మీ క్లయింట్ (KYC) ను తెలుసుకోవడం ఏమిటి?
మీ క్లయింట్‌ను తెలుసుకోండి లేదా మీ కస్టమర్‌ని తెలుసుకోండి పెట్టుబడి పరిశ్రమలో ఒక ప్రమాణం పెట్టుబడి సలహాదారులకు వారి ఖాతాదారుల రిస్క్ టాలరెన్స్, ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ నాలెడ్జ్ మరియు ఆర్ధిక స్థితి గురించి సవివరమైన సమాచారం తెలుసుకునేలా చేస్తుంది. KYC ఖాతాదారులను మరియు పెట్టుబడి సలహాదారులను రక్షిస్తుంది. ఖాతాదారులకు వారి పెట్టుబడి సలహాదారు వారి వ్యక్తిగత పరిస్థితులకు ఏ పెట్టుబడులు బాగా సరిపోతాయో తెలుసుకోవడం ద్వారా రక్షించబడతాయి. పెట్టుబడి సలహాదారులు తమ క్లయింట్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఏమి చేయవచ్చో మరియు చేర్చలేదో తెలుసుకోవడం ద్వారా రక్షించబడతారు. KYC సమ్మతి సాధారణంగా రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్, కస్టమర్ అంగీకార విధానాలు మరియు లావాదేవీల పర్యవేక్షణ వంటి అవసరాలు మరియు విధానాలను కలిగి ఉంటుంది.
మీ క్లయింట్‌ను తెలుసుకోండి (KYC)
నో యువర్ క్లయింట్ (కెవైసి) నియమం సెక్యూరిటీ పరిశ్రమలో ఉన్నవారికి ఖాతాల ప్రారంభ మరియు నిర్వహణ సమయంలో కస్టమర్లతో వ్యవహరించే వారికి నైతిక అవసరం. ఈ అంశాన్ని కలిపి జూలై 2012 లో అమలు చేసిన రెండు నియమాలు ఉన్నాయి: ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (ఫిన్రా) రూల్ 2090 (మీ కస్టమర్ తెలుసుకోండి) మరియు ఫిన్రా రూల్ 2111 (సూటిబిలిటీ). ఈ నియమాలు బ్రోకర్-డీలర్ మరియు కస్టమర్ రెండింటినీ రక్షించడానికి అమలులో ఉన్నాయి మరియు తద్వారా బ్రోకర్లు మరియు సంస్థలు ఖాతాదారులతో న్యాయంగా వ్యవహరిస్తాయి.
క్లయింట్ ఖాతాలను తెరిచేటప్పుడు మరియు నిర్వహించేటప్పుడు ప్రతి బ్రోకర్-డీలర్ సహేతుకమైన కృషిని ఉపయోగించాలని మీ కస్టమర్ రూల్ 2090 ను తెలుసుకోండి. ప్రతి కస్టమర్ యొక్క ముఖ్యమైన వాస్తవాలను తెలుసుకోవడం మరియు ఉంచడం అవసరం, అలాగే కస్టమర్ తరపున పనిచేయడానికి అధికారం ఉన్న ప్రతి వ్యక్తిని గుర్తించడం అవసరం.
కస్టమర్-బ్రోకర్ సంబంధం ప్రారంభంలో KYC నియమం ముఖ్యమైనది, ఏదైనా సిఫార్సులు చేయడానికి ముందు ప్రతి కస్టమర్ యొక్క ముఖ్యమైన వాస్తవాలను నిర్ధారించడానికి. కస్టమర్ యొక్క ఖాతాను సమర్థవంతంగా సేవ చేయడానికి మరియు ఖాతా కోసం ఏదైనా ప్రత్యేక నిర్వహణ సూచనల గురించి తెలుసుకోవడానికి అవసరమైన వాస్తవాలు. అలాగే, బ్రోకర్-డీలర్ కస్టమర్ తరపున వ్యవహరించే అధికారం ఉన్న ప్రతి వ్యక్తితో పరిచయం కలిగి ఉండాలి మరియు సెక్యూరిటీ పరిశ్రమ యొక్క అన్ని చట్టాలు, నిబంధనలు మరియు నియమాలను పాటించాల్సిన అవసరం ఉంది.
అనుకూలత నియమం
FINRA రూల్స్ ఆఫ్ ఫెయిర్ ప్రాక్టీసెస్‌లో చూసినట్లుగా, రూల్ 2111 KYC నిబంధనతో సమానంగా ఉంటుంది మరియు సిఫార్సులు చేసే అంశాన్ని వర్తిస్తుంది. క్లయింట్ యొక్క ఆర్ధిక పరిస్థితి మరియు అవసరాలను బట్టి కస్టమర్‌కు తగిన సిఫారసు చేసేటప్పుడు బ్రోకర్-డీలర్‌కు సహేతుకమైన కారణాలు ఉండాలని సూటిబిలిటీ రూల్ 2111 పేర్కొంది. ఈ బాధ్యత అంటే, ఏదైనా కొనుగోలు, అమ్మకం లేదా భద్రత మార్పిడి చేయడానికి ముందు కస్టమర్ యొక్క ఇతర సెక్యూరిటీలతో సహా కస్టమర్ యొక్క ప్రస్తుత వాస్తవాలు మరియు ప్రొఫైల్ గురించి బ్రోకర్-డీలర్ పూర్తి సమీక్ష చేసాడు.
కస్టమర్ ప్రొఫైల్‌ను ఏర్పాటు చేస్తోంది
క్లయింట్ యొక్క వయస్సు, ఇతర పెట్టుబడులు, పన్ను స్థితి, ఆర్థిక అవసరాలు, పెట్టుబడి అనుభవం, పెట్టుబడి సమయ హోరిజోన్, లిక్విడిటీ అవసరాలు మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్ గురించి అన్వేషించడం మరియు సేకరించడం ద్వారా ప్రతి కస్టమర్ యొక్క ఆర్థిక పరిస్థితిని తెలుసుకోవడం పెట్టుబడి సలహాదారులు మరియు సంస్థలు బాధ్యత. కొత్త కస్టమర్ ఖాతా తెరవడానికి ముందు పేరు, పుట్టిన తేదీ, చిరునామా, ఉద్యోగ స్థితి, వార్షిక ఆదాయం, నికర విలువ, పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు గుర్తింపు సంఖ్యలను కలిగి ఉన్న వివరణాత్మక ఆర్థిక సమాచారాన్ని అందించాలని SEC కోరుతుంది.
