ఖాతాదారులతో వ్యవహరించడంలో మీరు తీసుకునే విధానంతో సంబంధం లేకుండా, తీవ్రంగా పనిచేయని క్లయింట్ యొక్క ప్రొఫైల్‌కు సరిపోయే వ్యక్తిని మీరు ముందుగానే లేదా తరువాత ఎదుర్కొనే అవకాశాలు ఉన్నాయి. ఈ వర్గంలో కస్టమర్లను ఎలా గుర్తించాలో తెలుసుకోవడం అనేది మీ సమయాన్ని మరియు దు rief ఖాన్ని ఆదా చేయగల క్లిష్టమైన నైపుణ్యం - మరియు మధ్యవర్తిత్వం లేదా ఇతర చట్టపరమైన చిక్కులు కూడా. ఒకటి లేదా రెండు సమావేశాల ఆధారంగా ఒకరి పాత్రను ఖచ్చితంగా నిర్ధారించడం ఎల్లప్పుడూ సాధ్యం కానప్పటికీ, మేము ప్రదర్శించినట్లయితే ప్లానర్‌లకు ప్రత్యేకమైన ప్రవర్తనా హెచ్చరిక సంకేతాలను కవర్ చేస్తాము.
హెచ్చరిక సంకేతాలు
కష్టతరమైన క్లయింట్ కస్టమర్ సేవ లేదా పెట్టుబడి పనితీరు గురించి అవాస్తవ అంచనాలను కలిగి ఉండవచ్చు, నిజంగా పనిచేయని క్లయింట్ ఈ క్రింది లక్షణాలను ప్రదర్శిస్తుంది:
- రియాలిటీ నుండి పూర్తిగా డిస్‌కనెక్ట్ చేయబడిన శబ్ద అంచనాలు మరియు మానసిక ప్రొఫైల్ లేదా లక్ష్యాలు లేదా భయాల మధ్య పూర్తి విచ్ఛేదనం ఒక సంభాషణలో మీరు చెప్పిన ప్రతిదాన్ని క్లయింట్ విన్నప్పుడు మరియు అంగీకరించినప్పుడు ఇది వ్యక్తమవుతుంది, తరువాత మొదటి చర్చ ఎప్పుడూ జరగలేదని లేదా మీరు ఎప్పుడైనా ఈ మాట చెప్పారని లేదా మీరు మాట్లాడే తదుపరిసారి అని ఖండించారు. నిరంతర బాధితుడు - ఏమి జరిగినా, క్లయింట్ ఎల్లప్పుడూ పరిస్థితుల బాధితుడు మరియు అతనికి లేదా ఆమెకు ఏమి జరుగుతుందో దానికి ఏ విధంగానూ బాధ్యత వహించదు. దుర్వినియోగమైన లేదా మానిప్యులేటివ్ ప్రవర్తన - క్లయింట్ మిమ్మల్ని బెదిరించడానికి లేదా బెదిరించడానికి ప్రయత్నించినప్పుడు. ఈ సందర్భంలో, మీరు మీ భూమిని పట్టుకోవడం అత్యవసరం. దీన్ని చేయడంలో వైఫల్యం క్లయింట్‌కు పరిస్థితిని అదుపులోకి తీసుకునే అవకాశాన్ని ఇస్తుంది, ఇది ఘోరమైనది.
ఈ సమస్యను మరింత అన్వేషించే కల్పిత క్లయింట్-ప్లానర్ దృష్టాంతాన్ని పరిశీలిద్దాం:
ఉదాహరణ - పనిచేయని క్లయింట్-ప్లానర్ రిలేషన్షిప్ టామ్ మిడ్వెస్ట్‌లో ఎక్కడో అభివృద్ధి చెందుతున్న అభ్యాసంతో ప్లానర్. ఒక రోజు, సంప్రదింపుల కోసం అతనిని ఆశించారు. ఆమె మెటీరియల్ ఆర్మ్‌లోడ్‌తో వచ్చి తలుపులోకి రాగానే నాన్‌స్టాప్‌గా మాట్లాడటం ప్రారంభిస్తుంది. ఆమె దాదాపు రెండు గంటలు ఈ విధంగా కొనసాగుతుంది, టామ్ను ఆమె కుటుంబం యొక్క దుర్మార్గపు చరిత్రతో మాటలతో కొట్టుకుంటుంది మరియు వారందరూ ఆమె కొత్తగా మరణించిన తండ్రి నుండి వారసత్వంగా ఆమె నుండి ఆమెను ఎలా మోసం చేయడానికి ప్రయత్నిస్తున్నారు. ఆమె తన కోసం ఒక ఎస్టేట్ ప్రణాళికను సమన్వయం చేయమని టామ్ను కోరింది, అది ఆమె బంధువులలో ఎవరైనా ఆమెను ఎస్టేట్ యొక్క సరైన వాటా నుండి బయట పడకుండా చేస్తుంది, మరియు స్థిరమైన ఆదాయాన్ని అందించేటప్పుడు ఆమెకు మనశ్శాంతినిచ్చే ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టించండి. టామ్ తనతో తెచ్చిన వాటిలో దేనినైనా చూడటానికి ఆమె అనుమతించదు, కానీ మొత్తం సమావేశంలో ఆమె ఒడిలో గట్టిగా పట్టుకుంది. టామ్ ఆమె అవసరమైన వ్రాతపనిని నింపడం మరియు ఆమె పెట్టుబడి శైలిని వివరించే ప్రశ్నపత్రం.
రెండు వారాల తరువాత, టామ్ తన తండ్రి నుండి స్త్రీ వారసత్వాన్ని సూచించే చెక్కును అందుకుంటాడు. ఏదేమైనా, టామ్ మహిళ యొక్క డబ్బును ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి అనే దానిపై కొన్ని రిజర్వేషన్లు ఉన్నాయి, ఎందుకంటే ఆమె ప్రారంభ చర్చలో ఆమె సూచించిన దానికంటే చాలా ఎక్కువ రిస్క్ టాలరెన్స్‌ను ఆమె ప్రొఫైల్ సూచిస్తుంది. ఈ విషయంపై మరింత చర్చ కోసం క్లయింట్‌ను పిలవాలని టామ్ నిర్ణయించుకుంటాడు.
ఆ మహిళ తన అపాయింట్‌మెంట్‌ను దాదాపు గంటసేపు కోల్పోతుంది, తరువాత కోపంతో టామ్ కార్యాలయంలోకి ప్రవేశిస్తుంది. ఆమె టామ్ యొక్క కార్యదర్శిపై, తరువాత టామ్ వద్ద అరుస్తూ, ఆమె వారసత్వం నుండి ఆమెను మోసం చేయడానికి ఇద్దరూ కుట్ర పన్నారని ఆరోపించారు. సమీప భవిష్యత్తులో తన న్యాయవాది ఒక దావా గురించి వారితో సంప్రదిస్తారని ఆమె వారికి తెలియజేస్తుంది. చివరగా, టామ్ తన డబ్బును తిరిగి ఇవ్వడానికి ముందు ఆమె కార్యాలయం నుండి బయటకు వస్తుంది.
కష్టం Vs. పనిచేయకపోవడం ఒక ప్రొఫెషనల్ కోణం నుండి, వారిని మోసం చేయడానికి ప్రయత్నించిన బ్రోకర్ గురించి భయానక కథలను మీకు చెప్పే క్రొత్త క్లయింట్ ఒక ముందస్తు హెచ్చరిక సంకేతం కావచ్చు. వాస్తవానికి, క్లయింట్ వాస్తవానికి మోసపోయే అవకాశం ఉంది, కానీ క్లయింట్ కథను ఎలా చెబుతుందో దానిపై శ్రద్ధ వహించండి మరియు కథ యొక్క ఆమోదయోగ్యతను తనిఖీ చేయండి. హేతుబద్ధమైన వాస్తవాలు, పత్రాలు మరియు సంఘటనల జాబితా ఇవ్వబడి, క్లయింట్ స్పష్టంగా ఆలోచిస్తున్నట్లు అనిపిస్తే, మీరు బహుశా నిజం వింటున్నారు. కాకపోతే, ఈ క్లయింట్ నిలుపుకోవడం విలువైనదేనా అని మీరు అంచనా వేయడం ప్రారంభించాల్సి ఉంటుంది.
ఈ రకమైన ప్రవర్తనను కేవలం న్యూరోటిక్ గా లేదా అసాధారణమైన ప్రవర్తనతో వేరుచేయాలి, ఇది చాలా సాధారణం. ఉదాహరణకు, బ్యాంక్ లేదా పోస్టాఫీసును విశ్వసించనందున ప్రతి నెల తన పెట్టుబడి చెక్కును మెయిల్ లేదా డిపాజిట్ చేయడానికి బదులుగా వ్యక్తిగతంగా తీసుకోవటానికి పట్టుబట్టే క్లయింట్ ఈ లక్షణం ఆధారంగా మాత్రమే తీవ్రంగా పనిచేయనిదిగా వర్గీకరించబడదు.
పనిచేయని ఖాతాదారులతో వ్యవహరించడం
తీవ్రంగా పనిచేయని ఖాతాదారులను గుర్తించగలిగేటప్పుడు సహాయపడుతుంది, వారు తలుపులో ఉన్నప్పుడు వారితో ఎలా వ్యవహరించాలో తెలుసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. ఈ గందరగోళానికి సమాధానం చాలా సులభం మరియు ఇది మీ లైసెన్స్ పాఠ్యపుస్తకాల నుండి నేరుగా వస్తుంది: మీరు ఏ ఇతర క్లయింట్‌లాగా వ్యవహరించండి మరియు అన్ని పరిస్థితులలో వారికి సరైనది చేయండి.
పనిచేయని క్లయింట్ మీకు చెప్పే ప్రతిదాన్ని ఖచ్చితంగా డాక్యుమెంట్ చేయడం దీనికి ఒక ముఖ్యమైన హెచ్చరిక, తద్వారా వారు మీకు ఈ విషయం చెప్పలేదని ఖండించినట్లయితే మీరు దానిని తరువాత వారికి చూపించవచ్చు. క్లయింట్ అన్ని సంబంధిత నిరాకరణలు మరియు సమ్మతి పత్రాలపై సంతకం చేశారని నిర్ధారించుకోండి, తద్వారా మీ క్లయింట్ మీకు వ్యతిరేకంగా మారితే మీరు చట్టబద్ధంగా కవర్ చేయబడతారు. గుర్తుంచుకోవలసిన ముఖ్య విషయం ఏమిటంటే, ఈ వర్గంలో చాలా మంది కస్టమర్లు తమ వ్యాపారాన్ని బ్యాంకుకు తీసుకెళ్లడం మంచిది, ఇక్కడ వారి ప్రధాన మరియు ఆసక్తి హామీ ఇవ్వబడుతుంది. రియాలిటీతో వ్యవహరించలేని కస్టమర్ వారు లేదా ఆమె పెట్టుబడుల పనితీరుపై అసంతృప్తిగా ఉండటానికి అవకాశాలు ఉన్నాయి.
అదనపు మైలుకు వెళ్లడం కొన్ని సందర్భాల్లో, కస్టమర్ యొక్క నేపథ్యం గురించి వివేకం గల విచారణ క్రమబద్ధంగా ఉండవచ్చు, అది చుట్టుపక్కల చేయగలిగితే. ఇది సాధ్యం కాకపోయినా, క్లయింట్‌ను క్లినికల్ థెరపిస్ట్ లేదా కౌన్సిలర్‌కు సూచించడం సముచితమైన సందర్భాలు ఉండవచ్చు. ఉదాహరణకు, ఒక బాధాకరమైన సంఘటనకు బాధితుడు మరియు తరువాత పెద్ద పరిష్కారం పొందిన క్లయింట్ ప్రధాన పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి తగిన మనస్సులో ఉండకపోవచ్చు. నయం మరియు కోలుకోవడానికి కొంత సమయం కేటాయించాలన్న సున్నితమైన సూచన అటువంటి వ్యక్తి పట్ల మీ విశ్వసనీయ బాధ్యతను నెరవేర్చడానికి అత్యంత ప్రత్యక్ష మార్గం.
బాటమ్ లైన్ ప్రతి ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ కష్టమైన, అసమంజసమైన మరియు అసాధారణ ఖాతాదారులను ఎదుర్కోవలసి ఉంటుంది. కానీ తీవ్రంగా పనిచేయని కస్టమర్లు ప్రత్యేక శ్రద్ధ వహించాల్సిన అవసరం ఉంది మరియు వారితో వ్యాపారం చేయడానికి ప్రయత్నించే ప్లానర్‌లు ఫలితంగా ఏమి జరుగుతుందో తీవ్రంగా పరిగణించాలి. కమీషన్ లేదా ఫీజు ఆదాయం మొత్తం గందరగోళ న్యాయస్థానం లేదా మధ్యవర్తిత్వ యుద్ధాన్ని మరియు మీ వృత్తిపరమైన చరిత్రపై శాశ్వత మచ్చను సమర్థించదు.
