పెట్టుబడి సలహాదారు అంటే ఏమిటి?
పెట్టుబడి కన్సల్టెంట్ పెట్టుబడిదారులకు పెట్టుబడి ఉత్పత్తులు, సలహా మరియు / లేదా ప్రణాళికను అందించే ఒక ప్రొఫెషనల్‌ను సూచిస్తుంది. ఇన్వెస్ట్మెంట్ కన్సల్టెంట్స్ ఖాతాదారుల కోసం పెట్టుబడి వ్యూహాలను రూపొందించడం, వారి అవసరాలను తీర్చడంలో మరియు వారి ఆర్థిక లక్ష్యాలను చేరుకోవడంలో సహాయపడతారు.
ఇన్వెస్ట్మెంట్ కన్సల్టెంట్స్ ఆర్థిక ప్రపంచంలోని అనేక కోణాల్లో అనుభవం కలిగి ఉంటారు మరియు బ్యాంక్, పెట్టుబడి సంస్థ లేదా వారి స్వంతంగా పని చేయవచ్చు. వారు సాధారణంగా ఆర్థిక రంగంలో విద్యాభ్యాసం చేస్తారు, ఆర్థిక సేవల పరిశ్రమలో అనుభవం కలిగి ఉండాలి మరియు పని చేయడానికి లైసెన్స్ కలిగి ఉండాలి.
ఇన్వెస్ట్మెంట్ కన్సల్టెంట్లను అర్థం చేసుకోవడం
పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని రూపొందించడానికి పెట్టుబడి సలహాదారు ఖాతాదారులతో కలిసి పనిచేస్తాడు. క్లయింట్లు వ్యక్తులు లేదా వ్యాపారాలు కావచ్చు-చిన్న వ్యాపారాలు పెద్ద సంస్థలకు. క్లయింట్ యొక్క ఆర్థిక పరిస్థితిని సమీక్షించడం మరియు వారి లక్ష్యాలను చేరుకోవటానికి ఒక ప్రణాళికను రూపొందించడం పెట్టుబడి సలహాదారుడి బాధ్యత. వారి విధుల్లో కొన్ని క్లయింట్ యొక్క పెట్టుబడులను చురుకుగా పర్యవేక్షించడం మరియు వారి ఆర్థిక లక్ష్యాలు కాలక్రమేణా మారినప్పుడు వారితో పనిచేయడం. వారి పని యొక్క స్వభావం కారణంగా, చాలా మంది పెట్టుబడి సలహాదారులు తమ ఖాతాదారులతో దీర్ఘకాలిక పని సంబంధాన్ని పెంచుకుంటారు.
ఈ ఆర్థిక నిపుణులు బ్యాంకులు, ఆస్తి నిర్వహణ సంస్థలు, ప్రైవేట్ పెట్టుబడి సంస్థలతో సహా పలు రకాల సెట్టింగులలో పనిచేస్తారు లేదా వారు స్వతంత్రంగా పని చేయవచ్చు. వారు తమ ఖాతాదారులకు ఒక ముఖ్యమైన సేవను అందిస్తారు, వారి ఆర్ధికవ్యవస్థను నిర్వహించడానికి మరియు వారి మెరుగుదలకు సహాయం చేస్తారు
ఆర్ధిక పరిస్థితి. చాలా మంది ఇన్వెస్ట్మెంట్ కన్సల్టెంట్స్ తరచుగా పన్ను మరియు ఎస్టేట్ ప్రణాళిక, ఆస్తి కేటాయింపు, రిస్క్ మేనేజ్మెంట్, విద్యా మరియు పదవీ విరమణ ప్రణాళికలో అనుభవం కలిగి ఉంటారు.
ఇన్వెస్ట్మెంట్ కన్సల్టెంట్ కావడానికి కళాశాల డిగ్రీ మరియు పని అనుభవం అవసరం. ఇన్వెస్ట్మెంట్ కన్సల్టెంట్కు అవసరమైన కొన్ని ముఖ్యమైన నైపుణ్యాలు సమస్య పరిష్కారం, గణితం మరియు సంభాషించే సామర్థ్యం. ఈ చివరి నైపుణ్యం ముఖ్యం ఎందుకంటే కన్సల్టెంట్స్ తమ ఖాతాదారులకు సంక్లిష్టమైన ఆర్థిక ఆలోచనలను వివరించాల్సి ఉంటుంది.
ఇన్వెస్ట్మెంట్ కన్సల్టెంట్స్ ఛార్జింగ్ ఫీజు మరియు / లేదా కమీషన్ ద్వారా వేతనం పొందుతారు మరియు నిర్ణీత జీతం కూడా పొందవచ్చు. పేస్కేల్.కామ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ కన్సల్టెంట్కు సగటు వార్షిక వేతనం, 9 67, 984 అని నివేదించింది, ఇది గంటకు. 21.99 గా అనువదించబడింది. యుఎస్ బ్యూరో ఆఫ్ లేబర్ స్టాటిస్టిక్స్ క్రింద పెట్టుబడి సలహాదారుడికి దగ్గరి వృత్తి వ్యక్తిగత ఆర్థిక సలహాదారు. 2018 లో వ్యక్తిగత ఆర్థిక సలహాదారుడి సగటు వేతనం గంటకు. 42.73 లేదా సంవత్సరానికి, 8 88, 890. వ్యక్తిగత ఆర్థిక సలహాదారుల ఉద్యోగ మార్కెట్ 2016 నుండి 2026 వరకు 15% టి పెరుగుతుందని అంచనా.
కీ టేకావేస్
- ఇన్వెస్ట్మెంట్ కన్సల్టెంట్ పెట్టుబడిదారులకు పెట్టుబడి ఉత్పత్తులు, సలహా మరియు / లేదా ప్రణాళికను అందించే ఒక ప్రొఫెషనల్‌ను సూచిస్తుంది. ఖాతాదారుల కోసం పెట్టుబడి వ్యూహాలను రూపొందించడం, వారి అవసరాలను తీర్చడంలో మరియు వారి ఆర్థిక లక్ష్యాలను చేరుకోవడంలో వారికి లోతైన పని చేస్తారు. వారి విధుల్లో కొన్ని ఉన్నాయి క్లయింట్ యొక్క పెట్టుబడులను చురుకుగా పర్యవేక్షించడం మరియు వారి ఆర్థిక లక్ష్యాలు కాలక్రమేణా మారుతున్నందున వారితో పనిచేయడం. పెట్టుబడి సలహాదారుగా రావడానికి కళాశాల డిగ్రీ మరియు పని అనుభవం అవసరం, మరియు వారు పని చేయడానికి లైసెన్స్ పొందాలి.
పెట్టుబడి కన్సల్టెంట్ల రకాలు
ఇన్వెస్ట్మెంట్ కన్సల్టెంట్స్ నాలుగు ప్రధాన వర్గాలలోకి వస్తారు:
- రిజిస్టర్డ్ ప్రతినిధులు: పెట్టుబడి మరియు భీమా ఉత్పత్తులైన స్టాక్ బ్రోకర్లు మరియు బ్యాంకింగ్ ప్రతినిధులను విక్రయించడానికి కమీషన్ చెల్లించే పెట్టుబడి కన్సల్టెంట్స్ వీరు. వారు సేల్-సైడ్ సంస్థలు-ఆర్థిక సంస్థలను సృష్టించడం, ప్రోత్సహించడం మరియు విక్రయించే ఆర్థిక సంస్థలు అని పిలుస్తారు. నమోదిత ప్రతినిధులు సాధారణంగా సిరీస్ 6 లేదా సిరీస్ 7 లైసెన్స్‌ను కలిగి ఉంటారు. ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్స్: తమ ఖాతాదారుల వ్యక్తిగత ఆర్థిక నిర్వహణ చేసే ఇన్వెస్ట్మెంట్ కన్సల్టెంట్లను ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్స్ అంటారు. క్లయింట్‌కు కళాశాల ట్యూషన్ ఫీజులను నిర్వహించడానికి వారు ఆర్థిక ప్రణాళికను అభివృద్ధి చేయవచ్చు. క్వాలిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (సిఎఫ్‌పి), సర్టిఫైడ్ పబ్లిక్ అకౌంటెంట్ (సిపిఎ) లేదా పర్సనల్ ఫైనాన్షియల్ స్పెషలిస్ట్ (పిఎఫ్‌ఎస్) ధృవీకరణను కలిగి ఉన్నారు. ఆర్థిక సలహాదారులు: ఈ పెట్టుబడి సలహాదారులు సాధారణ మరియు వ్యక్తిగతీకరించిన ఆర్థిక సలహాలను ఇస్తారు. ఛార్జింగ్ ఫీజుల ద్వారా వారికి పరిహారం ఇవ్వబడుతుంది మరియు సాధారణంగా సిరీస్ 65 లేదా 66 లైసెన్స్‌ను కలిగి ఉంటుంది. మనీ మేనేజర్స్: క్లయింట్ తరపున పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకునే ఇన్వెస్ట్మెంట్ కన్సల్టెంట్లను మనీ మేనేజర్స్ అంటారు. మనీ మేనేజర్లు ఆస్తి నిర్వహణ సంస్థలు, ఫండ్ మేనేజర్లు లేదా హెడ్జ్ ఫండ్ల కోసం పనిచేస్తారు, వీటిని కొనుగోలు వైపు సంస్థలు అని పిలుస్తారు.
ఇన్వెస్ట్మెంట్ కన్సల్టెంట్లకు అర్హతలు
ఇన్వెస్ట్మెంట్ కన్సల్టెంట్స్ సాధారణంగా అకౌంటింగ్, బిజినెస్ లేదా ఎకనామిక్స్ వంటి ఫైనాన్స్-సంబంధిత విభాగాలలో బ్యాచిలర్ లేదా గ్రాడ్యుయేట్ డిగ్రీని కలిగి ఉంటారు. ఇది అవసరం కానప్పటికీ, వారు పెట్టుబడులు, పన్నులు, రిస్క్ మేనేజ్మెంట్ మరియు ఎస్టేట్ ప్లానింగ్‌లో కూడా కోర్సును పూర్తి చేయవచ్చు.
ఇన్వెస్ట్మెంట్ కన్సల్టెంట్స్ యునైటెడ్ స్టేట్స్లో పనిచేయడానికి లైసెన్స్ కలిగి ఉండాలి.
యునైటెడ్ స్టేట్స్లో, చాలా మంది ఇన్వెస్ట్మెంట్ కన్సల్టెంట్స్ ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (ఫిన్రా) చేత లైసెన్స్ పొందారు, ఇది స్వతంత్ర నియంత్రకం. సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ (ఎస్‌ఇసి) ప్రభుత్వ స్థాయి నుండి పెట్టుబడి కన్సల్టెంట్ల కార్యకలాపాలను పర్యవేక్షిస్తుంది.
పెట్టుబడి సలహాదారుని ఎంచుకోవడం
వారి సేవలను తీసుకునే ముందు పెట్టుబడి సలహాదారుడి నేపథ్యాన్ని పరిశోధించండి. వారి సమ్మతి రికార్డులను సమీక్షించండి మరియు ఏదైనా తీవ్రమైన ఉల్లంఘనల కోసం తనిఖీ చేయండి. ఉదాహరణకు, అంతర్గత వర్తకం కోసం వారు పరిశోధించబడ్డారో లేదో తనిఖీ చేయండి. వారి విశ్వసనీయ స్థితి మరియు క్రిమినల్ రికార్డును తనిఖీ చేయడం కూడా వివేకం.
అతను లేదా ఆమె సరైన లైసెన్సులను కలిగి ఉన్నారని నిర్ధారించడానికి పెట్టుబడి సలహాదారు యొక్క ధృవపత్రాలను తనిఖీ చేయండి. వారికి అవసరమైన అనుభవం మరియు నైపుణ్యం ఉందో లేదో తెలుసుకోవడానికి వారి విద్య మరియు అసోసియేషన్ సభ్యత్వాలను అంచనా వేయండి.
ఇన్వెస్ట్మెంట్ కన్సల్టెంట్‌ను ఎన్నుకునే ముందు, వారు మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను అర్థం చేసుకుంటున్నారా మరియు ప్రాప్యత ఉన్నారో లేదో తెలుసుకోవడానికి వ్యక్తిగతంగా సమావేశాన్ని నిర్వహించడం ఎల్లప్పుడూ మంచిది. ఫీజుల గురించి అడగండి మరియు వారికి ఏమైనా కమీషన్లు వస్తాయా.
