విషయ సూచిక
- మీ స్వంత సంస్థను ఎందుకు తెరవాలి?
- పెరుగుతున్న డిమాండ్
- అనుభవజ్ఞులు మరియు క్లయింట్ బేస్ నిలుపుదల
- రూకీలు మరియు క్లయింట్ బేస్ భవనం
- # 1. ప్రారంభ ఖర్చులు
- # 2. లైసెన్సింగ్ మరియు శిక్షణ
- # 3. వ్యాపార ప్రణాళిక సృష్టి
- # 4. వ్యాపార నమూనా మరియు సేవలు
- # 5. వృత్తి సంబంధాలు
- # 6. ప్రమాదాలు మరియు బాధ్యతలు
- # 7. బహుమతులు పొందడం
- బాటమ్ లైన్
మీ స్వంత సంస్థను ఎందుకు తెరవాలి?
మీరు ఒక క్రూరమైన యజమాని లేదా కళాశాల నుండి బయటికి రావాలని చూస్తున్న అనుభవజ్ఞుడైన ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ అయినా, మీ స్వంత ఆర్థిక సేవల సంస్థను ప్రారంభించాలనే కల బహుశా వర్షపు రోజులలో కూడా మిమ్మల్ని మంచం నుండి బయట పడే ఆకాంక్ష.. డబ్బు, స్వయంప్రతిపత్తి, సౌకర్యవంతమైన కార్యాలయ గంటలు మరియు సమాజంలో గుర్తింపు అన్నీ ప్యాకేజీలో భాగంగా వస్తాయి, కనీసం మన కలలో. వాస్తవానికి, ఆర్థిక సేవల సంస్థను ప్రారంభించడం చాలా కష్టమే. విఫలమైన వారు తరచుగా ప్రణాళికలో విఫలమయ్యేవారు.
మీ కలను అభివృద్ధి చెందుతున్న వ్యాపార వాస్తవికతగా మార్చడానికి మీరు తెలుసుకోవలసిన వాటిని మేము అన్వేషించినప్పుడు చదవండి. మీ స్వంత అభ్యాసాన్ని ప్రారంభించేటప్పుడు గుర్తుంచుకోవలసిన ఏడు కీలకమైన అంశాలను మేము పరిశీలిస్తాము.
ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లకు పెరుగుతున్న డిమాండ్
మీ సగటు ఆర్థిక ప్రణాళిక యొక్క వయస్సు, అతని లేదా ఆమె క్లయింట్ బేస్ యొక్క వయస్సుతో పాటు పెరుగుతోంది. దానితో, ఎక్కువ మంది ప్లానర్లు వారి అభ్యాసాలను వదిలివేస్తున్నారు, అయితే ఎక్కువ మంది క్లయింట్లు వారి పదవీ విరమణ సంవత్సరాల్లోకి ప్రవేశిస్తున్నారు.
అమెరికన్ జనాభాలో మారుతున్న ఈ జనాభా గణాంకాలు దీర్ఘకాలిక సంరక్షణ మరియు ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు వంటి స్పెషలైజేషన్ యొక్క కొత్త రంగాలను వేగంగా తెరుస్తున్నాయి. ఇటీవలి తరం ఆర్థిక ఉత్పత్తులు మరియు సేవలు కొన్ని సంవత్సరాల క్రితం కూడా not హించని విధంగా ఖాతాదారుల అవసరాలను తీర్చడానికి సలహాదారులను అనుమతిస్తుంది. ఈ కారకాలు అర్హతగల ఆర్థిక ప్రణాళికదారుల అవసరాన్ని పెంచాయి.
అనుభవజ్ఞులు మరియు క్లయింట్ బేస్ నిలుపుదల
మీరు స్వతంత్రంగా వెళ్ళడానికి ప్రయత్నిస్తున్న ఈ వ్యాపారంలో అనుభవజ్ఞులైతే, మీరు ఇప్పుడు మీపై ఉంచిన స్థిరమైన అమ్మకపు ఒత్తిడి, కార్యాలయ రాజకీయాలు మరియు ఇతర కార్పొరేట్ ఆంక్షలతో విసిగిపోవచ్చు. మీ కెరీర్‌లో ఈ సమయంలో, మీరు మీ స్వంత వ్యక్తిగత పెట్టుబడి తత్వాన్ని అభివృద్ధి చేశారు, అది మీ ప్రస్తుత యజమాని అనుసరించే పద్ధతులకు భిన్నంగా ఉండవచ్చు. మీరు మీ వ్యాపార పుస్తకాన్ని నిర్వహించడం గురించి కూడా ఆందోళన చెందుతారు మరియు మీ క్లయింట్ బేస్ మరింత స్వతంత్ర నేపధ్యంలో బాగా పనిచేస్తుందని భావిస్తారు.
స్థాపించబడిన క్లయింట్ బేస్ కలిగి ఉండటం వారి స్వంత ఆర్థిక ప్రణాళిక అభ్యాసాన్ని ప్రారంభించే ఎవరికైనా భారీ ప్రయోజనం, ఇది దాని స్వంత సమస్యల సమూహాన్ని కూడా సృష్టిస్తుంది. మీరు క్లయింట్ నిలుపుదల ఎలా సాధిస్తారనే దాని గురించి ఆలోచించండి మరియు ఆ ఖాతాలను ఒక సంస్థ నుండి మరొక సంస్థకు తరలించేటప్పుడు కీ కస్టమర్లకు సేవ చేయగలుగుతారు.
రూకీలు మరియు క్లయింట్ బేస్ భవనం
వ్యాపారానికి కొత్తగా వచ్చినవారు విజయ మార్గంలో చాలా పెద్ద అడ్డంకులను ఎదుర్కొంటారు. పరిష్కరించాల్సిన సాధారణ ప్రారంభ సమస్యలతో పాటు, రూకీలు కూడా మొదటి నుండి క్లయింట్ జాబితాను రూపొందించాలి, అలాగే వ్యాపారం యొక్క మెకానిక్‌లను నేర్చుకోవాలి, ఇది గణనీయంగా ఉంటుంది. కానీ, ఈ రంగంలోకి ప్రవేశించిన చాలా మందిలాగే, మీరు ఇతరుల జీవితాల్లో నిజమైన మార్పు తెచ్చే మార్గంగా ఆర్థిక ప్రణాళికను చూడవచ్చు.
# 1. ప్రారంభ ఖర్చులు
ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ సంస్థను ప్రారంభించడం వల్ల ఇతర వ్యాపారాల మాదిరిగానే చాలా ప్రారంభ ఖర్చులు ఉంటాయి. వీటిలో ఫర్నిచర్, అద్దె, ప్రకటనలు, సాంకేతికత, యుటిలిటీస్ మరియు క్రొత్త బ్రోకర్-డీలర్‌తో ఒక డిపాజిట్ ఉండవచ్చు (ఒకటి ఉపయోగించాల్సి ఉంటే). లైసెన్సింగ్ మరియు శిక్షణ ఖర్చులు వారికి అవసరమైన వారికి కూడా పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి. వ్యాపార పుస్తకంతో ఉన్న అనుభవజ్ఞులు కొత్త కంపెనీకి మారడం వలన వచ్చే ఆదాయ నష్టానికి కూడా కారణం కావాలి.
# 2. లైసెన్సింగ్ మరియు శిక్షణ
అవసరమైన లైసెన్స్‌లను పొందడంతో పాటు, సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ లేదా చార్టర్డ్ లైఫ్ అండర్ రైటర్ వంటి ప్రొఫెషనల్ హోదా లేదా రెండింటిని సంపాదించడాన్ని రూకీలు పరిగణించాలి. ఇలాంటి ఆధారాలు వ్యాపారానికి కొత్తగా లేదా వారి కచేరీలను విస్తరించాలని చూస్తున్న వారికి చాలా అవసరమైన విశ్వసనీయత మరియు విద్యా శిక్షణను అందించడంలో సహాయపడతాయి.
మీరు వ్యాపారంలో అనుభవజ్ఞులైతే, మీరు కొత్త పనిలో ప్రవేశిస్తే తప్ప లైసెన్సింగ్ మరియు శిక్షణ క్లిష్టమైన సమస్య కాదు. ఉదాహరణకు, మీకు భీమా వ్యాపారం ఉంటే మరియు మీ అభ్యాసానికి పెట్టుబడులు లేదా సమగ్ర ఆర్థిక ప్రణాళికను జోడించాలని ప్లాన్ చేస్తే, అప్పుడు మీరు లైసెన్స్ పొందవలసి ఉంటుంది (మరియు బహుశా ధృవీకరించబడింది).
# 3. వ్యాపార ప్రణాళిక సృష్టి
ఇతర వ్యాపారాల మాదిరిగానే, స్వతంత్ర ఆర్థిక ప్రణాళికలు మంచి వ్రాతపూర్వక వ్యాపార ప్రణాళికతో ప్రారంభించడం చాలా అవసరం. ఈ ప్రణాళికలో ఇవి ఉండాలి:
- వ్యాపారం యొక్క లక్ష్యాలు ఈ లక్ష్యాలను ఎలా సాధించాలో ప్రత్యేక వ్యూహాలు ఆర్థిక మార్కెట్ల ప్రస్తుత స్థితి ఖాతాదారుల మరియు అవకాశాల జనాభా గణాంకాలు మీ సంస్థను పోటీ నుండి ఎలా వేరు చేయగలవు ఒక సౌకర్యవంతమైన మార్కెటింగ్ ప్రణాళిక అన్ని సంభావ్య ఖర్చులు (ఇవి స్పష్టంగా నిర్వచించబడాలి) సమయం యొక్క వాస్తవిక అంచనా ప్రణాళిక యొక్క లక్ష్యాలను నెరవేర్చడానికి ఇది పడుతుంది
# 4. వ్యాపార నమూనా మరియు సేవలు
ఎలాంటి ఆర్థిక ప్రణాళిక అభ్యాసకుడిని నిర్ణయించడం, మీరు ఒక ముఖ్యమైన నిర్ణయం. ఈ ఎంపికలో మీరు మీ ఖాతాదారులకు అందించే సేవల రకం మరియు మీ పరిహార పద్ధతి రెండింటినీ కలిగి ఉంటుంది. కమీషన్‌లో పనిచేసే ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు ఫీజు ఆధారిత ప్లానర్‌ల కంటే ఎక్కువ (సగటున) సంపాదిస్తారు.
నిష్పాక్షికమైన సలహాలను ప్రత్యేకంగా కోరుకునే వినియోగదారులు సాధారణంగా ఫీజు ఆధారిత ప్లానర్‌లను ఆశ్రయిస్తారు. ఈ ఎంపిక చేయడంలో మీ వ్యక్తిత్వ రకం పాత్ర పోషిస్తుంది; మీరు విశ్లేషణాత్మక మనస్సు కలిగి ఉంటే మరియు అధిక-పీడన అమ్మకాలను ఆస్వాదించకపోతే, మీరు సంఖ్యలను అమలు చేయడం మరియు సిఫార్సులు చేయడం ద్వారా ఇంట్లో ఎక్కువ అనుభూతి చెందుతారు.
మరోవైపు, మీరు వ్యక్తులతో పనిచేయడానికి ఇష్టపడే టైప్-ఎ వ్యక్తిత్వం అయితే, అమ్మకాల ఆధారిత విధానాన్ని ఉపయోగించి మీరు ఎక్కువ విజయాన్ని పొందవచ్చు. మీరు ఉపయోగించాలని నిర్ణయించుకున్న వ్యాపార నమూనా రకం మీరు ఏ లైసెన్స్‌లను పొందాలో కూడా నిర్ణయిస్తుంది.
# 5. వృత్తిపరమైన సంబంధాలను పెంచుకోండి
వృత్తిపరమైన సంబంధాలను ఏర్పరచుకోవడం ఏ వర్ధమాన ఆర్థిక ప్రణాళికాకైనా చాలా ముఖ్యమైనది, ప్రత్యేకించి వ్యాపార పుస్తకం లేనిది. మీతో భాగస్వామి కావడానికి ఇష్టపడే న్యాయవాది లేదా సిపిఎను కనుగొనడం మీ వ్యాపారం కోసం మీరు చేయగలిగిన ఉత్తమమైన పని. ఒక గురువు సమానంగా ముఖ్యమైనది, ముఖ్యంగా వ్యాపారానికి కొత్తగా వచ్చిన వారికి. కష్టతరమైన ప్రారంభ దశలలో మీకు ఎవరు మార్గనిర్దేశం చేయగలరనే సలహాను ఎవరైనా అడగడం ఇప్పటికీ వ్యాపారాన్ని నేర్చుకుంటున్న వారికి అమూల్యమైనది.
# 6. ప్రమాదాలు మరియు బాధ్యతలు తెలుసుకోండి
ఏదైనా వ్యాపారాన్ని ప్రారంభించడం వలన కొంత ప్రమాదం ఉంటుంది. వ్యాపారం మనుగడ సాగించడానికి తగినంత ఆదాయాన్ని, అలాగే బాధ్యత మరియు ఇతర విశ్వసనీయ బాధ్యతల నుండి వచ్చే ప్రమాదం ఉంది. ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌లందరికీ నష్టపరిహార భీమా అవసరం. లోపాలు మరియు లోపాలు (E & O) భీమా దుర్వినియోగ సూట్లకు వ్యతిరేకంగా కాపాడుతుంది, కానీ మీ వ్యాపారంలో నియంత్రణ సమ్మతిని నిర్ధారించడం చివరికి మీ బాధ్యత అని గుర్తుంచుకోండి. వ్యాపారం యొక్క స్థిరత్వాన్ని నిర్ధారించడానికి అన్ని క్లయింట్ ఫిర్యాదులు మరియు సమస్యలను వృత్తిపరమైన పద్ధతిలో పరిష్కరించాలి.
# 7. బహుమతులు పొందడం
విజయవంతమైన ప్రణాళికదారులు అధిక (కొన్నిసార్లు చాలా ఎక్కువ) పరిహారం, వర్చువల్ స్వయంప్రతిపత్తి మరియు సౌకర్యవంతమైన కార్యాలయ సమయాలను, అలాగే సమాజంలో గుర్తింపును పొందుతారు. సంక్లిష్టమైన ఆర్థిక సమస్యను పరిష్కరించడం ద్వారా క్లయింట్‌కు మనశ్శాంతిని సాధించడంలో సహాయపడటం ద్వారా లభించే సాఫల్య భావన అన్నింటికన్నా ఉత్తమ బహుమతి. మీరు ఏ రకమైన బహుమతిని కోరుకున్నా, ఆర్థిక ప్రణాళిక వృత్తి మీరు కోరుకునేదాన్ని అందిస్తుంది.
బాటమ్ లైన్
ఒక ప్రైవేట్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ ప్రాక్టీస్‌ను ప్రారంభించడం నిస్సందేహంగా గణనీయమైన పని మరియు నష్టాన్ని కలిగి ఉంటుంది, అలా చేయాలనుకునే వారు భయం వారి కలని సాకారం చేసుకోకుండా నిరోధించకూడదు. చాలా మంది ప్రైవేట్ మరియు కార్పొరేట్ అభ్యాసకులు ఆర్థిక ప్రణాళిక ప్రపంచంలోనే ఉత్తమ వ్యాపారం అని మీకు చెప్తారు.
