ద్రవ్యోల్బణం మరియు ప్రతి ద్రవ్యోల్బణం పెట్టుబడిదారులు తమ దస్త్రాలను ప్లాన్ చేసేటప్పుడు మరియు నిర్వహించేటప్పుడు పరిగణనలోకి తీసుకోవలసిన ఆర్థిక అంశాలు. రెండు పోకడలు ఒకే నాణెం యొక్క వ్యతిరేక వైపులా ఉన్నాయి: ద్రవ్యోల్బణం వస్తువులు మరియు సేవల ధరలు పెరుగుతున్న రేటుగా నిర్వచించబడ్డాయి; ప్రతి ద్రవ్యోల్బణం అనేది వస్తువులు మరియు సేవల ధరల సాధారణ క్షీణతకు కొలమానం. ఏ ధోరణిలో ఉందో, పెట్టుబడిదారులు తమ హోల్డింగ్స్‌ను కాపాడుకోవడానికి తీసుకోవలసిన చర్యలు స్పష్టంగా ఉన్నాయి-అయినప్పటికీ ఆర్థిక వ్యవస్థ వేగంగా ఒకదాని నుండి మరొకదానికి వెళ్ళగలదు, సరైన దశలను గుర్తించడం మరింత కష్టతరం చేస్తుంది.
కీ టేకావేస్
- పెట్టుబడిదారులు ద్రవ్యోల్బణం- లేదా ప్రతి ద్రవ్యోల్బణం-రుజువుకు చర్యలు తీసుకోవాలి-అంటే, వస్తువులు మరియు సేవల ధరలు పెరుగుతున్నా లేదా పడిపోతున్నాయో లేదో వారి హోల్డింగ్లను కాపాడటానికి. ద్రవ్యోల్బణ హెడ్జెస్‌లో వృద్ధి నిల్వలు, బంగారం మరియు ఇతర వస్తువులు మరియు ఆదాయ-ఆధారిత పెట్టుబడిదారులు-విదేశీ బాండ్లు మరియు ట్రెజరీ ద్రవ్యోల్బణం-రక్షిత సెక్యూరిటీలు. డీఫ్లేషన్ హెడ్జెస్‌లో ఇన్వెస్ట్మెంట్-గ్రేడ్ బాండ్లు, డిఫెన్సివ్ స్టాక్స్ (వినియోగదారు వస్తువుల కంపెనీల), డివిడెండ్-చెల్లించే స్టాక్స్ మరియు నగదు ఉన్నాయి. రెండు రకాల పెట్టుబడులను కలిగి ఉన్న వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియో ఒక కొలతను అందిస్తుంది. రక్షణ, ఆర్థిక వ్యవస్థలో ఏమి జరిగినా సంబంధం లేకుండా.
టైమ్స్ ఆఫ్ ద్రవ్యోల్బణంలో ఏమి ఆశించాలి
కాలక్రమేణా, రొట్టె రొట్టె నుండి హ్యారీకట్ వరకు ఇంటికి అన్నింటికీ ధరలు పెరుగుతాయి. ఆ పెరుగుదలలు అధికంగా మారినప్పుడు, వినియోగదారులు మరియు పెట్టుబడిదారులు ఇబ్బందులను ఎదుర్కొంటారు ఎందుకంటే వారి కొనుగోలు శక్తి వేగంగా పడిపోతుంది. డాలర్ (లేదా మీరు వ్యవహరించే కరెన్సీ) తక్కువ కొనుగోలు చేస్తుంది; అంటే అది అంతర్గతంగా తక్కువ విలువైనది.
1970 లలో యునైటెడ్ స్టేట్స్లో ద్రవ్యోల్బణం పెరగడానికి స్పష్టమైన ఉదాహరణ. మధ్య-సింగిల్ అంకెల్లో ద్రవ్యోల్బణంతో దశాబ్దం ప్రారంభమైంది. 1974 నాటికి ఇది 12% కన్నా ఎక్కువ పెరిగింది. ఇది 1979 లో 13% కంటే ఎక్కువ స్థాయికి చేరుకుంది. పెట్టుబడిదారులు స్టాక్స్‌పై మధ్య-సింగిల్-డిజిట్ రాబడిని సంపాదించడంతో, మరియు ద్రవ్యోల్బణం ఆ సంఖ్య కంటే రెట్టింపుగా రావడంతో, మార్కెట్లో డబ్బు సంపాదించడం కఠినమైన ప్రతిపాదన.
ద్రవ్యోల్బణం నుండి మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను రక్షించడం
ద్రవ్యోల్బణం యొక్క వినాశనం నుండి మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను రక్షించడానికి అనేక ప్రసిద్ధ వ్యూహాలు ఉన్నాయి.
మొట్టమొదట స్టాక్ మార్కెట్. 70 ల యొక్క "స్తబ్దత" పక్కన పెడితే, పెరుగుతున్న ధరలు ఈక్విటీలకు శుభవార్త. వృద్ధి చెందుతున్న ఆర్థిక వ్యవస్థతో పాటు వృద్ధి స్టాక్‌లు పెరుగుతాయి.
పెరుగుతున్న ధరలతో వేగవంతం చేసే ఆదాయ ప్రవాహాన్ని కోరుకునే స్థిర-ఆదాయ పెట్టుబడిదారులకు, ట్రెజరీ ద్రవ్యోల్బణం-రక్షిత సెక్యూరిటీలు (టిప్స్) ఒక సాధారణ ఎంపిక. ఈ ప్రభుత్వం జారీ చేసిన బాండ్లు వినియోగదారుల ధరల సూచికచే కొలవబడినట్లుగా, ద్రవ్యోల్బణంతో వాటి సమాన విలువ పెరుగుతుందనే హామీతో వస్తుంది, అదే సమయంలో వారి వడ్డీ రేటు స్థిరంగా ఉంటుంది. టిప్స్‌పై వడ్డీని సెమీ ఏటా చెల్లిస్తారు. ఈ బాండ్లను ప్రభుత్వం నుండి నేరుగా ట్రెజరీ డైరెక్ట్ సిస్టమ్ ద్వారా $ 100 ఇంక్రిమెంట్లలో కనీసం $ 100 పెట్టుబడితో కొనుగోలు చేయవచ్చు మరియు ఐదు, 10- మరియు 20 సంవత్సరాల మెచ్యూరిటీలతో లభిస్తుంది.
అంతర్జాతీయ బాండ్లు కూడా ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి ఒక మార్గాన్ని అందిస్తాయి. అవి వైవిధ్యతను కూడా అందిస్తాయి, ద్రవ్యోల్బణాన్ని అనుభవించని దేశాలకు పెట్టుబడిదారులకు ప్రాప్తిని ఇస్తాయి.
బంగారం మరొక ప్రసిద్ధ ద్రవ్యోల్బణ హెడ్జ్, ఎందుకంటే ద్రవ్యోల్బణ కాలంలో దాని విలువను నిలుపుకోవడం లేదా పెంచడం జరుగుతుంది. రియల్ ఎస్టేట్ మాదిరిగానే ఇతర వస్తువులు కూడా ఈ బకెట్‌లో సరిపోతాయి, ఎందుకంటే ద్రవ్యోల్బణం పెరుగుతున్నప్పుడు ఈ పెట్టుబడులు విలువలో పెరుగుతాయి. వస్తువుల వైపు, అభివృద్ధి చెందుతున్న-మార్కెట్ దేశాలు తరచూ వస్తువుల ఎగుమతుల నుండి గణనీయమైన ఆదాయాన్ని పొందుతాయి, కాబట్టి ఈ దేశాల నుండి మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు స్టాక్‌లను జోడించడం వస్తువుల కార్డును ప్లే చేయడానికి మరొక మార్గం.
టైమ్స్ ఆఫ్ ప్రతి ద్రవ్యోల్బణంలో ఏమి ఆశించాలి
ద్రవ్యోల్బణం ద్రవ్యోల్బణం కంటే తక్కువ సాధారణ సంఘటన. ఇది మార్కెట్లో వస్తువులు లేదా సేవల యొక్క ప్రతిబింబిస్తుంది. ఆర్థిక వ్యవస్థలో తక్కువ స్థాయి డిమాండ్ ధరలు అధికంగా పడిపోయినప్పుడు కూడా ఇది జరుగుతుంది: అధిక నిరుద్యోగం మరియు ఆర్థిక మాంద్యం యొక్క కాలాలు తరచుగా ప్రతి ద్రవ్యోల్బణంతో సమానంగా ఉంటాయి.
జపాన్ కోల్పోయిన దశాబ్దం (1991 మరియు 2001 మధ్య కాలం) ప్రతి ద్రవ్యోల్బణాన్ని నాశనం చేస్తుంది. స్టాక్ మార్కెట్ మరియు రియల్ ఎస్టేట్ మార్కెట్ రెండింటిలోనూ పతనంతో యుగం ప్రారంభమైంది. ఈ ఆర్థిక పతనం ఫలితంగా వేతనాలు తగ్గాయి. తగ్గుతున్న వేతనాలు డిమాండ్ తగ్గడానికి దారితీశాయి, ఇది ధరలను తగ్గించటానికి దారితీసింది. తక్కువ ధరలు ధరలు తగ్గుతూనే ఉంటాయనే అంచనాకు దారితీసింది, కాబట్టి వినియోగదారులు కొనుగోళ్లను నిలిపివేశారు. డిమాండ్ లేకపోవడం వల్ల ధరలు మరింత తగ్గుముఖం పట్టాయి మరియు దిగజారింది. వడ్డీ రేట్లు సున్నాకి దగ్గరగా మరియు క్షీణించిన యెన్‌తో కలపండి మరియు ఆర్థిక విస్తరణ గట్టిగా ఆగిపోతుంది.
ప్రతి పోర్ట్‌ఫోలియోను ప్రతి ద్రవ్యోల్బణం నుండి రక్షించడం
ప్రతి ద్రవ్యోల్బణం ముప్పుగా ఉన్నప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు బాండ్ల వైపు మొగ్గు చూపడం ద్వారా రక్షణ పొందుతారు. ప్రతి ద్రవ్యోల్బణం కాలంలో అధిక-నాణ్యత బాండ్లు స్టాక్స్ కంటే మెరుగ్గా ఉంటాయి, ఇది ప్రభుత్వం జారీ చేసిన అప్పు మరియు AAA- రేటెడ్ కార్పొరేట్ బాండ్ల యొక్క ప్రజాదరణకు బాగా ఉపయోగపడుతుంది.
ఈక్విటీ వైపు, ప్రజలు కొనుగోలు చేయవలసిన వినియోగ వస్తువులను ఉత్పత్తి చేసే కంపెనీలు (టాయిలెట్ పేపర్, ఆహారం, మందులు అనుకోండి) ఇతర కంపెనీల కంటే మెరుగ్గా ఉంటాయి. వీటిని తరచుగా డిఫెన్సివ్ స్టాక్స్ అని పిలుస్తారు. ఈక్విటీ స్థలంలో డివిడెండ్ చెల్లించే స్టాక్స్ మరొక పరిశీలన.
నగదు కూడా మరింత ప్రాచుర్యం పొందిన హోల్డింగ్ అవుతుంది. సాదా పాత పొదుపు ఖాతాలు మరియు వడ్డీ-చెకింగ్ ఖాతాలతో పాటు, నగదు సమానమైనవి కూడా ఉన్నాయి: డిపాజిట్ యొక్క ధృవపత్రాలు (సిడిలు) మరియు మనీ మార్కెట్ ఖాతాలు-అధిక ద్రవంగా ఉన్న హోల్డింగ్స్.
మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను ద్రవ్యోల్బణం- లేదా ప్రతి ద్రవ్యోల్బణం-ప్రూఫ్ చేసే వివిధ పద్ధతులు ఉన్నాయి. సెక్యూరిటీ-బై-సెక్యూరిటీని నిర్మించడం ఎల్లప్పుడూ ఒక ఎంపిక అయితే, భద్రతా-స్థాయి విశ్లేషణలను నిర్వహించడానికి మీకు సమయం, నైపుణ్యాలు లేదా సహనం లేకపోతే మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం అనుకూలమైన వ్యూహాన్ని అందిస్తుంది.
ద్రవ్యోల్బణం మరియు ప్రతి ద్రవ్యోల్బణం రెండింటికీ ప్రణాళిక
కొన్నిసార్లు ద్రవ్యోల్బణం లేదా ప్రతి ద్రవ్యోల్బణం పెద్ద ముప్పు కాదా అని చెప్పడం కష్టం. ఏమి చేయాలో మీరు చెప్పలేనప్పుడు, రెండింటి కోసం ప్లాన్ చేయండి. ద్రవ్యోల్బణ కాలంలో వృద్ధి చెందుతున్న పెట్టుబడులు మరియు ప్రతి ద్రవ్యోల్బణ కాలంలో వృద్ధి చెందుతున్న పెట్టుబడులను కలిగి ఉన్న వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియో, ఆర్థిక వ్యవస్థలో ఏమి జరిగినా, రక్షణ యొక్క కొలతను అందిస్తుంది.
ద్రవ్యోల్బణం / ప్రతి ద్రవ్యోల్బణ చక్రానికి సరిగ్గా సమయం ఇవ్వడానికి మీకు కోరిక లేనప్పుడు వైవిధ్యీకరణ కీలకం. బ్లూ-చిప్ కంపెనీలు వాతావరణ ప్రతి ద్రవ్యోల్బణానికి బలాన్ని కలిగి ఉంటాయి మరియు డివిడెండ్లను కూడా చెల్లిస్తాయి, ఇది ద్రవ్యోల్బణం విలువలు నిలిచిపోయే స్థాయికి పెరిగినప్పుడు సహాయపడుతుంది.
విదేశాలలో వైవిధ్యపరచడం మరొక వ్యూహం, ఎందుకంటే అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్లు తరచుగా డిమాండ్ వస్తువుల ఎగుమతిదారులు (ద్రవ్యోల్బణానికి వ్యతిరేకంగా ఒక హెడ్జ్) మరియు దేశీయ ఆర్థిక వ్యవస్థతో (ప్రతి ద్రవ్యోల్బణం నుండి రక్షణ) సంపూర్ణంగా సంబంధం కలిగి ఉండవు. అధిక-నాణ్యత బాండ్లు మరియు పైన పేర్కొన్న టిప్స్ స్థిర-ఆదాయ వైపు సహేతుకమైన ఎంపికలు. చిట్కాలతో, మీ అసలు పెట్టుబడి విలువను కనీసం తిరిగి పొందాలని మీకు హామీ ఉంది.
టైమ్ హోరిజోన్ చాలా ముఖ్యమైన పాత్ర పోషిస్తుంది. మీకు పెట్టుబడి పెట్టడానికి 20 సంవత్సరాలు ఉంటే, మీకు ఏదైనా రకమైన తిరోగమనం ఉండవచ్చు. మీరు పదవీ విరమణకు దగ్గరగా ఉంటే లేదా మీ పోర్ట్‌ఫోలియో ద్వారా వచ్చే ఆదాయానికి దూరంగా ఉంటే, రికవరీ కోసం వేచి ఉండటానికి మీకు ఎంపిక ఉండకపోవచ్చు మరియు తక్కువ ఎంపిక ఉంటుంది కానీ మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను సర్దుబాటు చేయడానికి తక్షణ చర్య తీసుకోండి.
