ఆర్థిక సలహాదారు అనేది స్వతంత్రంగా పనిచేసే ఒక ప్రొఫెషనల్, లేకపోతే పెట్టుబడి మరియు డబ్బు నిర్ణయాల గురించి ఖాతాదారులకు మార్గదర్శకత్వం ఇచ్చే ఆర్థిక సంస్థచే నియమించబడుతుంది. ఖాతాదారులకు ట్రేడ్‌ల కోసం కమీషన్ లేదా నిర్వహించే ఖాతాలకు సలహా రుసుము వసూలు చేయడం ద్వారా సలహాదారులు డబ్బు సంపాదిస్తారు. గత కొన్ని సంవత్సరాలుగా, ఆర్థిక సలహా పరిశ్రమ విలక్షణమైన “స్టాక్ బ్రోకర్” పాత్ర నుండి మరింత సంపూర్ణ ఆర్థిక ప్రణాళిక విధానానికి మారుతోంది.
ఆర్థిక సలహా స్థలంలో ప్రతి ఒక్కరికీ ఒకే జ్ఞానం, నేపథ్యం లేదా నైపుణ్యాలు ఉండవు. మీ ఆర్థిక నిపుణుడు మంచి ఉద్యోగానికి అర్హత పొందారని నిర్ధారించుకోవడానికి మీరు చూడవలసిన కొన్ని ముఖ్య అంశాలను ఇక్కడ మేము వివరించాము.
కీ టేకావేస్
- మంచి ఆర్థిక సలహాదారులు మీ పెట్టుబడులను నిర్వహించడానికి తగిన అర్హత కలిగి ఉండాలి మరియు మీ డబ్బు విషయాలకు మంచి సలహాలు ఇవ్వాలి. విద్యా మరియు వృత్తిపరమైన శిక్షణ మరియు విద్యను కలిగి ఉండటం మీ సలహాదారు ఫైనాన్స్ మరియు ఎకనామిక్స్ ప్రపంచంలోకి ప్రవేశించబడిందని మరియు దాని యొక్క అనేక సంక్లిష్టతలను అర్థం చేసుకోవటానికి మంచి సూచిక. CFP లేదా CFA హోదా వంటి అదనపు ఆధారాలు, మీ సలహాదారు కఠినమైన వృత్తి విద్యను పొందారని మరియు వారి జ్ఞానం యొక్క అర్హత పరీక్షలలో ఉత్తీర్ణత సాధించారని మీకు మరింత నమ్మకాన్ని ఇస్తుంది.
విద్యా అవసరాలు
కొత్త ఆర్థిక సలహాదారు దరఖాస్తుదారులందరికీ గుర్తింపు పొందిన విద్యా సంస్థ నుండి కనీసం బ్యాచిలర్ డిగ్రీ ఉండాలి. ప్రధానమైనవి మారవచ్చు, కాని చాలావరకు ఫైనాన్స్, మార్కెటింగ్ లేదా వ్యాపారంలో ఉన్నాయి. మాస్టర్స్ ఇన్ బిజినెస్ అడ్మినిస్ట్రేషన్ (MBA) అవసరం లేదు కాని ఖచ్చితంగా ఆర్థిక సలహాదారు యొక్క పున ume ప్రారంభానికి జోడిస్తుంది.
వృత్తిపరమైన లైసెన్సులు
సిరీస్ 7 అని కూడా పిలువబడే జనరల్ సెక్యూరిటీస్ రిప్రజెంటేటివ్ లైసెన్స్‌ను ఆర్థిక సలహాదారులు పాస్ చేసి కలిగి ఉండాలి. ఈ పరీక్ష ఆర్థిక సలహాదారులు తప్పక తెలుసుకోవలసిన అన్ని ప్రాథమిక పెట్టుబడి పరిజ్ఞానం మరియు నిబంధనలను వర్తిస్తుంది. ఆర్థిక సలహాదారులకు సిరీస్ 63 లైసెన్స్ కూడా ఉంది, ఇది యూనిఫాం సెక్యూరిటీస్ ఏజెంట్ స్టేట్ లైసెన్స్. ఇది సలహాదారులకు బహుళ రాష్ట్రాలలో వ్యాపారం నిర్వహించడానికి అనుమతిస్తుంది. సలహా రుసుము వసూలు చేయాలనుకునే సలహాదారులు సిరీస్ 65 పరీక్ష లేదా యూనిఫాం ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్ లా పరీక్ష కూడా తీసుకోవాలి. ఈ మూడు లైసెన్స్‌లను పరిశ్రమలోని చాలా మంది ఆర్థిక సలహాదారులు కలిగి ఉన్నారు.
అదనపు సలహాదారులను అదనపు ఆర్థిక ఉత్పత్తులను విక్రయించడానికి అనుమతించే అనేక ఇతర లైసెన్సులు ఉన్నాయి. చాలామంది సలహాదారులు వారి రాష్ట్ర జీవితం, ఆరోగ్యం మరియు వేరియబుల్ భీమా లైసెన్సులను పొందుతారు. జీవిత బీమా, ఆరోగ్య బీమా, దీర్ఘకాలిక సంరక్షణ మరియు వేరియబుల్ యాన్యుటీలను విక్రయించడానికి ఇది సలహాదారుని అనుమతిస్తుంది. సిరీస్ 31 అవసరమయ్యే మేనేజ్డ్ ఫ్యూచర్స్ లేదా సిరీస్ 3 అవసరమయ్యే వస్తువులు వంటి వాటిని విక్రయించడానికి ముందు లైసెన్సింగ్ అవసరమయ్యే అనేక ఇతర పెట్టుబడులు ఉన్నాయి.
ధృవపత్రాలు మరియు హోదా
ఆర్థిక సలహాదారులు ధృవీకరణ పొందడం ద్వారా వారి విశ్వసనీయతను మరింతగా పెంచుకోవచ్చు. ధృవపత్రాలు అవసరం లేదు కాని బ్రోకరేజ్ సంస్థలచే ప్రోత్సహించబడతాయి. సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ ™ (సిఎఫ్‌పి) అత్యంత ప్రజాదరణ పొందిన ధృవీకరణ. ఈ పరీక్షను సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ బోర్డ్ ఆఫ్ స్టాండర్డ్స్ ఇంక్ జారీ చేస్తుంది మరియు ఆర్థిక ప్రణాళికకు సమగ్రమైన సమగ్ర విధానాన్ని కలిగి ఉండటానికి వారి సామర్థ్యం మరియు ఆప్టిట్యూడ్ పై సలహాదారులను పరీక్షిస్తుంది. CFP బోర్డు కఠినమైన నీతి నియమావళి మరియు వృత్తిపరమైన బాధ్యత ప్రమాణాలను కలిగి ఉంది, ఇది CFP గుర్తును నిర్వహించే ఎవరైనా అధిక చిత్తశుద్ధిని కలిగి ఉందని ఖాతాదారులకు తెలియజేస్తుంది.
ఆర్థిక సలహాదారులకు అనేక ఇతర హోదాలు అందుబాటులో ఉన్నాయి. చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టెంట్ (సిఎఫ్‌సి) ను అమెరికన్ కాలేజ్ ఏర్పాటు చేసింది మరియు సిఎఫ్‌పి మాదిరిగానే ఇలాంటి ప్రోగ్రామ్‌ను అందిస్తుంది. చార్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ మేనేజ్‌మెంట్ కన్సల్టెంట్ (సిమా) ను ఇన్వెస్ట్మెంట్ మేనేజ్‌మెంట్ కన్సల్టెంట్స్ అసోసియేషన్ (ఐఎంసిఎ) చేత పెట్టబడింది మరియు పెట్టుబడి మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో విశ్లేషణ వైపు దృష్టి సారించింది. అనేక విభిన్న హోదాలు మరియు ధృవపత్రాలు అందుబాటులో ఉన్నాయి, కొన్ని ఇతరులకన్నా సంపాదించడం చాలా కష్టం.
నేపధ్యం మరియు నైపుణ్యాలు
ఆర్థిక సలహాదారులకు వాస్తవ ప్రపంచ అనుభవం ఉండాలి, ప్రాధాన్యంగా వ్యాపారం లేదా అమ్మకాల నేపధ్యంలో. సలహాదారులకు ఇంటర్ పర్సనల్ సేల్స్ స్కిల్స్ అవసరం, ఎందుకంటే కొత్త క్లయింట్లను ఆకర్షించడం లక్ష్యం. కొత్త ఆర్థిక సలహాదారుడు సంభాషించడానికి మరియు అవకాశాలకు విక్రయించడానికి చాలా కష్టంగా ఉంటే, విజయానికి అవకాశం లేదు.
కొత్త ఆర్థిక సలహాదారులను కూడా కళాశాల నుండి నేరుగా నియమించుకుంటారు, ఎందుకంటే వారికి అనుభవం అవసరం. చాలా మంది సలహాదారులు మరొక పరిశ్రమలో మునుపటి వృత్తిని కలిగి ఉంటారు. తరచుగా నియామకానికి బాధ్యత వహించే బ్రాంచ్ నిర్వాహకులు, తాజా ముఖం గల యువకుడిపై అనుభవం ఉన్న మధ్య వయస్కుడైన దరఖాస్తుదారుని నియమించడంలో ఎక్కువ విశ్వాసం కలిగి ఉంటారు.
సలహాదారులకు వ్యాపార యజమాని మాదిరిగానే వ్యవస్థాపక నాణ్యత కూడా ఉండాలి. సలహాదారు వ్యాపార పుస్తకాన్ని స్థాపించిన తర్వాత, ఈ వ్యవస్థాపక స్ఫూర్తి విజయవంతమైనవారిని మధ్యస్థం నుండి వేరు చేస్తుంది. ఖాతాదారులను నిర్వహించడం మరియు ఆర్థిక సలహా అభ్యాసం వ్యాపారాన్ని నడపడానికి సమానం. విజయవంతమైన సలహాదారులు క్లయింట్ సేవ, మార్కెటింగ్ మరియు పెట్టుబడులకు క్రమబద్ధమైన విధానాన్ని ఉపయోగిస్తారు. ఈ సలహాదారులు ఖాతాదారులకు రియాక్టివ్‌గా కాకుండా క్రియాశీలకంగా ఉంటారు. అభ్యాసాలు బాగా నూనె పోసిన యంత్రంలా నడుస్తాయి, అవి వృద్ధికి సిద్ధంగా ఉన్నాయి.
