పెట్టుబడి సలహా అనేది ఒక నిర్దిష్ట పెట్టుబడి ఉత్పత్తి లేదా ఉత్పత్తుల శ్రేణికి సంబంధించి పెట్టుబడిదారుడికి అవగాహన కల్పించడానికి, తెలియజేయడానికి లేదా మార్గనిర్దేశం చేయడానికి ప్రయత్నించే ఏదైనా సిఫార్సు లేదా మార్గదర్శకత్వం. పెట్టుబడి సలహా వృత్తిపరమైనది-అనగా, ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌లతో చూసినట్లుగా, అర్హత కలిగిన ప్రొఫెషనల్ యొక్క మార్గదర్శకత్వం మరియు నైపుణ్యం కోసం పెట్టుబడిదారుడు రుసుమును చెల్లిస్తాడు-లేదా కొన్ని ఇంటర్నెట్ బ్లాగులు, చాట్ రూములు లేదా సంభాషణల మాదిరిగానే ఇది te త్సాహిక వ్యక్తి కావచ్చు.
పెట్టుబడి సలహాను విడదీయడం
పెట్టుబడి సలహా పెట్టుబడిదారుల పోర్ట్‌ఫోలియోకు సంబంధించి ఏదైనా సిఫార్సులను సూచిస్తుంది. ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు, బ్యాంకర్లు మరియు బ్రోకర్లతో సహా చాలా మంది నిపుణులు పెట్టుబడిదారులకు వారి ఆర్థిక పరిస్థితి మరియు స్వల్ప మరియు దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలకు ప్రత్యేకమైన పెట్టుబడి సలహాలను అందించగలరు. పెట్టుబడి సలహా విస్తృతంగా, ముఖ్యంగా ఆన్‌లైన్‌లో అందుబాటులో ఉన్నందున, పెట్టుబడిదారుడు ఏదైనా పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ముందు సలహాలను పంపిణీ చేసే వ్యక్తి యొక్క అర్హతలను నిర్ణయించాలనుకోవచ్చు. ఫైనాన్షియల్ మార్కెట్లు లేదా నిర్దిష్ట ఆస్తుల గురించి రిఫరెన్స్ కొరకు సమాచారాన్ని అందించే సంస్థలు వారు సమాచారాన్ని ప్రత్యేకంగా పెట్టుబడి సలహాగా సూచించడం లేదని స్పష్టం చేయడానికి ప్రయత్నం చేయవచ్చు. అంతిమంగా, ఏ పెట్టుబడులు అత్యంత అనుకూలమైనవి అని నిర్ణయించడం వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారుడిదే.
పెట్టుబడి సలహా ఇవ్వడంతో వచ్చే బాధ్యతలు
పెట్టుబడి సలహా కలిగివుండే ప్రభావం మరియు సంభావ్య పరిణామాల దృష్ట్యా, అటువంటి ఇన్పుట్ అందించే స్థితిలో ఉన్న నిపుణులు వారు కలిగి ఉన్న సంభావ్య ప్రభావం గురించి తరచుగా హెచ్చరిస్తారు. ఇది బ్యాంకు అయినా, స్వతంత్ర ఆర్థిక సలహాదారు అయినా, పెట్టుబడి సలహా ఇచ్చేటప్పుడు తప్పనిసరిగా పాటించాల్సిన కొన్ని అవసరాలు ఉండవచ్చు. క్లయింట్ యొక్క ఆర్ధిక స్థితి మరియు వారి అవసరాల గురించి తగిన సమాచారాన్ని సేకరించడం ఇందులో ఉంటుంది.
పెట్టుబడి సలహా యొక్క స్వభావాన్ని మరియు క్లయింట్‌కు ఇది ఎలా సంబంధం కలిగి ఉందో అర్థం చేసుకోవడానికి కూడా అవసరాలు ఉండవచ్చు. పెట్టుబడి సలహా ఇచ్చే వారు తాము అందించే మార్గదర్శకత్వంలో ఆసక్తికర సంఘర్షణ లేదని నిరూపించాల్సిన అవసరం ఉంది. ఒక పరిశ్రమ, మార్కెట్, వాణిజ్య ఆస్తిలో అకస్మాత్తుగా తిరోగమనం ఉంటే ఇది చాలా కీలకం. పెట్టుబడి సలహా యొక్క మూలం అటువంటి విధులను నెరవేర్చకపోతే, వారి మార్గదర్శకత్వం ఆధారంగా పెట్టుబడిదారుడు ఎదుర్కొంటున్న కొన్ని నష్టాలకు వారు బాధ్యత వహిస్తారు.
ఎంప్లాయీ రిటైర్మెంట్ ఇన్‌కమ్ సెక్యూరిటీ యాక్ట్ (ఎరిసా) యొక్క విశ్వసనీయ అవసరాల ప్రకారం, ఎస్టేట్-ప్లానింగ్ అటార్నీలు వంటి ఇతర రకాల నిపుణులు, పెట్టుబడి సలహాగా ఏర్పాటు చేయగల మార్గదర్శకత్వాన్ని అందిస్తే వారు బాధ్యత వహించగల సందర్భాల్లో తమను తాము గుర్తించవచ్చు. ERISA కింద , ఒక వ్యక్తి రుసుము లేదా ఇతర పరిహారం కోసం పెట్టుబడి సలహా ఇస్తే, పరిహారం ప్రత్యక్షంగా లేదా పరోక్షంగా ఉన్నప్పటికీ వారు విశ్వసనీయ వ్యక్తిగా పరిగణించబడతారు. ఇందులో 401 (కె) మరియు ఇతర యజమాని-మద్దతుగల ప్రయోజన కార్యక్రమాలకు సంబంధించి ఇచ్చిన సలహాలు ఉన్నాయి.
