ఆర్థిక సలహాదారులు విశ్వవిద్యాలయ డిగ్రీలు కలిగి ఉండవలసిన అవసరం లేదు. ఏదేమైనా, వారు ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ లేదా ఫిన్రా చేత నిర్వహించబడే కొన్ని పరీక్షలలో ఉత్తీర్ణులు కావాలి, ఇది సలహాదారులకు అర్హత ఉందని నిర్ధారించడానికి పెట్టుబడి పెట్టే ప్రజలకు మరియు బ్రోకర్ల మధ్య వ్యాపారాన్ని నిర్వహించడానికి బాధ్యత వహిస్తుంది. మెజారిటీ సలహాదారులు వాస్తవానికి ఫైనాన్స్-సంబంధిత రంగాలలో బ్యాచిలర్ డిగ్రీలను కనీసం కలిగి ఉంటారు. తమ కెరీర్‌ను మరింత ముందుకు తీసుకెళ్లాలనుకునే వారు మాస్టర్ ఆఫ్ బిజినెస్ అడ్మినిస్ట్రేషన్ (ఎంబీఏ) మార్గంలో వెళ్తారు.
ఫిన్రా అవసరాలు
FINRA కి లైసెన్స్ పొందిన ఆర్థిక సలహాదారులుగా మారడానికి ఆసక్తి ఉన్నవారు సిరీస్ 65 పరీక్షను లేదా సిరీస్ 66 తో పాటు సిరీస్ 7 పరీక్షలో ఉత్తీర్ణులు కావాలి. మీరు అందించాలనుకుంటున్న ఆర్థిక సలహా రకం మీ కెరీర్ లక్ష్యాలకు ఏ పరీక్ష సరిపోతుందో నిర్ణయిస్తుంది. అవసరమైన ఫిన్రా పరీక్షలో ఉత్తీర్ణత సాధించడం విజయవంతమైన ఆర్థిక నిపుణుడిగా ఎదగడానికి చాలా అవసరం.
సిరీస్ 65 పరీక్షలో ఉత్తీర్ణత సాధించడం ఏ సెక్యూరిటీలను విక్రయించడానికి ఒక ప్రొఫెషనల్‌కు అర్హత ఇవ్వదు, కానీ ఖాతాదారులకు పెట్టుబడి సలహా మరియు ఆర్థిక ప్రణాళికను అందిస్తుంది. అలాగే, సిరీస్ 65 లైసెన్స్‌లు కలిగిన ఆర్థిక నిపుణులు ఖాతాదారులకు వారి సేవలకు గంట రుసుము వసూలు చేయడం ద్వారా నాన్‌కమిషన్ ప్రాతిపదికన మాత్రమే పని చేయవచ్చు.
సిరీస్ 7 పరీక్ష ఆర్థిక సలహాదారులుగా మారడానికి ఆసక్తి ఉన్నవారికి లభించే అత్యంత సాధారణ సెక్యూరిటీ లైసెన్స్. సిరీస్ 7 ను దాటడం ఆర్థిక నిపుణులు వస్తువుల ఫ్యూచర్స్, రియల్ ఎస్టేట్ మరియు జీవిత బీమా మినహా ఇతర రకాల భద్రతను విక్రయించడానికి అనుమతిస్తుంది. ఏదేమైనా, సిరీస్ 7 తో పాటు, సిరీస్ 66 లైసెన్స్ పొందడం అభ్యర్థిని పెట్టుబడి సలహాదారు ప్రతినిధిగా మరియు సెక్యూరిటీ ఏజెంట్‌గా అర్హత పొందుతుంది.
సలహాదారు అంతర్దృష్టి
రెబెకా డాసన్
సిల్బర్ బెన్నెట్ ఫైనాన్షియల్, లాస్ ఏంజిల్స్, CA
సాధారణంగా, ఆర్థిక సలహాదారు కావడానికి కళాశాల డిగ్రీ అవసరం లేదు. ఏదేమైనా, అనేక సంస్థలు కొత్త నియామకాలకు, ముఖ్యంగా ప్రతిష్టాత్మక శిక్షణా కార్యక్రమాలు ఉన్నవారికి ఇది ఒక అవసరం. ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ రెగ్యులేటరీ బాడీ అయిన ఫిన్రాతో లైసెన్సులు మరియు రిజిస్ట్రేషన్ అవసరం. ప్రధాన లైసెన్సులు:
- సిరీస్ 6: మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా వేరియబుల్ యాన్యుటీస్ వంటి ప్యాకేజీ పెట్టుబడి ఉత్పత్తులను అమ్మడం కోసం. సీరీస్ 7: సిరీస్ 6 క్రింద ఉన్న అన్ని ఉత్పత్తులతో పాటు స్టాక్స్, బాండ్స్ మరియు ఆప్షన్స్ వంటి అన్ని ఇతర సెక్యూరిటీలను కవర్ చేసే మరింత సమగ్ర లైసెన్స్. సీరీస్ 63 (చాలా రాష్ట్రాల్లో): ప్రతి రాష్ట్రానికి వర్తించే సెక్యూరిటీ చట్టాలు.
ఈ ఆధారాలను పొందటానికి చాలా సంస్థలు కొత్త ఉద్యోగులను స్పాన్సర్ చేస్తాయి, ఆ తరువాత వారు అధికారికంగా ఫిన్రాతో నమోదు అవుతారు.
