పెట్టుబడి సలహాదారు రిజిస్ట్రేషన్ డిపాజిటరీ (ఇయర్డ్)

పెట్టుబడి సలహాదారు రిజిస్ట్రేషన్ డిపాజిటరీ అంటే ఏమిటి?

ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్ రిజిస్ట్రేషన్ డిపాజిటరీ (IARD) అనేది ఒక ఎలక్ట్రానిక్ వ్యవస్థ, దీని ద్వారా పెట్టుబడి సలహాదారులు తమను తాము నమోదు చేసుకుంటారు మరియు అవసరమైన నివేదికలు మరియు ప్రకటనలను US ఫెడరల్ సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ (SEC) తో మరియు రాష్ట్ర స్థాయి నియంత్రకాలతో దాఖలు చేస్తారు.

పెట్టుబడి సలహాదారు రిజిస్ట్రేషన్ డిపాజిటరీ (IARD) ను అర్థం చేసుకోవడం

IARD 260, 000 కంటే ఎక్కువ పెట్టుబడి సలహాదారులపై సమాచారాన్ని ఉంచుతుంది. పెట్టుబడి సలహాదారుల పర్యవేక్షణ మరియు నియంత్రణను మెరుగుపరచడం మరియు వారి గురించి వృత్తిపరమైన సమాచారాన్ని ప్రజలకు అందుబాటులో ఉంచడం డిపాజిటరీ యొక్క ఉద్దేశ్యం.

SEC మరియు నార్త్ అమెరికన్ సెక్యూరిటీస్ అడ్మినిస్ట్రేటర్స్ అసోసియేషన్ IARD ను స్పాన్సర్ చేస్తుంది, అయితే ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (FINRA) వ్యవస్థను అభివృద్ధి చేస్తుంది, నిర్వహిస్తుంది మరియు నిర్వహిస్తుంది. నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులు million 1 మిలియన్లకు మించి సలహాదారులను SEC నియంత్రిస్తుంది, అయితే రాష్ట్ర నియంత్రకాలు సాధారణంగా తక్కువ ఆస్తులను నిర్వహించే సలహాదారులను పర్యవేక్షిస్తాయి.

ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్స్ ఫారమ్ ADV అని పిలువబడే ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్ రిజిస్ట్రేషన్ ఫారం కోసం వారి యూనిఫాం అప్లికేషన్ను దాఖలు చేయడానికి IARD ను ఉపయోగిస్తుంది, ఇది అధికారికంగా పెట్టుబడి సలహాదారులుగా నమోదు చేస్తుంది. వారు వార్షిక నమోదు మరియు పునరుద్ధరణ మరియు రుసుము మరియు ఫారమ్ ప్రాసెసింగ్ కోసం కూడా దీనిని ఉపయోగిస్తారు. పెట్టుబడి సలహాదారు ప్రతినిధులు కూడా IARD ద్వారా నమోదు చేసుకుంటారు. వారు నమోదు చేసుకున్న కొన్ని లేదా అన్ని అధికార పరిధి నుండి వైదొలగాలని కోరుకునే పెట్టుబడి సలహాదారు తప్పనిసరిగా ఫారం ADV-W ని దాఖలు చేయడానికి IARD ని ఉపయోగించాలి. IARD సెంట్రల్ రిజిస్ట్రేషన్ డిపాజిటరీ వ్యవస్థను పోలి ఉంటుంది, బ్రోకర్-డీలర్లు మరియు ఏజెంట్లు తమ వృత్తిలో వ్యాపారం నిర్వహించడానికి ముందు నమోదు చేసుకోవాలి.

పబ్లిక్ IARD ను ఎలా ఉపయోగించగలదు

ఫారం ADV లో పబ్లిక్ సభ్యులకు సహాయపడే కీలక సమాచారం ఉంది, వారు వ్యాపారం చేయమని ఆలోచిస్తున్న పెట్టుబడి సలహాదారు గురించి ప్రశ్నలు ఉండవచ్చు. పెట్టుబడి సలహాదారులు IARD ద్వారా చేసే ఫారం ADV ఫైలింగ్స్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్ పబ్లిక్ డిస్క్లోజర్ వెబ్‌సైట్ ద్వారా ప్రజలకు అందుబాటులో ఉన్నాయి. అక్కడ, ప్రజా సభ్యులు తాము పనిచేస్తున్న పెట్టుబడి సలహాదారు వాస్తవానికి రిజిస్టర్డ్ మరియు విశ్వసనీయమని ధృవీకరించవచ్చు. పెట్టుబడి సలహాదారుతో పనిచేసే ఎవరికైనా ఈ ధృవీకరణ ఒక ముఖ్యమైన దశ.

IARD చే నిర్వహించబడుతున్న సమాచారం, వారు పనిచేస్తున్న పెట్టుబడి సలహాదారుకు వారి ప్రమాణాలు మరియు అంచనాలకు అనుగుణంగా ఆధారాలు మరియు అనుభవం ఉందా అని ప్రజలు నిర్ణయించడంలో సహాయపడుతుంది. ప్రజలకు అందుబాటులో ఉన్న సమాచారంలో ఉపాధి చరిత్ర, వృత్తిపరమైన హోదా, పరిశ్రమ పరీక్షలు ఉత్తీర్ణత మరియు ఇతర వ్యాపార కార్యకలాపాలు వంటి సలహాదారు యొక్క వృత్తిపరమైన నేపథ్యం ఉంటుంది. వారు తమ ప్రస్తుత సంస్థలో ఎంతకాలం నమోదు చేయబడ్డారు మరియు ఇంతకుముందు ఏ సంస్థలతో నమోదు చేయబడ్డారు వంటి సమాచారం కూడా అందుబాటులో ఉంది. సలహాదారు ఎప్పుడైనా క్రమశిక్షణలో ఉన్నారా లేదా సస్పెండ్ చేయబడినా, లేదా సలహాదారు యొక్క ముఖ్య సిబ్బంది ఎప్పుడైనా క్రమశిక్షణను ఎదుర్కొన్నారా అని కూడా ప్రజలు చూడవచ్చు.