విషయ సూచిక
- మిమ్మల్ని మీరు నిర్వచించండి
- మీ టార్గెట్ మార్కెట్‌ను నిర్వచించండి
- మీ మోడల్‌ను ఎంచుకోవడం వివేకం
- ఆబ్జెక్టివ్ మరియు స్వతంత్రంగా ఉండండి
- మల్టీ టాస్కర్ అవ్వండి
- బాటమ్ లైన్
ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ అగ్రస్థానానికి ఎలా వస్తాడు? కొన్ని మంచి, దృ advice మైన సలహాల కోసం ఇన్వెస్టోపీడియా యునైటెడ్ స్టేట్స్‌లోని కొన్ని ఉత్తమ పెట్టుబడి వ్యాపార మనస్సులను కాన్వాస్ చేసింది మరియు అగ్ర సలహాదారులుగా మారడానికి ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌లకు వారు సూచించే సూత్రం ఇక్కడ ఉంది:
కీ టేకావేస్
- అగ్ర ఆర్థిక సలహాదారుగా మారడం ఈ పోటీ పరిశ్రమలో సుదీర్ఘ షాట్ లాగా అనిపించవచ్చు.మేము దేశంలోని అత్యంత విజయవంతమైన సలహాదారులలో కొంతమందికి ఏమి కావాలని అడిగారు మరియు వారు మాకు కొన్ని గొప్ప సలహాలు ఇచ్చారు. ఒక సముచిత స్థానాన్ని ఏర్పరచడం మరియు మీ పేరును ప్రత్యేకమైన వాటికి మరియు మీ టార్గెట్ మార్కెట్‌ను నిర్వచించడం చాలాసార్లు వచ్చింది. ఒక లక్ష్యం, అన్-బయాస్డ్ పద్ధతిలో అనేక పనులను మోసగించగలగడం కూడా ఒక ముఖ్యమైన సలహా.
మిమ్మల్ని మీరు నిర్వచించండి
సలహాదారులు వారు ఎవరో తెలుసుకోవాల్సిన అవసరం ఉందని హైటవర్ శాన్ డియాగో ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ సంస్థ మేనేజింగ్ డైరెక్టర్ డేవిడ్ మోల్నార్ చెప్పారు. "మీరు సంపద సలహాదారుగా లేదా పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌గా ఉండబోతున్నారా అని నిర్ణయించుకోండి" అని ఆయన సలహా ఇచ్చారు. "మేము సంపద సలహాదారుని సమగ్రమైన, ప్రణాళిక ఆధారిత విధానాన్ని తీసుకునే వ్యక్తిగా, తగిన ఆస్తి కేటాయింపులను రూపకల్పన చేసి, ఆపై డబ్బును నిర్వాహకులకు రోజువారీ పెట్టుబడులను వేర్వేరు ఖాతాలు, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా రెండింటి ద్వారా అవుట్సోర్స్ చేస్తాము. పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ దృష్టి పెట్టారు ఆస్తి నిర్వహణ ప్రక్రియపై మరింత మరియు ఇంట్లో ఇచ్చిన పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క భద్రతా ఎంపికను చేస్తుంది."
మోల్నార్ ఈ ప్రశ్నకు సరైన లేదా తప్పు సమాధానం లేదని చెప్పారు, ఎందుకంటే రెండు విభాగాలలో ఒకదానికి కట్టుబడి ఉండే విజయవంతమైన సలహాదారుల ఉదాహరణలు చాలా ఉన్నాయి. "కానీ వాస్తవానికి మీరు రెండింటినీ సమర్థవంతంగా చేయలేరు" అని ఆయన చెప్పారు. "మీరు వ్యాపారంలో ప్రారంభిస్తుంటే లేదా ఆర్థిక సలహాదారు / ప్లానర్‌గా వృత్తిలోకి ప్రవేశించాలనుకుంటే, నిజంగా ఒకే ఒక ఎంపిక ఉంది. సమర్థవంతమైన పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌గా ఉండటానికి మీకు సమయం లేదు మరియు మిమ్మల్ని కొత్తగా మార్కెట్ చేసుకోండి ఖాతాదారులకు."
మీ టార్గెట్ మార్కెట్‌ను నిర్వచించండి
మోల్నార్ సంపద నిర్వహణ నిపుణులకు వారి లక్ష్య ప్రేక్షకుల సాధారణ అవసరాలు మరియు ఆందోళనలను తెలుసుకోవాలని మరియు తరువాత ఈ సమస్యలను పరిష్కరించడంలో నిపుణుడిగా ఉండాలని సలహా ఇస్తాడు. కింది ప్రత్యక్ష చర్యలు తీసుకోండి, అతను ఇలా అంటాడు:
- పరిశ్రమ వాణిజ్య ప్రదర్శనలు మరియు నెట్‌వర్కింగ్ విధులకు హాజరు. ఈ సంఘానికి సేవ చేసే నిపుణులను కలవండి. మీరే వారికి కనిపించేలా చేయండి. లోపల మరియు వెలుపల మార్కెట్ స్థలం తెలుసుకోండి. ఆటగాళ్ళు ఎవరు? నివారించాల్సిన వారు ఎవరు?
"మీరు తరచుగా వివిధ సంఘటనలు మరియు నెట్‌వర్కింగ్ ఫంక్షన్లలో కనిపిస్తారు, మిమ్మల్ని ఇతరులు నిపుణులుగా చూస్తారు" అని ఆయన చెప్పారు.
మీ వ్యాపార నమూనాను ఎంచుకోవడంలో వివేకం కలిగి ఉండండి
మిచ్ ఆధారిత సంపద నిర్వహణ సంస్థ, ప్లైమౌత్, AMDG ఫైనాన్షియల్ వద్ద సలహాదారు, రుసుము మాత్రమే, వేన్ బి. టైటస్ III, సలహాదారులు తమ ఖాతాదారులకు ఉత్తమంగా ఎలా సేవ చేయవచ్చో నిర్ణయించాలని చెప్పారు. "నా ఎంపిక విశ్వసనీయమైన, ఫీజు-మాత్రమే కోణం నుండి సేవ చేయడమే" అని ఆయన చెప్పారు. "ఒక సిపిఎగా, నా వృత్తిపరమైన నీతి నియమావళి నేను వాస్తవంగా మరియు ప్రదర్శనలో స్వతంత్రంగా ఉండాలని పేర్కొంది. స్వతంత్ర రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్ (RIA) గా, నా ఖాతాదారులకు నా ఖాతాదారులకు చాలా వరకు సేవ చేయడానికి నన్ను అనుమతించే ఉత్తమ స్థానం ఉందని నేను నమ్ముతున్నాను. స్వతంత్ర మరియు లక్ష్యం దృక్పథం."
ఎల్లప్పుడూ ఒక ఆబ్జెక్టివ్ మరియు స్వతంత్ర సలహాదారుగా ఉండండి
సంపద నిర్వాహకులు వేరే కోణం నుండి వచ్చే సలహాలను అందించగలరని మరియు మీరు ఎక్కడి నుండి వస్తున్నారో ఖాతాదారులకు స్పష్టత అవసరమని టైటస్ చెప్పారు. "మీరు మీ క్లయింట్‌తో కలిసి, వారి లక్ష్యాలను మరియు లక్ష్యాలను సమర్ధించే దిశగా, వాస్తవమైన లేదా గ్రహించిన ఆసక్తి సంఘర్షణ లేకుండా పని చేస్తున్నారు" అని ఆయన చెప్పారు. "మీరు చేసే పనికి మీరు పొందే బాధ్యత మరియు పరిహారం యొక్క స్థాయిని వారు స్పష్టంగా అర్థం చేసుకుంటారు. వారు చేసిన ఎంపిక యొక్క వాస్తవ వ్యయం మరియు ప్రయోజనాన్ని వారు అంచనా వేయవచ్చు."
పెట్టుబడిదారులు మీరు వారికి విధేయతతో ఉన్నారని మరియు చట్టం ప్రకారం అత్యున్నత ప్రమాణాలకు లోబడి ఉన్నారని అర్థం చేసుకున్నప్పుడు, మీ అభ్యాసానికి చాలా ప్రయోజనాలు లభిస్తాయి, టైటస్ జతచేస్తుంది. "భావి పెట్టుబడిదారులు, వారి సంపదను వివేకంతో నిర్వహించాలనే ఆసక్తితో, మార్కెట్‌లోని ఇతర ప్రత్యామ్నాయాల కంటే మిమ్మల్ని ఎన్నుకోవడం ప్రారంభిస్తారు" అని ఆయన చెప్పారు. "వారు క్లయింట్లు అవుతారు మరియు వారి కుటుంబ సభ్యులకు మరియు స్నేహితులకు మిమ్మల్ని సిఫారసు చేస్తారు మరియు సులభంగా పరిచయం చేస్తారు. రెఫరల్స్ ప్రమాణం; సంబంధాలు చాలా సంవత్సరాలు, బహుళ తరాల ద్వారా ఉంటాయి."
మల్టీ టాస్కర్ అవ్వండి
సౌత్ఫీల్డ్, మిచ్ ఆధారిత సెక్యూర్ ప్లానింగ్ స్ట్రాటజీస్‌తో సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ మినోటి రాజ్‌పుత్, మీ సలహా పద్ధతిలో కొంత వైవిధ్యం కలిగి ఉండటం పైకి ఎదగడానికి కీలకమని చెప్పారు. "ఒకే పని చేయడం మరియు ఒకే రకమైన ఖాతాదారులతో పనిచేయడం అలసిపోవచ్చు కాబట్టి, ఒకటి కంటే ఎక్కువ ప్రత్యేకతలు కలిగి ఉండండి" అని పరిశ్రమకు చెందిన రాజ్‌పుత్ చెప్పారు.
రోజూ ఇతర ఆర్థిక సేవల నిపుణులతో సన్నిహితంగా ఉండాలని ఆమె సలహా ఇస్తుంది. "ఒకరి నుండి ఒకరు ఆలోచనలు నేర్చుకోవడం మరియు పంచుకోవడం చాలా బాగుంది; ఒత్తిడి సమయాల్లో ఒకరిపై ఒకరు మొగ్గు చూపడం ఇంకా మంచిది" అని ఆమె జతచేస్తుంది.
బాటమ్ లైన్
మా నిపుణులందరూ ఉత్తమ సలహాదారులు జీవనం కోసం చేసే పనులను ఇష్టపడతారు మరియు వారు పెట్టుబడి నిపుణులుగా ఉన్నందున అమ్మకపు నిపుణుల వలె సమానంగా ప్రభావవంతంగా ఉంటారు. ఎలైట్ సలహాదారులు క్రమం తప్పకుండా క్లయింట్ సముపార్జన లక్ష్యాలను ఏర్పరుచుకుంటారని మరియు చక్కగా సంపాదించిన క్లయింట్ సముపార్జన ప్రక్రియను కలిగి ఉంటారని, ఆ వ్యూహం నుండి సేకరించిన లీడ్స్, రిఫరల్స్ మరియు అమ్మకాల అవకాశాల పైప్‌లైన్‌లో నిర్మించబడిందని వారు చెప్పారు.
"అడ్వైజరీ ఎలైట్" అని పిలవబడేది సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (CFP®) టైటిల్ పైన ఫైనాన్స్‌లో మాస్టర్స్ డిగ్రీని పేర్చడం వంటి పలు ఆకట్టుకునే ఆధారాలను కలిగి ఉంటుంది. క్లయింట్లు నిపుణులను ప్రేమిస్తారు మరియు సలహాదారుడికి ఎక్కువ ఆధారాలు ఉంటే, సంభావ్య ఖాతాదారులకు మంచి అవగాహన ఉంటుంది.
పైన పేర్కొన్నవన్నీ ఉన్నతవర్గాల నుండి సగటును వేరుచేసే ఏకైక లక్షణాలను సూచించవు, కాని వారు తమ వృత్తులలో అగ్రస్థానానికి ఎదిగిన సంపద నిర్వాహకుల జాబితాలో అగ్రస్థానంలో ఉన్నారు మరియు మీరు కూడా అదే చేయాలని వారు కోరుకుంటారు.
