డైవర్సిఫికేషన్ అనేది వివిధ ఆర్థిక సాధనాలు, పరిశ్రమలు మరియు ఇతర వర్గాలలో పెట్టుబడులను కేటాయించడం ద్వారా ప్రమాదాన్ని తగ్గిస్తుంది. ఒకే ప్రాంతానికి ఒక్కొక్కటి భిన్నంగా స్పందించే వివిధ రంగాలలో పెట్టుబడులు పెట్టడం ద్వారా రాబడిని పెంచడం దీని లక్ష్యం.
చాలా మంది పెట్టుబడి నిపుణులు అంగీకరిస్తున్నారు, ఇది నష్టానికి వ్యతిరేకంగా హామీ ఇవ్వనప్పటికీ, ప్రమాదాన్ని తగ్గించేటప్పుడు దీర్ఘ-శ్రేణి ఆర్థిక లక్ష్యాలను చేరుకోవడంలో వైవిధ్యీకరణ చాలా ముఖ్యమైన భాగం. ఇక్కడ, ఇది ఎందుకు నిజం మరియు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో వైవిధ్యీకరణను ఎలా సాధించాలో మేము చూస్తాము.
కీ టేకావేస్
- విభిన్న ఆర్థిక సాధనాలు, పరిశ్రమలు మరియు ఇతర వర్గాలలో పెట్టుబడులు పెట్టడం ద్వారా వైవిధ్యీకరణ ప్రమాదాన్ని తగ్గిస్తుంది. రిస్క్ వైవిధ్యభరితంగా లేదా దైహికంగా మరియు వైవిధ్యభరితంగా లేదా వ్యవస్థీకృతంగా ఉంటుంది. ఇన్వెస్టర్లు వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను సమతుల్యం చేయడం సంక్లిష్టంగా మరియు ఖరీదైనదిగా గుర్తించవచ్చు మరియు ఇది తక్కువ రివార్డులతో రావచ్చు ఎందుకంటే ప్రమాదం తగ్గించబడుతుంది.
వివిధ రకాల ప్రమాదాలు
పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు పెట్టుబడిదారులు రెండు ప్రధాన రకాల నష్టాలను ఎదుర్కొంటారు. మొదటిది వైవిధ్యభరితమైనది, దీనిని క్రమబద్ధమైన లేదా మార్కెట్ ప్రమాదం అని కూడా పిలుస్తారు. ఈ రకమైన ప్రమాదం ప్రతి సంస్థతో ముడిపడి ఉంటుంది. సాధారణ కారణాలు ద్రవ్యోల్బణ రేట్లు, మార్పిడి రేట్లు, రాజకీయ అస్థిరత, యుద్ధం మరియు వడ్డీ రేట్లు. ఈ రకమైన రిస్క్ ఒక నిర్దిష్ట సంస్థ లేదా పరిశ్రమకు ప్రత్యేకమైనది కాదు, మరియు దీనిని వైవిధ్యీకరణ ద్వారా తొలగించడం లేదా తగ్గించడం సాధ్యం కాదు-ఇది పెట్టుబడిదారులు అంగీకరించవలసిన రిస్క్ మాత్రమే.
ఒక నిర్దిష్ట పెట్టుబడి వాహనం లేదా పరిశ్రమ మాత్రమే కాకుండా, క్రమబద్ధమైన రిస్క్ మార్కెట్‌ను పూర్తిగా ప్రభావితం చేస్తుంది.
రెండవ రకం ప్రమాదం వైవిధ్యమైనది. ఈ ప్రమాదాన్ని అన్‌సిస్టమాటిక్ రిస్క్ అని కూడా పిలుస్తారు మరియు ఇది కంపెనీ, పరిశ్రమ, మార్కెట్, ఆర్థిక వ్యవస్థ లేదా దేశానికి ప్రత్యేకమైనది. దీనిని వైవిధ్యీకరణ ద్వారా తగ్గించవచ్చు. క్రమరహిత ప్రమాదానికి అత్యంత సాధారణ వనరులు వ్యాపార ప్రమాదం మరియు ఆర్థిక ప్రమాదం. అందువల్ల, వివిధ ఆస్తులలో పెట్టుబడులు పెట్టడమే లక్ష్యం, అందువల్ల మార్కెట్ సంఘటనల ద్వారా అవన్నీ ఒకే విధంగా ప్రభావితం కావు.
మీరు ఎందుకు వైవిధ్యపరచాలి
మీకు ఎయిర్లైన్స్ స్టాక్స్ మాత్రమే ఉంది. ఎయిర్లైన్స్ పైలట్లు నిరవధిక సమ్మెకు వెళుతున్నారని మరియు అన్ని విమానాలు రద్దు చేయబడిందని ప్రకటించినట్లయితే, ఎయిర్లైన్స్ స్టాక్స్ యొక్క షేర్ ధరలు పడిపోతాయి. అంటే మీ పోర్ట్‌ఫోలియో విలువలో గణనీయమైన తగ్గుదలని అనుభవిస్తుంది.
అయితే, మీరు రెండు రైల్వే స్టాక్‌లతో విమానయాన పరిశ్రమ స్టాక్‌లను సమతుల్యం చేస్తే, మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో కొంత భాగం మాత్రమే ప్రభావితమవుతుంది. వాస్తవానికి, రైల్వే స్టాక్ ధరలు పెరిగే మంచి అవకాశం ఉంది, ఎందుకంటే ప్రయాణీకులు రవాణాకు ప్రత్యామ్నాయ రూపంగా రైళ్లను ఆశ్రయిస్తారు.
కానీ, మీరు మరింత వైవిధ్యపరచవచ్చు ఎందుకంటే రైలు మరియు వాయువు రెండింటినీ ప్రభావితం చేసే అనేక ప్రమాదాలు ఉన్నాయి, ఎందుకంటే ప్రతి ఒక్కటి రవాణాలో పాల్గొంటుంది. ఏ విధమైన ప్రయాణాన్ని తగ్గించే సంఘటన రెండు రకాల కంపెనీలను బాధిస్తుంది. ఉదాహరణకు, గణాంకవేత్తలు రైలు మరియు వాయు స్టాక్స్‌కు బలమైన సంబంధం ఉందని చెబుతారు.
వైవిధ్యపరచడం ద్వారా, మీరు మీ గుడ్లన్నింటినీ ఒకే బుట్టలో ఉంచకుండా చూసుకుంటున్నారు.
అందువల్ల, మీరు వివిధ రకాల సంస్థలను మాత్రమే కాకుండా, వివిధ రకాల పరిశ్రమలను కూడా బోర్డు అంతటా విస్తరించాలనుకుంటున్నారు. మీ స్టాక్స్ మరింత సంబంధం లేనివి, మంచివి.
విభిన్న ఆస్తి తరగతుల మధ్య వైవిధ్యపరచడం కూడా ముఖ్యం. బాండ్లు మరియు స్టాక్స్ వంటి విభిన్న ఆస్తులు ప్రతికూల సంఘటనలకు ఒకే విధంగా స్పందించవు. ఆస్తి తరగతుల కలయిక మార్కెట్ మార్పులకు మీ పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క సున్నితత్వాన్ని తగ్గిస్తుంది. సాధారణంగా, బాండ్ మరియు ఈక్విటీ మార్కెట్లు వ్యతిరేక దిశల్లో కదులుతాయి, కాబట్టి మీ పోర్ట్‌ఫోలియో రెండు ప్రాంతాలలో వైవిధ్యభరితంగా ఉంటే, ఒకదానిలో అసహ్యకరమైన కదలికలు మరొకటి సానుకూల ఫలితాల ద్వారా భర్తీ చేయబడతాయి.
చివరకు, స్థానం, స్థానం, స్థానం మర్చిపోవద్దు. డైవర్సిఫికేషన్ అంటే మీరు మీ స్వంత భౌగోళిక సరిహద్దులకు మించి పెట్టుబడి అవకాశాల కోసం వెతకాలి. అన్నింటికంటే, యునైటెడ్ స్టేట్స్లో అస్థిరత ఐరోపాలోని స్టాక్స్ మరియు బాండ్లను ప్రభావితం చేయకపోవచ్చు, కాబట్టి ప్రపంచంలోని ఆ భాగంలో పెట్టుబడులు పెట్టడం వల్ల ఇంట్లో పెట్టుబడులు పెట్టడం వల్ల కలిగే నష్టాలను తగ్గించవచ్చు.
వైవిధ్యీకరణతో సమస్యలు
వైవిధ్యీకరణకు చాలా ప్రయోజనాలు ఉన్నప్పటికీ, కొన్ని నష్టాలు కూడా ఉండవచ్చు. విభిన్న పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడం కొంత గజిబిజిగా ఉండవచ్చు, ప్రత్యేకించి మీకు బహుళ హోల్డింగ్‌లు మరియు పెట్టుబడులు ఉంటే. రెండవది, ఇది మీ బాటమ్ లైన్ లో ఒక డెంట్ ఉంచవచ్చు. అన్ని పెట్టుబడి వాహనాలకు ఒకే ధర ఉండదు, కాబట్టి లావాదేవీల రుసుము నుండి బ్రోకరేజ్ ఛార్జీల వరకు కొనుగోలు మరియు అమ్మకం ఖరీదైనది కావచ్చు. మరియు అధిక రిస్క్ అధిక రివార్డులతో వస్తుంది కాబట్టి, మీరు బయటకు వచ్చే వాటిని పరిమితం చేయవచ్చు.
అదనపు రకాల వైవిధ్యీకరణలు కూడా ఉన్నాయి, మరియు పెట్టుబడిదారుల రిస్క్ టాలరెన్స్ స్థాయిలకు అనుగుణంగా అనేక సింథటిక్ పెట్టుబడి ఉత్పత్తులు సృష్టించబడ్డాయి. ఏదేమైనా, ఈ ఉత్పత్తులు చాలా క్లిష్టంగా ఉంటాయి మరియు అవి అనుభవశూన్యుడు లేదా చిన్న పెట్టుబడిదారులచే సృష్టించబడవు. తక్కువ పెట్టుబడి అనుభవం ఉన్నవారికి మరియు హెడ్జింగ్ కార్యకలాపాల్లోకి ప్రవేశించడానికి ఆర్థిక మద్దతు లేనివారికి, స్టాక్ మార్కెట్‌కు వ్యతిరేకంగా వైవిధ్యపరచడానికి బాండ్లు అత్యంత ప్రాచుర్యం పొందిన మార్గం.
దురదృష్టవశాత్తు, ఒక సంస్థ యొక్క ఉత్తమ విశ్లేషణ మరియు దాని ఆర్థిక నివేదికలు కూడా అది నష్టపోయే పెట్టుబడి కాదని హామీ ఇవ్వదు. వైవిధ్యీకరణ నష్టాన్ని నిరోధించదు, కానీ ఇది మీ పోర్ట్‌ఫోలియోపై మోసం మరియు చెడు సమాచారం యొక్క ప్రభావాన్ని తగ్గిస్తుంది.
మీకు ఎన్ని స్టాక్స్ ఉండాలి
సహజంగానే, ఐదు స్టాక్‌లను సొంతం చేసుకోవడం ఒకదాన్ని సొంతం చేసుకోవడం కంటే మంచిది, కానీ మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు ఎక్కువ స్టాక్‌లను జోడించడం వల్ల తేడా వస్తుంది. అధిక రాబడిని కొనసాగిస్తూ ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి ఎన్ని స్టాక్స్ అవసరమో చర్చ జరుగుతోంది.
వివిధ పరిశ్రమలలో విస్తరించి ఉన్న 15 నుండి 20 స్టాక్‌లతో మాత్రమే పెట్టుబడిదారుడు సరైన వైవిధ్యతను సాధించగలడని చాలా సాంప్రదాయిక అభిప్రాయం.
బాటమ్ లైన్
డైవర్సిఫికేషన్ పెట్టుబడిదారుడికి నష్టాన్ని నిర్వహించడానికి మరియు ఆస్తి ధరల కదలికల అస్థిరతను తగ్గించడానికి సహాయపడుతుంది. గుర్తుంచుకోండి, అయితే, మీ పోర్ట్‌ఫోలియో ఎంత వైవిధ్యంగా ఉన్నప్పటికీ, ప్రమాదాన్ని పూర్తిగా తొలగించలేము.
మీరు వ్యక్తిగత స్టాక్‌లతో ముడిపడి ఉన్న ప్రమాదాన్ని తగ్గించవచ్చు, కాని సాధారణ మార్కెట్ నష్టాలు దాదాపు ప్రతి స్టాక్‌ను ప్రభావితం చేస్తాయి మరియు అందువల్ల వివిధ ఆస్తి తరగతుల మధ్య వైవిధ్యపరచడం కూడా చాలా ముఖ్యం. రిస్క్ మరియు రిటర్న్ మధ్య సంతోషకరమైన మాధ్యమాన్ని కనుగొనడం ముఖ్య విషయం. మంచి రాత్రి విశ్రాంతి తీసుకునేటప్పుడు మీరు మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించగలరని ఇది నిర్ధారిస్తుంది.
