పోర్ట్‌ఫోలియో ప్లాన్ అంటే ఏమిటి?
పోర్ట్‌ఫోలియో ప్లాన్ అనేది దీర్ఘకాలిక వ్యూహం, ఇది దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడులపై రోజువారీ నిర్ణయాలకు మార్గనిర్దేశం చేస్తుంది. పోర్ట్‌ఫోలియో ప్లానింగ్ పెట్టుబడిదారుల లక్ష్యాలను మరియు రిస్క్‌కు సహనాన్ని ఇతర అంశాలతో పాటు పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది.
ఒక పోర్ట్‌ఫోలియో ప్లాన్ పెద్ద పెన్షన్ ఫండ్‌లు మరియు అధిక-నికర-విలువైన వ్యక్తుల పెట్టుబడి నిర్ణయాలకు మార్గనిర్దేశం చేస్తుంది, అయితే దాని సూత్రాలను భవిష్యత్ అవసరాలు మరియు లక్ష్యాల కోసం ఆదా చేయడం గురించి ఏదైనా వ్యక్తి లేదా కుటుంబం ఉపయోగించుకోవచ్చు.
పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రణాళికను అర్థం చేసుకోవడం
పోర్ట్‌ఫోలియో ప్లాన్ అనేది పెట్టుబడిదారుల లక్ష్యాలను మరియు అంచనాలను అలాగే రిస్క్ టాలరెన్స్‌ను వివరించే పెట్టుబడులను ఎంచుకోవడానికి ఒక బ్లూప్రింట్. ఇతర కారకాలు వ్యక్తి యొక్క పెట్టుబడి హోరిజోన్, సంభావ్య ద్రవ్య అవసరాలు మరియు పన్ను భారాన్ని కలిగి ఉంటాయి.
కీ టేకావేస్
- పోర్ట్‌ఫోలియో ప్లాన్ అనేది పెట్టుబడిపై రోజువారీ నిర్ణయాలకు మార్గనిర్దేశం చేసే మొత్తం వ్యూహం. ఈ ప్రణాళిక చాలా సాంప్రదాయిక నుండి చాలా ప్రమాదకర వరకు పెట్టుబడుల మిశ్రమాన్ని నిర్దేశిస్తుంది, ఇది పెట్టుబడిదారుడిని నిర్దిష్ట ఆర్థిక లక్ష్యాలకు చేరుకునే అవకాశం ఉంది. రిస్క్ టాలరెన్స్ a పోర్ట్‌ఫోలియో ప్లాన్‌లో కీలకమైన పరిశీలన.
వివిధ రకాలైన లాభాలు మరియు నష్టాలను కలిగి ఉన్న ఆస్తుల మధ్య ప్రణాళిక కేటాయింపును నిర్ణయించే కారకాల్లో ఇవి ఉన్నాయి.
ఉదాహరణకు, కళాశాల వయస్సును సమీపిస్తున్న పిల్లలతో వారి 40 ఏళ్ళలో ఉన్న జంట వారి డబ్బులో ఎక్కువ భాగం దూకుడు స్టాక్ ఫండ్స్ అని పిలవబడే పెట్టుబడి పెట్టడానికి రిస్క్ చేయలేరు, డబ్బు చాలా అవసరమైనప్పుడు బాగా నష్టపోవచ్చు. భవిష్యత్తులో పదవీ విరమణతో, వారు తమ డబ్బును ఆ దూకుడు నిధిలో కొంత కావాలనుకుంటారు, అయితే చాలావరకు సాంప్రదాయిక ఎంపికలలో పెట్టుబడి పెట్టారు. అదే జంట, వారు 70 ఏళ్ళకు చేరుకున్నప్పుడు, వారి నెలవారీ పదవీ విరమణ ఆదాయానికి దోహదపడే ఆదాయ-ఉత్పత్తి పెట్టుబడులలో వారి డబ్బులో ఎక్కువ భాగం కావాలి.
ఇది పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపు యొక్క ఆధారం, పెట్టుబడిదారుడి స్వల్ప మరియు దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాలు మరియు అవసరాలను నిర్ణయించడం మరియు ఏ పెట్టుబడులు వాటిని అక్కడకు తీసుకురావడానికి ఎక్కువగా ఉంటాయి.
ఇతర పరిశీలనలు
ఒక ప్రొఫెషనల్ పోర్ట్‌ఫోలియో ప్లాన్‌లో డబ్బు నిర్వాహకులను నియమించడం మరియు తొలగించడం కోసం మార్గదర్శకాలు, నిర్ణయం తీసుకోవడం లేదా పాలన నిర్మాణం మరియు ప్రణాళికను ఎంత తరచుగా సమీక్షించాలో సూచించడం కూడా ఉన్నాయి.
మీరు రిస్క్-టాలరెంట్ లేదా రిస్క్-విముఖత ఉన్నారా? మీ పోర్ట్‌ఫోలియో ప్లాన్‌కు సమాధానం కీలకం మరియు ఇది కాలక్రమేణా మారవచ్చు.
లబ్ధిదారులు లేదా దాతల తరపున పనిచేసే పెట్టుబడిదారులకు, దృ port మైన పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రణాళిక మంచి రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్ సాధనం. ఇది వివేకవంతమైన పెట్టుబడిని నిర్ధారించడానికి చెక్‌లిస్ట్‌గా పనిచేస్తుంది మరియు పెద్ద నష్టాలు సంభవించినప్పుడు విశ్వసనీయ విధిని ఉల్లంఘించినట్లు దావా వేసేవారికి వ్యతిరేకంగా పెట్టుబడిదారులను రక్షించడంలో సహాయపడుతుంది.
పోర్ట్‌ఫోలియో ప్లాన్‌ను సృష్టిస్తోంది
ఒక వ్యక్తి పెట్టుబడిదారుడు ఒంటరిగా లేదా వృత్తిపరమైన పెట్టుబడి సలహాదారు సహాయంతో పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రణాళికను నిర్మించవచ్చు.
ఒక బలమైన ప్రణాళికలో ఉద్దేశ్య ప్రకటన, నిర్ణయాత్మక నిర్మాణం, పెట్టుబడి తత్వశాస్త్రం, పెట్టుబడి లక్ష్యాలు, పెట్టుబడి వ్యూహం, రిస్క్ ఫిలాసఫీ మరియు సహనం మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో పర్యవేక్షణ ప్రక్రియ ఉన్నాయి.
పోర్ట్‌ఫోలియో ప్లాన్ యొక్క నిజ జీవిత ఉదాహరణ
పైన పేర్కొన్న అన్ని అంశాలు కాంట్రా కోస్టా కౌంటీ ఎంప్లాయీస్ రిటైర్మెంట్ అసోసియేషన్ యొక్క పెట్టుబడి విధానంలో చూడవచ్చు. ఈ కాలిఫోర్నియా కౌంటీలోని ప్రభుత్వ లబ్ధిదారులు, ఉద్యోగులు మరియు పదవీ విరమణ చేసిన వారి తరపున బిలియన్ డాలర్లను పెట్టుబడి పెట్టే పెద్ద పెన్షన్ ఫండ్ ఇది.
