మ్యూచువల్ ఫండ్ సలహా కార్యక్రమం అంటే ఏమిటి?
మ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాప్ అని కూడా పిలువబడే మ్యూచువల్-ఫండ్ అడ్వైజరీ ప్రోగ్రామ్, మ్యూచువల్ ఫండ్ల యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో, ఇది ముందుగా సెట్ చేసిన ఆస్తి కేటాయింపుతో సరిపోలడానికి ఎంపిక చేయబడుతుంది. ముందుగా సెట్ చేసిన ఆస్తి కేటాయింపు నమూనా పెట్టుబడిదారుడి లక్ష్యాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది మరియు ప్రొఫెషనల్ ఇన్వెస్ట్ మెంట్ అడ్వైజర్ యొక్క సేవలతో కలిసి ఒకే పెట్టుబడి ఖాతాలో అందించబడుతుంది.
సాధారణంగా, పెట్టుబడిదారులకు ప్రత్యేక లావాదేవీల రుసుము వసూలు చేయబడదు, కానీ ఆవర్తన (అనగా, నెలవారీ / త్రైమాసిక / వార్షిక) ఆస్తి-నిర్వహణ రుసుము ఖాతాలో ఉన్న ఆస్తుల సగటు విలువ ఆధారంగా వసూలు చేయబడుతుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్లకు పరిచయం
మ్యూచువల్ ఫండ్ సలహా కార్యక్రమం ఎలా పనిచేస్తుంది
నిర్వహించబడే ఖాతాల మాదిరిగా కాకుండా, ఏదైనా పెట్టుబడి నిర్ణయాలపై ఆర్థిక సలహాదారుకు పూర్తి విచక్షణ ఉంటుంది, మ్యూచువల్-ఫండ్ సలహా కార్యక్రమాలు పెట్టుబడిదారుడికి సరైన ఆస్తి-కేటాయింపు వ్యూహాన్ని అభివృద్ధి చేయడంలో సలహాదారుతో కలిసి పనిచేయడానికి అనుమతిస్తాయి. కొనసాగుతున్న మార్గదర్శకత్వం మరియు పెట్టుబడి సహాయాన్ని అందించేటప్పుడు పెట్టుబడిదారుడి లక్ష్యాలు, రిస్క్ టాలరెన్స్, టైమ్ హోరిజోన్ మరియు ఆదాయం వంటి వివిధ అంశాల ఆధారంగా ఏ మోడల్ ఉత్తమమో నిర్ణయించడానికి సలహాదారు సహాయం చేస్తుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ సలహా కార్యక్రమం యొక్క ప్రయోజనాలు
మ్యూచువల్-ఫండ్ అడ్వైజరీ ప్రోగ్రామ్‌లలో పెట్టుబడిదారులు వారి వ్యక్తిగతీకరించిన పెట్టుబడి ఆసక్తుల ఆధారంగా తక్కువ వాణిజ్య ఖర్చులు మరియు వృత్తిపరంగా సలహా ఇచ్చే పోర్ట్‌ఫోలియో నుండి ప్రయోజనం పొందవచ్చు. వార్షిక ర్యాప్ ఫీజు సాధారణంగా ప్రోగ్రామ్‌లోని ఆస్తుల ఆధారంగా టైర్ చేయబడుతుంది. ఇది ప్రోగ్రామ్‌ను బట్టి సుమారు 0.25% నుండి 3% వరకు ఉంటుంది మరియు పోర్ట్‌ఫోలియోలోని నిధుల ద్వారా వసూలు చేసే వార్షిక నిర్వహణ రుసుముతో పాటుగా ఉంటుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ అడ్వైజరీ ప్రోగ్రామ్ వర్సెస్ రోబో-అడ్వైజర్
మ్యూచువల్ ఫండ్ సలహా కార్యక్రమాలు పెట్టుబడిదారులకు మంచి పెట్టుబడి ఎంపిక. ఏదేమైనా, రోబో-సలహాదారుల పెరుగుతున్న ఉనికి ఈ కార్యక్రమాలకు పోటీని సృష్టించింది. ఫలితంగా, అనేక పూర్తి-సేవ బ్రోకరేజ్ సంస్థలు తమ వినియోగదారుల కోసం రోబో-సలహాదారు ప్రత్యామ్నాయాలను అందించడం ప్రారంభించాయి. ష్వాబ్ యొక్క ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు ఒక ఉదాహరణ.
రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌లు సాధారణంగా ఒకే పెట్టుబడి ప్రొఫైలింగ్ మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో బిల్డింగ్ సేవలను అందిస్తాయి. సేవ స్వయంచాలకంగా, ఫీజులు తక్కువగా ఉండవచ్చు మరియు పెట్టుబడి కనిష్టాలు సాధారణంగా తక్కువగా ఉంటాయి కాబట్టి అవి కొన్ని అదనపు ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి. తక్కువ కనీస పెట్టుబడులతో, నిర్వహించే పోర్ట్‌ఫోలియోను కేవలం $ 5, 000 తో నిర్మించాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు రోబో-సలహా ర్యాప్ ప్రోగ్రామ్‌లను అందించవచ్చు. ప్రస్తుతం, చాలా రోబో-సలహా ర్యాప్ ప్రోగ్రామ్‌లు మ్యూచువల్ ఫండ్ల కంటే ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్‌ను (ఇటిఎఫ్) ఉపయోగిస్తాయి.
కీ టేకావేస్
- మ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాప్ అని కూడా పిలువబడే మ్యూచువల్ ఫండ్ అడ్వైజరీ ప్రోగ్రామ్, మ్యూచువల్ ఫండ్ల యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో, ఇది ముందుగా సెట్ చేసిన ఆస్తి కేటాయింపుతో సరిపోలడానికి ఎంపిక చేయబడుతుంది. పెట్టుబడిదారుడు పెట్టుబడిదారుని కలిసే ఆస్తి-కేటాయింపు వ్యూహాన్ని అభివృద్ధి చేయడానికి సలహాదారుతో కలిసి పనిచేస్తాడు. లక్ష్యాలు, పెట్టుబడి ఆసక్తులు, రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు టైమ్ హోరిజోన్. మ్యూచువల్-ఫండ్ అడ్వైజరీ ప్రోగ్రామ్‌లలో పెట్టుబడిదారులు తక్కువ వాణిజ్య ఖర్చులు మరియు వారి వ్యక్తిగతీకరించిన పెట్టుబడి ఆసక్తుల ఆధారంగా వృత్తిపరంగా సలహా ఇచ్చే పోర్ట్‌ఫోలియో నుండి ప్రయోజనం పొందవచ్చు. అనేక బ్రోకరేజ్ సంస్థలకు రోబో-అడ్వైజర్ సేవలు ఉన్నాయి, ఇవి పెట్టుబడిదారులకు అందిస్తున్నాయి మ్యూచువల్ ఫండ్ సలహా కార్యక్రమాలకు ప్రత్యామ్నాయం.
మ్యూచువల్ ఫండ్ సలహా కార్యక్రమం యొక్క ఉదాహరణ
మ్యూచువల్ ఫండ్ల యొక్క వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎన్నుకోవటానికి మరియు నిర్మించడానికి క్రమశిక్షణా విధానాన్ని ఉపయోగించి ఫీజు-ఆధారిత, నాన్డిస్క్రిషనరీ మ్యూచువల్-ఫండ్ అడ్వైజరీ ప్రోగ్రామ్ అయిన PACE (పర్సనలైజ్డ్ అసెట్ కన్సల్టింగ్ అండ్ ఎవాల్యుయేషన్) ను యుబిఎస్ అందిస్తుంది. PACE ఎలా పనిచేస్తుందో ఇక్కడ ఉంది:
- ఆర్థిక సలహాదారు మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు, సమయ ఫ్రేమ్‌లు మరియు సౌకర్య స్థాయి గురించి రిస్క్‌తో కూడిన పెట్టుబడిదారు ప్రొఫైల్‌ను సృష్టిస్తాడు.మీరు మరియు మీ ఆర్థిక సలహాదారు మ్యూచువల్ ఫండ్ల జాబితా నుండి ఎన్నుకోండి.మీరు PACE మల్టీ అడ్వైజర్‌ను ఎంచుకోవచ్చు (విస్తృత శ్రేణి సంఖ్య- నికర ఆస్తి విలువ వద్ద లోడ్ లేదా లోడ్-మాఫీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్) లేదా PACE సెలెక్ట్ అడ్వైజర్స్ (యుబిఎస్ గ్లోబల్ అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ మీ ముందుకు తీసుకువచ్చిన ప్రముఖ నో-లోడ్ ఫండ్ల యొక్క శుద్ధి జాబితా).మీ మ్యూచువల్ ఫండ్లను యుబిఎస్ పరిశోధనా నిపుణులు నిరంతరం పర్యవేక్షిస్తారు. మీరు ' నేను నెలవారీ స్టేట్‌మెంట్‌లను స్వీకరిస్తాను.
