లావాదేవీని ప్రత్యక్ష రోల్‌ఓవర్‌గా ప్రాసెస్ చేస్తే పన్నులు నిలిపివేయకుండా మీరు లాభాల భాగస్వామ్య ప్రణాళికను SEP IRA లోకి మార్చవచ్చు. ప్రత్యక్ష రోల్ఓవర్ ద్వారా, ఆస్తులు SEP IRA సంరక్షకునికి చెల్లించబడతాయి (లేదా ట్రస్టీ లేదా ఆస్తులు చుట్టబడుతున్న ప్రణాళిక).
లావాదేవీని పరోక్ష రోల్‌ఓవర్‌గా ప్రాసెస్ చేస్తే-అంటే ఆస్తులు మొదట పాల్గొనేవారికి పంపిణీ చేయబడతాయి, అప్పుడు వారు 60 రోజుల్లోపు ఆస్తులను SEP IRA కి వెళ్లాలి-లాభం పంచుకునే ప్రణాళిక యొక్క నిర్వాహకుడు 20% ని నిలిపివేస్తాడు రోల్ఓవర్ అర్హత ఉన్న పంపిణీలో భాగం.
ఎలా ప్రారంభించాలి
ప్రత్యక్ష రోల్‌ఓవర్‌ను ప్రాసెస్ చేయడానికి వారి డాక్యుమెంటేషన్ అవసరాలు (ఏదైనా ఉంటే) నిర్ణయించడానికి SEP IRA సంరక్షకుడితో తనిఖీ చేయండి. లాభ-భాగస్వామ్య ప్రణాళిక యొక్క నిర్వాహకుడికి ప్రత్యేక డాక్యుమెంటేషన్ ఉండవచ్చు, పాల్గొనేవారు ఏదైనా పంపిణీని ప్రారంభించడానికి పూర్తి చేయాలి, వీటిలో మరొక పదవీ విరమణ ప్రణాళికకు ప్రత్యక్ష రోల్‌ఓవర్‌గా ప్రాసెస్ చేయబడతాయి. అదనంగా, కొంతమంది ప్రణాళిక నిర్వాహకులు ఆస్తులు జమ చేయబడే ఖాతా రకాన్ని ధృవీకరించే అంగీకార పత్రాన్ని అందించాల్సిన అవసరం ఉంది.
లాభం పంచుకునే ప్రణాళిక కోసం జారీ చేసిన ఇటీవలి స్టేట్మెంట్ యొక్క కాపీతో SEP IRA సంరక్షకుడిని అందించండి మరియు వారి IRA లలో ఉంచలేని స్టేట్‌మెంట్‌లో ఏదైనా ఆస్తిని గుర్తించమని కోరండి. లాభం పంచుకునే ప్రణాళికలో ప్రస్తుతం ఉన్న అన్ని ఆస్తులను సంరక్షకుడు కలిగి ఉంటే, అప్పుడు అన్ని ఆస్తులు SEP IRA కి ఉన్నట్లుగా ఉంటాయి. ఒకవేళ సంరక్షకుడు ఆస్తులను కలిగి ఉండలేకపోతే, వీటిని SEP IRA కి వెళ్లలేరు మరియు పాల్గొనేవారు SEP IRA కు రోల్‌ఓవర్‌తో కొనసాగడానికి ఈ ఆస్తులను లిక్విడేట్ చేయవలసి ఉంటుంది.
ప్రత్యామ్నాయంగా, పాల్గొనేవారు అన్ని ఆస్తులను కలిగి ఉండగల సంరక్షకుడి కోసం షాపింగ్ చేయవచ్చు.
