సిరీస్ 65, అధికారికంగా యూనిఫాం ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్ లా ఎగ్జామ్ అని పిలుస్తారు, ఇది ఒక వ్యక్తి యొక్క జ్ఞానం మరియు పెట్టుబడి రంగంలో ఖాతాదారులకు సలహా ఇచ్చే సామర్థ్యాన్ని పరీక్షించడానికి మరియు సాధారణ ఆర్థిక అంశాలను చర్చించడానికి రూపొందించబడింది. మీకు ఫైనాన్స్, ఎకనామిక్స్ మరియు ఇన్వెస్టింగ్ గురించి ప్రాథమిక అవగాహన ఉంటే, మీకు భారీ ప్రారంభం ఉంటుంది, కానీ వివిధ చట్టాలు మరియు నిబంధనలు కూడా ఉన్నాయి, దీనివల్ల అధ్యయనం చాలా కష్టమవుతుంది.
సిరీస్ 65 ఎవరు అవసరం?
పెట్టుబడి సలహా ఇవ్వడానికి చాలా ఆర్థిక సంస్థలకు రిజిస్టర్డ్ ప్రతినిధులు అవసరం. సిరీస్ 65 పరీక్ష అభ్యర్థుల ఆర్థిక భావనలను అర్థం చేసుకోవడం మరియు పెట్టుబడి సలహా ఇవ్వడానికి మరియు అలా చేయడానికి రుసుము వసూలు చేయడానికి వారికి అర్హత. చాలా రాష్ట్ర సెక్యూరిటీ రెగ్యులేటర్లు సిరీస్ 65 ను పెట్టుబడి సలహాదారు ప్రతినిధి (IAR) గా మార్చడానికి కనీస అవసరంగా నిర్ణయించారు.
రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్ సంస్థలు (RIA లు) ఈ ప్రతినిధులు ప్రస్తుత మరియు సంభావ్య ఖాతాదారులతో సంభాషించాల్సిన అవసరం ఉంది. కాబట్టి మీరు ప్రస్తుతం ఆర్థిక సలహా స్థానంలో కెరీర్ కోసం చూస్తున్నట్లయితే, సిరీస్ 65 మీ పున é ప్రారంభానికి ఆస్తి కావచ్చు. మీకు ఇంకా అది లేకపోతే, మీరు అద్దెకు తీసుకున్న తర్వాత దాన్ని పొందడం అవసరం. సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (సిఎఫ్‌పి) లేదా చార్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ కౌన్సెలర్ (సిఐసి) వంటి సమగ్ర హోదా మరియు ధృవపత్రాల కంటే పరీక్ష తక్కువ కష్టం.
సిరీస్ 65 ఎవరికి అవసరం లేదు?
ఇతర ధృవపత్రాలు మరియు లైసెన్స్‌లను సిరీస్ 65 స్థానంలో తగిన శిక్షణగా భావించవచ్చు మరియు ఈ పరీక్ష రాయకుండా హోల్డర్లకు మినహాయింపు ఇవ్వవచ్చు. ఉదాహరణకు, మీకు సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (సిఎఫ్‌పి) ధృవీకరణ, చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ అనలిస్ట్ (సిఎఫ్‌ఎ) హోదా, చార్టర్ ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టెంట్ (సిఎఫ్‌సి), పర్సనల్ ఫైనాన్షియల్ స్పెషలిస్ట్ (పిఎఫ్‌ఎస్) లేదా చార్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ కౌన్సెలర్ ఉంటే చాలా రాష్ట్రాలు మిమ్మల్ని సిరీస్ 65 నుండి మినహాయించాయి. (CIC).
అలాగే, మీరు సిరీస్ 7 మరియు సిరీస్ 66 లైసెన్స్ కలిగి ఉంటే, చాలా రాష్ట్రాలు దీనిని తగిన శిక్షణగా అంగీకరిస్తాయి మరియు సిరీస్ 65 పరీక్ష అవసరం లేదు. అరుదైన సందర్భాల్లో, ఒక ప్రతినిధి సిరీస్ 65 పరీక్ష నుండి మినహాయింపు కోసం దరఖాస్తు చేసుకోవచ్చు మరియు ఇప్పటికీ పెట్టుబడి సలహాదారు ప్రతినిధిగా మారవచ్చు, అయితే ఈ రంగంలో 15 నుండి 20 సంవత్సరాల అనుభవం అవసరం కావచ్చు. పరీక్షలను నిర్వహించే ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (ఫిన్రా) తో మీరు మంచి స్థితిలో ఉండాలని గమనించడం ముఖ్యం, మరియు మీరు మినహాయింపుకు అర్హులని నిర్ధారించడానికి రాష్ట్ర నిబంధనలతో ఎల్లప్పుడూ తనిఖీ చేయడం అవసరం.
అర్హత
సిరీస్ 65 పరీక్షను నమోదు చేయడానికి మరియు తీసుకోవడానికి మీరు ఫిన్రా సభ్య సంస్థ ద్వారా ఉద్యోగం లేదా స్పాన్సర్ చేయవలసిన అవసరం లేదు. నమోదు చేసిన తర్వాత మీరు ఏ ఫారమ్ నింపాలో ఇది ప్రభావితం చేస్తుంది: మీరు స్పాన్సర్ చేయబడితే, ఒక ఫారం U4 నింపి సమర్పించాల్సిన అవసరం ఉంది; మీరు లేకపోతే, మీరు ఫారం U10 ని పూరించాలి. రెండూ FINRA యొక్క వెబ్‌సైట్‌లో ఎలక్ట్రానిక్‌గా చేయవచ్చు. ఈ పరీక్ష మరింత ప్రాథమిక పరీక్షలలో ఒకటి మరియు అర్హత సాధించడానికి ఇతర అవసరాలు అవసరం లేదు.
నమోదు చేసుకున్న తర్వాత, మీరు మళ్ళీ నమోదు చేసుకోవలసిన ముందు పరీక్ష రాయడానికి మీకు 120 రోజులు ఉన్నాయి; దీనిని మీ పరీక్ష విండో అంటారు. మీరు విఫలమైతే, మీరు 30 రోజులు వేచి ఉన్న తర్వాత పరీక్షను తిరిగి పొందవచ్చు. మీరు మూడుసార్లు విఫలమైతే, మీరు 180 రోజులు వేచి ఉండాలి, ఆ తర్వాత మీరు మళ్ళీ నమోదు చేసుకోవచ్చు. అభ్యర్థి తీసుకునే పరీక్షల సంఖ్యకు పరిమితి లేదు.
సిరీస్ 65 పరీక్షా కంటెంట్
పరీక్ష క్లోజ్డ్ బుక్ మరియు వంటి అంశాలను కవర్ చేస్తుంది:
- ఎకనామిక్స్ అండ్ బిజినెస్ ఇన్ఫర్మేషన్ (14%): ఎకనామిక్ సైకిల్స్, ఫైనాన్షియల్ రిపోర్టింగ్ మరియు రిస్క్ రకాలు ఇన్వెస్ట్మెంట్ వెహికల్ క్యారెక్టరిస్టిక్స్ (24%): స్థిర ఆదాయం, ఈక్విటీ మరియు ఇతర సెక్యూరిటీలతో సహా పెట్టుబడుల రకాలు మరియు ఈ క్లయింట్ పెట్టుబడి సిఫార్సులు మరియు వ్యూహాలను (31) %): క్లయింట్ల రకాలు, పన్ను పరిగణనలు, క్లయింట్ ప్రొఫైల్‌ను అభివృద్ధి చేయడం మరియు రిస్క్ గురించి మీ అవగాహనను వర్తింపజేయడం మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో సిద్ధాంతం చట్టాలు, నిబంధనలు మరియు మార్గదర్శకాలు (31%): ఫెడరల్ సెక్యూరిటీ యాక్ట్స్, రెగ్యులేషన్స్, నైతిక ప్రవర్తన
అభ్యర్థి 130 ప్రశ్నలకు ప్లస్ 10 ప్రెటెస్ట్ ప్రశ్నలకు సమాధానం ఇస్తాడు మరియు కాలపరిమితిగా 180 నిమిషాలు ఉంటాడు. ఇది ఎలక్ట్రానిక్ పద్ధతిలో జరుగుతుంది మరియు ప్రతి విభాగంలో స్కోరింగ్ విచ్ఛిన్నంతో పరీక్ష తర్వాత స్కోరు ప్రదర్శించబడుతుంది. ఉత్తీర్ణత సాధించడానికి, అభ్యర్థి కనీసం 72% స్కోర్ చేయాలి, ఇది 130 లో 94 సరైన సమాధానాలు.
