నియంత్రణ 9 నిర్వచనం

నియంత్రణ 9 అంటే ఏమిటి?

రెగ్యులేషన్ 9 అనేది ఒక విధానం, ఇది జాతీయ బ్యాంకులను ట్రస్ట్ విభాగాలను ఇంటిలోనే తెరిచి నిర్వహించడానికి మరియు విశ్వసనీయంగా పనిచేయడానికి అనుమతిస్తుంది. పెట్టుబడి సంబంధిత కార్యకలాపాలను నిర్వహించడానికి మరియు నిర్వహించడానికి జాతీయ బ్యాంకులను ఈ నియంత్రణ అనుమతిస్తుంది. వారు స్టాక్స్, బాండ్లు మరియు ఇతర సెక్యూరిటీలను నమోదు చేసుకోవచ్చు మరియు వారికి ధర్మకర్తలుగా వ్యవహరించవచ్చు.

కీ టేకావేస్

• విశ్వసనీయ విభాగాలుగా బ్యాంకులు విశ్వసనీయ విభాగాలను నిర్వహించడానికి రెగ్యులేషన్ 9 అవసరం. ఒక బ్యాంక్ ఇతరుల తరపున పెట్టుబడులు పెట్టాలనుకుంటే, సమ్మతిని నిర్ధారించడానికి విధానాలు ఉన్నాయి. రెగ్యులేషన్ 9 స్వీయ-వ్యవహారాన్ని మరియు ఆసక్తి యొక్క వివాదాలను నిరోధిస్తుంది.

నియంత్రణ 9 ను అర్థం చేసుకోవడం

సమాఖ్య స్థాయిలో ట్రస్ట్-సంబంధిత కార్యకలాపాలలో పాల్గొనడానికి రెగ్యులేషన్ 9 బ్యాంకులకు అనుమతి ఇచ్చినప్పటికీ, బ్యాంకులు ఇప్పటికీ రాష్ట్ర చట్టాలకు కట్టుబడి ఉండాలి. ఈ నియంత్రణను కంప్ట్రోలర్ ఆఫ్ కరెన్సీ (OCC) కార్యాలయం జారీ చేసింది.

రెగ్యులేషన్ 9 జాతీయ బ్యాంకులకు మాత్రమే వర్తిస్తుంది మరియు ప్రాంతీయ లేదా స్థానిక సంస్థలకు కాదు. జాతీయ బ్యాంకులకు బహుళ రాష్ట్రాలలో పనిచేయడానికి మరియు ఏ రాష్ట్రంలోనైనా విశ్వసనీయ సామర్థ్యాలలో పనిచేయడానికి అనుమతి ఉంది, ఆ రాష్ట్రం దాని స్వంత స్థానిక బ్యాంకులను ఆ ప్రత్యేక కార్యకలాపాల నుండి నిషేధించకపోతే.

మార్గాల నియంత్రణ 9 బ్యాంకులు విశ్వసనీయ సంస్థలుగా పనిచేయడానికి అనుమతిస్తుంది

రెగ్యులేషన్ 9 ద్వారా విశ్వసనీయ విధులు మరియు అధికారాలను వినియోగించుకోవాలనుకునే ఒక జాతీయ బ్యాంకు, ఇతరుల తరఫున పెట్టుబడులు పెట్టడానికి బ్యాంకును అనుమతిస్తుంది, విశ్వసనీయతగా దాని కార్యకలాపాలు కట్టుబడి ఉన్నాయని నిర్ధారించే వ్రాతపూర్వక విధానాలకు కట్టుబడి ఉండాలి. స్థానంలో ఉన్న పాలసీలు బ్యాంక్ బ్రోకరేజ్ ప్లేస్‌మెంట్ పద్ధతులను కవర్ చేయాలి, అలాగే విశ్వసనీయ అధికారులు మరియు బ్యాంక్ ఉద్యోగులు సెక్యూరిటీల అమ్మకం లేదా కొనుగోలుపై నిర్ణయం తీసుకోవడంలో లేదా సిఫారసులలో అంతర్గత సమాచారాన్ని ఉపయోగించవద్దని నిర్ధారించే మార్గాలు. బ్యాంకుల విధానాలు స్వీయ-వ్యవహారం మరియు ఆసక్తి యొక్క వివాదాలను నివారించడానికి పద్ధతులను కూడా ఏర్పాటు చేయాలి.

ప్రతి సంవత్సరం కనీసం ఒకసారి, పెట్టుబడి ఖాతాదారుల తరపున విశ్వసనీయ ఖాతాలలో ఉన్న అన్ని ఆస్తులపై బ్యాంకులు అధికారిక సమీక్ష నిర్వహించాలి, దీనిపై బ్యాంకుకు పెట్టుబడి విచక్షణ ఉంటుంది. వార్షిక పెట్టుబడి సమీక్షలు అని పిలువబడే ఈ సమీక్షలు, బ్యాంక్ యొక్క విశ్వసనీయతలు తీసుకున్న పెట్టుబడి నిర్ణయాలు సముచితమైనవి మరియు ఖాతాదారుల యొక్క ఉత్తమ ప్రయోజనాలకు కాదా అని స్పష్టం చేయడానికి ఉద్దేశించబడ్డాయి.

సమర్థవంతమైన వార్షిక సమీక్షా విధానం పెట్టుబడి వస్తువులు తగినవి మరియు ప్రస్తుతమని మరియు పెట్టుబడులు ఈ లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా జరుగుతాయని నిర్ధారిస్తుంది; ప్రతి పోర్ట్‌ఫోలియో పూర్తిగా సమీక్షించబడుతుంది; మినహాయింపులు ఖచ్చితంగా ట్రాక్ చేయబడతాయి; ప్రతి ఆస్తి తగిన విలువైనది; మరియు ఆ పనితీరు ఖచ్చితంగా ట్రాక్ చేయబడుతుంది మరియు పనితీరు అవుట్‌లర్‌లను నిర్వహించడానికి ఒక ప్రక్రియ ఉంది.

ఈ బ్యాంకులు విశ్వసనీయ విషయాలపై బ్యాంకు, దాని అధికారులు మరియు సిబ్బందికి సలహా ఇవ్వగల న్యాయ సలహాదారులను కూడా కలిగి ఉండాలి. బ్యాంకులు విశ్వసనీయంగా ఉన్న నిధుల పెట్టుబడులు పెడతాయి. ఇందులో స్వల్పకాలిక పెట్టుబడులు మరియు పెట్టుబడి పెట్టవలసిన నిధులు ఉన్నాయి.

ఇతర నిబంధనలు

బ్యాంకుల నిధుల పెట్టుబడికి సంబంధించి రెగ్యులేషన్ 9 కింద మరిన్ని ఆంక్షలు ఉన్నాయి. వర్తించే అధికారి అటువంటి చర్యలకు అధికారం ఇవ్వకపోతే, జాతీయ బ్యాంకులు విశ్వసనీయ ఖాతా నుండి నిధులను పెట్టుబడి పెట్టలేవు, దానిపై బ్యాంకులు పెట్టుబడి విచక్షణను స్టాక్, బాధ్యతలు లేదా కొన్ని వనరుల నుండి పొందిన ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఆ వనరులలో బ్యాంకు, దాని డైరెక్టర్లు, అధికారులు మరియు ఉద్యోగులు ఉన్నారు. ఇది బ్యాంకు తీర్పును ప్రభావితం చేసే ఆసక్తులు కలిగిన సంస్థలు మరియు వ్యక్తులకు కూడా వర్తిస్తుంది. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, విశ్వసనీయ పాత్రలో పనిచేసే వారు పెట్టుబడిదారుల ఖాతాదారుల యొక్క నిధులను తమ సొంత నియంత్రణలో లేదా ప్రభావంతో ఆస్తులుగా పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ఉపయోగించలేరు.

విశ్వసనీయ ఖాతాల ఆస్తులను రుణాలు ఇవ్వడం, అమ్మడం లేదా బదిలీ చేయడం వంటి వాటికి కూడా ఇటువంటి నిబంధనలు వర్తిస్తాయి. బ్యాంక్ యొక్క చర్యలు వారు సేవ చేసే ఖాతాదారుల యొక్క ఉత్తమ ప్రయోజనాలతో విభేదించకుండా చూసుకోవడం ఇది.