వర్తింపు విభాగం అంటే ఏమిటి?
వ్యాపారం బాహ్య నియమాలు మరియు అంతర్గత నియంత్రణలకు కట్టుబడి ఉందని సమ్మతి విభాగం నిర్ధారిస్తుంది. ఆర్థిక సేవల రంగంలో, పెట్టుబడిదారులను రక్షించడానికి మరియు మార్కెట్లు న్యాయమైన, సమర్థవంతమైన మరియు పారదర్శకంగా ఉండేలా చూసేందుకు కీలకమైన నియంత్రణ లక్ష్యాలను తీర్చడానికి వర్తింపు విభాగాలు పనిచేస్తాయి. వారు సిస్టమ్ రిస్క్ మరియు ఆర్థిక నేరాలను తగ్గించడానికి కూడా ప్రయత్నిస్తారు.
ఈ లక్ష్యాలు ఆర్థిక వ్యవస్థపై వినియోగదారుల విశ్వాసానికి తోడ్పడేలా రూపొందించబడ్డాయి. ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ సంస్థలు కూడా ప్రకటనలు, కస్టమర్ కమ్యూనికేషన్లు, ఆసక్తి యొక్క విభేదాలు, కస్టమర్ అవగాహన మరియు అనుకూలత, కస్టమర్ లావాదేవీలు, క్లయింట్ ఆస్తులు మరియు డబ్బుతో పాటు నిబంధనలను ఉల్లంఘించే మరియు లోపాలను నియంత్రించే నియంత్రణ వ్యాపార నియమాలకు లోబడి ఉంటాయి.
వర్తింపు విభాగాన్ని అర్థం చేసుకోవడం
సమ్మతి విభాగం సాధారణంగా బాధ్యత యొక్క ఐదు రంగాలను కలిగి ఉంటుంది-గుర్తింపు, నివారణ, పర్యవేక్షణ మరియు గుర్తింపు, తీర్మానం మరియు సలహా. ఒక సంస్థ ఎదుర్కొంటున్న నష్టాలను ఒక సమ్మతి విభాగం గుర్తిస్తుంది మరియు వాటిని ఎలా నివారించాలో లేదా పరిష్కరించాలో సలహా ఇస్తుంది. ఆ నష్టాల నుండి సంస్థను రక్షించడానికి ఇది నియంత్రణలను అమలు చేస్తుంది. సంస్థల నిర్వహణలో నియంత్రణల ప్రభావంపై వర్తింపు మానిటర్లు మరియు నివేదికలు రిస్క్ ఎక్స్‌పోజర్. విభాగం తలెత్తినప్పుడు సమ్మతి సమస్యలను కూడా పరిష్కరిస్తుంది మరియు నియమాలు మరియు నియంత్రణలపై వ్యాపారానికి సలహా ఇస్తుంది.
రెగ్యులేటరీ రిస్క్‌ను గుర్తించడానికి మరియు నిర్వహించడానికి నిర్వహణ మరియు సిబ్బందితో కలిసి పనిచేయడం వర్తింపు విభాగంలో ఉన్న వర్తింపు అధికారులకు వారి యజమానికి విధి. ఒక సంస్థ అంతర్గత నియంత్రణలను కలిగి ఉందని నిర్ధారించడం వారి లక్ష్యం, అది ఎదుర్కొంటున్న నష్టాలను తగినంతగా కొలవడం మరియు నిర్వహించడం. సంబంధిత చట్టాలు మరియు నిబంధనలు మరియు అంతర్గత విధానాలకు లోబడి ఉండటానికి తమ విధుల్లో వ్యాపార ప్రాంతాలను సమర్థవంతంగా సమర్ధించే అంతర్గత సేవను వర్తింపు అధికారులు అందిస్తారు. కంప్లైయెన్స్ ఆఫీసర్ సాధారణంగా కంపెనీ జనరల్ కౌన్సిల్, కానీ ఎల్లప్పుడూ కాదు.
పరిశ్రమ నియంత్రకాలు దర్యాప్తు, సమాచారాన్ని సేకరించడం మరియు పంచుకోవడం మరియు వర్తించే జరిమానాలు విధించడం ద్వారా సమ్మతి నియమాలను అధికారం మరియు పర్యవేక్షిస్తాయి. సంస్థలో ప్రమాదాన్ని నిర్ణయించడానికి ఉపయోగించే కారకాలు దాని వ్యాపారం మరియు కార్యకలాపాల యొక్క స్వభావం, వైవిధ్యం, సంక్లిష్టత, స్థాయి, వాల్యూమ్ మరియు పరిమాణం.
నష్టాన్ని నిర్వహించడానికి మరియు ఆర్థిక నేరాలను తగ్గించడంలో వర్తింపు విభాగాలు చురుకైన పాత్ర పోషిస్తాయి.
ప్రత్యేక పరిశీలనలు
2008 ఆర్థిక సంక్షోభం రెగ్యులేటరీ పరిశీలన మరియు నియంత్రణకు దారితీసింది. దీనివల్ల ఆర్థిక సేవల సంస్థలు సలహాదారుల నుండి క్రియాశీల రిస్క్ మేనేజ్మెంట్ మరియు పర్యవేక్షణ వరకు సమ్మతి విభాగం పాత్రను పెంచాయి. నిబంధనలు కార్యాచరణ అవసరాలకు అనువదించడంపై ఆచరణాత్మక దృక్పథాలను ఇప్పుడు వర్తింపు అందిస్తుంది.
ఈ బలమైన ప్రమాద సంస్కృతిలో సకాలంలో సమాచార భాగస్వామ్యం, అభివృద్ధి చెందుతున్న ప్రమాదాల వేగవంతం మరియు ఇప్పటికే ఉన్న పద్ధతులను సవాలు చేయడానికి సుముఖత ఉన్నాయి. ఈ విస్తరించిన బాధ్యతలను సమర్థవంతంగా అమలు చేయడానికి వ్యాపార మరియు వ్యాపార పద్ధతులపై లోతైన అవగాహన అవసరం. మరియు, వ్యాపార-యూనిట్ ఆధారిత కవరేజీని సంస్థ అంతటా విస్తృత, భాగస్వామ్య నైపుణ్యంతో కలపడానికి వర్తింపు విభాగం యొక్క నిర్మాణం మార్చబడింది. ప్రవర్తన రిస్క్, బ్యాంక్స్ సీక్రసీ యాక్ట్ మరియు యాంటీ మనీ లాండరింగ్ (బిఎస్ఎ / ఎఎమ్ఎల్) రిస్క్, సబ్ కాంట్రాక్టర్ రిస్క్ మరియు మొత్తం రిస్క్ కల్చర్ మేనేజ్మెంట్ వంటివి సమ్మతి విభాగాలు ప్రసంగించాయి.
కీ టేకావేస్
- ఆర్థిక సేవల వ్యాపారం బాహ్య నియమాలు మరియు అంతర్గత నియంత్రణలకు కట్టుబడి ఉందని సమ్మతి విభాగం నిర్ధారిస్తుంది.ఇది ఒక సంస్థ ఎదుర్కొంటున్న నష్టాలను కూడా గుర్తిస్తుంది మరియు వాటిని ఎలా నివారించాలో లేదా పరిష్కరించాలో సలహా ఇస్తుంది. 2008 ఆర్థిక సంక్షోభం రెగ్యులేటరీ పరిశీలన మరియు నియంత్రణ, ప్రముఖ సమ్మతి విభాగాలకు దారితీసింది సలహా పాత్ర నుండి క్రియాశీల ప్రమాద నిర్వహణకు వెళ్లడం.
వర్తింపు విభాగానికి అవసరాలు
ఒక సంస్థకు విదేశీ స్థానాలు ఉంటే, దాని సమ్మతి-సంబంధిత పదార్థాలను ఆ భాషలోకి అనువదించాలి. ఇది సంస్థ యొక్క శిక్షణా సామగ్రి యొక్క ప్రభావంపై విదేశీ కార్యాలయాల నుండి కూడా ఇన్పుట్ తీసుకోవాలి.
అలాగే, సమ్మతి విభాగం ఉద్యోగులకు శిక్షణ ఇవ్వాలి. సమ్మతి సమస్యలను నివేదించడానికి ఒక వ్యవస్థ కూడా ఉండాలి. అంటే, సమ్మతి విభాగానికి ప్రవర్తనా నియమావళి ఉద్యోగుల కోసం ప్రక్రియను నిర్దేశించాలి.
