లోడ్-సర్దుబాటు రిటర్న్ యొక్క నిర్వచనం
లోడ్-సర్దుబాటు చేసిన రాబడి అంటే లోడ్లు మరియు 12b-1 ఫీజుల వంటి నిర్దిష్ట ఇతర ఛార్జీల కోసం సర్దుబాటు చేయబడిన మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి రాబడి. వాటాలను మార్కెటింగ్ చేయడం లేదా కొనడం మరియు అమ్మడం కోసం కొన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వసూలు చేసే లోడ్లు లేదా ఫీజులు అన్ని ఇతర పెట్టుబడి రుసుముల మాదిరిగానే ఉంటాయి, అవి పెట్టుబడిదారుడి రాబడిపై గణనీయమైన ప్రభావాన్ని చూపుతాయి.
BREAKING డౌన్ లోడ్-సర్దుబాటు రిటర్న్
లోడ్-సర్దుబాటు చేసిన రాబడి అంటే పెట్టుబడిదారుడు ఎంత రాబడిని చూస్తాడు. మ్యూచువల్ ఫండ్ల వాటాలను కొనుగోలు చేయడానికి మరియు విక్రయించడానికి వసూలు చేసిన పెట్టుబడి రుసుము పెట్టుబడి రాబడి నుండి తీసివేయబడిన తరువాత ఇది లెక్కించబడుతుంది. ఒక పెట్టుబడిదారుడు load 6, 000 ను నో-లోడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టి, మొదటి సంవత్సరం 10 శాతం రాబడిని సంపాదించినట్లయితే, అతను నగదు చెల్లించాలని నిర్ణయించుకుంటే అతను $ 600 సంపాదించాడు. మ్యూచువల్ ఫండ్ వాటాలను కొనడానికి 1 శాతం ఫ్రంట్ ఎండ్ లోడ్ వసూలు చేస్తే, పెట్టుబడిదారుడు కొనుగోలు చేసినప్పుడు $ 60 కోల్పోతాడు, పెట్టుబడికి, 9 5, 940 వదిలివేస్తాడు. అదే 10 శాతం రాబడి అతనికి $ 594 మాత్రమే సంపాదిస్తుంది.
యాక్టివ్ ఫండ్స్ మరియు లోడ్-సర్దుబాటు రిటర్న్
ఇండెక్స్ ఫండ్స్ వారి ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి రుసుము వసూలు చేయవు. చురుకుగా నిర్వహించే మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారులకు వారి ఫండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి సాధారణంగా ఫ్రంట్ ఎండ్ లోడ్ అని పిలుస్తారు. కొన్ని చురుకుగా నిర్వహించబడే మ్యూచువల్ ఫండ్స్ బ్యాక్ ఎండ్ లోడ్లు లేదా మార్కెటింగ్ మరియు పంపిణీ ఫీజులు వంటి ఇతర రకాల ఫీజులను వసూలు చేస్తాయి, అవి పెట్టుబడిదారుడు నిర్ణీత కాలానికి ముందు ఫండ్‌లో పెట్టుబడుల మొత్తాన్ని లేదా కొంత భాగాన్ని ఉపసంహరించుకుంటారా అనే దానిపై ఆధారపడి వర్తించవచ్చు.
చాలా మంది ఇన్వెస్టర్లు లోడ్లు, 12 బి -1 ఫీజులు మరియు తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులు లేని మ్యూచువల్ ఫండ్లకు అంటుకోవాలని సూచించారు.
ఇండెక్స్ ఫండ్ ఫీజులు మరియు లోడ్లు
ఇండెక్స్ ఫండ్ అనేది స్టాండర్డ్ & పూర్స్ 500 ఇండెక్స్ (ఎస్ & పి 500) వంటి మార్కెట్ ఇండెక్స్ యొక్క భాగాలను సరిపోల్చడానికి లేదా ట్రాక్ చేయడానికి నిర్మించిన పోర్ట్‌ఫోలియోతో ఒక రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్. ఇండెక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్ విస్తృత మార్కెట్ ఎక్స్పోజర్, తక్కువ నిర్వహణ ఖర్చులు మరియు తక్కువ పోర్ట్‌ఫోలియో టర్నోవర్‌ను అందిస్తుంది. ఈ నిధులు మార్కెట్ల స్థితిగతులతో సంబంధం లేకుండా నిర్దిష్ట నియమాలు లేదా ప్రమాణాలకు (ఉదా., సమర్థవంతమైన పన్ను నిర్వహణ లేదా ట్రాకింగ్ లోపాలను తగ్గించడం) కట్టుబడి ఉంటాయి.
ఇండెక్స్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టడం అనేది నిష్క్రియాత్మక పెట్టుబడి యొక్క ఒక రూపం. అటువంటి వ్యూహం యొక్క ప్రాధమిక ప్రయోజనం ఇండెక్స్ ఫండ్‌లో తక్కువ నిర్వహణ వ్యయ నిష్పత్తి. వ్యయ నిష్పత్తులు నిధుల పనితీరులో ప్రత్యక్షంగా ప్రతిబింబిస్తాయి కాబట్టి, చురుకుగా నిర్వహించబడే నిధులు మరియు వాటి అధిక వ్యయ నిష్పత్తులు స్వయంచాలకంగా ఇండెక్స్ ఫండ్లకు ప్రతికూలంగా ఉంటాయి. తత్ఫలితంగా, చాలా చురుకుగా నిర్వహించబడుతున్న నిధులు తమ బెంచ్‌మార్క్‌లను కొనసాగించడానికి కష్టపడతాయి. 2015 తో ముగిసిన ఐదేళ్ల కాలానికి, 84 శాతం పెద్ద క్యాప్ ఫండ్‌లు ఎస్ అండ్ పి 500 కన్నా తక్కువ రాబడిని సాధించాయి. 2015 తో ముగిసిన పదేళ్ల కాలంలో, 82 శాతం పెద్ద క్యాప్ ఫండ్‌లు ఇండెక్స్‌ను ఓడించడంలో విఫలమయ్యాయి.
