హెచ్‌ఎస్‌బిసి మనీలాండరింగ్ కుంభకోణం

హెచ్‌ఎస్‌బిసి హోల్డింగ్స్ (ఎన్‌వైఎస్‌ఇ: హెచ్‌బిసి) ఒప్పందం రెగ్యులేటర్లకు 9 1.9 బిలియన్ల జరిమానా చెల్లించి, వాయిదా వేసిన ప్రాసిక్యూషన్ ఒప్పందాన్ని కుదుర్చుకోవడం, సమ్మతి మరియు మనీలాండరింగ్‌లో తగిన నియంత్రణ ప్రక్రియలు లేకపోవడాన్ని సూచిస్తుంది. బ్యాంక్ పరిమాణాన్ని బట్టి చూస్తే, అది మరియు దాని తోటివారిలో కొందరు జైలుకు చాలా పెద్దవారు ఎందుకంటే వారు విఫలం కావడం చాలా పెద్దది. ఈ ఒప్పందం బ్యాంకుకు తన చర్యను శుభ్రపరిచే హెచ్చరికను కలిగి ఉంది మరియు యునైటెడ్ స్టేట్స్లో పనిచేయడానికి దాని చార్టర్ రద్దు చేయడాన్ని నివారిస్తుంది. ఒక పెద్ద ఆర్థిక సంస్థ యొక్క వైఫల్యం ప్రపంచ ఆర్థిక వ్యవస్థను దెబ్బతీస్తుందనే నమ్మకంతో నియంత్రకాలు ఈ చర్య తీసుకున్నాయి.

చూడండి: బ్యాంకింగ్ వ్యవస్థ

ఈ అతిక్రమణలు ఎందుకు వచ్చాయి? హెచ్‌ఎస్‌బిసి విషయంలో, బ్యాంకు యొక్క విస్తృత పునర్నిర్మాణంలో భాగంగా ఖర్చు తగ్గించడం - లాభదాయక వ్యాపారాలను అమ్మడం ద్వారా మరియు దాని ప్రపంచ నిర్మాణాన్ని కేంద్రీకృతం చేయడం ద్వారా - బ్యాంక్ సమ్మతి విభాగంలో నష్టాన్ని తీసుకుంది. హెచ్‌ఎస్‌బిసి తన విచక్షణారహితంగా ఒంటరిగా లేదు. స్టాండర్డ్ చార్టర్డ్ (OTC: SCBFF), ING (NYSE: ING), క్రెడిట్ సూయిస్ (NYSE: CS), రాయల్ బ్యాంక్ ఆఫ్ స్కాట్లాండ్ (NYSE: RBS), లాయిడ్స్ బ్యాంకింగ్ గ్రూప్ (NYSE: LYG) మరియు బార్క్లేస్ (NYSE: BCS) గత కొన్ని సంవత్సరాలుగా, విదేశీ ఆస్తుల నియంత్రణ కార్యాలయం (OFAC) ఆంక్షలను ఉల్లంఘిస్తూ ఇరాన్, లిబియా, సుడాన్ మరియు మయన్మార్ వంటి రోగ్ దేశాలతో లావాదేవీలను సులభతరం చేసినందుకు జరిమానా విధించాల్సి వచ్చింది.

హెచ్‌ఎస్‌బిసితో, మెక్సికో యొక్క ప్రమేయం వివిధ drug షధ కార్టెల్‌లకు మనీలాండరింగ్ సేవలను అందించడం, బ్యాంకు యొక్క మెక్సికన్ యూనిట్ నుండి యుఎస్‌కు పెద్ద మొత్తంలో నగదు కదలికలతో సహా, లావాదేవీలపై తక్కువ లేదా పర్యవేక్షణ లేకుండా. ఇది ఇరాన్‌తో లావాదేవీలను కూడా నిర్వహించింది, వాటిని దాచడానికి దేశానికి సంబంధించిన సూచనలను తొలగించింది.

ఈ సందర్భాలలో లేకపోవడం సమగ్రతకు బహుమతులు ఇచ్చే కార్పొరేట్ సంస్కృతి. మాదకద్రవ్యాల నడుపుట మరియు ప్రభుత్వ ప్రాయోజిత ఉగ్రవాదం యొక్క వ్యాపారాన్ని లాభాల సాధనలో ప్రారంభించడం తీవ్రమైన సామాజిక పరిణామాలకు దారితీస్తుంది. నిందలు బ్యాంకులు మరియు నియంత్రకుల పాదాల వద్ద ఒకే విధంగా ఉంచవచ్చు. మునుపటి సందర్భంలో, సరిపోని మనీ లాండరింగ్ (AML) నియంత్రణలు ప్రధానంగా తప్పు. తరువాతి కాలంలో, కంప్ట్రోలర్ ఆఫ్ కరెన్సీ (OCC) కార్యాలయం HSBC యొక్క నియంత్రణలను అమలు చేయడంలో విఫలమైంది. వాస్తవానికి, 2010 కి ముందు, OCC అనేక AML లోపాల కోసం బ్యాంకును ఉదహరించినప్పుడు - సమీక్షించని ఖాతాల యొక్క భారీ బ్యాక్‌లాగ్ మరియు అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదికలను (SAR లు) దాఖలు చేయడంలో వైఫల్యంతో సహా - మునుపటి ఆరు సంవత్సరాలుగా ఏజెన్సీ బ్యాంకుపై ఎటువంటి అమలు చర్యలు తీసుకోలేకపోయింది..

చూడండి: 3 ఇటీవలి మనీలాండరింగ్ కుంభకోణాలు

ఇమ్మిగ్రేషన్ మరియు కస్టమ్స్ ఎన్‌ఫోర్స్‌మెంట్ ఏజెంట్లు హెచ్‌ఎస్‌బిసి యొక్క మెక్సికన్ మరియు యునైటెడ్ స్టేట్స్ కార్యకలాపాల మధ్య అనుమానిత డబ్బు మార్గాలను వెల్లడించారు. దర్యాప్తుపై సెనేట్ శాశ్వత ఉపసంఘం ఒక సంవత్సరం పాటు జరిపిన దర్యాప్తుకు అనుగుణంగా ఒక నివేదికలో, కమిటీ చైర్మన్ సెనేటర్ కార్ల్ లెవిన్ (డి-మిచిగాన్) ఇలా ప్రకటించారు: "హెచ్ఎస్బిసి తన యుఎస్ బ్యాంకును యుఎస్ ఆర్థిక వ్యవస్థలో ప్రవేశ ద్వారంగా ఉపయోగించింది యుఎస్ బ్యాంకింగ్ నిబంధనలతో వేగంగా మరియు వదులుగా ఆడుతున్నప్పుడు ప్రపంచవ్యాప్తంగా ఉన్న కొన్ని హెచ్‌ఎస్‌బిసి అనుబంధ సంస్థలకు ఖాతాదారులకు యుఎస్ డాలర్ సేవలను అందించడానికి. AML నియంత్రణలు సరిగా లేనందున, హెచ్‌బియుఎస్ (హెచ్‌ఎస్‌బిసి యొక్క యుఎస్ అనుబంధ సంస్థ) యునైటెడ్ స్టేట్స్ ను మెక్సికన్ డ్రగ్ డబ్బు, అనుమానాస్పద ప్రయాణికుల తనిఖీలు, బేరర్ భాగస్వామ్య సంస్థలు మరియు రోగ్ అధికార పరిధి. "

బలహీనమైన AML నియంత్రణల నేపథ్యంలో అక్రమ ప్రవాహాలకు మూలంగా ఉన్న ఫండ్ బదిలీలు మరియు కరెన్సీ ఎక్స్ఛేంజీలు వంటి కరస్పాండెంట్ బ్యాంకింగ్ సేవలను HBUS అందిస్తుంది. ఇవి బ్యాంక్ రహస్య చట్టం, ఎనిమీ యాక్ట్‌తో వర్తకం మరియు ఇతర AML చట్టాలను ఉల్లంఘించాయి.

జరిమానాలు చెల్లించడంతో పాటు, మీ-కస్టమర్ విధానాలను తెలుసుకోవడంతో సహా అంతర్గత నియంత్రణలను బలోపేతం చేయడానికి బ్యాంక్ స్టువర్ట్ ఎ. లెవీని తన ప్రధాన న్యాయ అధికారిగా నియమించింది. HSBC దాని సమ్మతి లోపాలలో పాల్గొన్న కొంతమంది అధికారుల బోనస్‌లను కూడా తిరిగి ఇచ్చింది. మంచి ఆరంభం అయితే, ఇటువంటి చర్యలు పారదర్శకత యొక్క సంస్కృతికి ఆధారపడాలి.

బాటమ్ లైన్ హెచ్‌ఎస్‌బిసి గతంలో ఉదహరించబడింది మరియు ఇంకా కొత్తగా ఉల్లంఘనలకు పాల్పడింది. సానుకూల మార్పు శాశ్వతంగా ఉండాలంటే, దానిని ప్రోత్సహించే సంస్కృతి కూడా బ్యాంకు అంతటా పాతుకుపోవాలి. గత దుశ్చర్యలను సరిదిద్దడానికి తన సొంత బ్యాంకు అవసరం గురించి మాట్లాడుతూ, యుబిఎస్ చీఫ్ సెర్గియో ఎర్మోట్టి సాంస్కృతిక మార్పును ఒక ప్రయాణంతో పోల్చారు. ప్రతి ప్రయాణంలో unexpected హించని మలుపులు మరియు మలుపులు ఉన్నట్లే, హెచ్‌ఎస్‌బిసి కేసు ప్రక్కతోవ యొక్క పరిణామాలను వివరించింది.

రాసే సమయంలో, మార్క్ ఎల్. రాస్ పేర్కొన్న ఏ కంపెనీలోనూ వాటాలు కలిగి లేరు.