ఈక్విటీ వర్సెస్ రియల్ ఎస్టేట్ క్రౌడ్ ఫండింగ్ కోసం రుణ పెట్టుబడులు

ఈక్విటీ వర్సెస్ డెట్ రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్టింగ్: ఒక అవలోకనం

2012 లో జంప్‌స్టార్ట్ అవర్ బిజినెస్ స్టార్టప్స్ చట్టం ఆమోదించినప్పటి నుండి రియల్ ఎస్టేట్ క్రౌడ్ ఫండింగ్ ప్రారంభమైంది మరియు మార్కెట్ మరింత విస్తరిస్తుందని భావిస్తున్నారు. అక్టోబర్ 2015 లో, SEC JOBS చట్టం యొక్క టైటిల్ III నిబంధనలపై తుది తీర్పును జారీ చేసింది, గుర్తింపు లేని పెట్టుబడిదారులకు గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారులతో పాటు క్రౌడ్ ఫండ్డ్ రియల్ ఎస్టేట్ ఒప్పందాలలో పాల్గొనడానికి వీలు కల్పిస్తుంది.

క్రౌడ్ ఫండింగ్ ప్లాట్‌ఫామ్ ద్వారా రియల్ ఎస్టేట్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టడం వల్ల REIT లపై లేదా ఆస్తి యొక్క ప్రత్యక్ష యాజమాన్యంపై కొన్ని ప్రయోజనాలు ఉన్నాయి. ఆ ప్రయోజనాల్లో ఒకటి రుణ మరియు ఈక్విటీ పెట్టుబడుల మధ్య ఎంచుకునే సామర్ధ్యం. రియల్ ఎస్టేట్ క్రౌడ్ ఫండింగ్‌లోకి ప్రవేశించే ముందు, ఈ రెండూ ఎలా విభిన్నంగా ఉన్నాయో మరియు నష్టాలు ఏమిటో అర్థం చేసుకోవడం సహాయపడుతుంది. ( రియల్ ఎస్టేట్ క్రౌడ్ ఫండింగ్ యొక్క ప్రాథమిక విషయాల గురించి మరింత తెలుసుకోవడానికి, చూడండి: రియల్ ఎస్టేట్ మరియు క్రౌడ్ ఫండింగ్: పెట్టుబడిదారులకు కొత్త మార్గం.)

కీ టేకావేస్

• రియల్ ఎస్టేట్ క్రౌడ్ ఫండింగ్ అనేది ఒకరి పోర్ట్‌ఫోలియోకు ఆస్తిని జోడించడం కోసం REIT లు మరియు రియల్ ఎస్టేట్ ఇటిఎఫ్‌లకు పెరుగుతున్న ప్రజాదరణ పొందిన ప్రత్యామ్నాయం. ఈక్విటీ రియల్ ఎస్టేట్ పెట్టుబడి అద్దెదారులు చెల్లించే అద్దె ఆదాయం ద్వారా లేదా ఆస్తిని అమ్మడం ద్వారా మూలధన లాభాల ద్వారా రాబడిని సంపాదిస్తుంది. తనఖాలలో పెట్టుబడి పెట్టడం (లేదా తనఖా-ఆధారిత సెక్యూరిటీలు).

ఈక్విటీ ఇన్వెస్ట్మెంట్ బేసిక్స్

చాలా రియల్ ఎస్టేట్ క్రౌడ్ ఫండింగ్ ఒప్పందాలలో ఈక్విటీ పెట్టుబడులు ఉంటాయి. ఈ దృష్టాంతంలో, పెట్టుబడిదారుడు ఒక నిర్దిష్ట ఆస్తిలో వాటాదారుడు, మరియు వారి వాటా వారు పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తానికి అనులోమానుపాతంలో ఉంటుంది. ఆస్తి ఉత్పత్తి చేసే అద్దె ఆదాయంలో వాటా రూపంలో రిటర్న్స్ గుర్తించబడతాయి, క్రౌడ్ ఫండింగ్ ప్లాట్‌ఫామ్‌కు చెల్లించే సేవా రుసుము తక్కువ. ఆస్తిని విక్రయించినట్లయితే పెట్టుబడిదారులకు ఏదైనా ప్రశంస విలువలో వాటాను చెల్లించవచ్చు.

ప్రోస్:

• రాబడిపై పరిమితి లేదు: ఈక్విటీ పెట్టుబడులు సంపాదన సామర్థ్యం పరంగా విస్తృత హోరిజోన్‌ను అందిస్తాయి. వార్షిక రాబడిని 18% నుండి 25% వరకు చూడవచ్చు. టోపీ లేనందున, పెట్టుబడిదారుడి కోణం నుండి ఆకాశం నిజంగా పరిమితి. పన్ను ప్రయోజనాలు: పెట్టుబడి ఆస్తిని కలిగి ఉన్న ఒక పెర్క్ దాని యాజమాన్యంతో సంబంధం ఉన్న కొన్ని ఖర్చులు, తరుగుదల మరియు మరమ్మతుల ఖర్చు వంటి వాటిని తగ్గించుకోగలుగుతుంది. ఈక్విటీ క్రౌడ్ ఫండింగ్‌తో, ఒప్పందాలు సాధారణంగా LLC ద్వారా నిర్మించబడతాయి, ఇది పన్ను ప్రయోజనాల కోసం ఫ్లో-త్రూ ఎంటిటీగా పరిగణించబడుతుంది. అంటే పెట్టుబడిదారులు నేరుగా ఆస్తిని సొంతం చేసుకోకుండా తరుగుదల తగ్గింపు యొక్క ప్రయోజనాలను పొందగలరు. తక్కువ ఫీజులు: ఫీజులకు సంబంధించిన చోట ఈక్విటీ పెట్టుబడులు చౌకగా ఉండే అవకాశం ఉంది. ముందస్తు రుసుము మరియు నెలవారీ సేవా రుసుము చెల్లించే బదులు, పెట్టుబడిదారులు ఆస్తిలో తమ స్థానాన్ని నిలబెట్టుకోవడానికి ఒకే వార్షిక రుసుమును చెల్లించవచ్చు. రుసుము పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం మొత్తంలో ఒక శాతంగా లెక్కించబడుతుంది మరియు తరచుగా 1% మరియు 2% మధ్య నడుస్తుంది.

కాన్స్:

• డెట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ ఎలా పనిచేస్తాయి

  రియల్ ఎస్టేట్ రుణ సాధనాలలో పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు, పెట్టుబడిదారుడు ఆస్తి యజమానికి లేదా డీల్ స్పాన్సర్‌కు రుణదాతగా వ్యవహరిస్తాడు. Loan ణం ఆస్తి ద్వారానే భద్రపరచబడుతుంది మరియు పెట్టుబడిదారులు రుణంపై వడ్డీ రేటు మరియు వారు ఎంత పెట్టుబడి పెట్టారో నిర్ణయించే స్థిరమైన రాబడిని పొందుతారు. Deal ణ ఒప్పందంలో, పెట్టుబడిదారుడు మూలధన స్టాక్ దిగువన ఉన్నాడు అంటే ఆస్తి నుండి చెల్లింపును క్లెయిమ్ చేసేటప్పుడు వారికి ప్రాధాన్యత ఉంటుంది. (మరిన్ని కోసం, ట్యుటోరియల్ చూడండి: రియల్ ఎస్టేట్‌లో డబ్బు సంపాదించడం ఎలా.)

  ప్రోస్:

  • తక్కువ సమయం: రుణ పెట్టుబడులు చాలా తరచుగా అభివృద్ధి ప్రాజెక్టులతో ముడిపడి ఉంటాయి. తత్ఫలితంగా, ఈక్విటీ పెట్టుబడులతో పోలిస్తే అవి సాధారణంగా తక్కువ హోల్డింగ్ వ్యవధిని కలిగి ఉంటాయి. ఒప్పందం యొక్క స్వభావాన్ని బట్టి, హోల్డ్ సమయం ఆరు మరియు 24 నెలల మధ్య ఉంటుంది. దీర్ఘకాలిక ఆస్తులను కట్టడానికి సౌకర్యంగా లేని పెట్టుబడిదారులకు ఇది ఒక ప్లస్. తక్కువ ప్రమాదం: ఒప్పందాలు నిర్మాణాత్మకంగా ఉన్నందున; పెట్టుబడిదారులు రుణ పెట్టుబడులతో తక్కువ రిస్క్ తీసుకుంటారు. Loan ణం ఆస్తి ద్వారా సురక్షితం, ఇది రుణం తిరిగి చెల్లించటానికి వ్యతిరేకంగా బీమా పాలసీగా పనిచేస్తుంది. ఆస్తి యజమాని లేదా స్పాన్సర్ డిఫాల్ట్ అయిన సందర్భంలో, పెట్టుబడిదారులు జప్తు చర్య ద్వారా తమ పెట్టుబడి నష్టాన్ని తిరిగి పొందగల సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటారు. స్థిరమైన ఆదాయం: రిటర్న్ చెల్లింపుల మొత్తం మరియు ఫ్రీక్వెన్సీ పరంగా రుణ పెట్టుబడులు మరింత able హించదగినవి. ప్రతి ఒప్పందం భిన్నంగా ఉన్నప్పటికీ, పెట్టుబడిదారులు సంవత్సరానికి 8% నుండి 12% వరకు దిగుబడి సంపాదించడం అసాధారణం కాదు. ఈ రాబడి సాధారణంగా నెలవారీ లేదా త్రైమాసిక ప్రాతిపదికన చెల్లించబడుతుంది. క్యాప్డ్ రిటర్న్స్: డెట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ తక్కువ రిస్క్‌ని కలిగిస్తాయి, అయితే ఒక పెద్ద ఇబ్బంది ఏమిటంటే రాబడిపై వడ్డీ రేటు ద్వారా పరిమితం. సురక్షితమైన పందెం బదులుగా అధిక దిగుబడిని సంపాదించగల సామర్థ్యాన్ని త్యాగం చేయడానికి పెట్టుబడిదారులు సిద్ధంగా ఉన్నారా అనే దానిపై పెట్టుబడిదారులు స్పష్టంగా ఉండాలి. అధిక ఫీజులు: చాలా రియల్ ఎస్టేట్ క్రౌడ్ ఫండింగ్ ప్లాట్‌ఫాంలు ఖాతాదారులను సృష్టించడానికి మరియు రుణ పెట్టుబడులను పరిశోధించడానికి పెట్టుబడిదారులకు ఏమీ వసూలు చేయవు, అయితే ఒప్పందంలో పాల్గొనడానికి సాధారణంగా కొన్ని రకాల రుసుము ఉంటుంది. క్రౌడ్ ఫండింగ్ ప్లాట్‌ఫాం సాధారణంగా ఏదైనా వడ్డీని చెల్లించే ముందు పైనుండి ఒక శాతం తీసుకుంటుంది, ఇది మీ రాబడిలో తినవచ్చు. పెట్టుబడిదారులకు ఇచ్చే ప్రత్యేక రుణ మూలం రుసుము కూడా ఉండవచ్చు. ( రియల్ ఎస్టేట్ క్రౌడ్ ఫండింగ్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల గురించి మరింత తెలుసుకోవడానికి, చదవండి: టాప్ 5 రియల్ ఎస్టేట్ క్రౌడ్‌ఫండింగ్ కంపెనీలు .)

  కాన్స్:

  • తక్కువ సంభావ్య రాబడి: తక్కువ ప్రమాదంతో తక్కువ ఆశించిన రాబడి వస్తుంది. ముందస్తు చెల్లింపు ప్రమాదానికి గురికావడం: తనఖాలు కొన్నిసార్లు ఇంటిని అమ్మడం ద్వారా లేదా రీఫైనాన్స్ ద్వారా తమ రుణాలను ముందుగానే చెల్లిస్తాయి. అలా చేయడం వల్ల మీ రుణ పెట్టుబడితో సంబంధం ఉన్న నగదు ప్రవాహానికి అంతరాయం ఏర్పడుతుంది మరియు మీ రుణ పోర్ట్‌ఫోలియో వ్యవధి తగ్గుతుంది.

  బాటమ్ లైన్

  ప్రైవేట్ రియల్ ఎస్టేట్ ఒప్పందాలలో తక్కువ ఖర్చుతో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు క్రౌడ్‌ఫండింగ్ ఆకర్షణీయమైన ఎంపిక. అనేక ప్లాట్‌ఫారమ్‌లతో కనీస పెట్టుబడి $ 5, 000 నుండి $ 10, 000 వరకు ఉంటుంది, ఇది ఈ ఆస్తి తరగతికి ప్రాప్యత పొందడానికి చెల్లించాల్సిన చిన్న ధర. ఈక్విటీ మరియు డెట్ పెట్టుబడులు రెండింటికీ మంచి మరియు చెడు వైపులా ఉన్నాయి, ఇవి తెలివిగల పెట్టుబడిదారులు జాగ్రత్తగా బరువు పెట్టడానికి సమయం తీసుకోవాలి. మీరు రిస్క్ చేస్తున్నదానికి వ్యతిరేకంగా మీరు ఏమి నిలబడతారో అర్థం చేసుకోవడం మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు ఒకటి లేదా రెండు రకాల పెట్టుబడులు మంచి ఫిట్‌గా ఉన్నాయో లేదో నిర్ణయించడంలో మీకు సహాయపడుతుంది.