పోర్ట్ఫోలియో రిటర్న్ అంటే ఏమిటి?
పోర్ట్ఫోలియో రిటర్న్ అనేది అనేక రకాల పెట్టుబడులను కలిగి ఉన్న పెట్టుబడి పోర్ట్ఫోలియో ద్వారా గ్రహించిన లాభం లేదా నష్టాన్ని సూచిస్తుంది. పోర్ట్ఫోలియోలు పెట్టుబడి వ్యూహం యొక్క పేర్కొన్న లక్ష్యాల ఆధారంగా రాబడిని ఇవ్వడం, అలాగే పోర్ట్ఫోలియో లక్ష్యంగా పెట్టుకున్న పెట్టుబడిదారుల రకాన్ని రిస్క్ టాలరెన్స్ చేయడం.
కీ టేకావేస్
- ఒక పోర్ట్ఫోలియో రిటర్న్ అనేది ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో పెట్టుబడి పోర్ట్ఫోలియో ఎంత లాభిస్తుంది లేదా కోల్పోతుంది అనేదానికి సూచన. ఇన్వెస్టర్లు తరచూ తమ పెట్టుబడులలో అనేక రకాల పోర్ట్ఫోలియోలను కలిగి ఉంటారు, కాలక్రమేణా పెట్టుబడిపై సమతుల్య రాబడిని పొందే ప్రయత్నంలో. పెట్టుబడిదారులకు పోర్ట్ఫోలియో ఎంపికలు స్మాల్ క్యాప్ వర్సెస్ లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్స్, స్టాక్స్ వర్సెస్ బాండ్స్, ఇటిఎఫ్ లు మరియు ఇతర అవకాశాల పరిధిని కలిగి ఉంటుంది.
పోర్ట్ఫోలియో రిటర్న్ అర్థం చేసుకోవడం
పోర్ట్ఫోలియో రిటర్న్స్ పేర్కొన్న బెంచ్మార్క్లను తీర్చడానికి ప్రయత్నిస్తాయి, అనగా స్టాక్ లేదా బాండ్ హోల్డింగ్స్ యొక్క వైవిధ్యభరితమైన, సైద్ధాంతిక పోర్ట్ఫోలియో మరియు కొన్ని సందర్భాల్లో, రెండు ఆస్తి తరగతుల మిశ్రమం. పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా తమ పెట్టుబడులలో ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ రకాల దస్త్రాలను కలిగి ఉంటారు మరియు కాలక్రమేణా పెట్టుబడిపై సమతుల్య రాబడిని సాధించడానికి ప్రయత్నిస్తారు.
స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్ ఫండ్ల నుండి స్టాక్స్, బాండ్స్ మరియు నగదు మిశ్రమాన్ని కలిగి ఉన్న సమతుల్య నిధుల వరకు పెట్టుబడిదారులకు అనేక రకాల దస్త్రాలు అందుబాటులో ఉన్నాయి. అనేక దస్త్రాలు అంతర్జాతీయ స్టాక్లను కూడా కలిగి ఉంటాయి మరియు కొన్ని భౌగోళిక ప్రాంతాలు లేదా అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్లపై ప్రత్యేకంగా దృష్టి పెడతాయి.
చాలా మంది పెట్టుబడి నిర్వాహకులు ఇతర తరగతుల యాజమాన్యం ద్వారా వ్యతిరేక దిశల్లోకి వెళ్ళే కొన్ని తరగతుల పెట్టుబడుల క్షీణతను పూడ్చడానికి ప్రయత్నించే దస్త్రాలను ఎన్నుకుంటారు. ఉదాహరణకు, చాలా మంది పెట్టుబడి నిర్వాహకులు బాండ్లు మరియు స్టాక్స్ రెండింటినీ కలపడానికి మొగ్గు చూపుతారు, ఎందుకంటే స్టాక్స్ నిటారుగా డ్రాడౌన్లను అనుభవించినప్పుడు బాండ్ ధరలు పెరుగుతాయి. ఇది కాలక్రమేణా పోర్ట్ఫోలియో కోరుకున్న రాబడిని సాధించడానికి మరియు అస్థిరతను సున్నితంగా చేయడానికి సహాయపడుతుంది.
స్టాక్స్ మరియు బాండ్ల వంటి వ్యతిరేక దిశల్లోకి వెళ్ళే ఆస్తి తరగతుల మిశ్రమం తరచుగా పోర్ట్ఫోలియోను సమతుల్యం చేయడానికి ఒక మంచి మార్గం.
పెట్టుబడిదారులు పోర్ట్ఫోలియో రిటర్న్స్ను ఎలా ప్రభావితం చేస్తారు
ఒక పెట్టుబడిదారుడు పోర్ట్ఫోలియో నుండి డబ్బును ఉపసంహరించుకోవాలనుకునే వయస్సు తగిన పెట్టుబడి లక్ష్యాన్ని ఎంచుకోవడంలో కీలకమైన అంశం. ఉదాహరణకు, పదవీ విరమణ నుండి కొన్ని సంవత్సరాలు మాత్రమే ఉన్న పెట్టుబడిదారుడు వారి పోర్ట్ఫోలియో ఆదాయాలను కాపాడుకోవాలనుకుంటాడు మరియు నగదు, మనీ మార్కెట్లు మరియు స్వల్పకాలిక బాండ్ల మిశ్రమంలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. దీనికి విరుద్ధంగా, ఒక యువ పెట్టుబడిదారుడు సాపేక్షంగా అధిక రిస్క్ తీసుకోవటానికి ప్రయత్నిస్తాడు, స్టాక్స్, అధిక-దిగుబడి బాండ్లు మరియు బహుశా నిర్వహించే ఫ్యూచర్ల మిశ్రమంలో పెట్టుబడి పెడతాడు, వీటిలో ప్రతి ఒక్కటి కాలక్రమేణా ద్రవ్యోల్బణ రేటును అధిగమించే అవకాశం ఉంది.
గమనించదగ్గ విషయం ఏమిటంటే, ఇంటర్నెట్ యుగం యొక్క ఆగమనం పెట్టుబడిదారులకు మార్కెట్ రాబడికి నిజ-సమయ ప్రాప్యతను, అలాగే సులభంగా ప్రాప్యత చేయగల సాపేక్ష పనితీరు డేటాను అందించింది. మ్యూచువల్ ఫండ్లో పెట్టుబడులు పెట్టేటప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు చార్టులు మరియు ఫండ్ రిటర్న్లను బెంచ్మార్క్ ఇండెక్స్తో పాటు పీర్ గ్రూప్ యావరేజ్ని లాగవచ్చు, సాధారణంగా పది సంవత్సరాలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ కాలం వెనక్కి వెళతారు, అలాగే నిర్దిష్ట ఫండ్ల యొక్క అగ్ర ఆస్తి కేటాయింపులు.
పోర్ట్ఫోలియో రిటర్న్స్ మరియు రీబ్యాలెన్సింగ్
చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు అనుసరించే ఒక మంచి పద్ధతి ఏమిటంటే, ప్రతి సంవత్సరం చివరలో వారి దస్త్రాలను సమీక్షించడం మరియు వారి పెట్టుబడి లక్ష్యాలను నెరవేర్చడానికి సర్దుబాట్లు చేయడం. ఉదాహరణకు, పెట్టుబడిదారుడు వృద్ధి నిధితో అసాధారణమైన సంవత్సరాన్ని కలిగి ఉండవచ్చు మరియు ఆ లాభాలలో కొన్నింటిని విలువ నిధిగా బదిలీ చేయాలని నిర్ణయించుకోవచ్చు, ఇతర పెట్టుబడిదారులు చివరికి విలువలోకి తిరిగి వస్తారని ating హించి.
