కొత్త విలీనాల నుండి మారుతున్న నిబంధనల వరకు, 2019 బిజీగా ఉంది మరియు ఇది మందగించే సంకేతాలను చూపించదు. కాబట్టి పరిశ్రమ 2020 లో ఏమి చూడాలని ఆశిస్తుంది? ముందుకు వచ్చే మార్పులపై కొంత వెలుగునివ్వడానికి, సంవత్సరంలో అత్యంత ముఖ్యమైన సంఘటనలను తిరిగి చూడటం చాలా ముఖ్యం మరియు అవి సలహా ప్రకృతి దృశ్యాన్ని ఎలా మార్చాయి.
కీ టేకావేస్
- ఇటీవలి చార్లెస్ ష్వాబ్-టిడి అమెరిట్రేడ్ విలీనం రెండు ప్రధాన సంరక్షక ప్లాట్‌ఫారమ్‌లను ఒకే ఒకటిగా ఏకీకృతం చేయబోతోంది, ఇది సలహాదారుల ఎంపికలను పరిమితం చేయగలదు. మెర్జర్స్ మరియు సముపార్జనలు 2019 యొక్క ముఖ్య ధోరణి, మరియు అవి మనం కొనసాగే అవకాశం ఉంది 2020 లోకి వెళ్లండి. రెగ్యులేషన్ బెస్ట్ ఇంటరెస్ట్‌తో సహా కొత్త నిబంధనలు సలహాదారు-క్లయింట్ సంబంధాన్ని మారుస్తున్నాయి, అయినప్పటికీ అన్ని సలహాదారులు మార్పులతో బోర్డులో లేరు.
చార్లెస్ ష్వాబ్-టిడి అమెరిట్రేడ్ విలీనం కస్టోడియన్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌లను ఎలా ప్రభావితం చేస్తుంది
చార్లెస్ ష్వాబ్ మరియు టిడి అమెరిట్రేడ్ యొక్క ఇటీవలి విలీనం వలె కొన్ని విషయాలు ఈ సంవత్సరం సలహా ప్రకృతి దృశ్యాన్ని ప్రభావితం చేశాయి. అగ్రశ్రేణి కస్టోడియన్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌లలో రెండు, విలీనం చాలా మంది సలహాదారులను తక్కువ ఆస్తి నిర్వహణ ఎంపికలు ముందుకు సాగవచ్చని భయపడింది. కానీ ఆ భయాలు పూర్తి చిత్రాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోవు.
సలహాదారులు ముందుకు సాగడానికి ఎంపికలు మరింత క్రమబద్ధీకరించబడే అవకాశం ఉన్నప్పటికీ, వాణిజ్య ఖర్చులు చాలా ఉన్నాయి, సలహాదారులు తమ ఖాతాదారులకు ఇవ్వగలుగుతారు. ఇంకేముంది, రెండు ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల ఏకీకరణకు కనీసం మూడు సంవత్సరాలు పడుతుందని is హించినందున, సలహాదారులకు మార్పులకు సర్దుబాటు చేయడానికి సమయం అవసరమవుతుంది-అవసరమైతే ప్రత్యామ్నాయ పరిష్కారాలను వెతకడానికి.
విలీనాలు మరియు సముపార్జనలు పరిశ్రమను ఎందుకు పున hap రూపకల్పన చేస్తున్నాయి
ష్వాబ్-టిడి అమెరిట్రేడ్ విలీనం 2019 లో అతిపెద్ద విలీనం, కానీ ఇది ఒక్కటే కాదు. వాస్తవానికి, హైటవర్ సీఈఓ బాబ్ ఓరోస్ ఇటీవల ఎత్తి చూపినట్లుగా, విలీనాలు మరియు సముపార్జనలు ఈ సంవత్సరం పెద్ద ధోరణిగా ఉన్నాయి మరియు అవి రాబోయే సంవత్సరంలో మరింత పెరగబోతున్నాయి. "మేము ఇప్పుడు దాని ముందుచూపును చూస్తున్నాము" అని ఓరోస్ చెప్పారు. "ఎక్కువ మంది సలహాదారులు కేవలం టైర్లను తన్నడం కాదు, వాస్తవానికి ఎన్డిఎలపై సంతకం చేయడం, డేటాను పంచుకోవడం మరియు విలువ యొక్క సూచనలు పొందడం-ఈ సంకేతాలన్నీ ఏదో చేయటానికి పూర్వగాములు."
వృద్ధి-కేంద్రీకృత విలీనాలను పరిగణనలోకి తీసుకునే సలహాదారులకు ఇది ప్రత్యేకంగా వర్తిస్తుంది, అయితే ఇది ఆర్థిక సేవల పరిశ్రమకు మరింత విస్తృతంగా వర్తిస్తుంది మరియు టెక్సాస్ క్యాపిటల్ బాంక్‌షేర్స్ మరియు ఇండిపెండెంట్ బ్యాంక్ గ్రూప్ మధ్య ఉన్న ఒప్పందాలను కలిగి ఉంది, ఇది డిసెంబర్ 2019 ప్రారంభంలో 12 3.12 బిలియన్లకు ధృవీకరించబడింది. యునైటెడ్ క్యాపిటల్‌ను గోల్డ్‌మన్ సాచ్స్ ఇటీవల million 750 మిలియన్లకు కొనుగోలు చేయడం కూడా ఇందులో ఉంది. మేము ముందుకు వచ్చే సంవత్సరానికి, ఈ రకమైన విలీనాలను మనం చూడవచ్చు.
సలహాదారు-క్లయింట్ సంబంధాన్ని మార్చడం రెగ్యులేషన్ ఉత్తమ ఆసక్తి ఎలా
ఈ సంవత్సరం విలీనాలు పరిశ్రమను కదిలించాయి, అవి పెద్ద ధోరణి మాత్రమే కాదు. రెగ్యులేషన్ బెస్ట్ ఇంటరెస్ట్ నిబంధనను ఆమోదించడం మరో ముఖ్య పరిణామం, ఇది పెట్టుబడిదారులకు భద్రతలను మెరుగుపరచడం మరియు ఈ ప్రక్రియలో సలహాదారుల ప్రవర్తనను ప్రామాణీకరించడం. వాస్తవానికి 2018 వసంత in తువులో ప్రతిపాదించబడిన ఈ నిబంధనను ఈ సంవత్సరం జూన్‌లో ఎస్‌ఇసి ఆమోదించింది, అయినప్పటికీ ఇది అందరూ స్వీకరించలేదు. "రెగ్యులేషన్ బెస్ట్ ఇంట్రెస్ట్ రిటైల్ పెట్టుబడిదారులకు వారి ప్రయోజనాలకు మొదటి స్థానం ఇచ్చే నాణ్యమైన సలహా అవసరం" అని బెటర్మెంట్ వ్యవస్థాపకుడు మరియు CEO జోన్ స్టెయిన్ చెప్పారు.
ఇప్పుడు పూర్తిగా అమలులో ఉంది, బ్రోకర్-డీలర్లు మరియు సలహాదారుల పాత్రలను వారు అందించే విభిన్న సేవలను లెక్కించకుండా ఈ నిబంధన ఇప్పటికీ విమర్శించబడుతోంది. "ఖచ్చితంగా ఈ సంవత్సరం సలహా స్థలం యొక్క ముఖ్యమైన 'ధోరణి' రెగ్యులేషన్ బెస్ట్ ఇంటరెస్ట్ జారీ చేయడం, ఇది తరువాతి దశాబ్దానికి ఆర్థిక సలహాదారుల నియంత్రణను రూపొందిస్తుంది… మరియు రెగ్ BI పై XYPN దావా, ఇది ఉంటే విజయవంతమైతే, రెగ్ బిఐని ఖాళీ చేసి, రాబోయే దశాబ్దానికి సలహాదారుల నియంత్రణను డ్రాయింగ్ బోర్డుకు తిరిగి ఇస్తుంది! ”అని పిన్నకిల్ అడ్వైజరీ గ్రూప్‌లో వెల్త్ మేనేజ్‌మెంట్ భాగస్వామి మరియు డైరెక్టర్ మైఖేల్ కిట్సెస్ చెప్పారు.
విశ్వసనీయ నియమం యొక్క మరణం
ఈ సంవత్సరం మరొక ముఖ్యమైన సంఘటన విశ్వసనీయ నియమం యొక్క పునరుత్థాన ప్రయత్నం. వాస్తవానికి 2010 లో ప్రతిపాదించబడిన ఈ నియమం ఫైనాన్స్ పరిశ్రమలో అత్యంత చర్చనీయాంశంగా ఉంది, చాలా మంది బ్రోకర్లు మరియు పెట్టుబడి సంస్థలు దీనిని అమలు చేయకుండా ఆపడానికి సాధ్యమైనంతవరకు చేస్తున్నాయి. 2018 జూన్‌లో కొట్టబడిన తరువాత, మాజీ కార్మిక శాఖ కార్యదర్శి అలెగ్జాండర్ అకోస్టా మేలో DOL దానిని పునరుత్థానం చేయడానికి కృషి చేస్తున్నట్లు ప్రకటించే వరకు ఈ నియమం నీటిలో చనిపోయిందని భావించారు. ఇది ఇప్పుడు ఉన్నట్లుగా, నియమం ఆమోదించబడలేదు.
రాబోయే సంవత్సరంలో మనం ఏ విధమైన మార్పులను ఆశించవచ్చో అంచనా వేయడం చాలా కష్టం, ఒక విషయం స్పష్టంగా ఉంది: ఆర్థిక సేవల ప్రకృతి దృశ్యం భూకంప మార్పుకు గురవుతోంది.
