ఇంటరాక్టివ్ సలహాదారుల సమీక్ష

2019 ఉత్తమ రోబో-అడ్వైజర్ అవార్డులు

ఇంటరాక్టివ్ అడ్వైజర్స్ కింది విభాగాలలో అవార్డులు గెలుచుకున్నారు:

ఇంటరాక్టివ్ అడ్వైజర్స్, ఇంటరాక్టివ్ బ్రోకర్స్ (ఐబికెఆర్) అందించే సేవ, ఎంచుకోవడానికి అనేక రకాల దస్త్రాలను అందిస్తుంది. వ్యయ స్కేల్ యొక్క దిగువ చివరలో, సంస్థ యొక్క స్మార్ట్ బీటా (0.08% నిర్వహణ రుసుము), డైవర్సిఫైడ్ (0.20%) మరియు ఆస్తి కేటాయింపు నమూనాలు (0.12%) నుండి నియమాల ఆధారిత ఆటోమేటెడ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలను మీరు కనుగొంటారు, అయితే చురుకుగా నిర్వహించే దస్త్రాలు డబ్బు నిర్వాహకులు శ్రేణి యొక్క అధిక చివరలో ఉన్నారు (0.50% నుండి 1.5%). కొన్ని స్మార్ట్ బీటా పోర్ట్‌ఫోలియోలతో సహా ESG వ్యూహాల ప్రకారం పెట్టుబడి పెట్టిన దస్త్రాలు జాబితాలో ఆకుపచ్చ ఆకుతో గుర్తించబడతాయి. ఇప్పటికే ఉన్న ఐబికెఆర్ కస్టమర్లు తమ ప్రస్తుత పోర్ట్‌ఫోలియోలలో కొంత భాగాన్ని విభజించి, ఆఫర్ చేసిన వాటిలో ఒకటి (లేదా అంతకంటే ఎక్కువ) లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.

సెప్టెంబర్ 2019 చివరి నాటికి, ఇంటరాక్టివ్ అడ్వైజర్స్ చేత నిర్వహించబడే పోర్ట్‌ఫోలియోలను కనీస balance 1, 000 బ్యాలెన్స్‌తో తెరవవచ్చు, ఈ సంక్లిష్టమైన సమర్పణలు విస్తృత శ్రేణి వినియోగదారులకు అందుబాటులో ఉంటాయి. బోటిక్ మనీ మేనేజర్లు నిర్వహించే దస్త్రాలు వేర్వేరు కనిష్టాలను కలిగి ఉంటాయి, కొన్ని $ 120, 000 కంటే ఎక్కువ, అయినప్పటికీ చాలా వరకు $ 10, 000- $ 30, 000 పరిధిలో ఉన్నాయి.

2015 లో కంపెనీ కోవెస్టర్‌ను కొనుగోలు చేసినప్పుడు ఐబికెఆర్ రోబో-అడ్వైజరీ స్థలంలోకి వచ్చింది, ఇది పెట్టుబడిదారులకు సలహాదారుని అనుసరించడానికి మరియు సలహాదారు యొక్క ట్రేడ్‌లకు అద్దం పట్టడానికి అనుమతించింది. కోవెస్టర్ 2007 లో ఐబికెఆర్ యొక్క ప్లాట్‌ఫాంపై ప్రజలకు లావాదేవీలు జరుపుతున్నాడు. కోవెస్టర్ సముపార్జన తరువాత, సేవ పేరు మార్చబడింది మరియు ఈ సంవత్సరం ప్రారంభంలో ఇంటరాక్టివ్ అడ్వైజర్లుగా తిరిగి ప్రారంభించబడింది.

కస్టమర్లకు వారి లక్ష్యాలను ప్లాన్ చేయడంలో సహాయపడేటప్పుడు ఈ సేవ ప్రస్తుతం బలహీనంగా ఉంది, కానీ 2019 వేసవిలో జోడించిన ఒక లక్షణం ఒకరి పురోగతిని అంచనా వేయడాన్ని సులభతరం చేస్తుంది.

ప్రోస్

• విస్తృత శ్రేణి దస్త్రాలు అందించబడ్డాయి

• చాలా దస్త్రాలలో ఇటిఎఫ్‌ల కంటే స్టాక్స్ బుట్టలు ఉన్నాయి

• చురుకుగా నిర్వహించబడే దస్త్రాలు బోటిక్ సంపద నిర్వాహకులు నిర్వహిస్తారు. క్లయింట్లు వారి వర్తకాలకు అద్దం పడుతున్నారు

• పోర్ట్‌ఫోలియోఅనలిస్ట్ సాధనం మీ అన్ని ఆర్థిక ఖాతాలను ఏకీకృతం చేయడానికి మరియు ట్రాక్ చేయడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది

• వినియోగదారులు తమ ఖాతాలకు వ్యతిరేకంగా తక్కువ వడ్డీకి రుణం తీసుకోవచ్చు

కాన్స్

• చురుకుగా నిర్వహించబడుతున్న కొన్ని దస్త్రాలు చాలా ఎక్కువ కనిష్టాలను కలిగి ఉన్నాయి

• ఇతర రోబో-సలహాదారుల కంటే ఖాతాను తెరవడం మరియు నిధులు సమకూర్చడం చాలా కష్టం

• లక్ష్య ప్రణాళికకు పెద్దగా సహాయం లేదు

• మీ అసలు ఖర్చులు ఏమిటో వెంటనే స్పష్టంగా తెలియదు

• నిష్క్రియ నగదుపై వడ్డీని సంపాదించడానికి మీకు పెద్ద ఖాతా మరియు అధిక నగదు బ్యాలెన్స్ అవసరం

ఖాతా సెటప్

3.9

రిస్క్ స్కోర్లు లేదా ప్రొవైడర్ల ద్వారా స్కాన్ చేయడం ద్వారా మీరు అందుబాటులో ఉన్న దస్త్రాలను చూడవచ్చు. మీరు లాగిన్ అయితే, మీరు ప్రతి పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ప్రస్తుత విషయాలను అలాగే పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకులు చేసిన ఇటీవలి లావాదేవీలను చూడవచ్చు.

ఇటీవల జోడించిన దస్త్రాలలో చైనాపై దృష్టి కేంద్రీకరించబడినవి, గ్లోబల్ X నుండి థిమాటిక్ డిస్ట్రప్టర్స్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు మరియు ESG స్మార్ట్ బీటా మోడళ్ల శ్రేణి ఉన్నాయి.

లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం

2.7

వెబ్‌సైట్ లక్ష్యాలను నిర్దేశించడానికి కొన్ని సాధనాలను కలిగి ఉంది, కానీ చాలా లేదు. ప్రస్తుతం, మీరు మీ స్వంత లక్ష్యాలను మరియు వారి సాధన కోసం సమయాన్ని నిర్వచించారు మరియు మీరు వాటిని సాధించే అవకాశం యొక్క అంచనాలను చూడగలరు. ఇటీవల జోడించిన గోల్ ట్రాకింగ్ సాధనం మీ ఆర్థిక లక్ష్యాల వైపు మీ పురోగతిని visual హించుకోవడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది.

క్లయింట్లు ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు మరియు నిపుణుల కోసం శోధించడానికి ఐబి ఇన్వెస్టర్ల మార్కెట్ ప్లేస్‌ని ఉపయోగించవచ్చు.

ఖాతా సేవలు

5

మీ పోర్ట్‌ఫోలియో విలువకు వ్యతిరేకంగా మార్జిన్ రుణాలు మరియు రుణాలను అందించే రోబో-సలహాదారులలో ఇంటరాక్టివ్ అడ్వైజర్స్ ఉన్నారు, అయితే ఈ రెండింటికి సలహా ఖాతాకు అదనంగా సాధారణ ఇంటరాక్టివ్ బ్రోకర్ల ఖాతా అవసరం. రెండింటికి వడ్డీ రేట్లు గరిష్టంగా 3.9%. మీరు మీ ఖాతాలోని నగదుపై 1.9% వడ్డీని సంపాదించవచ్చు, కాని చిన్న పరిమితులు ఏదైనా సంపాదించకుండా ఉంచే బహుళ పరిమితులు ఉన్నాయి. అయినప్పటికీ, మీరు ఒక వ్యక్తిగత స్టాక్ లేదా ఇటిఎఫ్ యొక్క 100 కంటే ఎక్కువ వాటాలను కలిగి ఉంటే, మీరు ఇంటరాక్టివ్ బ్రోకర్ల స్టాక్ లోన్ ప్రోగ్రామ్‌లో పాల్గొనవచ్చు, ఇది మీ హోల్డింగ్స్‌పై కొంత నిష్క్రియాత్మక ఆదాయాన్ని పొందగలదు.

ఇంటరాక్టివ్ బ్రోకర్ల పోర్ట్‌ఫోలియోఅనలిస్ట్ ఫీచర్ మీ అన్ని ఆర్థిక ఖాతాలను ఒకే చోట ఏకీకృతం చేయడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది, తద్వారా మీరు మీ అన్ని ఆస్తుల చిత్రాన్ని పొందవచ్చు. మీరు ప్రతి వ్యక్తి ఆర్థిక సంస్థకు సారాంశ విలువలను చూడవచ్చు లేదా అన్ని ఆర్థిక సంస్థలలో మరియు ప్రస్తుత మరియు ముందస్తు బ్యాలెన్స్‌లు, రాబడి మరియు విలువలో శాతం మార్పులతో సహా వేర్వేరు కాల వ్యవధులలో ఏకీకృతం చేయవచ్చు. మీరు మీ రాబడిని 200 బెంచ్‌మార్క్‌లతో పోల్చవచ్చు లేదా మీ స్వంతంగా సృష్టించవచ్చు. మళ్ళీ, ఈ సాధనాన్ని ప్రాప్యత చేయడానికి మీకు ప్రత్యేక ఇంటరాక్టివ్ బ్రోకర్ల ఖాతా ఉండాలి.

పూర్తి ఇంటరాక్టివ్ బ్రోకర్స్ ట్రేడింగ్ ఖాతా ఉన్న క్లయింట్లు కంపెనీ బిల్ పే సర్వీస్ మరియు డెబిట్ కార్డును ఉపయోగించవచ్చు, కాని చెకింగ్ ఖాతా అందుబాటులో లేదు.

పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు

5

• వ్యక్తిగత స్టాక్స్: చాలా పోర్ట్‌ఫోలియోలలో వ్యక్తిగత స్టాక్స్ యొక్క పాక్షిక వాటాలు ఉంటాయి. కొన్ని దస్త్రాలు 300 స్టాక్‌లను కలిగి ఉన్నాయి. ప్లాట్‌ఫాం వాన్‌గార్డ్, విజ్డమ్ ట్రీ, లెగ్ మాసన్, స్టేట్ స్ట్రీట్ మరియు ఇతరుల నుండి ఇటిఎఫ్‌లను అందిస్తుంది.

మీరు సమర్పణల నుండి సామాజిక బాధ్యత కలిగిన దస్త్రాలను ఎంచుకోవచ్చు లేదా వ్యక్తిగత స్టాక్‌లను కలిగి ఉన్న ఏదైనా పోర్ట్‌ఫోలియో నుండి మినహాయించాలనుకుంటున్న టిక్కర్ చిహ్నాలను నమోదు చేసే ప్రక్రియ ద్వారా వెళ్ళవచ్చు. రియల్ ఎస్టేట్, వినియోగదారుల విచక్షణ వ్యయం మరియు యుటిలిటీలతో సహా కొన్ని మార్కెట్ రంగాలను అనుసరించే దస్త్రాలు కూడా ఉన్నాయి. ఇది పెట్టుబడిదారులకు రంగాల స్థానాలను తీసుకోవడానికి వీలు కల్పిస్తుంది, ఇది చాలా మంది రోబో-అడ్వైజరీలు అందించదు. ప్రపంచవ్యాప్తంగా ఉన్న ఈక్విటీలు మరియు స్థిర ఆదాయాన్ని కలిగి ఉన్న సాధారణ గ్లోబల్ పోర్ట్‌ఫోలియోలో కూడా మీరు పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ప్రస్తుత రోబో-అడ్వైజరీ పరిశ్రమలో ఈ స్థాయి పోర్ట్‌ఫోలియో అనుకూలీకరణ చాలా అరుదు మరియు ఇంటరాక్టివ్ అడ్వైజర్స్ ఆ స్థాయి నియంత్రణను కోరుకునే బాగా సమాచారం ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు మంచి ఫిట్‌గా ఉండటానికి ఇది ఒక ప్రధాన కారణం.

పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ

3.4

పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకుల నిర్ణయాల ఆధారంగా చురుకుగా నిర్వహించబడే దస్త్రాలు తిరిగి సమతుల్యం చేయబడతాయి. మరింత నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించబడే దస్త్రాలు చాలా పోర్ట్‌ఫోలియో కుటుంబాలకు త్రైమాసికంలో మరియు స్టేట్ స్ట్రీట్ గ్లోబల్ అడ్వైజర్స్ పోర్ట్‌ఫోలియోలకు నెలవారీగా తిరిగి సమతుల్యం చేయబడతాయి. వెబ్‌సైట్‌లో లేదా మీ మొబైల్ పరికరంలో మీ పోర్ట్‌ఫోలియో దాని ఆస్తి కేటాయింపుతో పాటు ఎలా పని చేస్తుందో మీరు చూడవచ్చు.

ఇంటరాక్టివ్ అడ్వైజర్స్ తప్పనిసరిగా మిర్రరింగ్ సేవ, ఇది పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌ను అనుసరించడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి ఆధునిక పోర్ట్‌ఫోలియో థియరీ (MPT) ఆధారంగా అల్గోరిథంలను అమలు చేసే ఇతర రోబో-సలహాదారుల కంటే ఇది ప్రాథమికంగా భిన్నమైన సమర్పణ. రీబ్యాలెన్సింగ్ అంతిమంగా సంబంధిత చురుకుగా లేదా నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించబడే పోర్ట్‌ఫోలియోపై ఆధారపడి ఉంటుంది, కాబట్టి మీ పెట్టుబడి సమయం హోరిజోన్ సమీపిస్తున్నందున ప్రమాదకర పెట్టుబడుల నుండి బయటపడటం వంటి పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ యొక్క కొన్ని అంశాలను మీరు ఇంకా చేయవలసి ఉంటుంది.

ఇంటరాక్టివ్ అడ్వైజర్స్ అందించే ప్రతి పోర్ట్‌ఫోలియోలో మీరు పరిశీలించగల పనితీరు సారాంశం ఉంటుంది. మేము చూసిన మూడు దస్త్రాలలో, అన్ని పోలిక కోసం ఎంచుకున్న సూచికలను గణనీయమైన తేడాతో ప్రదర్శించాయి. ప్రతి పోర్ట్‌ఫోలియో వివరణలో పనితీరు వివరాలు చాలా ఉన్నాయి.

వినియోగదారు అనుభవం

3.4

మొబైల్ అనుభవం

ఇంటరాక్టివ్ అడ్వైజర్స్ వెబ్‌సైట్ మొబైల్ ప్రతిస్పందిస్తుంది, కాబట్టి మీరు మీ పరికరంలోని బ్రౌజర్ నుండి లాగిన్ అవ్వవచ్చు మరియు డెస్క్‌టాప్ కంప్యూటర్‌లో మీకు లభించే ఖచ్చితమైన అనుభవాన్ని పొందవచ్చు. మొబైల్ వెబ్‌లో ఆన్‌లైన్ డెస్క్‌ను యాక్సెస్ చేయడంలో మాకు కొన్ని సమస్యలు ఉన్నాయి (డెస్క్‌టాప్‌లో కాకపోయినా). IOS మరియు Android కోసం ఇంటరాక్టివ్ బ్రోకర్స్ స్థానిక మొబైల్ అనువర్తనాలు దాని ప్రస్తుత అవతారంలో ఇంటరాక్టివ్ సలహాదారులకు ప్రాప్యతను అనుమతించవు, అయినప్పటికీ IBKR తో రెగ్యులర్ ట్రేడింగ్ ఖాతా ఉన్న వినియోగదారులు వారి రోబో పోర్ట్‌ఫోలియోలను చూడవచ్చు.

డెస్క్‌టాప్ అనుభవం

వెబ్‌సైట్ చాలా పెద్ద స్క్రీన్‌లలో కనిపిస్తుంది మరియు ఉత్తమంగా పనిచేస్తుంది. నోట్బుక్ కంప్యూటర్లో, ప్రదర్శించబడే సమాచారాన్ని చూడటానికి మేము చాలా స్క్రోలింగ్ చేయాల్సి వచ్చింది. మీరు మొదట చురుకుగా నిర్వహించబడే మరియు అధిక వ్యయంతో ఎంపికలను మొదట ప్రదర్శించినందున అనేక దస్త్రాల ద్వారా క్రమబద్ధీకరించడం కొంత శ్రద్ధ తీసుకుంటుంది. తక్కువ ఫీజులు చెల్లించే ఎంపికలను చూడటానికి మీరు మెనూకు తిరిగి వెళ్లి వేరే పోర్ట్‌ఫోలియో శైలిని ఎంచుకోవాలి.

ఇంటరాక్టివ్ అడ్వైజర్స్ అందించే ప్రతి పోర్ట్‌ఫోలియోలో మీరు పరిశీలించగల పనితీరు సారాంశం ఉంటుంది. ప్రతి పోర్ట్‌ఫోలియో వివరణలో పనితీరు వివరాలు చాలా ఉన్నాయి.

వినియోగదారుల సేవ

5

ఇంటరాక్టివ్ అడ్వైజర్స్ కాబోయే మరియు ప్రస్తుత కస్టమర్ల కోసం ప్రత్యక్ష ఆన్‌లైన్ చాట్‌ను అందిస్తుంది. ఇంటరాక్టివ్ అడ్వైజర్స్-సంబంధిత సమస్యలకు కస్టమర్ సేవ ఉదయం 9 నుంచి సాయంత్రం 5 వరకు, సోమవారం నుండి శుక్రవారం వరకు అందుబాటులో ఉంటుంది. ఇప్పటికే ఉన్న ఇంటరాక్టివ్ బ్రోకర్స్ క్లయింట్ల కోసం 24/6 కస్టమర్ సేవ ఉంది. సమీక్ష ప్రక్రియలో అడిగిన అనేక ప్రశ్నలకు ఒక గంటలోపు ఇమెయిల్ ద్వారా సమాధానం ఇవ్వబడింది.

విద్య & భద్రత

4.8

ఇంటరాక్టివ్ అడ్వైజర్స్ బ్లాగ్ పేజీలలో మీకు ఆసక్తికరంగా మరియు చక్కగా వేయబడిన వ్యాసాలు మరియు వీడియోలు కనిపిస్తాయి. ఇంటరాక్టివ్ అడ్వైజర్స్ కస్టమర్లకు ఆసక్తి కలిగించే అంశాలకు అంకితమైన స్మార్టర్ ఇన్వెస్టింగ్ సైట్ యొక్క “lo ట్లుక్” విభాగం చాలా పాతది.

ఇంటరాక్టివ్ బ్రోకర్లు కఠినమైన భద్రతా చర్యలను ప్రారంభించిన వారిలో ఒకరు. వారి వెబ్‌సైట్ మరియు మొబైల్ అనువర్తనాలు గుప్తీకరించబడ్డాయి.

IB అన్ని ఖాతాలలో అదనపు SIPC భీమాను కలిగి ఉంటుంది.

కమీషన్లు & ఫీజులు

5

ఇంత విస్తృత రుసుము వసూలు చేయబడినందున, మీ వాస్తవ ఖర్చులను గుర్తించడానికి మీరు కాలిక్యులేటర్‌ను విచ్ఛిన్నం చేయాల్సి ఉంటుంది. అతి తక్కువ ఖరీదైన దస్త్రాలు 0.08% వార్షిక నిర్వహణ రుసుమును కలిగి ఉంటాయి, అత్యంత ఖరీదైనవి 1.5% రుసుమును కలిగి ఉంటాయి. అధిక వ్యయం, చురుకుగా నిర్వహించబడే దస్త్రాలు పాల్గొనడానికి చాలా ఎక్కువ కనీసాలను కలిగి ఉంటాయి, కాబట్టి అవి $ 5, 000 పోర్ట్‌ఫోలియోలో చేర్చబడవు.

• Portfolio 5, 000 పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి నెలవారీ ఖర్చు: $ 4- $ 10 $ 25, 000 పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి నెలవారీ ఖర్చు: $ 20- $ 250 $ 100, 000 పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి నెలవారీ ఖర్చు: $ 80- $ 1, 500

ఇంటరాక్టివ్ సలహాదారులు మీకు సరైనదా?

మా సమీక్ష ప్రక్రియలో మేము చూసిన అత్యంత సంక్లిష్టమైన వాటిలో ఈ దస్త్రాలు ఉన్నాయి. వారి ఇటీవలి $ 5, 000 నుండి $ 1, 000 కు మార్పు అంతర్జాతీయ ఆస్తులలో మునిగిపోవాలనుకునే కొత్త పెట్టుబడిదారులను కుట్ర చేస్తుంది. ఇండెక్స్ ఫండ్స్ ఎలా నిర్మించబడతాయో తెలిసిన పెట్టుబడిదారుల కోసం, ఐబి యొక్క రోబో-అడ్వైజరీ సర్వీస్ స్వయంచాలకంగా పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఒక అధునాతన మార్గాన్ని అందిస్తుంది.

పద్దతి

పెట్టుబడిదారులకు నిష్పాక్షికమైన, సమగ్రమైన సమీక్షలు మరియు రోబో-సలహాదారుల రేటింగ్‌లను అందించడానికి ఇన్వెస్టోపీడియా అంకితం చేయబడింది. వినియోగదారు అనుభవం, గోల్ సెట్టింగ్ సామర్థ్యాలు, పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు, ఖర్చులు మరియు ఫీజులు, భద్రత, మొబైల్ అనుభవం మరియు కస్టమర్ సేవలతో సహా 32 రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క అన్ని అంశాలను ఆరు నెలల అంచనా వేసిన ఫలితం మా 2019 సమీక్షలు. మేము మా స్కోరింగ్ వ్యవస్థలో బరువున్న 300 డేటా పాయింట్లను సేకరించాము.

మేము సమీక్షించిన ప్రతి రోబో-సలహాదారుని మా మూల్యాంకనంలో మేము ఉపయోగించిన వారి ప్లాట్‌ఫాం గురించి 50-పాయింట్ల సర్వేను పూరించమని అడిగారు. రోబో-సలహాదారులు చాలా మంది తమ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క వ్యక్తిగతమైన ప్రదర్శనలను కూడా మాకు అందించారు.

థెరిసా డబ్ల్యూ. కారీ నేతృత్వంలోని మా పరిశ్రమ నిపుణుల బృందం మా సమీక్షలను నిర్వహించింది మరియు అన్ని స్థాయిలలో పెట్టుబడిదారులకు ర్యాంకింగ్ రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల కోసం ఈ పరిశ్రమలో ఉత్తమమైన పద్దతిని అభివృద్ధి చేసింది. మా పూర్తి పద్దతిని చదవడానికి ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి.