మనీలాండరింగ్ అంటే ఏమిటి?
మనీలాండరింగ్ అంటే మాదకద్రవ్యాల అక్రమ రవాణా లేదా ఉగ్రవాద నిధుల వంటి నేర కార్యకలాపాల ద్వారా పెద్ద మొత్తంలో డబ్బు సంపాదించే ప్రక్రియ చట్టబద్ధమైన మూలం నుండి వచ్చినట్లు కనిపిస్తుంది. నేరపూరిత కార్యకలాపాల నుండి వచ్చే డబ్బు మురికిగా పరిగణించబడుతుంది మరియు ఈ ప్రక్రియ శుభ్రంగా కనిపించేలా "లాండర్స్" చేస్తుంది. మనీలాండరింగ్ నేరం.
కీ టేకావేస్
- చట్టవిరుద్ధంగా పొందిన నిధులను శుభ్రంగా కనిపించేలా చేయడానికి నేరస్థులు అనేక రకాల మనీలాండరింగ్ పద్ధతులను ఉపయోగిస్తున్నారు. ఆన్‌లైన్ బ్యాంకింగ్ మరియు క్రిప్టోకరెన్సీలు నేరస్థులను గుర్తించకుండా డబ్బును బదిలీ చేయడం మరియు ఉపసంహరించుకోవడం సులభతరం చేశాయి. మనీలాండరింగ్ నివారణ అంతర్జాతీయ ప్రయత్నంగా మారింది మరియు ఇప్పుడు ఉగ్రవాద నిధులను కలిగి ఉంది దాని లక్ష్యాలలో.
మనీలాండరింగ్ ఎలా పనిచేస్తుంది
చట్టవిరుద్ధంగా పొందిన డబ్బును సమర్థవంతంగా ఉపయోగించాలనుకునే నేర సంస్థలకు మనీలాండరింగ్ అవసరం. పెద్ద మొత్తంలో అక్రమ నగదు వ్యవహరించడం అసమర్థమైనది మరియు ప్రమాదకరమైనది. చట్టబద్ధమైన ఆర్థిక సంస్థలలో డబ్బును జమ చేయడానికి నేరస్థులకు ఒక మార్గం అవసరం, అయినప్పటికీ వారు చట్టబద్ధమైన వనరుల నుండి వచ్చినట్లు కనిపిస్తేనే వారు అలా చేయగలరు.
మనీలాండరింగ్ యొక్క సంకేతాలు కావచ్చు పెద్ద నగదు లావాదేవీలు మరియు ఇతర అనుమానాస్పద కార్యకలాపాలను బ్యాంకులు నివేదించాల్సిన అవసరం ఉంది.
డబ్బును లాండరింగ్ చేసే ప్రక్రియలో సాధారణంగా మూడు దశలు ఉంటాయి: ప్లేస్‌మెంట్, లేయరింగ్ మరియు ఇంటిగ్రేషన్.
- ప్లేస్‌మెంట్ "మురికి డబ్బు" ను చట్టబద్ధమైన ఆర్థిక వ్యవస్థలో ఉంచుతుంది. లాయరింగ్ లావాదేవీలు మరియు బుక్కీపింగ్ ఉపాయాల ద్వారా డబ్బు యొక్క మూలాన్ని దాచిపెడుతుంది. చివరి దశలో, ఏకీకరణలో, ఇప్పుడు లాండర్‌ చేసిన డబ్బు ఉపయోగించాల్సిన చట్టబద్ధమైన ఖాతా నుండి ఉపసంహరించబడుతుంది ఏ ప్రయోజనాల కోసం అయినా నేరస్థులు మనసులో ఉంచుతారు.
డబ్బును లాండరింగ్ చేయడానికి చాలా మార్గాలు ఉన్నాయి, సాధారణ నుండి చాలా క్లిష్టమైనవి. ఒక క్రిమినల్ సంస్థ యాజమాన్యంలోని చట్టబద్ధమైన, నగదు ఆధారిత వ్యాపారాన్ని ఉపయోగించడం చాలా సాధారణ పద్ధతుల్లో ఒకటి. ఉదాహరణకు, సంస్థ రెస్టారెంట్‌ను కలిగి ఉంటే, రెస్టారెంట్ ద్వారా మరియు రెస్టారెంట్ యొక్క బ్యాంక్ ఖాతాలోకి అక్రమ నగదును చొప్పించడానికి రోజువారీ నగదు రశీదులను పెంచవచ్చు. ఆ తరువాత, అవసరమైన విధంగా నిధులను ఉపసంహరించుకోవచ్చు. ఈ రకమైన వ్యాపారాలను తరచుగా "ఫ్రంట్స్" అని పిలుస్తారు.
మనీలాండరింగ్ యొక్క మరొక సాధారణ రూపంలో, స్మర్ఫింగ్ (దీనిని "స్ట్రక్చరింగ్" అని కూడా పిలుస్తారు), నేరస్థుడు పెద్ద మొత్తంలో నగదును బహుళ చిన్న డిపాజిట్లుగా విడదీస్తాడు, తరచూ వాటిని గుర్తించకుండా ఉండటానికి అనేక వేర్వేరు ఖాతాలలో వ్యాపిస్తాడు. కరెన్సీ ఎక్స్ఛేంజీలు, వైర్ బదిలీలు మరియు "మ్యూల్స్" - క్యాష్ స్మగ్లర్ల వాడకం ద్వారా కూడా మనీలాండరింగ్ సాధించవచ్చు, వారు పెద్ద మొత్తంలో నగదును సరిహద్దుల్లోకి చొప్పించి విదేశీ ఖాతాల్లో జమ చేస్తారు, ఇక్కడ మనీలాండరింగ్ అమలు తక్కువ కఠినంగా ఉంటుంది.
ఇతర మనీలాండరింగ్ పద్ధతుల్లో రత్నాలు మరియు బంగారం వంటి వస్తువులలో పెట్టుబడులు పెట్టడం, వాటిని ఇతర అధికార పరిధికి సులభంగా తరలించడం, తెలివిగా రియల్ ఎస్టేట్, జూదం, నకిలీ వంటి విలువైన ఆస్తులను పెట్టుబడి పెట్టడం మరియు అమ్మడం; మరియు షెల్ కంపెనీలను ఉపయోగించడం (నిష్క్రియాత్మక కంపెనీలు లేదా కార్పొరేషన్లు తప్పనిసరిగా కాగితంపై మాత్రమే ఉంటాయి).
ఎలక్ట్రానిక్ మనీలాండరింగ్
ఇంటర్నెట్ పాత నేరానికి కొత్త స్పిన్ ఇచ్చింది. ఆన్‌లైన్ బ్యాంకింగ్ సంస్థలు, అనామక ఆన్‌లైన్ చెల్లింపు సేవలు మరియు మొబైల్ ఫోన్‌లతో పీర్-టు-పీర్ (పి 2 పి) బదిలీలు అక్రమంగా డబ్బు బదిలీ చేయడాన్ని గుర్తించడం మరింత కష్టతరం చేసింది. అంతేకాకుండా, ప్రాక్సీ సర్వర్లు మరియు అనామక సాఫ్ట్‌వేర్ వాడకం మనీలాండరింగ్, ఇంటిగ్రేషన్ యొక్క మూడవ భాగాన్ని గుర్తించడం దాదాపు అసాధ్యం చేస్తుంది - డబ్బును బదిలీ చేయవచ్చు లేదా ఉపసంహరించుకోవచ్చు, ఇది IP చిరునామా యొక్క తక్కువ లేదా జాడను వదిలివేయదు.
ఆన్‌లైన్ వేలం మరియు అమ్మకాలు, జూదం వెబ్‌సైట్లు మరియు వర్చువల్ గేమింగ్ సైట్‌ల ద్వారా కూడా డబ్బును లాండరింగ్ చేయవచ్చు, ఇక్కడ డబ్బు సంపాదించిన డబ్బు గేమింగ్ కరెన్సీగా మార్చబడుతుంది, తరువాత తిరిగి నిజమైన, ఉపయోగపడే మరియు గుర్తించలేని "శుభ్రమైన" డబ్బుగా మారుతుంది.
మనీలాండరింగ్ యొక్క సరికొత్త సరిహద్దులో బిట్‌కాయిన్ వంటి క్రిప్టోకరెన్సీలు ఉంటాయి. పూర్తిగా అనామకంగా లేనప్పటికీ, సాంప్రదాయిక కరెన్సీ రూపాలతో పోల్చితే వారి సాపేక్ష అనామకత కారణంగా బ్లాక్‌మెయిల్ పథకాలు, మాదకద్రవ్యాల వ్యాపారం మరియు ఇతర నేర కార్యకలాపాలలో ఇవి ఎక్కువగా ఉపయోగించబడుతున్నాయి.
సాంప్రదాయ బ్యాంకింగ్ సంస్థల గుండా వెళుతున్నప్పుడు మురికి డబ్బును గుర్తించడంపై చాలా చట్టాలు ఇప్పటికీ ఆధారపడి ఉన్నందున, మనీలాండరింగ్ నిరోధక చట్టాలు (AML) ఈ రకమైన సైబర్‌క్రైమ్‌లను పట్టుకోవటానికి నెమ్మదిగా ఉన్నాయి.
మనీలాండరింగ్‌ను నివారించడం
ప్రపంచవ్యాప్తంగా ప్రభుత్వాలు ఇటీవలి దశాబ్దాల్లో మనీలాండరింగ్‌ను ఎదుర్కోవటానికి తమ ప్రయత్నాలను ముమ్మరం చేశాయి, అనుమానాస్పద కార్యకలాపాలను గుర్తించడానికి మరియు నివేదించడానికి ఆర్థిక సంస్థలు వ్యవస్థలను ఏర్పాటు చేయాల్సిన నిబంధనలు ఉన్నాయి. పాల్గొన్న డబ్బు మొత్తం గణనీయమైనది: పిడబ్ల్యుసి నుండి 2018 సర్వే ప్రకారం, ప్రపంచ మనీలాండరింగ్ లావాదేవీలు సంవత్సరానికి సుమారు tr 1 ట్రిలియన్ నుండి tr 2 ట్రిలియన్లు లేదా ప్రపంచ జిడిపిలో 2% నుండి 5% వరకు ఉంటాయి.
1989 లో, గ్రూప్ ఆఫ్ సెవెన్ (జి -7) అంతర్జాతీయ స్థాయిలో మనీలాండరింగ్‌పై పోరాడే ప్రయత్నంలో ఫైనాన్షియల్ యాక్షన్ టాస్క్ ఫోర్స్ (ఎఫ్‌ఎటిఎఫ్) అనే అంతర్జాతీయ కమిటీని ఏర్పాటు చేసింది. 2000 ల ప్రారంభంలో, ఉగ్రవాదానికి ఆర్థిక సహాయం చేయడానికి దాని పరిధి విస్తరించింది.
యునైటెడ్ స్టేట్స్ 1970 లో బ్యాంకింగ్ రహస్య చట్టాన్ని ఆమోదించింది, కొన్ని లావాదేవీలను ట్రెజరీ శాఖకు నివేదించాలని, అంటే $ 10, 000 కంటే ఎక్కువ నగదు లావాదేవీలు లేదా వారు అనుమానాస్పదంగా భావించే ఇతరులు వంటివి అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదిక (SAR) పై నివేదించాలి. బ్యాంకులు ట్రెజరీ విభాగానికి అందించే సమాచారాన్ని ఫైనాన్షియల్ క్రైమ్స్ ఎన్‌ఫోర్స్‌మెంట్ నెట్‌వర్క్ (ఫిన్‌సెన్) ఉపయోగిస్తుంది, ఇది దేశీయ నేర పరిశోధకులు, అంతర్జాతీయ సంస్థలు లేదా విదేశీ ఆర్థిక నిఘా విభాగాలతో పంచుకోవచ్చు.
నేర కార్యకలాపాలను గుర్తించడంలో ఈ చట్టాలు సహాయపడగా, మనీలాండరింగ్ నియంత్రణ చట్టం ఆమోదించడంతో 1986 వరకు మనీలాండరింగ్ యునైటెడ్ స్టేట్స్‌లో చట్టవిరుద్ధం కాలేదు. 9/11 ఉగ్రవాద దాడుల తరువాత, యుఎస్ఎ పేట్రియాట్ చట్టం వ్యవస్థీకృత నేరాలు మరియు మాదక ద్రవ్యాల రవాణా నివారణ కోసం రూపొందించిన పరిశోధనా సాధనాలను ఉగ్రవాద పరిశోధనలలో ఉపయోగించడానికి అనుమతించడం ద్వారా మనీలాండరింగ్ ప్రయత్నాలను విస్తరించింది.
అసోసియేషన్ ఆఫ్ సర్టిఫైడ్ మనీ లాండరింగ్ స్పెషలిస్ట్స్ (ACAMS) సర్టిఫైడ్ యాంటీ-మనీ లాండరింగ్ స్పెషలిస్ట్ (CAMS) గా పిలువబడే ప్రొఫెషనల్ హోదాను అందిస్తుంది. CAMS ధృవీకరణ సంపాదించే వ్యక్తులు బ్రోకరేజ్ వర్తింపు నిర్వాహకులు, బ్యాంక్ సీక్రసీ యాక్ట్ అధికారులు, ఫైనాన్షియల్ ఇంటెలిజెన్స్ యూనిట్ మేనేజర్లు, నిఘా విశ్లేషకులు మరియు ఆర్థిక నేరాల పరిశోధనా విశ్లేషకులుగా పని చేయవచ్చు.
