బలహీనమైన నియంత్రణ వ్యవస్థలను దుర్వినియోగం చేయకుండా నిరోధించడానికి నిబంధనలను ప్రామాణీకరించడం ద్వారా ఉగ్రవాదానికి ఆర్థిక సహాయం చేయడానికి కలిసి పనిచేసే 35 దేశాల సమూహం.
టెర్రరిజం యొక్క ఫైనాన్సింగ్ (CFT) ఎలా ఎదుర్కోవాలి
ఫైనాన్సింగ్ ఆఫ్ టెర్రరిజం (సిఎఫ్‌టి) ను ఎదుర్కోవడం, చట్ట అమలుకు ఆర్థిక పరిశోధనా పద్ధతులను బోధించడం, మనీలాండరింగ్ కేసులను గెలవడానికి ప్రాసిక్యూటర్లకు బోధించడం మరియు అనుమానాస్పద కార్యకలాపాలను గుర్తించడానికి ఆర్థిక పర్యవేక్షక మరియు నియంత్రణ అధికారులకు శిక్షణ ఇవ్వడం వంటివి ఉన్నాయి. CFT ప్రయత్నాలు ఇతర సంస్థలలో స్వచ్ఛంద సంస్థలు, భూగర్భ బ్యాంకింగ్ సంస్థలు మరియు రిజిస్టర్డ్ మనీ సర్వీస్ వ్యాపారాలను పరిశీలించవచ్చు. CFT ను కౌంటర్ ఫైనాన్సింగ్ ఆఫ్ టెర్రరిజం అని కూడా అంటారు.
ఉగ్రవాదానికి ఆర్థిక సహాయం చేసే వ్యక్తులు మరియు సంస్థలు డబ్బు ఎలా ఉపయోగించబడుతుందో మరియు అది ఎక్కడ ఉద్భవించిందో దాచాలి. ఈ నిధులు చట్టబద్ధమైన మత లేదా సాంస్కృతిక సంస్థల వంటి చట్టపరమైన వనరుల నుండి లేదా మాదకద్రవ్యాల అక్రమ రవాణా మరియు ప్రభుత్వ అవినీతి వంటి అక్రమ వనరుల నుండి రావచ్చు. ఈ నిధులు అక్రమ మూలం నుండి కూడా రావచ్చు కాని మనీలాండరింగ్ ద్వారా చట్టపరమైన మూలం నుండి వచ్చినట్లు కనిపిస్తుంది.
మనీలాండరింగ్ మరియు టెర్రరిజం ఫైనాన్సింగ్ తరచుగా ముడిపడి ఉంటాయి. మనీలాండరింగ్ కార్యకలాపాలను చట్ట అమలు చేసేవారు గుర్తించగలిగినప్పుడు మరియు నిరోధించగలిగినప్పుడు, ఇది తరచుగా ఏకకాలంలో ఆ నిధులను ఉగ్రవాద చర్యలకు ఆర్థికంగా ఉపయోగించకుండా నిరోధిస్తుంది. మనీలాండరింగ్‌ను ఎదుర్కోవడం సిఎఫ్‌టికి కీలకం. ఉగ్రవాదానికి ఆర్థిక సహాయం చేయడానికి తక్కువ డబ్బు ద్వంద్వ-ప్రయోజన స్వచ్ఛంద సంస్థల నుండి వస్తుంది, అయితే ఎక్కువ భాగం హవాలా అని పిలువబడే భూగర్భ బ్యాంకింగ్ సంస్థలతో పాటు వాణిజ్య ఆధారిత మనీలాండరింగ్ మరియు నగదు కొరియర్ల నుండి వస్తుంది.
ప్రత్యేక పరిశీలనలు
నిఘా వంటి ఇతర మార్గాల ద్వారా నేరస్థుడిని పన్నాగం చేయడానికి లేదా ఉగ్రవాద చర్యకు పాల్పడే బదులు, అనుమానాస్పద ఆర్థిక లావాదేవీలను గుర్తించడం ద్వారా మరియు ఆ లావాదేవీల్లో పాల్గొన్న అన్ని వ్యక్తులు మరియు సంస్థలను గుర్తించడం ద్వారా చట్ట అమలు డబ్బు వైపు నుండి సమస్యను పరిష్కరిస్తుంది.
ఉగ్రవాద చర్యకు ఉద్దేశపూర్వకంగా డబ్బును అందించే ఎవరైనా, ప్రత్యక్షంగా లేదా పరోక్షంగా ఉగ్రవాదానికి ఆర్థిక సహాయం చేసినందుకు దోషి. ఉగ్రవాదులు తమ కార్యకలాపాలకు ఆర్థిక సహాయం చేయడానికి మరియు వారి స్థానిక ఆర్థిక వ్యవస్థకు ప్రత్యేకమైన మార్గాల ద్వారా వారి ఫైనాన్సింగ్ వనరులను దాచడానికి టైపోలాజీస్ అని పిలువబడే వివిధ పద్ధతులను ఉపయోగిస్తున్నందున, ఫైనాన్షియల్ మార్కెట్ రెగ్యులేటర్లు మరియు చట్ట అమలు ఈ నేరస్థులను పట్టుకోవడానికి వివిధ పద్ధతులను ఉపయోగించాలి.
దేశాలలో మనీలాండరింగ్ మరియు సిఎఫ్‌టి చట్టాలలో తేడాలు ఉన్నప్పుడు, ప్రత్యేకించి కొన్ని దేశాలు ఇతరులకన్నా బలహీనమైన నియంత్రణలను కలిగి ఉన్నప్పుడు, ఉగ్రవాదులు ఆ దేశాల ఆర్థిక వ్యవస్థలను రహస్యంగా డబ్బు తరలించడానికి దుర్వినియోగం చేస్తారు. ఆర్థిక రంగం, నేర న్యాయ వ్యవస్థ మరియు కొన్ని వ్యాపారాలు మరియు వృత్తులకు ప్రామాణికమైన విధానాలను రూపొందించడం ద్వారా, ఉగ్రవాద ఫైనాన్సింగ్ దాచడం కష్టం అవుతుంది. మనీలాండరింగ్ మరియు టెర్రరిజం ఫైనాన్సింగ్ పోకడల గురించి FATF సమాచారాన్ని సేకరించి పంచుకుంటుంది మరియు IMF, ప్రపంచ బ్యాంక్ మరియు ఐక్యరాజ్యసమితితో కలిసి పనిచేస్తుంది.
ఉగ్రవాదానికి ఫైనాన్సింగ్‌ను ఎదుర్కోవడం వల్ల కలిగే ప్రయోజనాలు
ఉగ్రవాదం యొక్క ఫైనాన్సింగ్‌ను ఎదుర్కోవడంలో ఆర్థిక సంస్థలు ముఖ్యమైన పాత్ర పోషిస్తాయి ఎందుకంటే ఉగ్రవాదులు డబ్బును బదిలీ చేయడానికి వారిపై, ముఖ్యంగా బ్యాంకులపై ఆధారపడతారు. కొత్త మరియు ఇప్పటికే ఉన్న బ్యాంకులు తమ కస్టమర్లపై తగిన శ్రద్ధ వహించాల్సిన చట్టాలు మరియు అధిక-విలువ నగదు లావాదేవీల వంటి అనుమానాస్పద లావాదేవీలను అధికారులకు నివేదించడం చట్టాలు ఉగ్రవాదాన్ని నిరోధించడంలో సహాయపడతాయి.
మనీలాండరింగ్ మరియు ఉగ్రవాద ఫైనాన్సింగ్‌లో నిమగ్నమైన నేరస్థులు ఆర్థిక వ్యవస్థను ఉపయోగించడం ఆర్థిక వ్యవస్థ యొక్క స్థిరత్వానికి ముప్పుగా భావించడం సిఎఫ్‌టికి అదనపు కారణం. వ్యవస్థ అక్రమ కార్యకలాపాలను గుర్తించలేకపోతే ప్రజలు ఆర్థిక వ్యవస్థ యొక్క సమగ్రతను విశ్వసించలేరు.
ఫైనాన్షియల్ ఇంటెలిజెన్స్ యూనిట్లు (ఎఫ్‌ఐయు) మరియు దేశాల మధ్య సరిహద్దు సమాచారం పంచుకునే పద్ధతి సిఎఫ్‌టికి దోహదం చేస్తాయి. FIU లు ప్రత్యేకమైన ప్రభుత్వ సంస్థలు, ఇవి వ్యక్తులు మరియు సంస్థల నుండి అనుమానాస్పదమైన ఆర్థిక లావాదేవీల నివేదికలను పరిశీలిస్తాయి. FIU లు తదుపరి దర్యాప్తుకు అవసరమైన లావాదేవీల గురించి చట్ట అమలు సమాచారాన్ని ఇస్తాయి.
35 దేశాలు మరియు రెండు ప్రాంతీయ సంస్థలతో (యూరోపియన్ కమిషన్ మరియు గల్ఫ్ కో-ఆపరేషన్ కౌన్సిల్) కూడిన ఫైనాన్షియల్ యాక్షన్ టాస్క్ ఫోర్స్ (ఎఫ్ఎటిఎఫ్), మనీలాండరింగ్ మరియు ఉగ్రవాదానికి ఆర్థిక సహాయం చేయడానికి పనిచేస్తుంది. అంతర్జాతీయ ఆర్థిక వ్యవస్థ.
