మాక్రోప్రూడెన్షియల్ అనాలిసిస్ అంటే ఏమిటి?
మాక్రోప్రూడెన్షియల్ అనాలిసిస్ అనేది ఆర్థిక వ్యవస్థ యొక్క ఆరోగ్యం, మంచితనం మరియు హానిని అంచనా వేసే ఆర్థిక విశ్లేషణ యొక్క పద్ధతి. మాక్రోప్రూడెన్షియల్ విశ్లేషణ వ్యవస్థలోని అంతర్లీన ఆర్థిక సంస్థల ఆరోగ్యాన్ని చూస్తుంది మరియు ఆర్థిక షాక్‌లకు సిస్టమ్ యొక్క సున్నితత్వాన్ని నిర్ణయించడంలో సహాయపడటానికి ఒత్తిడి పరీక్షలు మరియు దృష్టాంత విశ్లేషణలను చేస్తుంది.
ప్రస్తుత వ్యవస్థ యొక్క ఆరోగ్యాన్ని నిర్ణయించడానికి స్థూల ఆర్థిక మరియు మార్కెట్ డేటాను కూడా సమీక్షిస్తారు. వ్యవస్థలోని బలం మరియు దుర్బలత్వాల గురించి అదనపు అవగాహన పొందడానికి ఆర్థిక సంస్థల చట్రాలు మరియు నియంత్రణ వాతావరణానికి సంబంధించిన గుణాత్మక డేటాపై కూడా ఈ విశ్లేషణ దృష్టి పెడుతుంది.
కీ టేకావేస్
- మాక్రోప్రూడెన్షియల్ అనాలిసిస్ అంటే ఆర్థిక వ్యవస్థ యొక్క నష్టాలను గుర్తించడానికి ఆరోగ్యం, మంచితనం మరియు దుర్బలత్వాల అధ్యయనం. ఇది స్థూల జాతీయోత్పత్తి (జిడిపి), వృద్ధి రేట్లు, ద్రవ్యోల్బణం, వడ్డీ రేట్లు మొదలైన వాటితో సహా స్థూల ఆర్థిక డేటాను ఉపయోగిస్తుంది మరియు బహుళ మధ్య సహకారం ఉంటుంది ఆర్థిక సంస్థలు.
మాక్రోప్రూడెన్షియల్ విశ్లేషణను అర్థం చేసుకోవడం
వ్యవస్థలోని అంతర్లీన ఆర్థిక సంస్థల ఆరోగ్యాన్ని చూసినప్పుడు, స్థూల ప్రూడెన్షియల్ విశ్లేషణ ఈ సంస్థల ఆరోగ్యంపై మొత్తం మూలధన సమృద్ధి, ఆస్తి నాణ్యత, నిర్వహణ పనితీరు, లాభదాయకత, ద్రవ్యత మరియు క్రమబద్ధమైన నష్టాలకు సున్నితత్వంతో సహా డేటాను అందించే సూచికలను ఉపయోగిస్తుంది. ఉపయోగించిన స్థూల ఆర్థిక డేటాలో స్థూల జాతీయోత్పత్తి (జిడిపి) వృద్ధి రేట్లు, ద్రవ్యోల్బణం, వడ్డీ రేట్లు, చెల్లింపుల బ్యాలెన్స్, మార్పిడి రేట్లు, ఆస్తి ధరలు మరియు వ్యవస్థలోని మార్కెట్ల పరస్పర సంబంధం ఉన్నాయి. చివరగా, స్థూల ప్రూడెన్షియల్ విశ్లేషణ ఆర్థిక మార్కెట్లలోని ముఖ్య భాగాలను పరిశీలిస్తుంది, వీటిలో ప్రస్తుతం ఉన్న క్రెడిట్ రేటింగ్‌లు మరియు ఆర్థిక సాధనాల దిగుబడి మరియు మార్కెట్ ధరలు ఉన్నాయి.
దృష్టాంత విశ్లేషణ మరియు ఒత్తిడి పరీక్షలు ఈ విశ్లేషణలో ప్రధాన భాగం. ఉదాహరణకు, క్రమంగా క్షీణిస్తున్న కరెన్సీ విలువ మరియు జిడిపి, వడ్డీ రేట్లు మరియు అంతర్లీన సంస్థ లాభదాయకతపై దాని ప్రభావాన్ని వ్యవస్థ ఎలా ఎదుర్కోవాలో విశ్లేషణ చూడవచ్చు.
మాక్రోప్రూడెన్షియల్ అనాలిసిస్ యొక్క ప్రయోజనం
మాక్రోప్రూడెన్షియల్ విశ్లేషణ ఆర్థిక సంస్థలు లేదా మార్కెట్ల యొక్క ఆపరేషన్ లేదా నిర్మాణానికి వచ్చే నష్టాలను ముందుగానే గుర్తించడానికి రూపొందించబడింది. ఈ నష్టాలను దైహిక నష్టాలు అంటారు. చెత్తగా, అటువంటి ప్రమాదం యొక్క సాక్షాత్కారం ఆర్థిక సంక్షోభాలకు దారితీస్తుంది మరియు అటువంటి సంక్షోభాల యొక్క స్థూల ఆర్థిక ప్రభావాన్ని తీవ్రతరం చేస్తుంది. క్రెడిట్ చక్రాలు, అంతర్నిర్మిత నిర్మాణ లక్షణాలు మరియు ఆర్థిక వ్యవస్థ యొక్క దుర్బలత్వం లేదా నిర్దిష్ట ఆర్థిక సంస్థల వ్యక్తిగత సమస్యల నుండి ప్రమాదం తలెత్తవచ్చు. నష్టాలను సమర్థవంతంగా గుర్తించడానికి మాక్రోప్రూడెన్షియల్ టూల్‌కిట్ యొక్క నిరంతర అభివృద్ధి అవసరం.
నష్టాలను గుర్తించడంతో పాటు, దేశీయ మరియు అంతర్జాతీయ ఆర్థిక సంస్థల యొక్క స్థితిస్థాపకత మరియు ఆర్థిక మార్కెట్ మౌలిక సదుపాయాలు తీవ్రమైన అంతరాయాలకు ఒక స్థూల ప్రూడెన్షియల్ విశ్లేషణ అంచనా వేస్తుంది. వివిధ ఆర్థిక వ్యవస్థ పాల్గొనేవారి యొక్క పరస్పర అనుసంధానం కూడా ఇటువంటి అంచనాల యొక్క ప్రధాన లక్ష్యం, ఎందుకంటే ఈ అనుసంధానాల ద్వారా సంక్రమించే నష్టాలకు వ్యతిరేకంగా ఆర్థిక వ్యవస్థ యొక్క స్థితిస్థాపకత స్థాయి.
మాక్రోప్రూడెన్షియల్ విశ్లేషణలను నిర్వహిస్తోంది
సాధారణంగా, సమగ్ర స్థూల ప్రూడెన్షియల్ విశ్లేషణను అమలు చేయడానికి ఆర్థిక సంస్థలు సహకరిస్తాయి. ఉదాహరణకు, బ్యాంక్ ఆఫ్ ఫిన్లాండ్, నిజమైన ఆర్థిక వ్యవస్థ మరియు ఆర్థిక మార్కెట్ల మధ్య పరస్పర సంబంధాలను స్థాపించడానికి స్థూల ప్రూడెన్షియల్ రిస్క్ విశ్లేషణలలో ఫిన్నిష్ ఫైనాన్షియల్ సూపర్‌వైజరీ అథారిటీ మరియు ఆర్థిక మంత్రిత్వ శాఖతో కలిసి సహకరిస్తుంది.
బ్యాంక్ ఆఫ్ ఫిన్లాండ్ ఈ రకమైన పరిశోధనలో లోతైన అనుభవం మరియు విస్తృతమైన సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంది మరియు యూరోపియన్ సిస్టమ్ ఆఫ్ సెంట్రల్ బ్యాంక్స్, యూరోపియన్ సిస్టమిక్ రిస్క్ బోర్డ్ (ESRB) వంటి అంతర్జాతీయ సంస్థలతో సహా వారి స్థూల ప్రూడెన్షియల్ విశ్లేషణలపై అనేక ఇతర ఆర్థిక అధికారులతో సన్నిహితంగా సహకరిస్తుంది. అంతర్జాతీయ ద్రవ్య నిధి (IMF), మరియు బ్యాంక్ ఫర్ ఇంటర్నేషనల్ సెటిల్మెంట్స్ (BIS).
