పరిమిత శక్తి అటార్నీ (lpoa) అంటే ఏమిటి?

పరిమిత పవర్ ఆఫ్ అటార్నీ అంటే ఏమిటి?

పరిమిత పవర్ ఆఫ్ అటార్నీ (LPOA) అనేది ఆ క్లయింట్ ఖాతాలో క్లయింట్ తరపున నిర్దిష్ట విధులను నిర్వహించడానికి పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌కు అధికారం. వాణిజ్య అధికారం, పంపిణీ అధికారం, ఫీజు-చెల్లింపు అధికారం మరియు ఫారమ్‌లను నేరుగా బ్రోకర్‌కు పంపడానికి అనుమతి (ప్రాక్సీ స్టేట్‌మెంట్‌లు, టెండర్ ఆఫర్‌లు మొదలైనవి) వంటి విధులను నిర్వహించడానికి ఒక LPOA పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌కు విచక్షణను ఇస్తుంది. క్లయింట్ LPOA పై సంతకం చేసే ముందు, వారు పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌కు నిర్వహించడానికి అధికారం ఇచ్చిన నిర్దిష్ట విధుల గురించి తెలుసుకోవాలి, ఎందుకంటే మేనేజర్ తీసుకున్న నిర్ణయాలకు క్లయింట్ బాధ్యత వహిస్తాడు.

పరిమిత పవర్ ఆఫ్ అటార్నీని అర్థం చేసుకోవడం

LPOA లోని "పరిమిత" అనేది కొన్ని క్లిష్టమైన ఖాతా విధులు ఇప్పటికీ ఖాతాదారునికి మాత్రమే అందుబాటులో ఉన్నాయి, అంటే నగదు ఉపసంహరణ, లబ్ధిదారుడి మార్పు లేదా ఇతర ముఖ్యమైన ఖాతా చర్యలు. క్లయింట్లు తాము ఏ అధికారాలను నిలుపుకోవాలనుకుంటున్నారో స్పష్టంగా చెప్పాలి.

గత దశాబ్దంలో చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు తమ ఖాతాలను ప్రామాణిక బ్రోకరేజ్ సంస్థల నుండి రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్స్ (RIA లు) వంటి బోటిక్ మనీ మేనేజ్మెంట్ సంస్థలకు తరలించడంతో LPOA అధికారాలు ఎక్కువగా ఉన్నాయి. LPOA లు క్లయింట్ కోసం వారి పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని అమలు చేయడానికి మేనేజర్‌ని అనుమతిస్తాయి, అది అమలు కావడానికి ముందే ఆర్డర్‌ను ఆమోదించడానికి క్లయింట్‌ను నిరంతరం సంప్రదించకుండానే.

పరిమిత పవర్ ఆఫ్ అటార్నీ రకాలు

• స్ప్రింగ్ పవర్స్: స్ప్రింగ్ శక్తిని కలిగి ఉన్న ఒక LPOA ఒక నిర్ణీత సంఘటన ద్వారా ప్రేరేపించబడితే మాత్రమే క్రియాశీలమవుతుంది. స్ప్రింగ్ శక్తి LPOA లను సాధారణంగా వీలునామా లేదా కుటుంబ జీవన ట్రస్ట్‌తో ఉపయోగిస్తారు. సాధారణంగా, ఈ రకమైన LPOA క్లయింట్ మరణించినప్పుడు లేదా అసమర్థమైనప్పుడు మాత్రమే అమలులోకి వస్తుంది మరియు ఇకపై వారి ఖాతాలను నిర్వహించలేరు. క్లయింట్ తన సొంత వ్యవహారాలను నిర్వహించగల సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటే అది ప్రేరేపించబడదు. మన్నికైన మరియు మన్నికైనది: మన్నికైన LPOA లు క్లయింట్ మరణించిన తరువాత లేదా అసమర్థమైన తర్వాత కూడా కొన్ని విధులను నిర్వహించడానికి పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌కు నిరంతర అధికారాన్ని ఇస్తాయి. LPOA లలో ఎక్కువ భాగం మన్నికైనవి, అంటే క్లయింట్ చనిపోయినప్పుడు లేదా నిలిపివేయబడినప్పుడు అవి శూన్యమవుతాయి.

పరిమిత పవర్ ఆఫ్ అటార్నీ ఫారాలు

పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌తో ఖాతాదారులు తమ ఖాతాను తెరిచినప్పుడు సాధారణంగా పవర్ ఆఫ్ అటార్నీ (పిఒఎ) ఫారమ్‌ను పూర్తి చేస్తారు. చాలా రూపాలు ఖాతాదారులకు LPOA లేదా పూర్తి పవర్ అటార్నీ మధ్య ఎంచుకునే అవకాశాన్ని ఇస్తాయి. క్లయింట్ వారి పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ అయిన వారి న్యాయవాది గురించి వివరాలను అందించాలి. క్లయింట్ తరపున పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకోవాలనుకునే అదనపు నిర్వాహకులు వారి వివరాలను కూడా ఫారమ్‌లో అందించాలి. పూర్తయిన తర్వాత, క్లయింట్ మరియు న్యాయవాది (లు) ఇద్దరూ ఫారమ్‌లో సంతకం చేయాలి.

సాధారణంగా, పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకులు తమ ఖాతాదారులకు POA ఫారమ్‌లను పూర్తి చేయడంలో సహాయపడతారు. క్లయింట్లు తాము ఏ విధులను అధికారం చేస్తున్నామో లేదా సంక్లిష్టమైన ఖాతా నిర్మాణాన్ని కలిగి ఉన్నారో తెలియదు, సంతకం చేయడానికి ముందు POA ఫారమ్‌ను సమీక్షించడానికి ఒక న్యాయవాదిని పొందాలనుకోవచ్చు.