రిస్క్-రివార్డ్ అనే భావన మీకు తెలిసి ఉండవచ్చు, ఇది ఒక నిర్దిష్ట పెట్టుబడి యొక్క ఎక్కువ ప్రమాదం, ఎక్కువ రాబడిని తెలియజేస్తుంది. కానీ చాలా మంది వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులు తమ దస్త్రాలు భరించాల్సిన తగిన రిస్క్ స్థాయిని ఎలా నిర్ణయించాలో అర్థం కాలేదు. ఈ ఆర్టికల్ ఏ పెట్టుబడిదారుడు తన వ్యక్తిగత రిస్క్ స్థాయిని అంచనా వేయడానికి మరియు ఈ స్థాయి వివిధ పెట్టుబడులతో ఎలా సంబంధం కలిగి ఉందో సాధారణ ఫ్రేమ్‌వర్క్‌ను అందిస్తుంది.
రిస్క్-రివార్డ్ కాన్సెప్ట్
రిస్క్-రివార్డ్ అనేది ఒక సాధారణ ట్రేడ్-ఆఫ్, దీని నుండి రాబడిని సృష్టించవచ్చు. మీరు ఎప్పుడైనా డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు, పెద్దది లేదా చిన్నది అయినప్పటికీ, మీ డబ్బును తిరిగి పొందలేకపోవచ్చు - పెట్టుబడి విఫలం కావచ్చు. ఆ ప్రమాదాన్ని భరించడం కోసం, సంభావ్య నష్టాలకు పరిహారం ఇచ్చే రాబడిని మీరు ఆశించారు. సిద్ధాంతంలో, పెట్టుబడిని పట్టుకోవటానికి మీరు ఎంత ఎక్కువ రిస్క్ పొందాలి, మరియు తక్కువ రిస్క్, తక్కువ మీరు అందుకోవాలి, సగటున.
పెట్టుబడి సెక్యూరిటీల కోసం, మేము వివిధ రకాల సెక్యూరిటీలతో మరియు వాటి అనుబంధ రిస్క్ / రివార్డ్ ప్రొఫైల్‌లతో చార్ట్ సృష్టించవచ్చు.
చిత్రం జూలీ బ్యాంగ్ © ఇన్వెస్టోపీడియా 2019
ఈ చార్ట్ ఏ విధంగానూ శాస్త్రీయమైనది కానప్పటికీ, వివిధ పెట్టుబడులను ఎంచుకునేటప్పుడు పెట్టుబడిదారులు ఉపయోగించగల మార్గదర్శకాన్ని ఇది అందిస్తుంది. ఈ చార్ట్ యొక్క ఎగువ భాగంలో ఉన్న పెట్టుబడులు అధిక నష్టాలను కలిగి ఉంటాయి కాని పెట్టుబడిదారులకు సగటు కంటే ఎక్కువ రాబడికి అధిక సామర్థ్యాన్ని అందిస్తాయి. దిగువ భాగంలో చాలా సురక్షితమైన పెట్టుబడులు ఉన్నాయి, అయితే ఈ పెట్టుబడులు అధిక రాబడికి తక్కువ సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి.
మీ రిస్క్ ప్రాధాన్యతను నిర్ణయించడం
ఎంచుకోవడానికి చాలా రకాల పెట్టుబడులతో, పెట్టుబడిదారుడు అతను లేదా ఆమె ఎంత నష్టాన్ని నిర్వహించగలడు అని ఎలా నిర్ణయిస్తాడు? ప్రతి వ్యక్తి భిన్నంగా ఉంటాడు మరియు అందరికీ వర్తించే స్థిరమైన నమూనాను సృష్టించడం చాలా కష్టం, కానీ ఎంత రిస్క్ తీసుకోవాలో నిర్ణయించేటప్పుడు మీరు పరిగణించవలసిన రెండు ముఖ్యమైన విషయాలు ఇక్కడ ఉన్నాయి:
- టైమ్ హారిజోన్: మీరు ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు, మీ డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టడానికి మీరు ఎంత సమయాన్ని నిర్ణయించాలి. ఈ రోజు పెట్టుబడి పెట్టడానికి మీకు $ 20, 000 ఉంటే, కొత్త ఇంటిపై డౌన్‌ పేమెంట్ కోసం ఒక సంవత్సరంలో అది అవసరమైతే, అధిక-రిస్క్ స్టాక్స్‌లో డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టడం ఉత్తమ వ్యూహం కాదు. పెట్టుబడి ప్రమాదకరంగా ఉంటుంది, దాని అస్థిరత లేదా ధర హెచ్చుతగ్గులు ఎక్కువ. కాబట్టి మీ సమయ హోరిజోన్ చాలా తక్కువగా ఉంటే, మీరు మీ సెక్యూరిటీలను గణనీయమైన నష్టానికి అమ్మవలసి వస్తుంది. ఎక్కువ సమయం హోరిజోన్‌తో, పెట్టుబడిదారులకు ఏవైనా నష్టాలను తిరిగి పొందటానికి ఎక్కువ సమయం ఉంటుంది మరియు అందువల్ల సిద్ధాంతపరంగా అధిక నష్టాలను తట్టుకుంటుంది. ఉదాహరణకు, ఆ $ 20, 000 మీరు 10 సంవత్సరాలలో కొనాలని యోచిస్తున్న లేక్‌సైడ్ కుటీరానికి ఉద్దేశించినట్లయితే, మీరు డబ్బును అధిక-రిస్క్ స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఎందుకు? ఎందుకంటే ఏదైనా నష్టాలను తిరిగి పొందటానికి ఎక్కువ సమయం అందుబాటులో ఉంది మరియు చాలా త్వరగా స్థానం నుండి అమ్ముకోవలసి వచ్చే అవకాశం తక్కువ. బ్యాంక్‌రోల్: మీ రిస్క్ టాలరెన్స్‌ను గుర్తించడంలో మీరు కోల్పోయే డబ్బు మొత్తాన్ని నిర్ణయించడం మరొక ముఖ్యమైన అంశం. ఇది పెట్టుబడి యొక్క అత్యంత ఆశావాద పద్ధతి కాకపోవచ్చు; అయితే, ఇది చాలా వాస్తవికమైనది. కొంతకాలం మీరు కోల్పోయే లేదా భరించగలిగే డబ్బును మాత్రమే పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా, భయాందోళన లేదా ద్రవ్య సమస్యల కారణంగా మీరు ఎటువంటి పెట్టుబడులను అమ్మేందుకు ఒత్తిడి చేయబడరు. మీ దగ్గర ఎక్కువ డబ్బు, ఎక్కువ రిస్క్ తీసుకోగలుగుతారు. ఉదాహరణకు, $ 50, 000 నికర విలువ కలిగిన వ్యక్తిని 5 మిలియన్ డాలర్ల నికర విలువ కలిగిన మరొక వ్యక్తితో పోల్చండి. ఇద్దరూ తమ నికర విలువలో $ 25, 000 సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడితే, తక్కువ నికర విలువ కలిగిన వ్యక్తి అధిక నికర విలువ కలిగిన వ్యక్తి కంటే క్షీణత వలన ఎక్కువగా ప్రభావితమవుతుంది.
పెట్టుబడి రిస్క్ పిరమిడ్
మీ సమయ హోరిజోన్ మరియు బ్యాంక్‌రోల్‌ను గుర్తించడం ద్వారా మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఎంత రిస్క్ ఆమోదయోగ్యమైనదో నిర్ణయించిన తరువాత, మీరు మీ ఆస్తులను సమతుల్యం చేయడానికి రిస్క్ పిరమిడ్ విధానాన్ని ఉపయోగించవచ్చు.
చిత్రం జూలీ బ్యాంగ్ © ఇన్వెస్టోపీడియా 2020
ఈ పిరమిడ్ ప్రతి సెక్యూరిటీ యొక్క రిస్క్ ప్రొఫైల్ ప్రకారం పెట్టుబడిదారులు తమ పోర్ట్‌ఫోలియో పెట్టుబడులను వైవిధ్యపరచడానికి ఉపయోగించే ఆస్తి కేటాయింపు సాధనంగా భావించవచ్చు. పెట్టుబడిదారుల పోర్ట్‌ఫోలియోకు ప్రాతినిధ్యం వహిస్తున్న పిరమిడ్‌లో మూడు విభిన్న శ్రేణులు ఉన్నాయి:
- పిరమిడ్ యొక్క ఆధారం: పిరమిడ్ యొక్క పునాది బలమైన భాగాన్ని సూచిస్తుంది, ఇది దాని పైన ఉన్న ప్రతిదానికీ మద్దతు ఇస్తుంది. ఈ ప్రాంతంలో తక్కువ ప్రమాదం ఉన్న మరియు returns హించదగిన రాబడి ఉన్న పెట్టుబడులు ఉండాలి. ఇది అతిపెద్ద ప్రాంతం మరియు మీ ఆస్తులలో ఎక్కువ భాగాన్ని కలిగి ఉంటుంది. మధ్య భాగం: ఈ ప్రాంతం మీడియం-రిస్క్ పెట్టుబడులతో రూపొందించబడాలి, ఇవి మూలధన ప్రశంసలను అనుమతించేటప్పుడు స్థిరమైన రాబడిని ఇస్తాయి. ఆధారాన్ని సృష్టించే ఆస్తుల కంటే ప్రమాదకరమే అయినప్పటికీ, ఈ పెట్టుబడులు ఇప్పటికీ సురక్షితంగా ఉండాలి. సమ్మిట్: అధిక-రిస్క్ పెట్టుబడుల కోసం ప్రత్యేకంగా రిజర్వు చేయబడింది, ఇది పిరమిడ్ (పోర్ట్‌ఫోలియో) యొక్క అతిచిన్న ప్రాంతం మరియు ఎటువంటి తీవ్రమైన పరిణామాలు లేకుండా మీరు కోల్పోయే డబ్బును కలిగి ఉండాలి. ఇంకా, శిఖరాగ్రంలో డబ్బు చాలా పునర్వినియోగపరచదగినదిగా ఉండాలి కాబట్టి మూలధన నష్టాలు ఉన్న సందర్భాల్లో మీరు అకాలంగా విక్రయించాల్సిన అవసరం లేదు.
బాటమ్ లైన్
అన్ని పెట్టుబడిదారులు సమానంగా సృష్టించబడరు. కొందరు తక్కువ రిస్క్‌ని ఇష్టపడగా, ఇతర పెట్టుబడిదారులు పెద్ద నికర విలువ ఉన్నవారి కంటే ఎక్కువ రిస్క్‌ని ఇష్టపడతారు. ఈ వైవిధ్యం పెట్టుబడి పిరమిడ్ అందానికి దారితీస్తుంది. తమ దస్త్రాలలో ఎక్కువ రిస్క్ కోరుకునే వారు మిగతా రెండు విభాగాలను తగ్గించడం ద్వారా శిఖరం యొక్క పరిమాణాన్ని పెంచుకోవచ్చు మరియు తక్కువ రిస్క్ కోరుకునే వారు బేస్ యొక్క పరిమాణాన్ని పెంచుతారు. మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను సూచించే పిరమిడ్ మీ రిస్క్ ప్రాధాన్యతకు అనుకూలీకరించబడాలి.
పెట్టుబడిదారులు రిస్క్ ఆలోచనను అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం మరియు అది వారికి ఎలా వర్తిస్తుంది. సమాచార పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకోవడం వ్యక్తిగత సెక్యూరిటీలను పరిశోధించడమే కాకుండా మీ స్వంత ఆర్థిక మరియు రిస్క్ ప్రొఫైల్‌ను అర్థం చేసుకోవాలి. కొన్ని స్థాయి రిస్క్ టాలరెన్స్‌కు అనువైన సెక్యూరిటీల అంచనాను పొందడానికి మరియు రాబడిని పెంచడానికి, పెట్టుబడిదారులకు ఎంత సమయం మరియు డబ్బు పెట్టుబడి పెట్టాలి మరియు వారు కోరుతున్న రాబడి గురించి ఒక ఆలోచన ఉండాలి.
