ప్రజలు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ప్రధాన కారణం వారి సంపదను పెంచడం. పెట్టుబడిదారుల మధ్య ప్రేరణలు భిన్నంగా ఉండవచ్చు-కొందరు పదవీ విరమణ కోసం డబ్బును కోరుకుంటారు, మరికొందరు బిడ్డ పుట్టడం లేదా పెళ్లి వంటి ఇతర జీవిత సంఘటనల కోసం డబ్బును కొల్లగొట్టడానికి ఎంచుకోవచ్చు-డబ్బు సంపాదించడం సాధారణంగా అన్ని పెట్టుబడులకు ఆధారం. మరియు మీ డబ్బును స్టాక్ మార్కెట్, బాండ్ మార్కెట్ లేదా రియల్ ఎస్టేట్‌లోకి వెళ్లినా మీరు ఎక్కడ ఉంచారో అది పట్టింపు లేదు.
రియల్ ఎస్టేట్ అనేది భూమితో తయారైన స్పష్టమైన ఆస్తి, మరియు సాధారణంగా ఆ భూమిలో కనిపించే ఏదైనా నిర్మాణాలు లేదా వనరులను కలిగి ఉంటుంది. పెట్టుబడి లక్షణాలు రియల్ ఎస్టేట్ పెట్టుబడికి ఒక ఉదాహరణ. అద్దె ఆదాయం ద్వారా డబ్బు సంపాదించాలనే ఉద్దేశ్యంతో వీటిని కొనుగోలు చేస్తారు. కొంతమంది స్వల్ప కాలం తర్వాత విక్రయించాలనే ఉద్దేశ్యంతో పెట్టుబడి లక్షణాలను కొనుగోలు చేస్తారు. ఉద్దేశంతో సంబంధం లేకుండా, రియల్ ఎస్టేట్తో తమ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను వైవిధ్యపరిచే పెట్టుబడిదారులకు, ఆస్తి యొక్క లాభదాయకతను నిర్ణయించడానికి పెట్టుబడిపై రాబడిని (ROI) కొలవడం చాలా ముఖ్యం. ఈ ఆర్టికల్ పెట్టుబడిపై ఏ రాబడిని, మీ అద్దె ఆస్తి కోసం ఎలా లెక్కించాలో మరియు మీరు కొనుగోలు చేయడానికి ముందు తెలుసుకోవలసిన ముఖ్యమైన వేరియబుల్ ఎందుకు చూస్తుంది.
కీ టేకావేస్
- పెట్టుబడిపై రాబడి ఆ పెట్టుబడి ఖర్చులో ఒక శాతంగా పెట్టుబడిపై ఎంత డబ్బు లేదా లాభం సంపాదిస్తుందో కొలుస్తుంది. నగదు కొనుగోలు కోసం పెట్టుబడిపై రాబడిని లెక్కించడానికి, పెట్టుబడిపై నికర లాభం లేదా నికర లాభం తీసుకొని దానిని విభజించండి అసలు ఖర్చుతో. మీకు తనఖా ఉంటే, మీరు మీ డౌన్ పేమెంట్ మరియు తనఖా చెల్లింపులో కారకం చేయవలసి ఉంటుంది. మరమ్మతులు మరియు నిర్వహణ ఖర్చులు, అలాగే మీ రెగ్యులర్ ఖర్చులతో సహా మీ ROI ని ప్రభావితం చేసే ఇతర వేరియబుల్స్ అమలులోకి వస్తాయి.
పెట్టుబడిపై రాబడి (ROI) అంటే ఏమిటి?
పెట్టుబడిపై రాబడి ఆ పెట్టుబడి ఖర్చులో ఒక శాతంగా పెట్టుబడిపై ఎంత డబ్బు లేదా లాభం వస్తుందో కొలుస్తుంది. లాభాలను సంపాదించడానికి పెట్టుబడి డాలర్లను ఎంత సమర్థవంతంగా మరియు సమర్థవంతంగా ఉపయోగిస్తున్నారో ఇది చూపిస్తుంది. మీ ROI ఏమిటో తెలుసుకోవడం పెట్టుబడిదారులను ఒక నిర్దిష్ట పెట్టుబడికి డబ్బు పెట్టడం తెలివైన ఎంపిక కాదా అని అంచనా వేయడానికి అనుమతిస్తుంది.
పెట్టుబడిపై రాబడి ఏదైనా వాహనం-స్టాక్స్, బాండ్స్, పొదుపు ఖాతా, రియల్ ఎస్టేట్ యొక్క భాగం కూడా కావచ్చు. నివాస ఆస్తి కోసం అర్ధవంతమైన ROI ను లెక్కించడం సవాలుగా ఉంటుంది, ఎందుకంటే గణనలను సులభంగా మార్చవచ్చు-కొన్ని వేరియబుల్స్ గణనలో చేర్చబడతాయి లేదా మినహాయించబడతాయి. పెట్టుబడిదారులకు నగదు చెల్లించే అవకాశం లేదా ఆస్తిపై తనఖా తీసుకునే అవకాశం ఉన్నప్పుడు ఇది చాలా కష్టమవుతుంది.
ఇక్కడ, నివాస అద్దె ఆస్తిపై ROI ను లెక్కించడానికి మేము రెండు ఉదాహరణలను సమీక్షిస్తాము-నగదు కొనుగోలు మరియు తనఖాతో ఆర్ధిక సహాయం చేసినది.
ROI కొరకు ఫార్ములా
ROI = పెట్టుబడి వ్యయం పెట్టుబడిపై లాభం - పెట్టుబడి వ్యయం
ఏదైనా పెట్టుబడిపై లాభం లేదా లాభం లెక్కించడానికి, మొదట పెట్టుబడిపై మొత్తం రాబడిని తీసుకోండి మరియు పెట్టుబడి యొక్క అసలు వ్యయాన్ని తీసివేయండి. ROI లాభదాయకత నిష్పత్తి కాబట్టి, ఇది శాతం పరంగా ప్రాతినిధ్యం వహిస్తున్న పెట్టుబడిపై లాభం ఇస్తుంది.
పెట్టుబడిపై రాబడి లాభదాయకత నిష్పత్తి కాబట్టి, లాభం శాతం పరంగా సూచించబడుతుంది.
పెట్టుబడిపై శాతం రాబడిని లెక్కించడానికి, మేము పెట్టుబడిపై నికర లాభం లేదా నికర లాభం తీసుకొని దానిని అసలు ఖర్చుతో విభజిస్తాము.
ఉదాహరణకు, మీరు ABC స్టాక్‌ను $ 1, 000 కు కొనుగోలు చేసి, రెండు సంవత్సరాల తరువాత 6 1, 600 కు విక్రయిస్తే, నికర లాభం $ 600 ($ 1, 600 - $ 1, 000). స్టాక్‌పై ROI 60%.
అద్దె లక్షణాలపై ROI ను లెక్కిస్తోంది
పై సమీకరణం లెక్కించడానికి తగినంత సులభం అనిపిస్తుంది, కాని ROI సంఖ్యలను ప్రభావితం చేసే రియల్ ఎస్టేట్తో అమలులోకి వచ్చే అనేక వేరియబుల్స్ ఉన్నాయని గుర్తుంచుకోండి. వీటిలో మరమ్మత్తు మరియు నిర్వహణ ఖర్చులు మరియు పరపతిని గుర్తించే పద్ధతులు ఉన్నాయి-ప్రారంభ పెట్టుబడి పెట్టడానికి వడ్డీతో రుణం తీసుకున్న డబ్బు.
ఆస్తిని కొనుగోలు చేసేటప్పుడు, ఫైనాన్సింగ్ నిబంధనలు పెట్టుబడి ధరను బాగా ప్రభావితం చేస్తాయి. కానీ తనఖా కాలిక్యులేటర్ వంటి వనరులను ఉపయోగించడం మీకు అనుకూలమైన వడ్డీ రేట్లను కనుగొనడంలో సహాయపడటం ద్వారా డబ్బు ఆదా చేయడంలో సహాయపడుతుంది.
నగదు లావాదేవీల కోసం ROI
మీరు నగదుతో ఆస్తిని కొనుగోలు చేస్తే ఆస్తి యొక్క ROI ను లెక్కించడం చాలా సరళంగా ఉంటుంది. నగదుతో కొనుగోలు చేసిన అద్దె ఆస్తికి ఉదాహరణ ఇక్కడ ఉంది:
- అద్దె ఆస్తి కోసం మీరు, 000 100, 000 నగదు చెల్లించారు. ముగింపు ఖర్చులు $ 1, 000 మరియు పునర్నిర్మాణ ఖర్చులు మొత్తం, 000 9, 000, మీ మొత్తం పెట్టుబడిని ఆస్తి కోసం, 000 110, 000 కు తీసుకువచ్చింది. మీరు ప్రతి నెలా rent 1, 000 అద్దెకు వసూలు చేశారు.
సంవత్సరం తరువాత:
- మీరు ఆ 12 నెలల అద్దె ఆదాయంలో, 000 12, 000 సంపాదించారు. నీటి బిల్లు, ఆస్తి పన్ను మరియు భీమాతో సహా ఖర్చులు సంవత్సరానికి 4 2, 400 లేదా నెలకు $ 200. మీ వార్షిక రాబడి, 6 9, 600 ($ 12, 000 - $ 2, 400).
ఆస్తి యొక్క ROI ను లెక్కించడానికి:
- వార్షిక రాబడిని (, 6 9, 600) మొత్తం పెట్టుబడి లేదా $ 110, 000 ద్వారా విభజించండి. ROI =, 6 9, 600 ÷ $ 110, 000 = 0.087 లేదా 8.7%.మీ ROI 8.7%.
ఫైనాన్షియల్ లావాదేవీల కోసం ROI
ఫైనాన్స్‌డ్ లావాదేవీలపై ఆర్‌ఓఐని లెక్కించడం ఎక్కువ.
ఉదాహరణకు, మీరు పైన చెప్పిన అదే, 000 100, 000 అద్దె ఆస్తిని కొనుగోలు చేసారు, కాని నగదు చెల్లించే బదులు, మీరు తనఖా తీసుకున్నారు.
- తనఖాకు అవసరమైన డౌన్ పేమెంట్ కొనుగోలు ధరలో 20% లేదా sales 20, 000 (sales 100, 000 అమ్మకపు ధర x 20%). ముగింపు ఖర్చులు ఎక్కువగా ఉన్నాయి, ఇది తనఖాకు విలక్షణమైనది, మొత్తం $ 2, 500 ముందు ఉంది. మీరు పునర్నిర్మాణం కోసం, 000 9, 000 చెల్లించారు.మీ మొత్తం వెలుపల ఖర్చులు $ 31, 500 ($ 20, 000 + $ 2, 500 + $ 9, 000).
తనఖాతో కొనసాగుతున్న ఖర్చులు కూడా ఉన్నాయి:
- మీరు స్థిర 4% వడ్డీ రేటుతో 30 సంవత్సరాల రుణం తీసుకున్నారని అనుకుందాం. అరువు తీసుకున్న $ 80, 000 (sales 100, 000 అమ్మకపు ధర మైనస్ down 20, 000 డౌన్ పేమెంట్) పై, నెలవారీ అసలు మరియు వడ్డీ చెల్లింపు 1 381.93 అవుతుంది. నీరు, పన్నులు మరియు భీమాను కవర్ చేయడానికి మేము నెలకు అదే $ 200 ను చేర్చుతాము, మీ మొత్తం నెలవారీ చెల్లింపు $ 581.93. నెలకు $ 1, 000 అద్దె ఆదాయం సంవత్సరానికి, 000 12, 000. మీ నెలవారీ నగదు ప్రవాహం నెలవారీ 8 418.07 (rent 1, 000 అద్దె - 1 581.93 తనఖా చెల్లింపు).
ఒక సంవత్సరం తరువాత:
- మీరు సంవత్సరానికి మొత్తం అద్దె ఆదాయంలో నెలకు, 000 1, 000 చొప్పున సంపాదించారు. మీ వార్షిక రాబడి $ 5, 016.84 ($ 418.07 x 12 నెలలు).
ఆస్తి యొక్క ROI ను లెక్కించడానికి:
- ROI.ROI ని నిర్ణయించడానికి మీ అసలు వెలుపల జేబు ఖర్చులు (payment 20, 000 చెల్లించడం, costs 2, 500 ముగింపు ఖర్చులు మరియు, 000 9, 000 కోసం పునర్నిర్మాణం) ద్వారా వార్షిక రాబడిని విభజించండి. మీ ROI 15.9%.
ఇంటి ఈక్విటీ
కొంతమంది పెట్టుబడిదారులు ఇంటి ఈక్విటీని సమీకరణంలో జోడిస్తారు. ఈక్విటీ అంటే ఆస్తి యొక్క మార్కెట్ విలువ మైనస్ మొత్తం రుణ మొత్తం. ఇంటి ఈక్విటీ నగదు చేతిలో లేదని దయచేసి గుర్తుంచుకోండి. దాన్ని ప్రాప్యత చేయడానికి మీరు ఆస్తిని అమ్మవలసి ఉంటుంది.
మీ ఇంటిలో ఈక్విటీ మొత్తాన్ని లెక్కించడానికి, మీ తనఖా చెల్లింపులు రుణం యొక్క ప్రిన్సిపాల్‌ను చెల్లించడానికి ఎంతవరకు వెళ్ళాయో తెలుసుకోవడానికి మీ తనఖా రుణ విమోచన షెడ్యూల్‌ను సమీక్షించండి. ఇది మీ ఇంటిలో ఈక్విటీని పెంచుతుంది.
ఈక్విటీ మొత్తాన్ని వార్షిక రాబడికి చేర్చవచ్చు. మా ఉదాహరణలో, for ణం కోసం రుణమాఫీ షెడ్యూల్ మొదటి 12 నెలల్లో మొత్తం 40 1, 408.84 ప్రిన్సిపాల్ చెల్లించినట్లు చూపించింది.
- ఈక్విటీ భాగంతో సహా కొత్త వార్షిక రాబడి $ 6, 425.68 ($ 5, 016.84 వార్షిక ఆదాయం + $ 1, 408.84 ఈక్విటీ) కు సమానం.ROI = $ 6, 425.68 $ $ 31, 500 = 0.20.మీ ROI 20%.
రియల్ ఎస్టేట్ కోసం ROI యొక్క ప్రాముఖ్యత
పైన చెప్పినట్లుగా, ఏదైనా పెట్టుబడిపై, ముఖ్యంగా రియల్ ఎస్టేట్‌లో ROI ఏమిటో తెలుసుకోవడం పెట్టుబడిదారులకు మరింత సమాచారం ఇవ్వడానికి అనుమతిస్తుంది. మీరు కొనడానికి ముందు, మీరు మీ ఖర్చులు మరియు ఖర్చులను, అలాగే మీ అద్దె ఆదాయాన్ని అంచనా వేయవచ్చు. ఇది ఇతర, సారూప్య లక్షణాలతో పోల్చడానికి మీకు అవకాశం ఇస్తుంది. మీరు దాన్ని తగ్గించిన తర్వాత, మీరు ఎంత సంపాదిస్తారో మీరు నిర్ణయించవచ్చు. ఏ సమయంలోనైనా, మీ ఖర్చులు మరియు ఖర్చులు మీ ROI ని మించిపోతాయని మీరు గ్రహించినట్లయితే, మీరు దాన్ని బయటకు వెళ్లాలనుకుంటున్నారా లేదా మీరు మళ్ళీ లాభం పొందుతారని ఆశిస్తున్నారా లేదా మీ ఆస్తిని విక్రయించాలా వద్దా అనే దానిపై మీరు ఒక నిర్ణయం తీసుకోవలసి ఉంటుంది. మీరు కోల్పోరు.
ఇతర పరిశీలనలు
వాస్తవానికి, మరమ్మతులు లేదా నిర్వహణ ఖర్చులు వంటి అద్దె ఆస్తిని సొంతం చేసుకోవడంలో అదనపు ఖర్చులు ఉండవచ్చు, ఇవి చివరికి ROI ని ప్రభావితం చేసే లెక్కల్లో చేర్చవలసి ఉంటుంది.
అలాగే, ఆస్తి మొత్తం 12 నెలలు అద్దెకు తీసుకున్నట్లు మేము భావించాము. అనేక సందర్భాల్లో, అద్దెదారుల మధ్య ఖాళీలు సంభవిస్తాయి మరియు ఆ నెలలకు ఆదాయం లేకపోవడం మీ లెక్కల ప్రకారం ఉండాలి.
అద్దె ఆస్తి కోసం ROI భిన్నంగా ఉంటుంది, ఎందుకంటే ఇది ఆస్తి తనఖా ద్వారా ఆర్ధిక సహాయం చేయబడిందా లేదా నగదు రూపంలో చెల్లించబడిందా అనే దానిపై ఆధారపడి ఉంటుంది. సాధారణ నియమం ప్రకారం, ఆస్తిపై డౌన్ పేమెంట్‌గా తక్కువ నగదు ముందస్తుగా చెల్లించబడుతుంది, తనఖా రుణ బ్యాలెన్స్ పెద్దదిగా ఉంటుంది, కానీ మీ ROI ఎక్కువ. దీనికి విరుద్ధంగా, ముందస్తుగా ఎక్కువ నగదు చెల్లించడం మరియు మీరు తక్కువ రుణం తీసుకుంటే, మీ ROI తక్కువగా ఉంటుంది, ఎందుకంటే మీ ప్రారంభ వ్యయం ఎక్కువగా ఉంటుంది. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, మీ ప్రారంభ ఖర్చులు తక్కువగా ఉన్నందున స్వల్పకాలికంలో మీ ROI ని పెంచడానికి ఫైనాన్సింగ్ మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది.
బహుళ లక్షణాల కోసం ROI ను కొలిచేటప్పుడు స్థిరమైన విధానాన్ని ఉపయోగించడం ముఖ్యం. ఉదాహరణకు, మీరు ఒక ఆస్తిని అంచనా వేయడంలో ఇంటి ఈక్విటీని కలిగి ఉంటే, మీ రియల్ ఎస్టేట్ పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం ROI ను లెక్కించేటప్పుడు మీరు ఇతర లక్షణాల ఈక్విటీని చేర్చాలి.
